РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-207998/21-47-1589

г. Москва

28 сентября 2022 г.

Резолютивная часть решения объявлена 20 сентября 2022года

Полный текст решения изготовлен 28 сентября 2022 года

Арбитражный суд в составе судьи Эльдеева А.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "КРЕДИТ ЭКСПРЕСС" в лице ГК «АСВ» к ответчику Публичному акционерному обществу НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК "ТРАСТ" об обязании совершить определенные действия, 

третьи лица 

1. ПАО БАНК «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ «ОТКРЫТИЕ» 

2. АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» 3. ООО «Компания Трасса» 

4. ООО «Дельта-АЗК» 

5. ЗАО «ТИС-Регион» 

6. ЗАО «Омега Трейд» 

7. АО «Трасса-СК»

8. ООО «Трасса ГСМ» 

9. ЗАО «Вега» 

10. ООО «Комплекс-СтройматериалыОвражки» 

11. ЗАО «Ирида» 

12. ЗАО «Бета» 

13. ЗАО «Магистраль-НК» 

14. ФИО2 

15. ФИО3 

16. ФИО4 

17. АО «ЮНИКРЕДИТ БАНК» 

18. ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» 

19. ПАО «БАНК ЗЕНИТ» 

20. ПАО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АБСОЛЮТБАНК» 

21. ООО «БАНК БКФ» 

22. АО "ЕВРОТРАНС", 

23. ООО "НОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ" 

24. ООО «Лайн-Сервис» 

25. ООО «РНГО» 

26. ПАО МАБ «ТЕМПБАНК» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов». 

27. Общество с ограниченной ответственностью "ИНВЕСТИТОРИ" 

28. ООО «Трасса-НК» 29. временный управляющий ООО «Трасса-НК» ФИО5 

при участии представителей: согласно протоколу

УСТАНОВИЛ:

ООО КБ «КРЕДИТ ЭКСПРЕСС» в лице ГК «АСВ» обратилось в Арбитражный суд г.Москвы к ПАО НБ «ТРАСТ» с исковыми требованиями:

1. Обязать ПАО «Национальный банк «ТРАСТ» в течение 10 дней со дня вступления решения в законную силу осуществить следующие действия в рамках Договора о предоставлении синдицированного кредита от 05.10.2016 и Договора Залога Прав:

- Направить требование к ЗАО «Магистраль-НК», ООО «Дельта-АЗК», ЗАО «ТИС-Регион», ЗАО «Омега Трейд», АО «Трасса-СК», ООО «Трасса ГСМ», ЗАО «Вега», ООО «Комплекс- Стройматериалы-Овражки», ЗАО «Ирида», ЗАО «Бета», ФИО3, ФИО2, ФИО4, о немедленном досрочном возврате основного долга, срочных процентов, просроченных процентов, начисленных штрафных санкций на просроченный основной долг, штрафных санкций на просроченные проценты в пользу ООО КБ «Кредит Экспресс» в лице ГК «Агентство по страхованию вкладов» в сумме по состоянию на дату фактической подачи соответствующего требования;

- Обратить взыскание на имущество, заложенное в рамках Договора Залога Прав, реализовать его в порядке, предусмотренном указанным соглашением, во исполнение обязательств Заемщика по оплате основного долга, процентов, штрафных санкций, и других сумм, причитающихся ООО КБ «Кредит Экспресс» по Договору о предоставлении синдицированного кредита от 05.10.2016;

- Инициировать судебную работу в отношении ЗАО «Магистраль-НК», ООО «Дельта-АЗК», ЗАО «ТИС-Регион», ЗАО «Омега Трейд», АО «Трасса-СК», ООО «Трасса ГСМ», ЗАО «Вега», ООО «Комплекс-Стройматериалы-Овражки», ЗАО «Ирида», ЗАО «Бета», ФИО3, ФИО2, ФИО4 и Залогодателей по Договору залога прав в случае неисполнения требований в досудебном порядке;

2. Присудить в пользу ООО КБ «Кредит Экспресс» судебную неустойку в размере 117 619, 87 руб. за каждый день просрочки исполнения ПАО «Национальный банк «ТРАСТ» вступившего в законную силу решения суда.

В судебное заседание явились Истец, Ответчик, Третьи лица (1. ПАО БАНК «ФК «ОТКРЫТИЕ», 13. ЗАО «Магистраль-НК», 18. ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», 21. ООО «БАНК БКФ»), иные участвующие в деле лица в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены в установленном законом порядке.

Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Письменное ходатайство Истца (ООО КБ «КРЕДИТ ЭКСПРЕСС») о наложении в порядке ст.119 АПК РФ судебного штрафа 

на ООО «Компания Трасса», ООО «Дельта-АЗК», ЗАО «ТИС-Регион», ЗАО «Омега Трейд», АО «Трасса-СК», ООО «Трасса ГСМ», ЗАО «Вега», ООО «Комплекс- Стройматериалы Овражки», ЗАО «Ирида», ЗАО «Бета», ЗАО «Магистраль-НК», АО «ЕВРОТРАНС» в размере 100 000,00 руб. для каждого отдельного лица за неисполнение требований, содержащихся в определениях Арбитражного суда г. Москвы от 10.02.2022, 06.04.2022 по делу №А40-207998/2021;

на ФИО2, ФИО3, ФИО4 в размере 5 000,00 руб. для каждого отдельного лица за неисполнение требований, содержащихся в определениях Арбитражного суда г. Москвы от 10.02.2022, 06.04.2022 по делу №А40-207998/2021;

судом рассмотрено и оставлено без удовлетворения протокольным определение, так как наложение судебного штрафа является правом, но не обязанностью суда; судом не установлено злоупотребления правом в поведении указанных заявителем лиц. 

Письменное ходатайство Истца (ООО КБ «КРЕДИТ ЭКСПРЕСС») о приостановлении производства по настоящему делу до вступления в законную силу судебного акта по результатам рассмотрения дела №А40-109971/2022 по заявлению ООО КБ «Кредит Экспресс» о признании недействительными в рамках договора синдицированного кредита от 05.10.2016 договора уступки №240-19/Ц между ПАО Национальны Банк «ТРАСТ» и АО «ЕВРОТРАНС» от 23.04.2019, договора уступки №Мск-116/Ц-2018 между ПАО «АБСОЛЮТ БАНК» и ЗАО «ЕВРОТРАНС» от 24.12.2018, договора уступки между ПАО «Банк ЗЕНИТ» и ООО «РНГО» от 12.02.2018, договора об уступки прав между АО «ЮНИКРЕДИТ БАНК» и ООО «Новая инвестиционная компания» от 18.02.2019, договора уступки будущих прав требований между ПАО МАБ «ТЕМПБАНК» и ООО «Лайн-Сервис» от 05.10.2016, дополнительного соглашения №1 от 

<

***>, судом рассмотрено и оставлено без удовлетворения протокольным определением как необоснованное; ходатайство направлено на затягивание спора. Наличие спора о признании недействительными указанных в заявлении сделок не препятствует рассмотрению настоящего дела; обстоятельства, исследуемые в другом деле, должны иметь значение для арбитражного дела, рассмотрение которого подлежит приостановлению, то есть влиять на результат его рассмотрения по существу; приостановление производства по делу возможно, если параллельно рассматриваемое дело связано с требованиями, заявленными в рассматриваемом деле по основаниям возникновения требований и (или) представленным доказательствам. Заявитель в ходатайстве не обосновал наличие связи между спором в рамках дела № А40-109971/2022 и настоящим спором; такая связь судом также не установлена; кроме того, заявитель не лишен права обратиться в суд с заявлением о пересмотре судебного акта по новым или вновь открывшимся обстоятельствам, при наличии таковых.  

Истец исковые требования поддержал по изложенным в иске обстоятельствам.

Ответчик по иску возразил по изложенным в письменном отзыве с пояснениями доводам. 

Соответствующие третьи лица представили письменные пояснения по иску.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

Решением Арбитражного суда Ростовской области от 18.06.2018 по делу № А53-9864/2018 ООО КБ «Кредит Экспресс» (Банк, Истец) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Конкурсный управляющий).

Между ООО «Компания Трасса» (Заемщик), ЗАО «Магистраль-НК», ООО «Дельта-АЗК», ЗАО «ТИС-Регион», ЗАО «Омега Трейд», АО «Трасса-СК», ООО «Трасса ГСМ», ЗАО «Вега», ООО «Комплекс-Стройматериалы-Овражки», ЗАО «Ирида», ЗАО «Бета» в качестве поручителей (Поручители, совместно с Заемщиком именуемые - Должник) и ООО КБ «Кредит Экспресс», АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», АО «Юникредит Банк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Автовазбанк», ПАО «Банк Зенит», ПАО «БАНК «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ «ОТКРЫТИЕ», АКБ «Абсолют Банк», ООО «Банк БКФ», ПАО «Московский акционерный Банк «Темпбанк» (совместно именуемые - Кредиторы, Стороны Финансирования) заключен Договор о предоставлении синдицированного кредита на общую сумму 16 442 857 802, 87 руб. от 05.10.2016. В рамках указанного Договора функции Организатора, Кредитного Агента и Управляющего Залогом осуществлялись АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК».

Между Кредиторами и ФИО3 заключен Договор поручительства от 18.10.2016, по условиям которого Поручитель обязуется перед Кредиторами в соответствии с условиями данного Договора отвечать в качестве поручителя за надлежащее исполнение Заемщиком Обеспеченных обязательств в полном размере. Ответственность Поручителя и Заемщика является солидарной (ст. 2 Договора поручительства).

Между Кредиторами и ФИО2 заключен Договор поручительства от 18.10.2016 на условиях, аналогичных условиям Договора поручительства от 18.10.2016, заключенного с ФИО3.

Между Кредиторами и ФИО4 заключен Договор поручительства от 18.10.2016 на условиях, аналогичных условиям Договора поручительства от 18.10.2016, заключенного с ФИО3.

Обстоятельства заключения кредитного договора и наступления Случая неисполнения.

Используемые термины и определения:

Должник означает заемщика и каждого поручителя;

Поручитель Физическое Лицо означает каждого из следующих лиц: ФИО4, ФИО3, ФИО2

Сторона Финансирования означает каждого Кредитора, Кредитного Агента, Организатора и Управляющего Залогом;

Финансовый документ означает:

(а) Договор о предоставлении синдицированного кредита на общую сумму 16 442 857 802, 87 руб. от 05.10.2016;

(b) каждый договор по Обеспечению;

(c) каждый Договор о Списании;

(d) Соглашение о Вознаграждении;

(e) каждый Договор Уступки Прав Кредитора;

(f) Заявку на Выбору; или

(g) любой другой документ, который Кредитный Агент и Заёмщик письменно согласились считать Финансовым Документом.

Дата выборки означает каждую дату, в которую Кредитный перевод Кредита в сумме, указанной в Заявке на Выборку, на Счет Заемщика.

Дата Погашения Транша А означает дату, наступающую черед 60 месяцев с Даты подписания;

Дата Погашения Транша Б означает дату, наступающую через 18 месяцев с Даты Подписания;

Дата уплаты Процентов по Траншу А и/или Траншу Б означает 15 число каждого месяца, а если такой день не является Рабочим Днем, то Рабочий День, непосредственно следующий за таким днем;

Непогашенный кредит означает Непогашенный кредит по Траншу А и Непогашенный кредит по Траншу Б;

Пропорциональная Доля означает:

(a) при отсутствии Непогашенного Кредита - соотношение между Лимитом Кредитования отдельного Кредитора и Совокупным Лимитом Кредитования, или

(b) при наличии Непогашенного Кредита - соотношение между Непогашенным Кредитом, выданным Заемщику отдельным Кредитором, и Непогашенным Кредитом, выданным Заемщику всеми Кредиторами;

Процентный период означает, применительно к Непогашенному Кредиту, каждый период, в течение которого начисляются проценты, определяемые в соответствии с положениями Статьи 10 (Процентные Периоды), и, в отношении какой-либо просроченной суммы, каждый период, определяемый в соответствии с положениями Статьи 9.3 (Неустойка);

Договор залога прав означает договор залога прав Заемщика как займодавца по Договорам Займа, заключаемый Заемщиком с Управляющим Залогом в целях обеспечения обязательств Заемщика по настоящему Договору;

Случай Неисполнения означает любое событие или обстоятельство, указанное в Статье 20 (Случаи Неисполнения);

Льготный Период означает в отношении Транша А период, начинающийся в Дату Выборки и заканчивающийся в дату, наступающую через 24 месяца с Даты Выборки.

Согласно п. (а) ст. 2.1. Договора при условии соблюдения Заемщиком положений Договора каждый Кредитор обязуется предоставить Заемщику Кредит в пределах своего Лимита Кредитования с учетом пункта (b) ст. 5 Договора, а Заемщик обязуется в течение срока действия настоящего Договора надлежащим образом исполнять предусмотренные настоящим Договором обязательства, включая обязательство возвратить каждому Кредитору сумму полученного от него Непогашенного Кредита, уплатить начисленные на нее проценты и выплатить Сторонам Финансирования иные суммы, предусмотренные настоящим Договором.

В соответствии с п. (b) ст. 5 Договора каждый Кредитор обязан перевести Кредитному агенту посредством системы банковских электронных срочных платежей Центрального банка Российской Федерации (БЭСП) сумму, соответствующую его Пропорциональной Доле в запрашиваемом Заемщиком Кредите.

Согласно перечню первоначальных кредиторов и лимитов кредитования по Траншу А и Траншу Б (Приложение № 1 к Договору), в отношении ООО КБ «Кредит Экспресс» установлен лимит кредитования в размере 70 000 000 руб. по Траншу А и 2 815 300, 55 руб. по Траншу Б.

Денежные средства в размере 70 777 459,02 руб. (70 000 000 руб. по Траншу А, 777 459,02 руб. по траншу Б) были переведены на счет АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» 23.11.2016 с назначением платежа: «Сумма участия по Договору о предоставлении синдицированного кредита от 05.10.2016г. с ООО «Компания Трасса»». Указанное обстоятельство подтверждается выпиской по счету 45208810200010000009.

В ст. 7 Договора установлено, что Заемщик обязуется возвращать Непогашенный Кредит путем перевода на Счет Кредитного Агента платежей в размерах и порядке, предусмотренных графиком погашения Кредита, указанным в Приложении 7 с учетом статей 8.4 и 8.5 Договора.

Исходя из графика погашения Кредита, Заемщик обязуется ежемесячно оплачивать сумму в размере 2,7 % от выданной ссуды по Траншу А в Даты Уплаты Процентов по Траншу А, непосредственно следующие за Датой окончания Льготного периода (через 24 месяца от Даты Выборки), то есть с 15.12.2018. В дату Погашения Транша А (60 месяцев от Даты Подписания), Заемщик обязуется перевести оставшуюся часть Непогашенного Кредита по Траншу А.

Заемщик обязуется ежемесячно оплачивать сумму в размере 5,55 % от выданной ссуды по Траншу Б в Даты Уплаты Процентов по Траншу Б, то есть с 15.12.2016. В дату Погашения Транша Б (18 месяцев от Даты Подписания), Заемщик обязуется перевести оставшуюся часть Непогашенного Кредита по траншу Б. Обязанность по погашению Транша Б была выполнена досрочно в полном объеме.

Согласно п. (а) ст. 9.1 Процентной ставкой по Кредиту является годовая процентная ставка, равная наименьшему из следующих значений:

(i) Сумме:

(A) Маржи; и

(B) Ключевой Ставки; или

(ii) 16,0 процента годовых

При этом процентная ставка в любом случае не может составлять меньше 11,0 процентов годовых.

В соответствии с п. (b) проценты начисляются на Непогашенный Кредит, начиная с даты, непосредственно следующей за Датой Выборки, по дату фактического окончательного погашения (возврата) Непогашенного Кредита.

Исходя из содержания ст. 9.2 Заемщик обязуется выплачивать Кредитному агенту в пользу Кредиторов проценты по Непогашенному Кредиту по Траншу А и Траншу Б в Даты Уплаты Процентов (15 число каждого месяца) с учетом положений пункта (b) и (d) соответственно.

В соответствии с пп. (i) п. (b) ст. 9.2 сумма процентов, начисляемых на Непогашенный Кредит по Траншу А в течение периода, который начинается в первый день Первого Процентного Периода (24.11.2016) и заканчивается в последний день Шестого Процентного Периода

(23.05.2017), выплачивается Заемщиком ежемесячно равными платежами в Даты Уплаты Процентов в течение периода, который начинается в первый день Седьмого Процентного Периода (24.05.2017) и заканчивается в последний день Двадцать Четвертого Процентного Периода (23.11.2018).

В соответствии с пп. (ii) п. (b) ст. 9.2 часть суммы процентов, начисляемых на Непогашенный Кредит по Траншу А в течение периода, который начинается в первый день Седьмого Процентного Периода (24.05.2017) и заканчивается в последний день Двадцать Четвертного Процентного Периода (23.11.2018), по процентной ставке 9,0 процентов годовых, выплачивается Заемщиком в каждую соответствующую Дату Уплаты Процентов, наступающую в течение указанных Процентных Периодов, а оставшуюся часть суммы процентов, начисляемых на Непогашенный Кредит по Траншу А в течение периода, указанного в настоящем подпункте, выплачивается Заемщиком ежемесячно равными платежами в Даты Уплаты Процентов в течение периода, который начинается в первый день Двадцать Пятого Процентного Периода (24.11.2018) и заканчивается в Дату Погашения Транша А (05.10.2021).

Согласно п. (d) ст. 9.2 суммы процентов, начисляемых на Непогашенный Кредит по Траншу Б, выплачиваются Заемщиком следующим образом: сумма процентов, начисляемых на Непогашенный Кредит по Траншу Б в течение периода, который начинается в первый день Первого Процентного Периода (24.11.2016) и заканчивается в последний день Шестого Процентного Периода (23.05.2017), выплачивается Заемщиком ежемесячно равными платежами в Даты Уплаты Процентов в течение периода, который начинается в первый день Седьмого Процентного Периода (24.05.2017) и заканчивается в Дату Погашения Транша Б (06.04.2018).

В ст. 24.1 установлено, что, если иное прямо не предусмотрено Договором, в каждую дату, в которую какой-либо Должник или Сторона Финансирования должны по условиям какого-либо Финансового Документа совершить какой-либо платеж в пользу какой-либо Стороны, такой Должник или Кредитор должен перевести соответствующую сумму на Счет Кредитного Агента (если иное не следует из контекста Финансового Документа) не позднее 11:00 даты, в которую должен быть совершен платеж, с валютированием на дату установленного срока платежа.

В соответствии со ст. 24.2 Договора Средства, полученные Кредитным агентом от Должника во исполнение его обязательств перед Кредиторами по настоящему Договору распределяются между Кредиторами согласно Пропорциональной Доле каждого Кредитора в тот же рабочий день в случае получения Кредитным Агентом суммы не позднее 11:00 в дату осуществления выплаты, либо не позднее следующего рабочего дня в случае получения Кредитным Агентом суммы после 11:00 в дату осуществления выплаты.

Согласно п. 9.3. Договора если Заемщик не исполняет в установленный срок обязанности по уплате любой суммы, которую он должен уплатить по Финансовому Документу, то на такую просроченную сумму в период с даты, следующей за датой установленного срока платежа до даты фактического платежа начисляется неустойка в размере процентной ставки, действующей на момент неисполнения указанной выше обязанности, увеличенной в два раза.

Согласно ст. 24.4 Перевод Должником каких-либо денежных средств в счет платежей, причитающихся Стороне Финансирования по Договору, минуя Счет Кредитного Агента, не является надлежащим исполнением Должником своих обязательств по настоящему Договору. При получении Кредитором какого-либо причитающегося ему в силу настоящего Договора платежа напрямую от Должника (а не от Кредитного Агента), такой Кредитор обязуется в тот же Рабочий День перевести полученную им от Должника сумму на Счет Кредитного Агента для распределения между всеми Сторонами Финансирования согласно их Пропорциональной Доле в порядке, предусмотренном ст. 24.3 Договора.

С учетом приведенных норм обязанность уплаты денежных средств по Финансовым документам у Заемщика возникала с 15.12.2016. С указанной даты Заемщик вносил платежи надлежащим образом через Кредитного агента.

В период с 15.12.2016 по 14.08.2017 ООО «Компания Трасса» вносила платежи согласно условиям Договора, также досрочно была погашена сумма основной задолженности по траншу Б.

Начиная с 15.08.2017 Кредитный агент направлял денежные средства в пользу ООО КБ «Кредит Экспресс» во исполнение обязательств Заемщика не в полном объеме.

С 01.12.2017 Кредитный агент не направляет денежные средства в пользу ООО КБ «Кредит Экспресс» во исполнение обязательств Заемщика по оплате процентов за пользование кредитными денежными средствами согласно Пропорциональной Доле Банка по условиям Финансовых Документов.

По состоянию на 21.10.2020 у Заемщика образовалась задолженность перед Банком в общей сумме 117 619 872,47 руб.:

сумма срочного основного долга:36 984 364,02 руб.

сумма просроченного основного долга:32 425 761,35 руб.

сумма срочных процентов:1 481 352,71 руб.

сумма просроченных процентов:28 768 744,63 руб.

штрафные санкции на просроченный основной долг:7 525 356,74 руб.

штрафные санкции на просроченные проценты:10 434 293,02 руб.

Обязанности Кредитного агента при наступлении Случая неисполнения

Исходя из положений п. (а) ст. 23.3. Договора от 05.10.2016, Кредитный Агент обязуется:

1) пп. (i) - получать и переводить полученные от Должников суммы соответствующей Стороне финансирования;

2) пп. (iii) - уведомлять Кредиторов о процентной ставке на каждый процентный период;

3) пп. (iv) - уведомлять кредиторов о расчете сумм, подлежащих распределению между кредиторами;

4) пп. (vii) - направлять соответствующей стороне оригинал или копию любого документа, полученного Кредитным Агентом от любой другой стороны для передачи данной стороне;

5) пп. (viii) - уведомлять Стороны Финансирования о получении сообщения от любой стороны, содержащего описание какого-либо события или обстоятельства и утверждение о том, что такое событие или обстоятельство является Неисполнением Обязательств;

6) пп. (х) - вести реестр всех сторон (с указанием всех адресов, контактных данных всех кредиторов на каждый момент времени и пропорциональной доле каждого кредитора) и предоставлять в информационных целях по требованию любой стороны копию такого реестра;

7) пп. (xi) - уведомлять кредиторов о неуплате должником какой-либо суммы непогашенного кредита, процентов, вознаграждением или иных сумм, подлежащих уплате какой- либо стороне финансирования по финансовым документам.

8) соответствии со ст. 20.1 Неуплата Должником в установленный срок любой суммы, подлежащей уплате по Финансовым Документам, в таком месте и в такой валюте, в которой предусмотрена ее уплата является Случаем Неисполнения.

В соответствии с п. (b) ст. 20.19 при наступлении любого Случая Неисполнения и в любой момент времени после наступления любого Случая Неисполнения Кредитный Агент обязан, получив Решение Большинства Кредиторов, направить уведомление Заемщику (с копией каждому поручителю), в котором он изложит требование Кредиторов к Заемщику или Поручителю о немедленном досрочном возврате Непогашенного Кредита или любой его части, включая начисленные проценты, комиссии и любые иные суммы, причитающиеся Финансовым Сторонам по Финансовым Документам.

Исходя из условий п. (а) ст. 23.1 Договора Кредитный агент обязан по электронной почте проинформировать всех Кредиторов об обсуждаемом вопросе, собрать мнения всех Кредиторов и определить позицию Большинства Кредиторов в случае, если при осуществлении прав в соответствии с условиями Договора необходимо решение Большинства Кредиторов.

Исходя из содержания п. (b) ст. 15.1 Договора, в случае неисполнения Заемщиком какого- либо обязательства по Финансовым Документам, каждый Поручитель обязуется перед Сторонами Финансирования исполнить такое обязательство Заемщика в течение 10 (десяти) Рабочих дней с даты предъявления Кредитным Агентом письменного требования к такому Поручителю.

Согласно п (с) ст. 21.2. Договора, каждый Кредитор (за исключением Кредитора, который выполняет функции Управляющего Залогом) настоящим поручает Управляющему Залогом заключить в качестве залогодержателя от имени и в интересах Кредиторов Договор Залога Прав с Заемщиком в качестве залогодателя и осуществлять по Договору Залога Прав все права и обязанности залогодержателя.

В п (е) ст. 21.2 установлено, что Кредиторы обязуются не осуществлять самостоятельно свои права и обязанности залогодержателей по Договору Залога Прав, в том числе не предъявлять требования к Заемщику и не обращать взыскание на права Заемщика, заложенные в соответствии с Договором Залога Прав. Таким образом, права по Договору Залога Прав могут быть реализованы исключительно Кредитным агентом.

В соответствии с п. (с) ст. 21.3. Договора Управляющий Залогом обращает взыскание на предмет залога в порядке, предусмотренном Договором Залога Прав. Имущество, полученное Управляющим Залогом в интересах Кредиторов на основании Договора Залога Прав, поступает в долевую собственность в размере, соответствующем их Пропорциональной Доле. Договор Залога Прав отсутствует у Конкурсного управляющего, заключался Управляющим залогом от имени ООО КБ «Кредит Экспресс», не был передан в распоряжение Банка или Конкурсного управляющего.

Случай неисполнения наступил 01.12.2017, однако ни одно из прав Кредитным агентом и Управляющим залогом на текущую дату не реализовано, он бездействует по отношению к нарушению прав ООО КБ «Кредит Экспресс» Должником; не распределял денежные средства в пользу ООО КБ «Кредит Экспресс»; не предоставляет и ранее не предоставлял уведомления о расчете сумм, подлежащих распределению между Кредиторами, о процентной ставке на каждый Процентный Период; не уведомлял о получении сообщений от Сторон, в которых описывались события или обстоятельства и утверждения о том, что такие событие или обстоятельство являлись Неисполнением Обязательств, о неуплате Должником какой-либо суммы Непогашенного Кредита, процентов или иных сумм. На основании изложенного Истец пришел к выводу, что ООО КБ «Кредит Экспресс» был единственным кредитором, в пользу которого денежные средства не перечислялись Кредитным агентом. Кредитный агент не направлял отчеты о своей деятельности и не осуществлял предусмотренные Договором права и обязанности в ущерб интересов Истца.

В соответствии со ст. 25.1 Договора любые сообщения, направляемые Сторонами по Финансовым Документам, должны составляться в письменной форме и могут направляться курьером, почтой с уведомлением о вручении, по факсу или по электронной почте. Для целей Договора сообщение, переданное с использованием электронных средств связи, считается сообщением в письменной форме.

В соответствии с п. (а) ст. 30 Договора любой спор в связи с настоящим Договором, в том числе относительно толкования его положений, его существования, действительности или прекращения, подлежит досудебному урегулированию путем направления одной из Сторон другой Стороне соответствующей претензии (требования). В случае неполучения Стороной ответа на направленную претензию (требований) и неурегулирования спора в течение 10 (десяти) Рабочих Дней с даты получения соответствующей претензии (требования) другой Стороной, рассмотрение такого спора может быть передано на разрешение в судебном порядке в соответствии с подпунктом (b) ниже. Согласно п. (b) споры подлежат рассмотрению в Арбитражном суде г. Москвы.

Конкурсный управляющий не обладал актуальной и достоверной информацией о действующем Кредитном агенте и Управляющем залогом, полагал, что их функции осуществляет АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК».

Конкурсным управляющим направлено требование от 06.07.2020 б/н к АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» о необходимости осуществления Кредитным агентом обязанностей, установленных ст.ст. 15.1, 20.19, 21.2, 21.3, 23.1, (и иными) Договора, а также условиями Договора Залога Прав. Также Конкурсный управляющий требовал предоставить реестр всех сторон Договора.

В ответ на указанное требование получено письмо  № 5540-МСК/20 от 10.07.2020, согласно которому АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» отказался от исполнения обязанностей Кредитного агента с 26.02.2019, уведомив Стороны Финансирования и Должников согласно процедуре, установленной п. (а) ст. 23.5 Договора. В соответствии с п. (е) ст. 23.5 Договора функции кредитного агента должен был исполнять Кредитом с максимальной Пропорциональной Долей (Временный Кредитный Агент) до Даты Присоединения Нового Кредитного Агента.

АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» отказалось от прав Управляющего залогом с 18.03.2019 согласно процедуре, установленной п. (b) ст. 21.4 Договора, функции которого также перешли к Кредитору с максимальной Пропорциональной Долей.

Указанные обстоятельства явились основаниями для невозможности исполнения АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» требований Конкурсного управляющего.

Также АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» указывалось, что до 26.02.2019 оно распределяло денежные средства между Кредиторами согласно их Пропорциональной доле, однако данное обстоятельство не соответствует действительности в связи с тем, что на счет ООО КБ «Кредит Экспресс» денежные средства не поступали с 01.12.2017.

В связи с указанным обстоятельством, в адрес АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» направлен запрос от 10.07.2020 б/н о предоставлении соответствующей информации и подтверждающих документов. Указанный запрос не был исполнен. В ответном электронном письме АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» направило уведомления об отказе от осуществления функций Кредитного агента и Управляющего залогом.

С учетом изложенного, с 26.02.2019 Временным Кредитным агентом, с 18.03.2019 Управляющим Залогом должно было являться ПАО «БАНК «ФК «ОТКРЫТИЕ», чья Пропорциональная доля в кредитовании составляла 5 446 383 745,47 руб.

В адрес ПАО «БАНК «ФК «ОТКРЫТИЕ» (далее - Ответчик) направлен запрос (как посредством электронной почты (19.10.2020), так и посредством Почты России (дата получения - 04.09.2020), о предоставлении информации относительно того, кто на данный момент исполняет обязанности Кредитного агента и Управляющего залогом, а также иных сведений, касающихся взаимоотношений по Договору между Кредитным агентом и Заемщиками, исполнения обязательств ООО «Компания трасса» перед Кредиторами, сведениях о Случаях неисполнения и др. Указанный запрос не исполнен. Аналогичные запросы также были направлены 28.08.2020 другим Сторонам финансирования, но также не исполнены.

18.05.2021 в Арбитражный суд г. Москвы Конкурсным управляющим подано исковое заявление об обязании ПАО «Банк «ФК «Открытие» совершить определенные действия по Договору (дело №А40-103937/2021). В процессе рассмотрения дела судом установлено, что в результате реорганизации из ПАО «Банк «ФК «Открытие» выделено АО «Банк Открытие Специальный», которому в соответствии с протоколом общего собрания участников от 31.07.2018 № 3/18 переданы права и обязанности по Договору от 05.10.2016. На основании протокола общего собрания участников от 31.07.2018 к ПАО «Национальный банк «ТРАСТ» присоединено АО «Банк Открытие Специальный», в результате чего права требования по Договору от 05.10.2016 перешли к ПАО «Национальный банк «ТРАСТ».

Таким образом, права по Договору перешли к ПАО «Национальный банк «ТРАСТ» до того момента отказа АО «Райффайзенбанк» от исполнения обязанностей Кредитного агента и Управляющего залогом. 

Арбитражным судом г. Москвы вынесено решение от 29.07.2021 об отказе в удовлетворении требований Конкурсного управляющего в связи с выбором ненадлежащего ответчика по иску. ПАО «Национальный банк «ТРАСТ» было привлечено к рассмотрению дела в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, в связи с чем, Истец считает, что установленные по делу № А40-103937/2021 обстоятельства не подлежат доказыванию.

В соответствии с п. (е) ст. 23.5 Договора после отказа Кредитора от полномочий Кредитного агента у управляющего залогом функции Кредитного агента должен исполнять Кредитор с максимальной Пропорциональной долей (Временный Кредитный Агент) до Даты Присоединения Нового Кредитного Агента.

С учетом изложенного, функции Кредитного агента осуществляет ПАО «Национальный банк «ТРАСТ», которое имело максимальную Пропорциональную долю от объема кредитования.

29.07.2021 в адрес ПАО «Национальный банк «ТРАСТ» направлено досудебное требование, которое не исполнено.

Согласно ст. 2.3 Договора Договор является договором смешанного типа, содержащего элементы Кредитного договора, агентского договора, договора управления залогом, межкредиторского соглашения и договора поручительства.

В соответствии с п. 3 ст. 421 ГК РФ стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора.

Договорные обязательственные отношения между Кредитным агентом и Сторонами финансирования осуществляются в рамках отношений, опосредованных агентский договором.

В соответствии с п. 1 ст. 1005 ГК РФ по агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала.

Статья 356 ГК РФ регулирует отношения по договору управления залогом.

По договору управления залогом управляющий залогом, действуя от имени и в интересах всех кредиторов, заключивших договор, обязуется заключить договор залога с залогодателем и (или) осуществлять все права и обязанности залогодержателя по договору залога, а кредитор (кредиторы) - компенсировать управляющему залогом понесенные им расходы и уплатить ему вознаграждение, если иное не предусмотрено договором.

В соответствии с п. 3 ст. 356 ГК РФ управляющий залогом обязан осуществлять все права и обязанности залогодержателя по договору залога на наиболее выгодных для кредитора (кредиторов) условиях. Полномочия управляющего залогом определяются договором управления залогом (пункт 4 статьи 185) и могут быть изменены по соглашению сторон договора управления залогом.

Согласно п. 4  ст. 356 ГК РФ имущество, полученное управляющим залогом в интересах кредиторов, являющихся сторонами договора управления залогом, в том числе в результате обращения взыскания на предмет залога, поступает в долевую собственность указанных кредиторов пропорционально размерам их требований, обеспеченных залогом, если иное не установлено соглашением между кредиторами, и подлежит продаже по требованию любого из кредиторов.

В соответствии с п. 1 ст. 308.3 ГК РФ суд по требованию кредитора вправе присудить в его пользу денежную сумму (неустойку) на случай неисполнения судебного акта о присуждении к исполнению обязательства в натуре.

С учетом существенной суммы задолженности в размере 117 619 872,47 руб., периода бездействия Кредитного агента и Управляющего залогом по отношению к нарушению прав Банка как Кредитора, нахождения ООО КБ «Кредит Экспресс» в процедуре конкурсного производства, что предопределяет необходимость применения эффективных и наиболее оперативных мер по взысканию дебиторской задолженности для целей последующего распределения денежных средств между кредиторами ликвидируемой финансовой организации, Конкурсный управляющий считает соразмерной судебную неустойку за неисполнение судебного акта в размере 117 619,87 руб., что соответствует 0,1 % в день от невыплаченной в пользу ООО КБ «Кредит Экспресс» по вине Кредитного агента и Управляющего залогом суммы.

Указанные обстоятельства и выводы Истца на основании соответствующих норм права явились основаниями для обращения с настоящим иском в суд.

Исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме по следующим основаниям. 

1. Как установлено судом, между ПАО Банк «ФК Открытие» (Кредитор, Банк), иными Кредиторами: ООО КБ «Кредит Экспересс», АО «Райффайзенбанк», АО «Юникредит банк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Автовазбанк», ПАО «Зенит Банк», АКБ «Абсолют банк», ООО «Банк БКФ», ПАО Московский акционерный Банк «Темпбанк» и ООО Компания «Трасса» (Заемщик) заключен Договор о предоставлении синдицированного кредита от 05.10.2016 (далее - Договор о предоставлении синдицированного кредита) на общую сумму 16 442 857 802,87 рублей, из которых часть денежных средств была предоставлена Банком.

В соответствии с Протоколом № 03/18 Общего собрания акционеров Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие» от 30.07.2018 года, осуществлена реорганизация Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в форме выделения Акционерного общества «Банк Открытие Специальный» с одновременной реорганизацией Акционерного общества «Банк Открытие Специальный» в форме присоединения к Публичному акционерному обществу Национальному банку «ТРАСТ».

Внеочередным общим собранием участников (акционеров) от 30.07.2018 Публичного акционерного общества Национальный банк «ТРАСТ» принято решение об осуществлении реорганизации Публичного акционерного общества Национальный банк «ТРАСТ» в форме присоединения к нему Акционерного общества «Банк Открытие Специальный», осуществляемого одновременно с выделением Акционерного общества «Банк Открытие Специальный» из Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

15.11.2018 в ЕГРЮЛ внесена запись о завершении реорганизации Акционерного общества «Банк Открытие Специальный» в форме выделения, осуществленной одновременно с его реорганизацией в форме присоединения к Публичному акционерному обществу Национальному банку «ТРАСТ».

Согласно п. 4 ст. 57 ГК РФ, при реорганизации юридического лица в форме присоединения к нему другого юридического лица первое из них считается реорганизованным с момента внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединенного юридического лица.

В результате указанных реорганизаций, к Публичному акционерному обществу Национальному банку «ТРАСТ» перешли (в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода данных прав) права кредитора (требования) и обязанности по обязательствам, возникшим из договоров, одной из сторон по которым является Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в том числе по Договору о предоставлении синдицированного кредита от 05.10.2016 заключенному между и ООО «Компания «Трасса», а также по договорам, обеспечивающим его исполнение.

В дальнейшем, между Банк «ТРАСТ» ПАО (Цедент) и ЗАО «ЕвроТранс» (Цессионарий) заключен Договор уступки прав требований от 23.04.2019 №240-19/Ц, по которому права требования по Договору о предоставлении синдицированного кредита, а также договорам, обеспечивающим его исполнение, переданы Цессионарию, с размером задолженностью 7 127 996 329,76 рублей, из которых:

По траншу А

- 5 446 383 745,47 рублей - задолженность по основному долгу;

- 1 340 774 671,37 рублей - задолженность по процентам;

- 38 982 528,20 рублей - задолженность по комиссиям;

По траншу Б

- 288 543 635,50 рублей - задолженность по основному долгу;

- 13 311 749,22 рублей - задолженность по процентам;

- 0,00 рублей - задолженность по комиссиям.

В соответствии с пунктом 3.1 Договора уступки права требования стороны договорились что оплата цены за уступаемые права требования осуществляется новым кредитором в полном объеме (100%) в дату заключения настоящего договора. Переход прав к Новому кредитору осуществляется в момент полного исполнения по оплате.

Требования по оплате Цедентом исполнены в полном объеме.

Согласно пункту 1 статьи 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором (пункт 2 статьи 382 ГК РФ).

На основании пункта 1 статьи 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

В силу положений, предусмотренных статьями 312, 382, 385 ГК РФ, должник при предоставлении ему доказательств перехода права (требования) к новому кредитору не вправе не исполнять обязательство данному лицу. Кодекс не предусматривает обязательность предоставления должнику в качестве доказательства перемены кредитора соглашения, на основании которого цедент принял обязательство передать право (требование) цессионарию. Достаточным доказательством является уведомление должника цедентом о состоявшейся уступке права (требования) либо предоставление должнику акта, которым оформляется исполнение обязательства по передаче права (требования), содержащегося в соглашении об уступке права (требования).

Указанные положения направлены на защиту интересов должника, исключая возможность предъявления к нему повторного требования в отношении исполненного обязательства со стороны первоначального либо нового кредитора при наличии между ними спора о действительности соглашения об уступке права (требования).

Таким образом с 23.04.2019 права требования Банка по Договору о предоставлении синдицированного кредита ООО «Компания «Трасса» и договорам обеспечивающих его исполнение прекращены. Новым кредитором Заемщика является ЗАО «ЕвроТранс» (ОГРН 

<

***>).

Следовательно, привлечение Банка в качестве Ответчика, является неправомерным.

Вступившего в законную силу решения суда о признании недействительным Договора уступки права требования в материалы дела не представлено.

Таким образом БАНК «ТРАСТ» ПАО является не надлежащим Ответчиком по настоящему делу.

В процессе рассмотрения дела, истец не заявлял ходатайств о замене ответчика, настаивал на удовлетворении исковых требований к настоящему ответчику.

2. В соответствии с условиями Кредитного договора Организатором, Кредитным агентом и Управляющим залогом выступало АО «Райффайзенбанк».

15.01.2019 АО «Райффайзенбанк» направил в адрес Кредиторов по Кредитному договору Уведомления №№283-МСК/19,285-МСК/19 о прекращении своих полномочий Кредитного агента с 26.02.2019, Управляющего залогом с 18.03.2019.

С 27.02.3019 на основании п.п.(с)(е) ст.23.5 Кредитного договора к Банку перешли обязанности Временного Кредитного Агента. Обязательства Управляющего залогом к Банку не переходили.

23.04.2019 на основании договора цессии №240-19/Ц Банк уступил принадлежащие ему права требования по Кредитному договору в пользу АО «Евротранс» (доказательства об оплате цессии имеются в материалах дела).

<

***> на основании решения кредиторов от 16.08.2019 подписано Дополнительное соглашение к Кредитному договору, в соответствии с которым:

- утратили силу положения Кредитного договора о кредитном агенте и межкредиторском соглашении;

- учитывая отказ Управляющего залогомот договора управления залогом, договор управления залогом прекратился;

- стороны самостоятельно осуществляют права кредиторов по Кредитному договору.

Таким образом, с момента заключения договора цессии Банк перестал быть кредитором по кредитному договору, а в результате заключения дополнительного соглашения к кредитному договору 

<

***> перестал быть и временным кредитным агентом.

01.12.2017 Истец уступил в пользу ООО «Лайн-Сервис» права требования к Заемщику, вытекающие из Кредитного договора.

29.10.2019 Определением АС Ростовской области по делу № А53-9864/2018 признано недействительным соглашение об уступке прав (цессии) от 01.12.2017, заключенное между Истцом и ООО «Лайн-Сервис». Применены последствия недействительности сделки -восстановлено право требования Истца к ООО «Компания Трасса» по Кредитному договору.

Банк выполнял функции Временного кредитного агента с 27.02.2019 по 

<

***>, обязательства Управляющего залогом к Банку не переходили. С 

<

***> положения Кредитного договора о Кредитном агенте и межкредиторском соглашении утратили силу, договор управления залогом прекратился, стороны самостоятельно осуществляют права кредиторов по Кредитному договору. Соответствующее Дополнительное соглашение к Кредитному договору было подписано правопредшественником Истца -ООО «Лайн-Сервис».

В соответствии со ст.23.5 (a)(c)(d)(e) Кредитного договора Кредитный Агент имеет право, уведомив другие Стороны Финансирования и Должников не менее, чем за 30 рабочих дней, отказаться от исполнения обязанностей Кредитного Агента.

В случае прекращения полномочий Кредитного Агента по инициативе Кредитного Агента или по инициативе Кредиторов, Кредиторы обязуются по Решению Большинства Кредиторов назначить Нового кредитного агента из числа Кредиторов.

С даты прекращения полномочий Кредитного Агента и до Даты Присоединения Нового Кредитного Агента функции кредитного агента по Договору временно будет исполнять Кредитор с максимальной Пропорциональной Долей или, в отсутствие такового, Кредитор, назначенный решением Большинства Кредиторов.

Новый Кредитный Агент станет стороной Кредитного договора в качестве Кредитного Агента после принятия решения Большинства Кредиторов о назначении Нового Кредитного Агента с даты подписания соглашения о внесении соответствующих изменений в Кредитный договор если таким соглашением не будет предусмотрена иная дата.

Согласно ст. 21.4 (b)(d) Управляющий Залогом вправе в одностороннем порядке отказаться от осуществления полномочий управляющего залогом при условии уведомления каждого Кредитора не менее чем за 60 дней до предполагаемой даты прекращения полномочий Управляющего Залогом. Кандидатура Нового управляющего залогом определяется решением Большинства Кредиторов.

Новый Управляющий Залогом станет стороной Кредитного договора в качестве управляющего залогом с даты подписания соглашения о внесении изменений в Кредитный договор и Договор Залога Прав, если таким соглашением не будет предусмотрена иная дата.

Как указано выше, 15.01.2019 АО «Райффайзенбанк» направил в адрес Кредиторов по Кредитному договору Уведомления за № 283-МСК/19, № 285-МСК/19 о прекращении своих полномочий Кредитного агента с 26.02.2019, Управляющего залогом с 18.03.2019.

С 27.02.3019 к Банку перешли обязанности Временного Кредитного Агента. Вопрос об избрании нового Управляющего залогом на рассмотрение кредиторов не выносился.

<

***> на основании решения кредиторов от 16.08.2019 подписано Дополнительное соглашение к Кредитному договору, в соответствии с которым:

- утратили силу положения Кредитного договора о кредитном агенте и межкредиторском соглашении;

- учитывая отказ Управляющего залогомот договора управления залогом, договор управления залогом прекратился;

- стороны самостоятельно осуществляютправа кредиторов по Кредитному договору.

Вышеуказанное дополнительное соглашение было подписано, в том числе ООО «Лайн-Сервис», являвшимся на 

<

***> надлежащим кредитором Заемщика (определение АС Ростовской области по делу № А53-9864/2018 о признании недействительным соглашения об уступке прав (цессии) от 01.12.2017, заключенного между Истцом и ООО «Лайн-Сервис» вынесено значительно позднее даты подписания дополнительного соглашения - 29.10.2019).

В соответствии с условиями Кредитного договора к основным обязанностям Кредитного агента относится:

1) получение любых платежей, причитающихся Сторонам Финансирования от Должников Договору и перевод денежных средств соответствующей Стороне;

2) направление соответствующей стороне документов\информации, полученной Кредитным агентом для передачи;

3) организация принятия Решений Большинством Кредиторов по требованию Большинства Кредиторов;

4) при наличии решения Большинства кредиторов подписание от имени всех сторон финансирования изменений в Кредитный договор;

5) осуществление списания денежных средств со счетов Заемщика / Поручителей при неисполнении кредитного обязательства.

В период исполнения Банком функции Временного кредитного агента:

- денежные средства в погашение обязательств по Кредитному договору не поступали;

- ООО «Компания ТРАССА» обратилось к кредиторам с просьбой отказаться от осуществления прав, предусмотренных ст. 23.4 кредитного договора, в которой речь идёт о праве Кредитного агента списывать денежные средства с должников для погашения задолженности по кредиту в период с 26.04.2019 по 30.09.2019. На соответствующий запрос Банка как Временного кредитного агента Кредиторы дали согласие, в том числе ООО «Лайн-Сервис»;

- при получении запроса от АО «ЕвроТранс» 16.08.2019 Банк запросил мнение Кредиторов относительно заключения дополнительного соглашения к Кредитному Договору, предусматривающего прекращение положений о Кредитном агенте и межкредиторском соглашении, а также о прекращении полномочий Банка в качестве Временного Кредитного Агента в связи с утратой статуса действующего Кредитора по Договору. В соответствии с решением Большинства кредиторов 

<

***> Банк организовал подписание соответствующего Дополнительного соглашения к Кредитному договору.

Кредитный договор предусматривает совершение Кредитным агентом действий по принудительному взысканию задолженности только по решению Большинства кредиторов, под которыми в соответствии со ст.1.1. понимаются Кредиторы, чье участие в Непогашенном Кредите в совокупности составляет 66 2/3 процентов или более от всей суммы Непогашенного Кредита (ст.20.19 кредитного договора). Размера доли, вытекающей и факта кредитования Заемщика Истцом значительно ниже значения, согласованного Кредитным договором для решения Большинства кредиторов. 

В качестве правового обоснования заявленных исковых требований Истец указывает на ст.ст.307-310 ГК РФ. В обоснование довода о наличии у Банка обязательств, вытекающих из функционала Управляющего залогом, указывается п. 3 ст. 356 ГК РФ. 

Согласно ч. 1 ст. 4 АПК РФ заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном настоящим Кодексом.

Условиями предоставления судебной защиты лицу, обратившемуся в суд с соответствующим требованием, являются установление наличия у истца принадлежащего ему субъективного материального права или охраняемого законом интереса, факта его нарушения и факта нарушения права истца именно ответчиком. Из существа заявленных требований следует, что в предмет доказывания по настоящему делу входит установление факта наличия у Банка полномочий Кредитного агента\Управляющего залогом, а также обязательства совершения действий, направленных на принудительное взыскание задолженности по Кредитному договору. Вместе с тем, фактические обстоятельства дела и представленные доказательства свидетельствуют, что:

- Банк не является Кредитным агентом/Управляющим залогом, в связи с чем не может выступать лицом, обязанным по совершению действий по принудительному взысканию задолженности;

- стороны имеются право самостоятельно осуществлять права кредиторов по Кредитному договору ввиду исключения из Кредитного договора положений о Кредитном агенте и межкредиторском соглашении.

3. Договор уступки соответствует положениям закона, действовавшим на момент его заключения; на договор не распространяются положения ФЗ от 31.12.2017 «О синдицированном кредите (займе) и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Договор о синдицированном кредите (далее - договор) заключен 05.10.2016.

Федеральный закон «О синдицированном кредите (займе) и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - закон) вступил в силу 01.02.2018. Принятый закон не содержит оговорок об обязательном распространении его действия на уже существующие правоотношения о синдицированном кредитовании (ст. 20).

Таким образом, правоотношения по договору возникли до принятия закона, и положения этого закона не могут быть применены к самому договору, дополнительным соглашениям к нему, и договорам уступки прав по договору, что согласуется с положениями ст.ст. 4 (Действие гражданского законодательства во времени), 422 (Договор и закон) ГК РФ, п. 6 Постановления Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 № 16 «О свободе договора и ее пределах».

Вопросы экономической целесообразности сделок, действительности сделок, вазимосвязанности сторон сделок выходят за пределы рассматриваемого спора об обязании Банк совершить определенные действия.

По общему правилу (п. 3 ст. 166 ГК РФ) требование о применении последствий недействительности ничтожной сделки вправе предъявить лишь сторона сделки.

Истец не является стороной ни одной из рассматриваемых сделок. При этом, Истцом не представлены какие-либо доказательства нарушения охраняемого законом интереса Истца именно в признании сделок недействительным. Соответствующее требование в нарушение процессуального законодательства Истцом предъявлено не было.

Не обоснована ссылка Истца на защиту публичного интереса (п. 4 ст. 166 ГК РФ), т.к. публичным интересом в силу положения п. 75 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 являются интересы неопределенного круга лиц, обеспечение безопасности жизни и здоровья граждан, а также обороны и безопасности государства, охраны окружающей природной среды. Ни один из указанных признаков публичного интереса Истцом обоснован не был.

Не является обоснованным вывод Истца о мнимости сделок (ст. 170 ГК РФ), основанный на том, что новый кредитор и должник являются якобы аффилированными лицами.

Сама по себе аффилированность должника и кредитора не влечет за собой мнимость сделки. Представленные Истцом доказательства не подтверждают довод аффилированности, являются надуманными и необоснованным. 

Истцом не представлены доказательства, что Банк также был заинтересован, знал или должен был знать о мнимости и/или предполагать мнимость цессии; отсутствуют доказательства, что фактически Банк не желал наступления каких-либо правовых последствий от заключенной сделки. Наоборот в материалы дела представлены доказательства исполнения договора цессии, что опровергает довод о мнимости договора цессии.

В соответствии с ч.1 ст.65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Истец не представил доказательства обосновывающие обязанность Ответчика совершить заявленные Истцом в иске действия со ссылкой, в связи с чем, исковые требования об обязании Ответчика совершить соответствующие действия удовлетворению не подлежат. 

В связи с отказом истцу в удовлетворении указанного искового требования, не имеется правовых оснований для присуждения в пользу ООО КБ «Кредит Экспресс» судебной неустойки за неисполнения решения суда.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 10, 12, 307, 309, 310, 356, 1005 ГК РФ,  ст. ст. 4, 27, 51, 67, 75, 110, 123, 156, 167-171 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                                     А.А. Эльдеев