РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-83567/23-10-456

г. Москва

04 июля 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 29 июня 2023года

Полный текст решения изготовлен 04 июля 2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Пуловой Л.В., при ведении  протокола судебного заседания  секретарем судебного заседания Сейдиевой А.И., рассматривает в открытом судебном заседании дело по иску ООО "СТАНДАРТРУС" (214000, РОССИЯ, СМОЛЕНСКАЯ ОБЛ., ГОРОД СМОЛЕНСК Г.О., СМОЛЕНСК Г., СМОЛЕНСК Г., БОЛЬШАЯ СОВЕТСКАЯ УЛ., Д. 4А, ПОМЕЩ. 10, ОГРН: 1186733019824, Дата присвоения ОГРН: 08.11.2018, ИНН: 6732170499)

к АО "АЛЬФА-БАНК" (107078, ГОРОД МОСКВА, КАЛАНЧЕВСКАЯ УЛИЦА, 27, ОГРН: 1027700067328, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 7728168971)

о признании ничтожным договора банковского счета № 40702810832320005370

 

с участием в судебном заседании:

от истца: Фролова О.М. по дов. № б/н от 01.06.2023г.

от ответчика: Александровская А.А. по дов. № 4/1244Д от 07.06.2023г. 

 

УСТАНОВИЛ:

Исковые требования заявлены о признании   недействительным договор банковского счета об открытии расчетного счета  № 40702810832320005370, заключенный между ООО "СТАНДАРТРУС" и АО "АЛЬФА-БАНК".

Истец ссылается на следующие обстоятельства.

27.09.2022г. на электронную почту  ООО "СТАНДАРТРУС" поступила претензия  от юридического лица, неизвестного истцу, ООО «Специализированный застройщик «Буран» об оплате задолженности по договору поставки от 09.09.2023г. в сумме 189 000 руб., представлен договор поставки, спецификация, счет на оплату. Указанный договор поставки истцом не заключался, расчетный счет, указанный в счете на оплату в АО "АЛЬФА-БАНК" у общества не открывался. Кроме этого, в представленных истцу документах должность руководителя общества указана как генеральный директор, в то время  как согласно Решения ООО "СТАНДАРТРУС" №1 от 06.11.2018г. об учреждении общества  единоличным исполнительным органом общества является директор Никитин А.И.; номер электронной почты, телефон не совпадают с оригинальными, принадлежащими обществу; в счете на оплату указано, что он подписан главным бухгалтером Овсянниковой Е.Н., в то время как сотрудник с указанной фамилией в штате не числится, обязанности бухгалтера исполняет директор общества. Указанные обстоятельства были доведены до сведения банка, обратился  в правоохранительные органы по факту мошенничества в отношении открытия банковского счета от имени общества неустановленными лицами.

Ответчик против удовлетворения искового требования возражал, пояснил, что при открытии счета сотрудниками банка была проведена проверка всех представленных в банк документов, поведение  лица, предъявившего документы не вызвало подозрений, оснований для отказа о заключении договора не имелось.

Проанализировав изложенные обстоятельства дела, оценив доказательства с позиции ст.71 АПК РФ, заслушав истца, ответчика, суд считает требования истца подлежащими удовлетворению

Согласно статье 432 ГК РФ, определяющей основные положения о заключении договора, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

До достижения соглашения по всем существенным условиям договора стороны сделки должны выразить волю на ее совершение, то есть согласно пункту 3 статьи 154 ГК РФ основополагающим условием для признания договора заключенным является выражение согласованной воли сторон на заключение договора.

Между тем, материалами дела подтверждено, и никем из участвующих в деле лиц документально не опровергнуто, что истец не выражал воли на заключение договора с банком и открытие счета № 40702810832320005370. Документы, представленные истцом, в том числе копии паспорта  директора, уставные и учредительные документы, печать общества визуально не соответствовали документам, представленным в АО "АЛЬФА-БАНК" при открытии спорного счета.

В соответствии п.4.1 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (в ред. Указания Банка России от 14.11.2016 N 4189-У, ред. от 24.12.2018) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются: а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе; б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет; в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции); г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи; д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В силу статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны идентифицировать обслуживаемое юридическое лицо, установив следующие сведения: наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.

Уполномоченное лицо устанавливает полномочия указанных в карточке лиц на основе изучения учредительных документов клиента, а также документов о наделении лица соответствующими полномочиями (п.7.10.2). Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного  (уполномоченных) распоряжаться  денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной  подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных  полномочий.

Как усматривается судом, при заключении договора на открытие банковского счета неустановленным лицом были представлены документы, которые были проверены сотрудниками банка надлежащим образом.

Между тем, наличие в договоре банковского счета, содержащем все существенные условия, поддельных документов, свидетельствует о его недействительности, как сфальсифицированного документа.

Представленные истцом в материалы дела документы  подтверждают, что ни он, ни уполномоченные им лица в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного банковского счета.

По правилам 1 статьи 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

В соответствии со статьей 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В силу правовой позиции Пленума Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в пункте 7 постановления от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ).

При таких обстоятельства, суд считает, что имеются основания для удовлетворения требования истца.

Расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 309, 310, 807, 811 ГК РФ, ст.ст.65, 71, 75, 110, 167 – 170, 181, 185 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать недействительным (ничтожным) договор банковского счета №40702810832320005370, заключенный между АО "АЛЬФА-БАНК" и ООО "СТАНДАРТРУС".

Взыскать с АО "АЛЬФА-БАНК" (ОГРН 1027700067328, ИНН 7728168971) в пользу ООО "СТАНДАРТРУС" (ОГРН 1186733019824, ИНН 6732170499) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб.

Решение может быть обжаловано в Девятом арбитражном апелляционном суде в течение месяца со дня принятия решения.

 

СУДЬЯ                                                                                                                          Л.В. Пулова