РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-158098/23-10-901

г. Москва

22 ноября 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 21 ноября 2023года

Полный текст решения изготовлен 22 ноября 2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Пуловой Л.В., при ведении  протокола судебного заседания  секретарем судебного заседания ФИО1, рассматривает в открытом судебном заседании дело по иску ООО "АЛГОРАЛ-ИНВЕСТ" (115093, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 19.06.2017, ИНН: 

<

***>)

к ООО "ВЕЛИЙ" (301657, ТУЛЬСКАЯ ОБЛАСТЬ, НОВОМОСКОВСКИЙ РАЙОН, НОВОМОСКОВСК ГОРОД, ТЕХНИЧЕСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 8, ЛИТЕР А-1, А1-1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 28.10.2009, ИНН: 

<

***>)

третье лицо: ООО "ХОТЕЙ" (119334, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 03.03.2010, ИНН: 

<

***>)

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ (107450, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 18.06.2004, ИНН: 

<

***>)

Инспекция Федеральной налоговой службы № 25 по г. Москве (115193, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 23.12.2004, ИНН: 

<

***>),

Управление Федеральной налоговой службы по Тульской области (300000, ТУЛЬСКАЯ ОБЛ, ТУЛА Г, ТУРГЕНЕВСКАЯ УЛ, Д. 66, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 04.11.2004, ИНН: 

<

***>)

о взыскании задолженности в размере 35 560 611,04 руб.

 

с участием в судебном заседании:

от истца: ФИО2 по дов. № б/н от 01.07.2023г.

от ответчика: ФИО3 по дов. № б/н от 01.09.2023г.

от третьего лица: не явилось,  извещено 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО "АЛГОРАЛ-ИНВЕСТ" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ООО "ВЕЛИЙ", с участием в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований на предмет спора: ООО "ХОТЕЙ",  ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ, ИФНС № 25 по г. Москве, УФНС по Тульской области, о взыскании задолженности в размере 35 560 611,04 руб.

Ответчик представил отзыв на иск, в котором частично признает исковые требования, в части требований о взыскании финансовых санкций ходатайствует о применении положений ст. 333 ГК РФ. Третьи лица, извещенные надлежащим образом о месте и времени рассмотрения спора, в судебное заседание не явились. В материалах дела представлены доказательства надлежащего извещения их о месте и времени судебного заседания. Суд считает возможным рассмотреть дело в в соответствии со ст. 156 АПК РФ.

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, заслушав истца, ответчика, суд приходит к следующим выводам.

Как следует из материалов дела и установлено судом, 23.06.2015г. между  ООО Инвестиционный Банк «ВЕСТА» впоследствии было переименовано  в ООО «Бланк Банк» (первоначальный кредитор), и ООО «Хотей» (заемщик) был заключен кредитный договор  

<

***>, в соответствии с условиями которого  первоначальный кредитор обязался  предоставить заемщику  кредит в сумме 4 000 000 руб. в течение 1 банковского дня с момента выполнения заемщиком условий, предусмотренных  п.п.5.1 и 6.5 договора.

Кредит предоставляется заемщику на срок по 28.12.2018г. (п.2.2 договора в ред. дополнительного соглашения №7 от 27.02.2017г.).

На основании п.3.1 договора  заемщик уплачивает  кредитору проценты за пользование кредитом по ставке 20% годовых.

Согласно п.3.3 договора  расчет процентов производится от фактической суммы задолженности по кредиту и за  фактическое количество календарных дней использования кредита.

В силу п.4.1 договора в случае, если заемщик просрочит исполнение обязательств по возврату/уплате суммы кредита/части  суммы кредита, и/или процентов, на просроченную задолженность будет начисляться неустойка в размере 40% годовых.

Кроме этого, исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено договорами поручительства.

23.06.2015г.  между первоначальным кредитором и ООО «Велий» (поручитель) был заключен договор поручительства №04-

<

***>/П, в силу которого поручитель  обязался перед кредитором отвечать солидарно с заемщиком за полное исполнение  последним его обязательств по кредитному договору. Согласно п.3 договора поручительства поручитель отвечает  перед кредитором в том же объеме как и заемщик, включая сумму основного  долга, основные проценты, комиссии, неустойку, банковские расходы, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим  исполнением заемщиком своих обязательств по кредитному договору. Поручитель безусловно и безотзывно обязуется по первому письменному требованию кредитора в течение  5 рабочих  дней с момента его получения, исполнить обеспеченное поручительством обязательство заемщика по кредитному договору.

На основании п.5 договора поручительства при неисполнении поручителем обязанности отвечать  перед кредитором за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору согласно п.3 договора поручительства в течение 5 рабочих дней с момента получения письменного требования кредитора поручитель несет ответственность перед кредитором за неисполнение своего обязательства в размере 0,15% от суммы неисполненного обязательства  за каждый календарный день просрочки. Поручительство дано на срок до 28.02.2020г. При уступке прав требования по кредитному договору кредитор вправе без дополнительного  согласия поручителя в любой момент уступить права требования, вытекающие из договора поручительства иному лицу.

Также 24.04.2017г. между первоначальным кредитором, ООО «Авеста» и ООО «Хотей» был заключен договор о переводе долга, в соответствии с п.1.1 которого первоначальный заемщик переводит, а новый заемщик (ООО «Авеста») принимает на себя исполнение обязательств перед первоначальным кредитором по кредитному договору 

<

***> от 23.06.2015г. со всеми дополнениями, действующими на дату заключения вышеназванного договора о переводе долга. На момент подписания указанного договора  основной долг первоначального заемщика  по кредитному договору составил 553 247,36 руб. Помимо указанного,  первоначальный заемщик передает, а новый заемщик принимает  обязательства по уплате процентов за пользование денежными средствами (кредитом), а также неустойки, которые будут  начислены кредитором в будущем согласно условиям кредитного договора.

В силу п.1.2 договора о переводе долга новый заемщик  приобретает все права и обязанности первоначального заемщика по кредитному договору в том объеме и на тех условиях, которые определены кредитным договором.

Кроме того, 12.10.2015г. между  первоначальным кредитором и ООО «Хотей» (заемщик) был заключен  кредитный договор 

<

***>, в соответствии с условиями которого  кредитор обязался предоставить заемщику кредит в сумме 4 000 000 руб. в течение 1 банковского дня с момента выполнения заемщиком  условий, предусмотренных п.п.5.1 и 6.5 кредитного договора.

Срок предоставления кредита установлен по 28.12.2018г. Проценты за пользование кредитом по ставке 10% годовых. В силу п.4.1. договора в случае, если заемщик просрочит исполнение обязательств по возврату/уплате суммы кредита/части  суммы кредита, и/или процентов, на просроченную задолженность будет начисляться неустойка в размере 40% годовых.

Согласно п.6.5 договора заемщик обязался предоставить обеспечение надлежащего исполнения своих обязательств  по кредитному договору, кроме прочего, в виде поручительства г-на ФИО4, согласно условиям договора  поручительства №01-36\15/П от 12.10.2015г., и ООО «Велий», согласно условий договора поручительства №04-

<

***>/П от 12.10.2015г.

Одновременно, 12.10.2015г.  между первоначальным кредитором и ООО «Велий» (поручитель) был заключен договор поручительства №04-

<

***>/П, в силу которого  поручитель обязался перед кредитором отвечать солидарно с заемщиком за полное исполнение  последним его обязательств по кредитному договору №36\15 от 12.10.2015г.

Также 23.12.2015г. между первоначальным кредитором  и ООО «Хотей» (заемщик) был заключен кредитный договор 

<

***>, в соответствии с которым кредитор обязался предоставить заемщику кредит  в размере лимита 10 000 000 руб.. Кредит предоставляется заемщику траншами. Срок возврата кредита установлен  не позднее 28.12.2018г. (в ред. дополнительного соглашения №4 от 28.02.2017г.). Ставка процентов за пользование кредитом – 20% годовых.

23.12.2015г.  между первоначальным  кредитором и ООО «Велий» (поручитель)  был заключен договор поручительства №04-43/15/П, в силу которого поручитель обязуется перед кредитором отвечать  солидарно  с заемщиком за полное исполнение последним его обязательств по договору 

<

***> от 23.12.2015г.

28.02.2017г. между первоначальным кредитором, ООО «Хотей» и ООО «Авеста» (новый заемщик) был заключен договор о переводе долга, в соответствии с которым первоначальный заемщик переводит, а новый заемщик  принимает на себя исполнение обязательств перед первоначальным кредитором по следующим кредитным договорам: 

<

***> от 12.10.2015г. между первоначальным заемщиком и кредитором, со всеми изменениями и дополнениями, действующими  на дату подписания вышеназванного договора о переводе долга. На момент договора о переводе долга основной долг первоначального заемщика перед кредитором  по кредитному договору 

<

***> от 12.10.2015г. составили 4 000 000 руб.; договор 

<

***> от 23.12.2015г. между первоначальным заемщиком  и кредитором. На дату подписания договора о переводе долга  задолженность первоначального заемщика по кредитному договору составляла   9 999 999,21 руб. Помимо указанного, первоначальный заемщик передает, а новый заемщик принимает обязательства  по уплате процентов за пользование денежными средствами (кредитом), а также неустойки, которые будут начислены кредитором в будущем.

21.04.2017г. между первоначальным кредитором и ООО «Авеста» был заключен договор о предоставлении кредитных средств № 09/17 в размере лимита 4 000 000 руб. Кредит предоставляется траншами. Срок предоставления кредита установлен  до 22.04.2019г. Проценты за пользование кредитом установлены в размере 18% годовых

25.04.2017г. между первоначальным кредитором и ООО «Велий2 был заключен договор поручительства №02-09/17/П, в силу которого  поручитель обязуется перед кредитором солидарно с заемщиком за полное исполнение последним его обязательств по договору №09/17 о предоставлении кредитных средств.

24.11.2017г. между первоначальным кредитором и ООО «АЛГОРАЛ-ИНВЕСТ» (новый кредитор) был заключен договор цессии (уступки права (требования) №09/17/ПТ, в соответствии с которым первоначальный кредитор передал права (требования), включая права (требования) по обязательствам, срок исполнения которых наступит в будущем по следующим договорам: кредитный договор 

<

***> от 23.06.2015г. (в ред. договора о переводе долга  от 24.04.2017г.;кредитный договор 

<

***> от 12.10.2015г. ( в ред. договора о переводе долга от 28.02.2017г.); договор о предоставлении кредитных средств от 23.12.2015г. в ред. договора о переводе долга от 28.02.2017г.); договор №09/17 о предоставлении кредитных средств от 21.04.2017г.; договоры поручительства: №01-

<

***>-П от 23.06.2015г.; №04-

<

***>/П от 23.06.2015г.; №01-

<

***>-П от 12.10.2015г.; №04-

<

***>-П от 12.10.2015г.; №01-43/15-П от 23.12.2015г.; №04-43/15-П от 23.12.2015г.; №01-09/17-П от 21.04.2017г.; №02-09/17-П от 25.04.2017г.

Как следует из п.12 договора цессии (уступки права (требования) №09/17/ПТ от 24.11.2017г.  в дату заключения договора размер требований  по указанным выше кредитным договорам составляет 19 398 740,26 руб. и включает в себя следующее: по договору 

<

***> от 23.06.2015г.: основной долг – 553 247,36 руб., сумма просроченных процентов – 18 492,11 руб., проценты за пользование кредитом – 7 275,58 руб.; по договору 

<

***> от 12.10.2015г.: основной долг – 4 000 000 руб., сумма просроченных процентов – 133 698,63 руб., проценты за пользование кредитом – 52 602,74 руб.; по договору 

<

***> от 23.12.2015г.: основной долг – 9 999 999,21 руб.. сумма просроченных процентов – 334 246,52 руб., проценты за пользование кредитом – 131 506,87 руб.; по договору №09/17 от 21.04.2017г.: основной долг – 4 000 000 руб., сумма просроченных процентов – 126 328,77 руб., проценты за пользование кредитом 0 47 342,47 руб.

Кроме этого, неустойка за нарушение заемщиком обязательств по возврату суммы основного долга в порядке п. 4.1 кредитных договоров составила: по договору 

<

***> от 23.06.2015г. составила 258 791,71 руб. по состоянию на 29.02.2020г.; по договору 

<

***> от 12.10.2015г. – 1 871 074,18 руб. по состоянию на 15.04.2020г.; по договору 

<

***> от 23.12.2015г. – 4 677 685,09 руб. по состоянию на 15.04.2020г.; по договору №09/17 от 21.04.2017г. – 1 677 646,53 руб. по состоянию на 15.04.2020г. Таким образом, по состоянию на 15.04.2020г. указанная  неустойка составила 8 485 197,51 руб.

Кроме этого, неустойка за нарушение заемщиком обязательств по сроку уплаты основных процентов в порядке п. 4.1 кредитных договоров по состоянию  на 15.04.2020г. составила: по договору 

<

***> от 23.06.2015г. - 132 380,07 руб..; по договору 

<

***> от 12.10.2015г. – 957 113,05 руб.; по договору 

<

***> от 23.12.2015г. – 2 392 782,45 руб.; по договору №09/17 от 21.04.2017г. – 952 760,80 руб. Общий размер неустойки составил 4 435 036,37 руб.

Итого, по состоянию на 15 апреля 2020 года общая сумма задолженности ООО «Авеста» перед ООО «АЛГОРАЛ-ИНВЕСТ» по неустойке за нарушение заемщиком принятых на себя обязательств, начисленной в соответствии с условиями кредитного договора № 

<

***> от 23 июня 2015 года (в ред. договора о переводе долга от 24 апреля 2017г., договора цессии (уступки права (требования)) № 09/17/ПТ от 24 ноября 2017 года), кредитного договора № 

<

***> от 12 октября 2015 года (в ред. договора о переводе долга от 28 февраля 2017г., договора цессии (уступки права (требования)) № 09/17/ПТ от 24 ноября 2017 года), договора № 43/15 о предоставлении кредитных средств от «23» декабря 2015 года (в ред. договора о переводе долга от «28» февраля 2017г., договора цессии (уступки права (требования)) № 09/17/ПТ от «24» ноября 2017 года), договора № 09/17 о предоставлении кредитных средств от «21» апреля 2017 года (в ред. договора цессии (уступки права (требования)) № 09/17/ПТ от «24» ноября 2017 года), составляет 12 920 233, 88 руб.   Общая сумма долга ООО «Авеста» перед ООО «АЛГОРАЛ-ИНВЕСТ» составляет:

- по кредитному договору № 

<

***> от 23 июня 2015 года (в ред. договора о переводе долга от «24» апреля 2017г., договора цессии (уступки права (требования)) № 09/17/ПТ от 24 ноября 2017 года)  1 220 539,24 руб.; по кредитному договору № 

<

***> от 12 октября 2015 года (в ред. договора о переводе долга от 28 февраля 2017г., договора цессии (уступки права (требования)) № 09/17/ПТ от 24 ноября 2017 года) 8 824 546, 24 руб.; по договору № 43/15 о предоставлении кредитных средств от 23 декабря 2015 года (в ред. договора о переводе долга от 28 февраля 2017г., договора цессии (уступки права (требования)) № 09/17/ПТ от 24 ноября 2017 года) 22 061 363 , 87 руб.; по договору № 09/17 о предоставлении кредитных средств от 21 апреля 2017 года (в ред. договора цессии (уступки права (требования)) № 09/17/ПТ от 24 ноября 2017 года) 8 517 622,25 руб., а всего 40 624 071, 60 руб., в том числе: 18 553 246,57 копеек – сумма основного долга (сумма кредита); 9 150 591, 15 руб. – сумма начисленных основных процентов; 12 920 233,88 руб. – сумма начисленной неустойки.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

На основании ч. 1 ст. 314 ГК РФ если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

В силу ч. 1 ст. 322 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором.

Как следует из положений ч. 1 ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Частью 1 ст. 361 ГК РФ установлено, что по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

Положениями ч. 1 ст. 363 ГК РФ предусмотрено, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно.

Согласно ч. 2 ст. 363 ГК РФ Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии с ч. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

На основании ч. 2 ст. 819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 главы 42 ГК РФ и не вытекает из существа кредитного договора.

В силу ст. 821.1 ГК РФ кредитор вправе требовать досрочного возврата кредита в случаях, предусмотренных ГК РФ, другими законами, а при предоставлении кредита юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю также в случаях, предусмотренных кредитным договором.

Как предусмотрено ч. 1 ст. 809 ГК РФ займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

Из положений ч. 1 ст. 810 ГК РФ следует, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В ч. 1 ст. 330 ГК РФ указано, что неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Так, решением Симоновского районного суда города Москвы от 18 сентября 2019 года по делу № 02-4333/2019, вступившим в законную силу  Апелляционным определением Московского городского суда от «26» февраля 2020 года,  с ООО «Авеста» и гражданина РФ ФИО4 в солидарном порядке взыскана сумма задолженности по кредитным договорам: № 

<

***> от «23» июня 2015 года, № 

<

***> от «12» октября 2015 года, договорам о предоставлении кредитных средств № 43/15 от «23» декабря 2015 года, № 09/17 от «21» апреля 2017 года, договорам поручительства № 01-

<

***>-П от «23» июня 2015 года, № 01-

<

***>/П от «12» октября 2015 года, № 01-43/15/П от «23» декабря 2015 года, № 01-09/17/П от «21» апреля 2017 года в сумме 29 296 371,09 руб., а также государственная пошлина в размере 60 000 руб.

Определением Арбитражного суда Тульской области от 17 июля 2020 года по делу № А68-2989/2020 требование ООО «АЛГОРАЛ-ИНВЕСТ» в размере 29 356 371, 09 руб. включены в состав третьей очереди реестра требований кредиторов ООО «Авеста».

В ходе процедуры банкротства ООО «Авеста» частично было погашено 882 924,33 33 руб.

Определением Арбитражного суда Тульской области от 15 июля 2022 года по делу № А68-2989/2020 конкурсное производство в отношении ООО «Авеста» завершено, сведения о нем исключены из Единого государственного реестра юридических лиц.

Вместе с тем определением Арбитражного суда Московской области от 16 сентября 2020 года (резолютивная часть объявлена 15 сентября 2020 года) по делу № А41-21993/2020 требование ООО «АЛГОРАЛ-ИНВЕСТ» в размере 29 356 371, 09 руб.  включены в состав третьей очереди реестра требований кредиторов ФИО4.

В ходе процедуры банкротства ФИО4 частично было погашено 4 180 536, 23 руб. Таким образом по состоянию на 07 июля 2023 года общая сумма погашенной задолженности ООО «Авеста» перед ООО «АЛГОРАЛ-ИНВЕСТ» составляет 5 063 460, 56 руб.

В соответствии с п. 2.6. кредитного договора № 

<

***> от «23» июня 2015 года полученные от заемщика платежи, недостаточные для полного исполнения денежного обязательства заемщика перед кредитором, используются кредитором в следующем порядке, независимо от каких-либо указаний со стороны заемщика об обратном: погашение неустойки за просрочку исполнения заемщиком своих обязательств по настоящему договору, начисленной в соответствии со ст. 4 настоящего договора (далее – «неустойка»); погашение издержек кредитора по получению исполнения; погашение просроченных основных процентов (проценты за пользование кредитом, срок уплаты которых наступил, не выплаченные в сроки, установленные настоящим договором); погашение основных процентов; погашение суммы основного долга; погашение других обязательств заемщика перед кредитором по настоящему договору.

В соответствии с п. 2.6. кредитного договора № 

<

***> от  12 октября 2015 года полученные от заемщика платежи, недостаточные для полного исполнения денежного обязательства заемщика перед кредитором, используются кредитором в следующем порядке, независимо от каких-либо указаний со стороны заемщика об обратном: погашение неустойки за просрочку исполнения заемщиком своих обязательств по настоящему договору, начисленной в соответствии со ст. 4 настоящего договора (далее – «неустойка»); погашение издержек кредитора по получению исполнения; погашение просроченных основных процентов (проценты за пользование кредитом, срок уплаты которых наступил, не выплаченные в сроки, установленные настоящим договором); погашение основных процентов; погашение суммы основного долга; погашение других обязательств заемщика перед кредитором по настоящему договору.

Таким образом за счет средств, поступивших в ходе процедур банкротства ООО «Авеста» и ФИО4 в адрес ООО «АЛГОРАЛ-ИНВЕСТ», в соответствии п. 2.6. вышеназванных кредитных договоров были погашены следующие обязательства ООО «Авеста», обеспеченные поручительством ООО «Велий»: по кредитному договору № 

<

***> от 23 июня 2015 года (в ред. договора о переводе долга от 24 апреля 2017г., договора цессии (уступки права (требования)) № 09/17/ПТ от 24 ноября 2017 года)  1 220 561, 67 руб., в том числе: 391 194,22 руб. – сумма начисленной неустойки; 276 120, 09 руб. – сумма начисленных основных процентов; 553 247, 36 руб. – сумма основного долга (сумма кредита); по кредитному договору № 

<

***> от 12 октября 2015 года (в ред. договора о переводе долга от 28 февраля 2017г., договора цессии (уступки права (требования)) № 09/17/ПТ от 24 ноября 2017 года) 3 842 898,89 руб., в том числе: 2 828 349,48 руб. – сумма начисленной неустойки; 1 014 549,41 руб. – сумма начисленных основных процентов. По состоянию на 19 августа 2022 года, общая сумма долга ООО «Авеста» перед ООО «АЛГОРАЛ-ИНВЕСТ» составила: по кредитному договору № 

<

***> от 12 октября 2015 года (в ред. договора о переводе долга от 28 февраля 2017г., договора цессии (уступки права (требования)) № 09/17/ПТ от 24 ноября 2017 года) 4 981 624, 92 руб.; по договору № 43/15 о предоставлении кредитных средств от 23 декабря 2015 года (в ред. договора о переводе долга от 28 февраля 2017г., договора цессии (уступки права (требования)) № 09/17/ПТ от 24 ноября 2017 года) 22 061 363,87 руб.; по договору № 09/17 о предоставлении кредитных средств от 21 апреля 2017 года (в ред. договора цессии (уступки права (требования)) № 09/17/ПТ от 24 ноября 2017 года) 8 517 622,25 руб., а всего 35 560 611, 04 руб., в том числе: 17 999 999, 21 руб.– сумма основного долга (сумма кредита); 7 859 736, 97 руб. – сумма начисленных основных процентов; 9 700 874, 86 руб. – сумма неустойки.

В связи с неисполнением требования о погашении обязательств по указанным выше кредитным договорам (исх. № 14-02/20 от 14 февраля 2020 года) 22 августа 2022 года ООО «Велий» была нарочно вручена претензия ООО «АЛГОРАЛ-ИНВЕСТ» (исх. № 19-08/22 от 19 августа 2022 года) с требованием в сок до 31 декабря 2022 года погасить образовавшуюся задолженность в размере 35 560 611,04 копейки.

26 августа 2022 года в адрес ООО «АЛГОРАЛ-ИНВЕСТ» поступил ответ ООО «Велий», которым поручитель признал сумму предъявленных требований, уведомил о невозможности исполнить требования кредитора в установленный срок и обязался погасить задолженность ООО «Авеста» в срок до 30 июня 2023 года. Однако в указанный ООО «Велий» срок требования ООО «АЛГОРАЛ-ИНВЕСТ» исполнены не были.

Таким образом, по состоянию на 07 июля 2023 года, общая сумма долга ООО «Авеста» перед ООО «АЛГОРАЛ-ИНВЕСТ» составила: по кредитному договору № 

<

***> от 12 октября 2015 года (в ред. договора о переводе долга от 28 февраля 2017г., договора цессии (уступки права (требования)) № 09/17/ПТ от 24 ноября 2017 года) 4 981 624. 92 руб.; по договору № 43/15 о предоставлении кредитных средств от 23 декабря 2015 года (в ред. договора о переводе долга от 28 февраля 2017г., договора цессии (уступки права (требования)) № 09/17/ПТ от 24 ноября 2017 года) 22 061 363,87 руб.; по договору № 09/17 о предоставлении кредитных средств от 21 апреля 2017 года (в ред. договора цессии (уступки права (требования)) № 09/17/ПТ от 24 ноября 2017 года) 8 517 622, 25 руб., а всего 35 560 611,04 руб., в том числе: 17 999 999,21 руб. – сумма основного долга (сумма кредита); 7 859 736, 97 руб.– сумма начисленных основных процентов; 9 700 874,86 руб. – сумма начисленной неустойки, в том числе: 8 485 197, 51 копейка – неустойка за нарушение должником обязательств по сроку возврата суммы основного долга (суммы кредита); 4 435 036, 37 руб.– неустойка за нарушение должником обязательств по сроку уплаты основных процентов.

Между ООО "А-Право" и ООО "Правовая помощь онлайн" заключены договоры займа: N 02/01/19 от 16.07.2019 ну сумму 2 000 000 руб. со ставкой 8,60% годовых на срок до 31.12.2019, сумма % на 31.10.2020, N 03/01/19 от 30.07.2019 на сумму 700 000 руб., со ставкой 8,60% годовых на срок до 31.12.2019, сумма % на 31.10.2020, N 04/01/19 от 27.08.2019 на сумму 2 500 000 руб., со ставкой 8,60% годовых на срок до 31.12.2019, сумма % на 31.10.2020.

22.08.2019 сумма в размере 300 000 руб. по договору займа N 02/01/19 от 16.07.2019 погашена, 12.11.2019 сумма в размере 2 000 000 руб. по договору займа N 04/01/19 от 27.08.2019 также была погашена.

ООО "Правовая помощь онлайн" обязано возвратить ООО "А-Право" денежные средства в размере 2 900 000 руб. до 31.12.2019.

02.12.2019 между истцом и ООО "А-Право" заключен договор уступки права требования (цессии) N 12911-Ц/19, в соответствии с которым право требования возврата задолженности перешло от ООО "А-ПРАВО" к истцу в полном объеме.

В соответствии с расчетом истца, задолженность по договорам займа составила общую сумму 2 900 000 руб., проценты за пользование  замом – 887 661,36 руб., пени за неправомерное пользование чужими денежными средствами по правилам ст. 395 ГК РФ – 452 912 руб.

В обоснование заявленных требований истец представил указанные выше договоры займа, договор цессии, платежное поручение об оплате за уступленное право требования.

Кроме этого, истцом в материалы дела представлены платежные поручения о списании  и получении денежных средств по договорам займа.

Кроме этого, в материалы дела представлены:  выписки о движении денежных средств в отношении ООО "ПРАВОВАЯ ПОМОЩЬ ОНЛАЙН" от КБ «Локо-Банк»,  АО «Райффайзенбанк».

Из пояснений третьего лица Росфинмониторинг от 22.07.2021 N 07-03-06/16015 следует, что имеются признаки аффилированности ООО "ПРАВОВАЯ ПОМОЩЬ ОНЛАЙН" и ООО "КЛИК СЕРВИС". Между тем, данные о признаках аффилированности сторон, на которые указывает третье лицо, опровергается материалами дела, в том числе выписками из ЕГРЮЛ, в соответствии с которыми учредитель и руководитель ООО "ПРАВОВАЯ ПОМОЩЬ ОНЛАЙН" ФИО5 никогда не  являлся учредителем либо сотрудником ООО "Клик Сервис". Кроме этого, само по себе наличие указанного признака не может являться  основанием для признания мнимыми договоров займа. Судом установлено, что ответчик заключал договоры займа не только с ООО "А-Право", но и с истцом.

Принимая во внимание отсутствие доказательств опровергающих, доводы и доказательства истца, суд руководствуется позицией ВАС РФ изложенной в Постановлении N 8127/13 от 15.10.2013 г. по делу N А46-12382/2012, согласно которой суд не вправе исполнять обязанность ответчика по опровержению доказательств, представленных другой стороной, поскольку это нарушает фундаментальные принципы арбитражного процесса, как состязательность и равноправие сторон (ч. 1 ст. 9, ч. 1 ст. 65, ч. 3.1 и 5 ст. 70 АПК РФ).

Ответчик не оспорил и не опроверг факты, указанные истцом в обоснование своих требований, расчет истца не оспорил.

При отсутствии доказательств надлежащего исполнения ответчиком обязательств по возврату заемных денежных средств в соответствии с условиями договоров, не имеется оснований для отказа в удовлетворении требования истца в полном объеме.

В соответствии со статьей 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. При этом к выводу о наличии или отсутствии оснований для снижения суммы неустойки суд приходит в каждом конкретном случае при оценке имеющихся в деле доказательств по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и непосредственном их исследовании.

Критериями для установления несоразмерности в каждом конкретном случае может быть чрезмерно высокий процент неустойки, значительное превышение суммы неустойки над суммой возможных убытков, вызванных нарушением обязательств, длительность неисполнения обязательств и другие обстоятельства.

С учетом ходатайства ответчика, полагает возможным снизить размер заявленной истцом неустойки на сумму основного долга (суммы кредита) до 4 000 000 руб., на проценты за пользование кредитом до 2 000 000 руб.

При вынесении решения о взыскании неустойки за просрочку уплаты за поставленный товар, суд руководствовался разъяснениями, содержащимися в Постановлении Пленума ВАС РФ от 22.12.2011 № 81 «О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации», и исходил из того, что признание несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательств является правом суда. Поскольку законом не определены критерии и пределы соразмерности неустойки, суд оценивает в каждом конкретном случае возможность снижения неустойки с учетом конкретных обстоятельств дела и взаимоотношений сторон.

В целях соблюдения баланса интересов сторон, учитывая установленный процент неустойки в договоре, превышающий значительно учетную ставку ЦБ РФ, явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства, суд счел необходимым применить положение ст. 333 Кодекса о снижении неустойки.

Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае несоответствия ее последствиям нарушения обязательств, является одним из правовых способов, предусмотренных в законе и направленных против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки.

Требования ст.17 Конституции РФ, осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц.

Кредитор для опровержения заявления ответчика вправе представить доводы, подтверждающие соразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства, однако в нарушение ст. 65 АПК РФ таких доказательств не представил.   Кроме этого, суд принимает во внимание, что истец мог обратиться в суд   с требованиями к ответчика раньше, что уменьшило бы размер начисленной неустойки.

Расходы по государственной пошлине возлагаются на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 8, 11, 12, 309, 310, 330, 809, 810, 819 ГК РФ, ст. ст. 49, 65, 66, 71, 110, 112, 123, 156, 167 - 171, 176 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

Взыскать с ООО "ВЕЛИЙ" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в пользу ООО "АЛГОРАЛ-ИНВЕСТ" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) сумма основного долга в размере 17 999 999,21 руб., проценты за пользование кредитом в размере 7 859 736,97 руб., неустойка на сумму основного долга (суммы кредита) в размере 4 000 000 руб., неустойка на сумму процентов в размере 2 000 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 200 000 руб. В удовлетворении остальной части требований отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

СУДЬЯ                                                                                                                         Л.В. Пулова