АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620000, г. Екатеринбург, пер. Вениамина Яковлева, стр. 1,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А60-55923/2024

16 января 2025 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 13 января 2025 года

Полный текст решения изготовлен 16 января 2025 года

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи Е.Ю.Абдрахмановой при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания К.А.Логиновым, рассматривает в судебном заседании дело по иску ООО "АПС ЭНЕРГИЯ РУС" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к БАНКУ ГПБ (АО) (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) третье лицо: АО "ТЭК МОСЭНЕРГО", третьи лица: общество с ограниченной ответственностью ”Русхимальянс” (ИНН:

<

***>), общество с ограниченной ответственностью "ЛИМАК КОНСТРАКШН" (ИНН:

<

***>) , об обязании провести перевод, о взыскании 153920 руб., 

В судебном заседании приняли участие представители:

от истца: ФИО1, доверенность от 23.05.2024

от ответчика: ФИО2, доверенность от 03.04.2023.

от третьих лиц: не явились, извещены.

Лица, участвующие в деле, о времени  и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Лицам, участвующим в деле, разъяснены права и обязанности.  Отводов суду не заявлено.

         ООО "АПС ЭНЕРГИЯ РУС"  обратилось в суд с иском к БАНКУ ГПБ (АО), при участии третьего лица: АО "ТЭК МОСЭНЕРГО", об обязании провести перевод на сумму 8816100 руб., о взыскании 153920 руб. процентов за период с 21.08.2024 по 24.09.2024, с продолжением начисления процентов с 25.09.2024 до момента фактического исполнения заявки на перевод денежных средств. 

В предварительное судебное заседание 15.11.2024 от  истца поступило ходатайство об уточнении исковых требовании, в котором истец просит взыскать с ответчика  380826 руб. 62 коп. процентов за период с 21.08.2024 по 11.11.2024г., а также отказывается от требования  об обязании провести перевод на сумму 8816100 руб.

На основании ст. 49 АПК РФ уточнение исковых требований принято судом, частичный отказ от иска принят, производство по делу в отношении требования об обязании провести перевод на сумму 8816100 руб. подлежит прекращению на основании п.4ч.1ст. 150 АПК РФ.

Ответчик представил отзыв (приобщено).

Третьи лица отзыв не представило.

В ходе судебного заседания судом с учетом представленных лицами, участвующими в деле, документов на обсуждение вынесен вопрос о привлечении к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора,  общества с ограниченной ответственностью ”Русхимальянс” (ИНН:

<

***>), общества с ограниченной ответственностью "ЛИМАК КОНСТРАКШН" (ИНН:

<

***>), рассмотрев который, суд счел необходимым привлечь  общество с ограниченной ответственностью ”Русхимальянс” (ИНН:

<

***>), общество с ограниченной ответственностью "ЛИМАК КОНСТРАКШН" (ИНН:

<

***>) к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора (ст. 51 АПК РФ).

         В судебном заседании 06.12.2024 истец поддержал заявленные требования, представил возражения на отзыв (приобщено).

         Ответчик представил  отзыв, дополнение к отзыву с приложениями  (приобщено).

АО "ТЭК МОСЭНЕРГО" представило отзыв (приобщено).

ООО ”Русхимальянс” представило отзыв (приобщено).

Остальные лица, участвующие в деле , в судебное заседание не явились, отзывы не представили.

         В судебном заседании 13.01.2024 истец поддержал заявленные требования, представил возражения на отзыв (приобщено).

         Ответчик возражает против удовлетворения заявленных требований.

Третьи лица в судебное заседание не явились, отзывы, дополнительные отзывы  не представили.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд

установил:

22 ноября 2019 г. между истцом и ответчиком был заключен договор банковского счета № 189115/2019-РАС, предметом которого является открытие Банком Клиенту расчетного счета (необходимого количества банковских счетов одного вида  и  обслуживания)  и  осуществление  расчетно-кассового  обслуживания Клиента  в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, Договором, Условиями и тарифами Банка.

14 февраля 2023 г. путем акцепта публичной оферты Ответчика было заключено дополнительное соглашение к Договору, согласно которому Истцу был открыт отдельный банковский счет № 4070281000000116021 в целях предоставления услуг банковского сопровождения в отношении договора, имеющего ИСД (индикатор сопровождаемого договора) № 0012472.

Согласно акцептованной Истцом 14 февраля 2023 г. публичной оферте Ответчика сопровождаемым договором (ИСД № 0012472) является договор на выполнение работ по проектированию, закупки и строительства «ЕРС» объектов непроизводственного назначения общезаводского хозяйства газоперерабатывающего комплекса в составе Комплекса переработки этаносодержащего газа в районе поселка Усть-Луга от 13 декабря 2021 г. № ОАД-05/284-2021, заказчиком которого является ООО «ЛИМАК КОНСТРАКШН» (п. 1.5), а исполнителем - также ООО «ЛИМАК КОНСТРАКШН» (п. 1.12). Дополнительным соглашением от 19.07.2023 № 25 РХА и Подрядчик договорились включить в Контракт условия о банковском сопровождении2 , согласно которым Подрядчик обязался использовать любые денежные средства, полученные по Контракту, по целевому назначению в рамках установленных правил банковского сопровождения. Кроме того, Подрядчик обязался обеспечить включение во все договоры субподряда, заключаемые для целей исполнения Контракта, положения, обязывающие субподрядчиков соблюдать условия банковского сопровождения. В качестве банка, оказывающего услуги по банковскому сопровождению, был определен «Газпромбанк» (Акционерное общество).

Контрактом, заключенным Истцом для целей реализации сопровождаемого договора, является договор поставки № 01/ОЗХ/22-17 от 12 декабря 2022 г. с Третьим лицом.

Истец 15 августа 2024 г. осуществил заявку на перевод денежных средств в размере 8816100  руб. с Отдельного банковского счета № 40702810000000116021 на собственный банковский счет - расчетный счет № 

<

***>, открытый в АО БАНК ГПБ, оформив платежное поручение № 2741, к заявке были приложены обосновывающие документы в соответствии с п. 9 раздела 5 приложения № 1 к Оферте «Параметры банковского сопровождения».

15 августа 2024 г. в согласовании заявки на платеж со стороны ответчика было отказано с формулировкой «нецелевое использование денежных средств».

Считая формулировку причины отказа не соответствующей пункту 3.9 Оферты и свидетельствующей о том, что экспертиза заявки, предусмотренная пунктом 3.5 Оферты, ответчиком не проводилась, истец обратился в суд.

При рассмотрении дела истец в связи с на переводом отвекетчиком денежных средств в размере 8816100  руб. с Отдельного банковского счета № 40702810000000116021 отказался от требования об обязании Ответчика исполнить заявку истца на перевод денежных средств в размере 8816100 руб. с Отдельного банковского счета № 40702810000000116021.

В связи с принятием отказа от требования об обязании ответчика исполнить заявку истца на перевод денежных средств в размере 8 816 100 руб. производство по делу в данной части прекращено в соответствии с положениями п. 4 ч. 1 ст. 150 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В то же время истец настаивает на требовании о взыскании с ответчика 380826 руб. 62 коп. процентов за период с 21.08.2024 по 11.11.2024г. , ссылаясь на то, что поскольку Офертой предусмотрено право ответчика рассматривать заявку на перевод в течение трех рабочих дней, обязанность Ответчика списать со счета денежные средства Истца по заявке от 15 августа 2024 г. должна была быть исполнена не позднее 20 августа 2024 г. и то, что данный срок Ответчиком нарушен, вследствие чего в качестве последствия такого нарушения, по мнению истца, подлежит применению ст. 856, ст.395  Гражданского кодекса Российской Федерации.

Рассмотрев материалы дела, изучив доводы и возражения сторон, суд не находит оснований для удовлетворения заявленных требований в связи со следующим.

В соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно п. 3 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета, ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Согласно ст. 849 Гражданского кодекса Российской Федерации, банк обязан по распоряжению клиента выдавать или списывать со счета денежные средства клиента не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ними банковскими правилами или договором банковского счета.

Согласно статье 858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

Права и обязанности кредитных организаций по ведению, заключению и расторжению договоров банковского счета предусмотрены главой 45 Гражданского кодекса РФ, Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности". 

В соответствии с частью 1 статьи 35 Федерального закона от 05.04.2013 N 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для 25.10.2024 2 обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее – Закон № 44-ФЗ) Правительство Российской Федерации устанавливает порядок осуществления банковского сопровождения контрактов, включающий в себя в том числе требования к банкам и порядку их отбора, условия договоров, заключаемых с банком, а также требования к содержанию формируемых банками отчетов. Правилами осуществления банковского сопровождения контрактов, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 20 сентября 2014 г. N 963 «Об осуществлении банковского сопровождения контрактов», определен порядок банковского сопровождения таких контрактов. 

В соответствии с частью 3 статьи 35 Закона N 44-ФЗ осуществление всех расчетов в ходе исполнения контракта, сопровождаемого банком, отражается на счетах, которые открываются в указанном банке. Согласно подпункту "в" пункта 2 Правил под отдельным счетом понимается счет, открытый в банке, осуществляющем банковское сопровождение контракта, поставщику, соисполнителям для отражения операций, включая операции в рамках исполнения контракта, подлежащего банковскому сопровождению. 

Подпунктом "а" пункта 6 Правил в соответствии с условиями сопровождаемого контракта, предусматривающими осуществление банковского сопровождения контракта путем проведения мониторинга расчетов, предусмотрена обязанность поставщика по определению в договоре, заключаемом с соисполнителем, условия осуществления расчетов в рамках исполнения обязательств по такому договору на отдельном счете для проведения операций, включая операции в рамках исполнения контракта, открытом в банке, осуществляющем сопровождение контракта. 

Учитывая вышеизложенные нормы, при банковском сопровождении на отдельных счетах должны осуществляться все кассовые операции, связанные с исполнением сопровождаемого контракта поставщиком, соисполнителями любого уровня кооперации, поскольку указанные операции подлежат либо мониторингу (при простом банковском сопровождении), либо контролю (при расширенном банковском сопровождении). Проведение операций, связанных с исполнением контракта, по другим счетам не допускается.

Согласно ст. 307 Гражданского кодекса Российской Федерации, в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. При этом при исполнении обязательства стороны обязаны действовать добросовестно, учитывая права и законные интересы друг друга, взаимно оказывая необходимое содействие для достижения цели обязательства, а также предоставляя друг другу необходимую информацию.

Согласно ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Статьей 310 Гражданского кодекса Российской Федерации установлена недопустимость одностороннего отказа от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий, за исключением случаев, предусмотренных законом. 

Как уже было указано выше, в дополнение к заключенному 22 ноября 2019 г. между Истцом и Ответчиком договора банковского счета № 189115/2019-РАС и Истцу был открыт отдельный банковский счет № 4070281000000116021 в целях предоставления услуг банковского сопровождения в отношении договора, имеющего ИСД (индикатор сопровождаемого договора) № 0012472.

Согласно акцептованной Истцом 14 февраля 2023 г. публичной оферте Ответчика (далее - Оферта), сопровождаемым договором (ИСД № 0012472) является договор на выполнение работ по проектированию, закупки и строительства «ЕРС» объектов непроизводственного назначения общезаводского хозяйства газоперерабатывающего комплекса в составе Комплекса переработки этаносодержащего газа в районе поселка Усть-Луга от 13 декабря 2021 г. № ОАД-05/284-2021, заказчиком которого является ООО «ЛИМАК КОНСТРАКШН» (п. 1.5), а исполнителем - также ООО «ЛИМАК КОНСТРАКШН» (п. 1.12).

Контрактом, заключенным Истцом для целей реализации сопровождаемого договора, является договор поставки № 01/ОЗХ/22-17 от 12 декабря 2022 г. с Третьим лицом.

По условиям Контракта (в редакции дополнительного соглашения № 1), поставщик оборудования (Истец) обязался поставить на объект капитального строительства для последующего монтажа и наладки товар в адрес Третьего лица на сумму 9798000 руб., в т.ч. НДС, а также после достижения строительной готовности объекта к монтажу оборудования — оказать услуги по шеф-надзору за монтажом и наладкой оборудования и провести техническое консультирование эксплуатационного персонала, стоимость услуг определена в сумме 120000 руб.

Контракт, в отношении которого Ответчиком осуществляется контроль за целевым расходованием денежных средств, является смешанным гражданско-правовым договором и предусматривает два вида обязательств:

1.                обязательства по поставке товара (оборудования) в срок до 30 мая 2023 г., которая оплачивается авансом - 25 % от цены оборудования, по факту поставки - 75 % от цены оборудования;

2.                обязательства по возмездному оказанию услуг шеф-надзора за монтажом и наладкой оборудования и технического консультирования - по факту оказания услуг.

Таким образом, выполнение договора осуществляется в два этапа - этап поставки оборудования (стоимость этапа - 9 798 ООО руб., в т.ч. НДС) и этап возмездного оказания услуг (стоимость этапа - 120 ООО руб.).

В настоящее время первый этап Контракта полностью выполнен как Истцом, так и Третьим лицом - товар поставлен по товарной накладной № 95 от 4 декабря 2023 г. и оплачен (за вычетом гарантийного удержания) платежным поручениями от 14 марта 2023 г. и 12 февраля 2024 г.

Что касается второго этапа, то ни начальный, ни конечный срок его выполнения Контрактом не определен.

Таким образом, как указывает истец, он полностью выполнил свои обязательства первого этапа Контракта (этап поставки); не имеет неисполненных обязательств перед своими поставщиками и подрядчиками относительно расчетов за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги для целей осуществления поставки в адрес Третьего лица по Контракту; имеет право осуществить перевод с Отдельного счета на собственный банковский счет, не являющийся отдельным банковским счетом, в сумме поступившей оплаты (вознаграждения) за поставленное оборудование от Третьего лица.

На основании этого истец 15 августа 2024 г. осуществил заявку на перевод денежных средств в размере 8816100 руб. с Отдельного банковского счета № 40702810000000116021 на собственный банковский счет - расчетный счет № 

<

***>, открытый в АО БАНК ГПБ, оформив платежное поручение № 2741.

Из представленных в материалы дела документов, пояснений сторон следует, что режим использования отдельного банковского счета № 4070281000000116021 установлен офертой Банка на заключение дополнительного соглашения к договору банковского счета Клиента , акцептованной Клиентом 15.02.2023 в соответствии с п. 2.3 Оферты без каких-либо изъятий и оговорок (п. 2.2. Оферты)

Согласно п. 1.16 Оферты Банка ГПБ (АО) на заключение дополнительного соглашения к договору банковского счета между Банком ГПБ (АО) и клиентом – юридическим лицом – некредитной организацией, индивидуальным предпринимателем, оформляемого в целях предоставления услуги банковского сопровождения, Личный кабинет сервиса «Банковское сопровождение контрактов» (ЛК БСК) – специализированный сервис Банка на интернет-сайте https://lkbsk.ru (рис.1), доступный Клиенту для обмена информацией и документами с Участниками Банковского сопровождения в порядке, установленном Регламентом. Согласно п. п. 5.1.1-5.1.4 Регламента взаимодействия Участников банковского сопровождения при осуществлении Банком ГПБ (АО) банковского сопровождения договоров, заключаемых юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями (далее – Регламент) (Приложение № 5) для обеспечения доступа к ЛК БСК Заказчик БС должен пройти регистрацию в качестве «Заказчика БС», Заказчик в качестве «Заказчика», Исполнитель/Участник исполнения/реализации должен пройти регистрацию в качестве «Исполнителя». Процесс регистрации в ЛК БСК установлен в Приложении 4 к указанному Регламенту, которое размещается непосредственно на странице авторизации ЛК БСК. Порядок регистрации Пользователя осуществляется в зависимости от его предполагаемой роли в соответствии с разделом 6 настоящего Регламента.

ООО «АПС ЭНЕРГИЯ РУС» не проходило процедуру регистрации и аккредитации в сервисе ЛК БСК, что подтверждается письмом от 25.12.2024 № 2024/154 АО «Лаборатория Цифрового Развития», которое оказывает Банку услуги по адаптации и (или) модификации программы для ЭВМ «Система формирования, обработки и конфигурирования маршрутов согласования заявок» (наименование ПО «ЛК БСК» или ЛК БСК). 

Таким образом, истец не осуществил регистрацию в сервисе ЛК БСК, не обеспечил себе доступ в сервис ЛК БСК.

В то же время согласно п. 2.7 Оферты Банк имеет право в одностороннем порядке изменить текст Оферты. Изменение текста Оферты не отменяет соглашения, заключенные между Банком и Клиентом путем обмена Офертой и Акцептом, действующие до даты внесения Банком изменений в текст Оферты. Информация об изменениях Оферты доводится до сведения Клиента путем размещения Банком соответствующей информации в ЛК БСК в виде редакции Оферты с внесенными изменениями. Изменения текста Оферты, вступают в силу в дату их размещения в ЛК БСК. Клиент с целью обеспечения гарантированного получения сведений об изменениях Оферты самостоятельно либо через своих уполномоченных представителей обязуется отслеживать изменения условий Оферты в ЛК БСК. Клиент соглашается и признает, что внесение изменений в Оферту влечет за собой внесение этих же изменений в заключенное и действующее Дополнительное соглашение. Дополнительное соглашение, заключенное путем обмена Оферты и Акцепта, считается измененным с даты вступления в действие соответствующих изменений. 

Истцом не предоставлены доказательства принятия им в соответствии с п. 2.7 Оферты должных мер по получению актуальной редакции Оферты (регистрация в ЛК БСК), в связи с чем он несет риск неблагоприятных последствий, вызванных указанным обстоятельством.

Иного не доказано, из материалов дела не следует.

Согласно п. 2.1 Оферты Клиент согласился, что банковский счет, являющийся Отдельным счетом, носит целевой характер и предназначен для целей надлежащего исполнения обязательств по Сопровождаемому договору и/или Контракту. Контроль за целевым расходованием денежных средств – осуществляемая Банком в соответствии с настоящей Офертой процедура проверки предоставляемых Клиентом Обосновывающих документов и Распоряжений на перевод условиям Сопровождаемого договора, а также Контрактов (п. 1.14 Оферты).

 Согласно п. 2.14 Оферты Банк осуществляет экспертизу Заявки на перевод на основании Обосновывающих документов Клиента. Кроме того, в соответствии с п. 2.17 Оферты Клиент поручил Банку осуществлять контроль целевого расходования денежных средств по Отдельному счету в соответствии с Параметрами банковского сопровождения, установленными в Оферте.

Согласно разделу 3 Приложения 1 Контроль целевого расходования денежных средств по Отдельному счету осуществляется на предмет: 

3.1. Соответствия вида, объема, содержания, стоимости выполняемых работ, оказываемых услуг, приобретаемых товаров, иных затрат условиям (предмету и целям) Сопровождаемого договора, а также условиям соответствующих Контрактов; 

3.2. Соответствия предоставленных Обосновывающих документов условиям Сопровождаемого договора, а также условиям соответствующих Контрактов; 

3.3. Соответствия назначения платежа в Распоряжениях на перевод условиям Сопровождаемого договора, а также условиям соответствующих Контрактов; 

3.4. Соответствия Параметрам банковского сопровождения; 3.5. Соответствие Реестру контрагентов.

В соответствии с п. 2.15 Оферты распоряжения на перевод, направленные Клиентом в Банк, до их согласования Банком рассматриваются как Заявки на перевод. Банк не принимает для исполнения Распоряжения на перевод Клиента до завершения экспертизы Заявок на перевод и Обосновывающих документов. 

В соответствии с п. 2.16 Клиент соглашается, что Параметры банковского сопровождения указываются Банком в Приложении № 1 к настоящей Оферте в соответствии с Заявкой на банковское сопровождение и/или Заявкой на изменение Параметров банковского сопровождения.

Согласно разделу 1 приложения №1 в редакции, действовавшей на момент направления заявки,  по Отдельному счету могут осуществляться следующие операции: 

1.1. Зачисление денежных средств без ограничений; 

1.2. Перевод денежных средств на Отдельные счета; 

1.3. Перевод денежных средств c Отдельного счета на банковские счета получателей денежных средств, не являющиеся Отдельными счетами:

При этом перечень Обосновывающих документов является Параметром банковского сопровождения согласно п. 1.20 Оферты, и указан в разделе 5 Приложения № 1 к Оферте. 

Более того, в соответствии с п. 3.3 раздела 3 Приложения № 1 к Оферте контроль целевого расходования денежных средств по Отдельному счету осуществляется Банком на предмет соответствия назначения платежа в Распоряжениях на перевод условиям Сопровождаемого договора, а также условиям соответствующих Контрактов. 

Согласно п. 3.4 Оферты Банк имеет право запросить у Клиента, и Клиент обязан предоставить Банку пояснения по Заявкам на перевод и Обосновывающим документам, дополнительные справки и отчеты, а также подтверждение правомерности отнесения расходов (части расходов) на расходы, осуществляемые в рамках Сопровождаемого договора. Данное требование распространяется на любые переводы денежных средств по Отдельному счету (включая переводы денежных средств в бюджет Российской Федерации), кроме переводов денежных средств на основании распоряжений взыскателей средств, выставляемых к Отдельному счету в соответствии с законодательством Российской Федерации. 

Согласно п. 3.8 Оферты Банк отказывает Клиенту в согласовании Заявки на перевод и в приеме Распоряжения на перевод в случае Отрицательных результатов контроля Банком соблюдения Клиентом условий целевого расходования денежных средств с Отдельного банковского счета, предусмотренных настоящим Соглашением.

В соответствии с п. 3.9 Оферты Отрицательными результатами контроля соблюдения Клиентом целевого расходования денежных средств являются: 

3.9.1. превышение суммы Заявки на перевод (размера платежа), в том числе с учетом ранее исполненных Банком Распоряжений на перевод, над суммой Сопровождаемого договора/Контракта, по которому планируется проведение расчетов и/или суммой счета на оплату аванса или выполненных (поставленных) работ (товаров, услуг) и/или иных Обосновывающих документов; 

3.9.2. указание в Заявке на перевод реквизитов банковского счета, не являющегося Отдельным банковским счетом в случаях, когда получатель средств является Участником исполнения/реализации Сопровождаемого договора; 

3.9.3. несоответствие Заявки на перевод Параметрам банковского сопровождения; 

3.9.4. несоответствие закупаемых товаров (работ, услуг), оплачиваемых расходов предмету и целям Сопровождаемого договора; 

3.9.5. отсутствие или некорректное указание ИСД в Заявке на перевод; 

3.9.6. непредставление или неполное предоставление Банку Обосновывающих документов (в том числе по его дополнительному запросу) и/или Заявки на перевод.

В заявлении истца на перевод в графе назначение истцом было указано следующее: ИСД:0012472 Вывод денежных средств в соответствии с п.1.1 Прил.1 к Оферте. Сумма 8816100-00 Без налога (НДС).

При проведении контроля целевого расходования денежных средств по Отдельному счету Банком были выявлены следующие несоответствия Заявки на перевод № 2741 вышеуказанным положениям Оферты: в назначении платежа дана некорректная ссылка на п. 1.1 Приложения 1 к Оферте (в редакции, действовавшей на момент направления заявки ,п. 1.1- «зачисление денежных средств без ограничений» ), что не соответствует положениям п. 3.3 раздела 3 Приложения № 1 к Оферте.

Следовательно, заявленное истцом основание, не соответствует вышеуказанным положениям.

При рассмотрении дела истец согласился с тем, что на момент направления им заявки на перевод действовала редакция оферты, о которой говорит ответчик. Истец признал, что при формулировании назначения платежа им была допущена неточность в ссылке на п. 1.1 приложения 1 к Оферте - вместо ссылки на этот пункт верной была бы ссылка на п. 1.4.4 Оферты в действующей редакции. Однако данный факт не мог быть причиной для отклонения заявки на перевод в силу аргументов, указанных выше. Однако истец считает, что данная неточность могла и должна была быть устранена при проведении ответчиком экспертизы заявки, что вышеуказанные противоречия были им сняты письменными пояснениями к заявке, где указано, что заявленный платеж является переводом прибыли после полного выполнения этапа сопровождаемого договора на собственный банковский счет, не являющийся отдельным счетом, что соответствует условиям Параметров банковского сопровождения в действующей редакции. По мнению истца, формулировка назначения платежа «Вывод денежных средств», которая была использована истцом в заявке на перевод, при осуществлении банковского сопровождения договоров поставки является обычно практикуемой АО «Газпромбанк» при исполнении таких заявок. Ни сам текст Оферты в действующей редакции, ни Параметры банковского сопровождения, ни Регламент взаимодействия Участников банковского сопровождения при осуществлении Банком ГПБ (АО) банковского сопровождения договоров не содержит перечня формулировок назначения платежа, которые должны использоваться клиентами в заявках наперевод. Единственное установленное требование к назначению платежа -  указание в нем ИСД. Истец ссылается на то, что в данных документах не содержится запрета на использование тех или иных формулировок назначения платежа в заявках на перевод. При этом отказ в приеме заявок на перевод возможен только в случаях, которые установлены Офертой и параметрами банковского сопровождения (п. 2.26.2 Оферты). Более того, согласно п. 3.11 Оферты, описание назначения платежа является произвольным.

Таким образом, по мнению истца, использованная им в назначении платежа формулировка «Вывод денежных средств» не противоречит условиям банковского сопровождения.

Указанные доводы истца признаны судом несостоятельными с учетом п. 3.9.3 Оферты.

Иного не доказано, из материалов дела не следует. 

Кроме того, при проведении контроля целевого расходования денежных средств по Отдельному счету Банком были выявлены следующие несоответствия Заявки на перевод № 2741 вышеуказанным положениям Оферты: в предоставленных Обосновывающих документах (в том числе, в Контракте) отсутствует размер прибыли Клиента, либо порядок ее определения, равно как отсутствует документальное подтверждение согласования размера прибыли Клиента Заказчиком, что не соответствует положениям п. 5.9 раздела 5 Приложения № 1 к Оферте.

Из анализа Заявки на перевод № 2741 и представленных к ней Обосновывающих документов ответчиком сделан вывод о том, что переводу с Отдельного счета подлежала выручка по Контракту в размере 8 816 100,00 руб., полученная Клиентом на Отдельный счет в результате поставки соответствующего оборудования. При этом объем поставки оборудования по Контракту определен в размере 9 798 000,00 руб., а обязательства по поставке товара в соответствии с п. 5.14 Контракта считаются исполненными Клиентом после подписания сторонами товарной накладной по форме ТОРГ-12 (представлена в составе Обосновывающих документов) и Акта приема-передачи, который не был представлен в составе Обосновывающих документов. В то же время п. 1.4.4 раздела 1 Приложения № 1 к Оферте позволяет переводить с Отдельного счета на иные счета Клиента денежные средства только в размере прибыли по итогам исполнения обязательств по Контракту (этапу Контракта).

Ссылки истца на то, что акт приема –передачи полностью дублирует содержание товарной накладной, а также , что акт приема-передачи был представлен ответчику АО «ТЭК Мосэнерго» ранее, признаны судом несостоятельными с учетом вышеуказанных положений, необходимости представления обосновывающих платеж документов непосредственно к конкретной заявке самим заявителем. 

Указанное подтверждает наличие нарушений, перечисленных в п. 3.9.6 Оферты.

Иного не доказано, из материалов дела не следует. 

На основании изложенного суд исходит из того, что ответчик, рассматривая Заявку на перевод № 2714, действовал в соответствии с положениями Оферты и права истца не нарушил, действия Банка по отказу в исполнении Заявки на перевод № 2741 соответствовали требованиям и условиям Договора банковского счета № 189115/2019-РАС от 22.11.2019.

Ссылки истца на то, что ответчик провел экспертизу заявки только при рассмотрении дела и осуществил перевод спорной суммы в добровольном порядке, противоречат материалам дела, отклоняются судом в связи со следующим. 

08.11.2024 от истца в Банк дополнительно к ранее представленным документам представлены:

 а) паспорт СБЕП.656577.011ПС зав. номер: Е23068 – представлен Истцом электронным письмом от 08.11.2024 (приложение № 1 к настоящим письменным пояснениям); 

б) сертификат соответствия от 11.10.2024 на поставляемое оборудование – представлен Истцом электронным письмом от 08.11.2024 (приложение № 2 к настоящим письменным пояснениям).

 Кроме того, Банком был получен акт приема-передачи товарно-материальных ценностей на хранение, подписанный АО «Теплотехническая компания Мосэнерго» и ООО «АПС ЭНЕРГИЯ РУС» 04.12.2024 (приложение № 3 к настоящим письменным пояснениям). При этом данный документ был получен Банком из Обосновывающих документов, приложенных к платежному поручению N 1665 от 08.02.2024, (плательщик АО «ТЭК Мосэнерго», получатель платежа ООО «АПС ЭНЕРГИЯ РУС», назначение платежа: «ИСД0012472 Оплата за оборудование СОПТ по договору 01/ОЗХ/22-17 12.12.2022 г., по счету 95 от 04.12.2023 Сумма 6598200-00 В т.ч. НДС (20%) 1099700-00»). 

08.11.2024 после поступления Обосновывающих документов, а также письменного обращения Истца о направлении платежа на согласование Заказчику, полученного по электронной почте, Банком в соответствии с п. 3.10 Оферты был направлен соответствующий запрос Заказчику: РУ Спорный платеж № 31938. 

ООО «РусХимАльянс» в своем отзыве указало, что  рамках процедуры банковского сопровождения по Контракту 08.11.2024 РХА получил от Ответчика в электронной форме заявку на согласование спорного платежа в пользу Истца в размере 8 816 100 рублей с назначением платежа «Перевод денежных средств в связи с исполнением этапа договора №01/ОЗХ/22-17 от 12.12.2022, п. 3.1.1». В комментарии к заявке Ответчик указал, что спорный платеж не в полной мере соответствует разрешенной операции по переводу денежных средств с отдельного банковского счета, поскольку договором №01/ОЗХ/22-17 от 12.12.2022 не определен размер прибыли за оборудование. При этом Ответчик указал в заявке, что обязательства по этапу поставки оборудования, изготовителем которого является Истец, исполнены в полном объеме, первичные документы подписаны, оборудование передано, сертификаты и паспорт на оборудование представлены. 

11.11.2024 после представления в Банк дополнительных обосновывающих документов и пояснений (в частности паспорта СБЕП.656577.011ПС зав. номер: Е23068, сертификата соответствия от 11.10.2024 на поставляемое оборудование и акта приема-передачи товарно-материальных ценностей на хранение от 04.12.2024), а также обращения Истца о направлении Заявки на перевод на согласование Заказчику в порядке, предусмотренном пунктом 3.10 Оферты, по согласованию с Заказчиком денежные средства были переведены с Отдельного счета.

Следовательно, перевод денежных средств ответчиком истцу осуществлен только после представления истцом ответчику документов в соответствии с требованиями договора, а не в добровольном порядке в качестве удовлетворения предъявленных исковых требований.

Иного не доказано, из материалов дела не следует.

Поскольку неправомерных действий банка  не усмотрено, суд не находит оснований для применения мер ответственности в виде процентов в размере 380826 руб. 62 коп. процентов за период с 21.08.2024 по 11.11.2024г. 

При таких в удовлетворении исковых требований надлежит отказать. 

С учетом итогов рассмотрения дела, расходы по оплате государственной пошлины относятся на истца (ст. 110 АПК РФ) с учетом того, что госпошлина с суммы, на которую истец увеличил исковые требования и во взыскании которой истцу отказано, подлежит взысканию с истца в доход федерального бюджета.

Руководствуясь ст.110,150, 167-170, 171, 176 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации, арбитражный суд 

РЕШИЛ:

1. В иске отказать.

В отношении требования об обязании провести перевод на сумму 8816100 руб. производство по делу прекратить.

2. Взыскать с ООО "АПС ЭНЕРГИЯ РУС" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)  в доход федерального бюджета 16345 руб. госпошлины.

3. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

 Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

4. В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение». 

В случае неполучения  взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении. 

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение». 

Судья                                                                   Е.Ю. Абдрахманова