Именем Российской Федерации

МОТИВИРОВАННОЕ 

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-145312/2022-26-952

город Москва

23 сентября 2022 года

резолютивная часть решения изготовлена 13 сентября 2022 года

мотивированное решение изготовлено 23 сентября 2022 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

судьи: Нечипоренко Н.В. (единолично),

рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по иску

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ГЛОБАЛ ТРЕЙД"

(198097, ГОРОД САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, СТАЧЕК ПРОСПЕКТ, ДОМ 48, КОРПУС 2 ЛИТЕР А, ПОМЕЩЕНИЕ 17-Н ОФИС 316, ОГРН: 1117847617140, Дата присвоения ОГРН: 20.12.2011, ИНН: 7805574441)

к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК"

(107078, ГОРОД МОСКВА, КАЛАНЧЕВСКАЯ УЛИЦА, 27, ОГРН: 1027700067328, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 7728168971)

о взыскании денежных средств в размере 9 058,88 долларов США

без вызова сторон

УСТАНОВИЛ:

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ГЛОБАЛ ТРЕЙД" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК" о взыскании денежных средств в размере 9 058,88 долларов США

Определением Арбитражного суда города Москвы от 13 июля 2022 года указанное исковое заявление принято к производству с рассмотрением в порядке упрощенного производства.

По всем имеющимся и указанным адресам арбитражным судом было направлено определение о принятии искового заявления к производству и рассмотрении дела в порядке упрощенного производства по делу. Указанное определение 14 июля 2022 года также опубликовано на сайте картотеки арбитражных дел в сети «Интернет».

От ответчика поступило ходатайство о рассмотрении дела по общим правилам искового производства.

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 227 АПК РФ в порядке упрощенного производства подлежат рассмотрению дела, в том числе о взыскании денежных средств, если цена иска не превышает для юридических лиц восемьсот тысяч рублей, для индивидуальных предпринимателей четыреста тысяч рублей.

При этом в абзаце 2 пункта 18 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 18.04.2017 № 10 "О некоторых вопросах применения судами положений Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации об упрощенном производстве" указано, что, если по формальным признакам дело относится к категориям дел, названным в части первой статьи 232.2 ГПК РФ и частях 1 и 2 статьи 227 АПК РФ, то оно должно быть рассмотрено в порядке упрощенного производства, о чем указывается в определении о принятии искового заявления (заявления) к производству (часть вторая статьи 232.3 ГПК РФ, часть 2 статьи 228 АПК РФ). Согласие сторон на рассмотрение данного дела в таком порядке не требуется.

Согласие сторон на рассмотрение этого дела в порядке упрощенного производства не требуется, подготовка такого дела к судебному разбирательству по правилам главы 14 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не осуществляется.

При принятии искового заявления к производству суд установил, что оно содержит предусмотренные частью 1, статьи 227 АПК РФ признаки, при наличии которых дело подлежит рассмотрению в порядке упрощенного производства.

Между тем, заявленное ходатайство о переходе к общему порядку рассмотрения спора не содержит конкретных доказательств, которые свидетельствовали бы о необходимости рассмотрения дела по общим правилам производства. Отсутствуют ссылки на документы, исследование которых дополнительно необходимо, а также не приведено объяснений тому, относительно чего именно требуется необходимость заслушивания непосредственно в судебном заседании пояснений заявителя.

При таких обстоятельствах, суд пришел к выводу об отсутствии оснований о рассмотрении дела по общим правилам искового производства.

От ответчика поступил отзыв на иск, в котором он возражает против удовлетворения исковых требований.

12 сентября 2022 года Арбитражным судом города Москвы вынесена резолютивная часть решения по делу, рассматриваемому в порядке упрощенного производства в порядке статьи 229 АПК РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 229 АПК РФ по заявлению лица, участвующего в деле, или в случае подачи апелляционной жалобы по делу, рассматриваемому в порядке упрощенного производства, арбитражный суд составляет мотивированное решение.

Заявление о составлении мотивированного решения арбитражного суда может быть подано в течение пяти дней со дня размещения решения, принятого в порядке упрощенного производства, на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". В этом случае арбитражным судом решение принимается по правилам, установленным главой 20 настоящего Кодекса, если иное не вытекает из особенностей, установленных настоящей главой.

Мотивированное решение арбитражного суда изготавливается в течение пяти дней со дня поступления от лица, участвующего в деле, соответствующего заявления или со дня подачи апелляционной жалобы.

От истца 14 сентября 2022 года, от ответчика 14 сентября 2022 года согласно штампу канцелярии суда поступило заявление о составлении мотивированного решения, в связи с чем суду надлежит изготовить мотивированное решение.

Исследовав и оценив письменные доказательства, суд считает исковые требования неподлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как указывает истец в обоснование иска, ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ТЛОБАЛ ТРЕЙД" имеет в АКЦИОНЕРНОМ ОБЩЕСТВЕ «АЛЬФА-БАНК» расчетный счет в иностранной валюте (Доллар США); дата открытия счета 23.01.2020 г., номер счета 40702 840 3013 0000 6737.

31.03.2022 года ООО ТЛОБАЛ ТРЕЙД» направило в АО «АЛЬФА-БАНК» ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПЕРЕВОД НОМЕР 429 (PAYMENT ORDER NUMBER 429) на перевод 9058 (Девять тысяч пятьдесят восемь) долларов США 88 центов на счет своего контрагента:

Имя и адрес получателя ДЖАЙ СИ ФУД ПРОЦЕССИНГ ПРАЙВЕТ ЛИМИТЕД, Адрес НОМЕР 86, ТИМБИРАГАШАЙА РОУД, СОЛОМБО 5, ШРИ-ЛАНКА (Beneficiary's name and address JAY SEA FOODS PROCESSING PVT. LTD, Адрес/Address NO 86. THIMBIRIGASYAYA ROAD, SOLOMBO 5. SRI LANKA).

Денежные средства по указанному заявлению были списаны со счета ООО ТЛОБАЛ ТРЕЙД» 31.03.2022 года, однако на счет ДЖАЙ СИ ФУД ПРОЦЕССИНГ ПРАЙВЕТ ЛИМИТЕД (JAY SEA FOODS PROCESSING PVT. LTD) до настоящего времени не поступили.

В связи с тем, что указанное поручение не было исполнено, истец обратился в банк с соответствующим запросом 17 мая 2022 года. Банк сообщил, что «Расследование по платежу открыто, запрос направлен. Ответ предоставлен.»

Посчитав указанный ответ неудовлетворительным истец направил ответчику письменную претензию, в ответ на которую ответчик сообщил, что деньги заблокированы банком-посредником, выбранным ответчиком после 06 апреля 2022 года.

Поскольку денежные средства истцу не возвращены последний обратился в суд с настоящим иском.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд учитывает следующее.

Между ООО «ГЛОБАЛ ТРЕЙД» и АО «АЛЬФА-БАНК» заключен Договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» (далее - Договор РКО), что подтверждается Подтверждением о присоединении от 6.12.2019. Во исполнение условия Договора РКО Клиенту был открыт расчетный счет в долларах США № 40702840301300006737.

Как указывает Ответчик, 31 марта 2022 года в Банк в электронном виде поступило заявление на перевод № 429 о переводе суммы в размере 9058,88 USD (Девять тысяч пятьдесят восемь долларов США 88 центов) с расчетного счета Клиента в иностранной валюте № 40702840301300006737 на расчетный JAY SEA FOODS PROCESSING PVT. LTD в PEOPLE'S BANK, HEAD OFFICE, SRI LANKA (SWIFT код PSBK LK LX). Банк-корреспондент Клиентом указан не был. Заявление Клиента было принято к исполнению.

При проведении межбанковских переводов, в том числе и с использованием телекоммуникационной системы SWIFT денежные средства последовательно перечисляются банком отправителя на свой корреспондетский счет, открытый в банке-посреднике, который в своею очередь перечисляет денежные средства на свой корреспондентский счет в банке-получателе с последующим зачислением средств на счет получателя платежа. 

Поскольку АО «АЛЬФА-БАНК» не имеет корреспондентских отношений с PEOPLE'S BANK, HEAD OFFICE, SRI LANKA (SWIFT код PSBK LK LX) и с учетом того, что платеж должен был быть совершен в долларах США, к проведению платежа был привлечен BANK OF NEW YORK MELLON, New York, в котором был открыт корреспондентский счет АО «АЛЬФА-БАНК».

Платеж клиента ООО "ГЛОБАЛ ТРЕЙД", расчетный счет в иностранной валюте №40702840301300006737, от 31.03.2022 №429 на сумму 9,058.88 долларов США исполнен Банком 31.03.2022 через корреспондентский счет, открытый в BANK OF NEW YORK MELLON, New York, (платеж списан с корреспондентского счета Банка 31.03.2022).

По данным из GPI-трекера:

- 31.03.2022 Банк отправил платеж в BANK OF NEW YORK MELLON, New York; 

- 01.04.2022 BANK OF NEW YORK MELLON, New York, перевел платеж в статус "Платеж ожидает решения". 

31.03.2022 банк-корреспондент BANK OF NEW YORK MELLON, New York, проинформировал Банк о том, что платеж остановлен на комплаенс-проверку  (сообщение MT199).

22.04.2022 Банк на основании заявления клиента о проведении расследования направил запрос в BANK OF NEW YORK MELLON, New York, об уточнении даты кредитования счета получателя. 

24.05.2022 Банк на основании заявления клиента о проведении расследования направил запрос в BANK OF NEW YORK MELLON, New York, о необходимости возврата указанного платежа. 

29.06.2022 и 01.08.2022 Банк без дополнительного обращения клиента направил запрос в BANK OF NEW YORK MELLON, New York, о статусе платежа и предоставлении информации, является ли данный платеж заблокированным.

До настоящего времени возврат денежных средств иностранным банком корреспондентом BANK OF NEW YORK MELLON, New York, не произведен, ответы на запросы Банка от 22.04.2022, 24.05.2022, 29.06.2022 и 01.08.2022 не получены. 

АО «АЛЬФА-БАНК» в сложившейся геополитической ситуации не может влиять ни на исполнение платежей иностранными банками, ни на исполнение ими запросов на отзыв, на каком бы этапе не находился платеж. Со стороны Банка все необходимые действия по исполнению поручения Клиента были выполнены.

В отношении аргумента Истца об исполнении платежа через корреспондентский счет Банка, открытый в банке-корреспонденте BANK OF NEW YORK MELLON, New York, Ответчик указывает, что в силу п.4.2. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов, являющихся неотъемлемой частью ДРКО, "Маршруты проведения безналичных платежей Клиента определяются Банком самостоятельно",

- у Банка отсутствую прямые корреспондентские отношения с банком получателя PEOPLE'S BANK, HEAD OFFICE (SWIFT код  PSBK LK LX), в связи с чем исполнение платежа без участия американского банка-корреспондента не представляется возможным.

06 апреля 2022 года АО «АЛЬФА-БАНК» был включен в список лиц, в отношении которых введены блокирующие санкции, принятые Правительством США (SDN-List) .

Данное обстоятельство имеет значение для данного спора, поскольку спорный платеж выполняется посредством телекоммуникационной системы SWIFT-международной межбанковской системы передачи информации и совершения платежей. 

Блокирующие санкции в отношении Банка были введены только 06 апреля 2022 г.  При этом утверждение о том, что данные санкции введены в отношении Банка является не совсем точным, так как указанные санкции введены в отношении финансового сектора Российской Федерации, то есть против самой Российской Федерации. 

На момент принятия платежей к оплате, проведения платежа, включая зачисление средств на счет банка-корреспондента, указанного истцом в заявлении о переводе, в отношении Банка не было введено санкций, из-за которых перевод истца мог быть заблокирован. В этой связи неверно обвинять Банк в том, что он, якобы, не проявил должной осмотрительности. 

Проведение платежей с использованием телекоммуникационной системы SWIFT предусматривает перечисление денежных средств через цепочку кредитных организаций, связанных между собой корреспондентскими отношениями, то есть данные кредитные учреждения имеют возможность осуществлять расчеты через корреспондентские счета, открываемые друг у друга. 

Осуществление расчетов между Банком и Клиентом регулируется заключенным сторонами Договором РКО. Названный договор является договором присоединения и согласно п. 2.1.  Договора РКО включает в себя Правилами открытия и обслуживания расчетных счетов (далее -  Правила РКО).  В соответствии с п. 4.6.1. Правил РКО списание средств с расчетного счета Клиента осуществляется Банком не позднее следующего рабочего дня после поступления должным образом оформленных документов от клиента. 

В соответствии с указанными пунктами в день поступления заявления Клиента о переводе денежных средств, то есть 31 марта 2022 г., денежные средства были списаны со счета ООО «ГЛОБАЛ ТРЕЙД», что подтверждается выпиской по расчетному счету Истца.

Данный платеж был направлен Банком для исполнения через корреспондентский счет, открытый в BANK OF NEW YORK MELLON, New York, что подтверждается SWIFT-сообщением и GPI-трекером. Правовые основания не выполнять спорный платеж у Банка отсутствовали.  

В силу п. 3 ст. 401 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором, лицо, не исполнившее или ненадлежащим образом исполнившее обязательство при осуществлении предпринимательской деятельности, несет ответственность, если не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств. К таким обстоятельствам не относятся, в частности, нарушение обязанностей со стороны контрагентов должника, отсутствие на рынке нужных для исполнения товаров, отсутствие у должника необходимых денежных средств. 

В соответствии со п. 8 Постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса РФ об ответственности за нарушение обязательств» для признания обстоятельства непреодолимой силой необходимо, чтобы оно носило чрезвычайный и непредотвратимый при данных условиях характер. Требование чрезвычайности подразумевает исключительность рассматриваемого обстоятельства, наступление которого не является обычным в конкретных условиях. Если иное не предусмотрено законом, обстоятельство признается непредотвратимым, если любой участник гражданского оборота, осуществляющий аналогичную с должником деятельность, не мог бы избежать наступления этого обстоятельства или его последствий.

Клиент перед выбором банка для осуществления перевода за границу также должен действовать разумно и учитывать возможные риски, запрашивать необходимую информацию. Перед оформлением платежных документов на перевод клиенту необходимо дополнительно выяснять маршрут его осуществления, и какие иностранные банки-корреспонденты будут задействованы российским банком, поскольку после выполнения поручения на перевод уже нельзя будет его отменить (решение Кировского районного суда г. Уфы от 13.12.2017 по делу N 2-8810/2017).

В случае блокировки его денежных средств иностранным банком клиенту следует изучить процедуру открытия доступа к своему имуществу в соответствии с законами страны, в которой это произошло, а не требовать от российского банка возместить свои убытки (постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 04.03.2015 N 17АП-350/2015-ГК). 

Российский банк, выполняя поручение своего клиента на перевод денежных средств за рубеж, не должен отвечать за действия иностранных банков, вовлеченных в процесс оказания услуги, поскольку это находится вне зоны его ответственности (Апелляционное определение Московского городского суда от 20.05.2016 по делу N 33-19630/16). В рассматриваемой ситуации блокировка денежных средств клиента в иностранном банке происходит не по вине банка, а вследствие действия режима экономических санкций, поэтому он не несет ответственности за возможные убытки (Определение Московского городского суда от 17.08.2016 N 4г-9302/2016).

В соответствии с частью 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии с частью 1 статьи 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Таким образом, исковые требования удовлетворению не подлежат.

Расходы по уплате государственной пошлины относятся судом на истца на основании статьи 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 8, 11, 12, 309, 310, 845, 848 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 65, 71, 110, 123, 156, 167, 170-176, 226, 227, 228, 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

в удовлетворении исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия.

СудьяН.В. Нечипоренко