АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КРЫМ  

295000, Симферополь, ул. Александра Невского, 29/11 

http://www.crimea.arbitr.ru E-mail: info@crimea.arbitr.ru  

Именем Российской Федерации 

РЕШЕНИЕ

Дело № А83-5178/2019

16 сентября 2019 года

город Симферополь

 

Резолютивная часть решения объявлена 12 сентября 2019 года. Полный текст решения изготовлен 16 сентября 2019 года. 

Арбитражный суд Республики Крым в составе судьи С.А. Чумаченко, при ведении  

протокола судебного заседания и аудиозаписи секретарем судебного заседания ФИО1  

А.Н., рассмотрев материалы дела общества с ограниченной ответственностью «Ломбард  

Морской» (ул. Зои Жильцовой, 30, кв. 13, г. Симферополь, 

<

...>) 

Заинтересованные лица – отделение по Республике Крым Южного главного  

управления Центрального Банка РФ (ул. Сергеева-Ценского, д. 12/4, г. Симферополь  

<

...>), - Южное главное управление Центрального Банка Российской Федерации, - Центральный Банка Российской Федерации, о признании незаконным постановление, 

при участии представителей сторон:  

от заявителя – не явился; 

от отделения по Республике Крым Южного главного управления Центрального Банка РФ  – не явился;  

от Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации – не явился;  от Центрального Банка Российской Федерации – не явился.  

УСТАНОВИЛ:

от общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Морской» в Арбитражный  суд Республики Крым поступило заявление, согласно которому заявитель просит:  

- постановление заместителя управляющего Отделением по Республике Крым  Южного главного управления Центрального банка РФ Зимненко Виктории Дмитриевны  от 05.03.2019 № 19-2621/3110-1 о наложении штрафа об административном  правонарушении № ТУ35-ЮЛ-19-2621 на Общество с ограниченной ответственностью  «ЛОМБАРД МОРСКОЙ», признать незаконным и отменить полностью.  

Определением от 05.04.2019 заявление принято к производству и назначено  предварительное судебное заседание.  

25.04.2019 суд в порядке части 4 статьи 137 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации завершил предварительное судебное заседание и открыл слушание  дела в первой инстанции.  

В ходе рассмотрения дела судом был привлечен к участию в деле в качестве  заинтересованного лица: Южное главное управление Центрального Банка Российской  Федерации, Центральный Банка Российской Федерации.  

В судебное заседание, состоявшееся 12.09.2019, стороны явку своих  уполномоченных представителей не обеспечили. О дате и месте проведения судебного  заседания были уведомлены надлежащим образом и своевременно. О причинах неявки  суд не уведомили.  

Каких – либо ходатайств, заявлений в адрес суда от последних не поступало. 

Суд считает возможным в порядке части 3 статьи 156 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации, рассматривать заявление в отсутствие  сторон, поскольку в материалах дела имеется достаточно документов и доказательств для  рассмотрения заявления по существу.  

На основании части 2 статьи 176 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации в судебном заседании от 12.09.2019 объявлена резолютивная часть  принятого решения.  

Исследовав материалы дела, всесторонне и полно выяснив все фактические  обстоятельства, на которых основываются требования истца, оценив относимость,  допустимость каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную  связь доказательств в их совокупности, на основании статьи 71 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации, суд установил следующее.  

Постановлением заместителя управляющего Отделением по Республике Крым  Южного ; главного управления Центрального банка Росссийской Федерации ФИО2 № 19-2621/3110-1 о наложении штрафа об административном  правонарушении № ТУ-35-ЮЛ-19-2621 Общество с ограниченной ответственностью  «ЛОМБАРД МОРСКОЙ» признано виновным в совершении административного  

правонарушения, предусмотренного ч. 9 ст. 19,5 Кодекса Российской Федерации об  административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ (далее по тексту — КоАП  РФ), в виде невыполнения в установленный срок законного предписания Банка России и  

18.02.2019 в отношении Ломбарда ведущим юрисконсультом юридического отдела  Отделения по Республике Крым Южного главного управления Центрального банка  Российской Федерации (Отделение РК) ФИО3 составлен  протокол об административном правонарушении № ТУ-35-ЮЛ-19-2621/1020-1 (далее -  Протокол) по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ.  

Полномочия лица, составившего Протокол, подтверждены Указанием Банка России  от 27.02.2017 № 4300-У «О перечне должностных лиц Банка России, уполномоченных  составлять протоколы об административных правонарушениях», приказом Отделения  Республика Крым «О перечне должностных лиц Отделения Республика Крым,  уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях» от  30.11.2017 № ОДТЗ-35-723 и пунктом 3 доверенности от 04.09.2018, зарегистрированной  в реестре за № 82/96- н/82-2018-2-824.  

В целях реализации процессуальных прав, предусмотренных статьей 28.2 КоАП РФ,  по месту нахождения Ломбарда 06.02.2019 за № Т- 335-8-5/943 было направлено  уведомление о составлении Протокола 18.02.2019 в 11.00. Уведомление о составлении  Протокола получено адресатом, что подтверждается личным присутствием Генерального  директора Ломбарда ФИО4 при составлении Протокола.  

Постановлением заместителя управляющего Отделением по Республике Крым  Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО2 № 19-2621/3110-1 о наложении штрафа об административном  правонарушении № ТУ-35-ЮЛ-19-2621 Общество с ограниченной ответственностью  «ЛОМБАРД МОРСКОЙ» признано виновным в совершении административного  правонарушения, предусмотренного ч. 9 ст. 19,5 Кодекса Российской Федерации об  административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ (далее по тексту — КоАП  РФ), в виде невыполнения в установленный срок законного предписания Банка России и  назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере  500 000,00руб.  

Не согласившись с данным постановлением, заявитель обратился в суд с заявлением  о признании его незаконным и отмене.  

Согласно пункту 1 части 1 статьи 28.1 КоАП РФ одним из поводов к возбуждению  дела об административном правонарушении является непосредственное обнаружение  должностными лицами, уполномоченными составлять протоколы об административных  

правонарушениях, достаточных данных, указывающих на наличие события  административного правонарушения.  

В соответствии с частью 1 статьи 207 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации дела об оспаривании решений государственных органов, иных  органов, должностных лиц, уполномоченных в соответствии с Федеральным законом  рассматривать дела об административных правонарушениях, о привлечении к  административной ответственности лиц, осуществляющих предпринимательскую и иную  экономическую деятельность, рассматриваются арбитражным судом по общим правилам  искового производства, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодекса  Российской Федерации, с особенностями, установленными в главе 25 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации и федеральном законе об  административных правонарушениях.  

В соответствии с частью 6 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации, при рассмотрении дела об оспаривании решения  административного органа о привлечении к административной ответственности  арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность  оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий  административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись  ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден  ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности  привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства,  имеющие значение для дела.  

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О  Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный закон   № 86-ФЗ), статьей 2.3 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее  - Федеральный закон № 196- ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим  регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными  финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с  федеральными законами и нормативными актами Банка России, в том числе за  ломбардами.  

По результатам рассмотрения отчета о деятельности Ломбарда за полугодие 2018  года от 08.08.2018 № ТР-2018-01462838 (далее - отчет о деятельности) в рамках выявления  надзорных триггеров в отчетности ломбардов Аналитическим центром по ломбардам  Отделения- Национального банка по Республике Татарстан Волго - Вятского главного  управления Центрального банка Российской Федерации Ломбарду направлен запрос  

Банка России от 22.08.2018 № Т492-20-5/21461 (полученные документы (информация)  направлены Аналитическим центром письмом от 09.10.2018 № 492-20-10/25594ДСП «О  направлении информации для проведения надзорных мероприятий» в Южное ГУ Банка  России для рассмотрения).  

1. По результатам рассмотрения представленных документов (информации), а  также отчета о деятельности установлено нарушение требований Указания Банка России  от 30.12.2015 № 3927-У «0 формах, сроках и порядке составления и представления в Банк  России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном  составе руководящих органов ломбарда»:  

показатель графы 63 «Количество договоров страхования вещей, принятых в залог,  заключенных за отчетный период, шт.» имеет значение 3, графы 65 «Страховая сумма, на  которую застрахованы вещи, принятые в залог на конец отчетного периода, тыс. руб.»  имеет значение 900. При этом, согласно информации, представленной ломбардом (письмо  от 25.09.2018 № 31), в 2018 году Ломбард не заключал договоров страхования вещей,  принимаемых в залог. Данные не сопоставимы;  

показатель графы 34 «Сумма задолженности по основному долгу по  предоставленным займам на конец отчетного периода, тыс. руб., в том числе:» имеет  значение 8832 тыс. рублей. При этом, согласно данным Реестра вещей, принятых в  качестве залога, (в том числе нереализованных), представленного Ломбардом, по  состоянию на 30.06.2018 оценочная стоимость заложенных вещей составила 662,6 тыс.  рублей. Данные не сопоставимы.  

2. По результатам рассмотрения документов, представленных Ломбардом (письмо  от 25.09.2018 № 31), установлено отсутствие по состоянию на 30.06.2018 заключенных  Ломбардом договоров страхования вещей, принятых в залог.  

В соответствии с частью 1 статьи 6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ  «О ломбардах» ломбард обязан страховать в пользу заемщика за свой счет риск утраты и  повреждения вещи, принятой в залог, на сумму, равную сумме ее оценки, произведенной  в соответствии со статьей 5 Федерального закона № 196-ФЗ. Заложенная вещь должна  быть застрахована на протяжении всего периода ее нахождения в ломбарде.  

Учитывая изложенное, за нарушение Ломбардом статьи 2.4 и статьи 6  Федерального закона № 196-ФЗ, руководствуясь пунктом 5 части 4 статьи 2.3  Федерального закона № 196-ФЗ, абзацем 1 статьи 76.5 Федерального закона от 10.07.2002   № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», . Ломбарду  направлено предписание об устранении нарушений законодательства Российской  

Федерации от 06.12.2018 № ТЗ-2-1-7/41637 (далее - Предписание) в электронном виде с  электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена.  

Согласно Предписанию Ломбарду предписывалось в срок не позднее 30 дней с  даты получения Предписания устранить нарушения законодательства Российской  Федерации.  

Информацию Ломбарду было необходимо представить через личный кабинет  участника информационного обмена.  

Суд также обращает внимание, что срок действия полиса (договора) страхования  имущества предприятия согласно п.6.1,.истек.  

Предписание содержало информацию о последствиях неисполнения в  установленный срок Предписания, т.е. применение мер, предусмотренных частью 9 статьи  19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее -  КоАП РФ).  

В соответствии с частью 4.3 Главы 4 Указания Банка России от 03.11.2017 № 4600- У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными  финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при  использовании ими информационных, ресурсов Банка России, в том числе личного  кабинета» (далее - Указание Банка России № 4600-У) электронный документ Банка  России считается полученным по истечении 24 часов с момента размещения электронного  документа в личном кабинете.  

Таким образом, Предписание получено Ломбардом 07.12.2018 (вх. № ТЗ-2-1- 7/41637 от 06.12.2018), последним днем его исполнения является 09.01.2019.  

В результате контроля исполнения Предписания путем анализа информации,  содержащейся в системе веб-сервиса «Мониторинг приема отчетности», ЕГРЮЛ, ;  государственном реестре ломбардов, а также документов, поступающих в Южное ГУ  Банка России, установлено, что в срок до 09.01.2019 (включительно) Ломбард не  исполнил Предписание, так как не устранил нарушения законодательства Российской  Федерации, указанные в устанавливающей части Предписания. Необходимо отметить, что  Ломбард представил в Южное ГУ Банка России отчет о деятельности ломбарда за  полугодие 2018 от 07.12.2018 № ТР-2018-01598252. При этом нарушение, указанное в  абзаце 2 пункта 1 устанавливающей части Предписания, устранено, нарушение, указанное  в абзаце 3 пункта 1 устанавливающей, части Предписания, не устранено.  

В случае выявления ломбардом фактов представления в Банк России отчетности,  содержащей неверные и (или) неактуальные значения показателей за любой, отчетный  период в течение последних 3 лет, исправленная отчетность должна быть направлена в  

течение 10 рабочих дней, следующих за днем возникновения оснований для внесения  исправлений. При формировании электронного документа с исправленной отчетностью  отчетность за другие отчетные периоды в него не включается. В случае необходимости  внесения исправлений в отчетность, представленную за несколько отчетных периодов,  каждая исправленная отчетность направляется в Банк России за каждый отчетный период  отдельным электронным документом, к которому прилагается файл, содержащий  перечень неверных и (или) неактуальных значений показателей с описанием причин их  отражения. Если отчетность представлена в ответ на полученное предписание или запрос  Банка России, в сопроводительном письме к отчетности помимо исходящей даты  указывается информация о дате и номере предписания или запроса Банка России (п. 5  Указания Банка России № 3927-У).  

О неисполнении Предписания о нахождении его на контроле Ломбард уведомлен  письмом от 10.01.2019 № ТЗ-2-1-7/238.  

Таким образом, в действиях Ломбарда содержатся признаки административного  правонарушения, выразившегося в невыполнении в установленный срок законного  предписания Банка России, ответственность за совершение которого предусмотрена  частью 9 статьи 19.5 КоАПРФ.  

Время совершения административного правонарушения: 10.01.2019 - день,  следующий за последним днем срока, в течение которого должно быть исполнено  Предписание.  

На дату составления протокола (18.02.2019) Отделением Республика Крым  установлено, что Предписание Ломбардом не выполнено.  

Объектом административного правонарушения являются общественные  отношения, складывающиеся в процессе осуществления Банком России контроля  (надзора).  

Объективная сторона указанного правонарушения состоит в невыполнении в  установленный срок законного предписания Банка России.  

На рассмотрение дела об административном правонарушении (05.03.2019)  требуемые в Предписании документы не представлены.  

Несмотря на то, что ошибочно указанная сумма в графе 34 Отчета «Сумма  задолженности по основному долгу по предоставленным займам на конец отчетного  периода, тыс. руб., в том числе:» 8832 тыс. рублей была исправлена на 832 тыс. рублей, а  согласно данным Реестра вещей, принятых в качестве залога, (в том числе  нереализованных), представленного Ломбардом, по состоянию на 30.06.2018 оценочная  

стоимость заложенных вещей составила 662,6 тыс. рублей, данные остаются не  сопоставимыми.  

В соответствии с пунктами 3.1-3.3 Указания Банка России № 4600-У все  поступающие в Банк России электронные документы проходят проверку УКЭП (на  подтверждение подлинности и контроля целостности), форматно-логического контроля  электронного документа, даты отправления, даты представления электронного документа,  проверку на отсутствие вредоносного кода (далее - проверка). Электронные документы, в  которых выявлены ошибки, считаются не прошедшими проверку и регистрации не  подлежат. При положительном результате проверки электронный документ  регистрируется в Банке России с присвоением ему входящего номера (уникального  идентификатора) и даты регистрации электронного документа. Датой и временем  представления в Банк России электронного документа являются дата и время (по  московскому времени), указанные в извещении Банка России о загрузке электронного  документа в личный кабинет, при условии получения участником информационного  обмена по тому же электронному документу извещения Банка России о дате регистрации  электронного документа и присвоении ему входящего номера.  

Согласно пункту 5 Указания Банка России от 30.12.2015 № 3927-У если отчетность  представлена в ответ на полученное предписание или запрос Банка России, в  сопроводительном письме к отчетности помимо исходящей даты указывается информация  о дате и номере предписания или запроса Банка России.  

В представленных директором Ломбарда при составлении Протокола скриншотах  из личного кабинета отсутствуют извещения Банка России о дате регистрации,  электронного документа и присвоении ему входящего номера и информация о дате и  номере предписания Банка России, что свидетельствует о не прохождении электронных  документов Ломбарда проверки.  

Доказательств, свидетельствующих о наличии объективных причин,  препятствующих выполнению Ломбардом предписания в установленный срок, не  представлено.  

О вине Ломбарда в допущенном нарушении свидетельствует то, что, несмотря на  своевременное получение предписания и наличие достаточного времени для его  исполнения, Ломбард не предпринял всех зависящих от него мер для исполнения  предписания в установленный срок. Доказательств, свидетельствующих о наличии  объективных причин, препятствующих выполнению Ломбардом предписания в  установленный срок, не представлено.  

В силу ч. 1 ст. 1.5 КоАП РФ, лицо подлежит административной ответственности  только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его  вина. Согласно ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается  противоправное, виновное действие (бездействие) юридического лица, за которое  настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об  административных правонарушениях установлена административная ответственность.  Юридическое лицо признается виновным в совершении административного  правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для  соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами  субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но  данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.  

Вина общества в совершении правонарушения административным органом  установлена, на что указано в обжалуемом постановлении.  

Нарушений порядка привлечения заявителя к административной ответственности  из материалов дела не следует.  

Суд приходит к выводу, что в рассматриваемой ситуации назначение обществу  административного наказания в виде штрафа в размере 500000,00 руб. соответствует  характеру совершенного обществом административного правонарушения, соразмерно его  тяжести, является справедливым и отвечает принципам юридической ответственности,  регламентированными КоАП РФ.  

В соответствии с частью 4 статьи 208 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации заявление об оспаривании решения административного органа о  привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не  облагается.  

Руководствуясь статьями 167-171, 176, 201 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации, арбитражный суд –  

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных требований отказать. 

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня принятия, если  не подана апелляционная жалоба, а в случае подачи апелляционной жалобы со дня  принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.  

Решение может быть обжаловано через Арбитражный суд Республики Крым в  порядке апелляционного производства в Двадцать первый арбитражный апелляционный  

суд (299011, г. Севастополь, ул. Суворова, 21) в течение десяти дней со дня принятия  решения.  

Информация о движении настоящего дела и о принятых судебных актах может быть  получена путем использования сервиса «Картотека арбитражных дел» http://kad.arbitr.ru в  информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».  

Судья С.А. Чумаченко