861/2020-251166(2) 

ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД  127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12  

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru 

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

  № 09АП-45005/2020-ГК

Дело № А40-78106/20

г. Москва

05 ноября 2020 года

Резолютивная часть постановления объявлена 28 октября 2020 года  Постановление изготовлено в полном объеме 05 ноября 2020 года  

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе: председательствующего судьи Лялиной Т.А., судей: Ким Е.А., Семикиной О.Н., при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу  

истца ООО "АЛЬЯНС" 

на решение Арбитражного суда г. Москвы от 14 июля 2020г. по делу № А40-78106/20  по иску Общества с ограниченной ответственностью "Альянс" (ОГРН 

<

***>)  к Акционерному обществу "Альфа-Банк" (ОГРН 

<

***>)  

о признании незаконным действия АО «Альфа-банк» по списанию денежных средств  со специального расчетного счета застройщика  

при участии в судебном заседании: от истца – не явился, извещен; 

от ответчика – ФИО2 по доверенности от 08 ноября 2019  

У С Т А Н О В И Л:

ООО "Альянс" обратилось в Арбитражный суд г.Москвы с иском (уточненным в  порядке ст. 49 АПК РФ) к АО "Альфа-Банк", в котором просило признать незаконными  действия АО «Альфа-банк» по списанию денежных средств со специального  расчётного счёта застройщика № 

<

***>, принадлежащего ООО  «АЛЬЯНС» и взыскать денежные средства в размере 640 666,77 руб.,  

ссылаясь на статьи 18-18.2 Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ "Об  участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов  недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской  Федерации" и то, что:  

- 27.08.2018 г. ООО «АЛЬЯНС» заключил с АО «Альфа-банк» договор  банковского счёта № 

<

***> путём присоединения к договору о  расчетно-кассовом обслуживании специального счета застройщика в валюте  

Российской Федерации и условиям открытия и обслуживания расчетного счёта  застройщика;  

- указанный счёт был открыт застройщику на основании полученного истцом  отдельного разрешения на строительство № 63-301000-216-2018 от 29.06.2018г.,  выданного на объект: многоэтажный жилой дом со встроенными нежилыми  помещениями и подземным паркингом по адресу: г. Самара, Кировский район,  Московское шоссе/ул. Георгия Димитрова;  

- денежные средства, находящиеся на счёте № 

<

***>,  представляют собой денежные средства граждан и юридических лиц для долевого  строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного  дома, для возмещения затрат на такое строительство;  

- 28.11.2019 г. Арбитражным судом Самарской области вынесено решение по  делу № А55-17879/2019 об удовлетворении исковых требований ООО «Дегтярев» к  ООО «Альянс» о взыскании 640 666,77 руб., предметом которого явилось нарушение  исключительных прав истца на товарный знак «Гармония», использованный  ответчиком на объекте: «Многоэтажная жилая застройка (высотная застройка) по  адресу: г. Самара, Советский район, ул. Советской Армии» (проект ЖК «Унисон»),  возводимый в соответствии с разрешением на строительство № 63-301000-215-2018 от  29.06.2018 г. Решение по делу вступило в силу 13.02.2020 г.;  

- 06.03.2020 г. Арбитражным судом Самарской области выдан исполнительный  лист ФС № 031823855;  

- 21.01.2020 г. Филиал "Нижегородский" АО "Альфа-Банк" на основании  исполнительного листа серия ФС № 031823855 произвёл списание денежных средств со  счёта застройщика ООО «АЛЬЯНС» № 

<

***>, открытого в отношении  отдельного разрешения на строительство № 63-301000-216-2018 от 29.06.2018г.;  

- обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на специальном  счёте застройщика, является незаконным, а также затрагивает интересы физических и  юридических лиц - участников долевого строительства, что может иметь социально  значимые негативные последствия;  

- 21.04.2020г. ООО «Альянс» обратилось к ответчику с претензией, предложив  вернуть списанные денежные средства на расчетный счет;  

- 23.04.2020 г. АО «Альфа-банк» направил истцу ответ на претензию с отказом в  возврате денежных средств, обосновав свою позицию положениями ст.70  Федерального закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ;  

- полагая, что банком списаны денежные средства со специального счёта  объекта, не имевшего отношения к предмету спора по делу № А55-17879/2019, и сам  факт использования денежных средств застройщика, размещённых на специальном  счёте, является незаконным, а также затрагивает интересы физических и юридических  лиц - участников долевого строительства, что может иметь социально значимые  негативные последствия, то истец обратился с настоящим иском в суд, с указанием на  ст. 18 Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ в редакции от 27.06.2019.  

В суде первой инстанции ответчик возражал против удовлетворения иска,  указывал на то, что:  

- Банк при приеме к исполнению и исполнении исполнительного листа ФС   № 031823855 по делу № А55-17879/2019 действовал в строгом соответствии с  требованиями закона;  

- в соответствии с п.2.1.2 Договора РКО клиент в рамках одного разрешения на  строительство вправе иметь только один счёт. Проведение по одному счёту операций,  основания которых возникают в рамках разных разрешений на строительство, не  допускается;  

- в силу п.2.3 Договора РКО по счёту допускается совершение расчетных  операций по зачислению и списанию денежных средств в рамках соответствующего  разрешения на строительство. Расходные операции клиента по счёту допускается, при  условии их соответствия требованиям, предусмотренным в статьях 18-18.2 Закона №  214-ФЗ, с учётом особенностей, установленных Федеральным законом № 175-ФЗ;  

- пунктом 3.2.1 Договора РКО определено, что счёт предназначен для  осуществления банковских операций, в целях, предусмотренных Федеральным законом   № 214-ФЗ, в том числе проведения расчетов между Клиентом и техническим  заказчиком и генеральным подрядчиком, в порядке и на условиях, предусмотренных  Федеральным 7 законом № 214-ФЗ и Договором в рамках одного разрешения на  строительство;  

- операции по списанию средств с банковского счёта (банковских счетов)  застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями,  указанными в статье 18.2 Закона № 214-ФЗ. При этом число расчётных счетов  застройщиков не должно превышать количество разрешений на строительство;  

- в соответствии с положениями Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ  (ред. от 27.06.2019) "О внесении изменений в Федеральный закон "Об участии в  долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о  внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" и  отдельные законодательные акты Российской Федерации" ст. 18 Федерального закона  от 30.12.2004 № 214-ФЗ не применяется к застройщикам, получившим разрешение на  строительство до 01.07.2018. К таким застройщикам ст. 18 применяется в ранее  действовавшей редакции (ред. от 01.07.2017) с особенностями, указанными в ст. 8  Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ;  

- в соответствии с положениями Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ  (ред. от 27.06.2019) "О внесении изменений в Федеральный закон "Об участии в  долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о  внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" и  отдельные законодательные акты Российской Федерации" ст. 18 Федерального закона  от 30.12.2004 № 214-ФЗ не применяется к застройщикам, получившим разрешение на  строительство до 01.07.2018. К таким застройщикам ст. 18 применяется в ранее  действовавшей редакции (ред. от 01.07.2017) с особенностями, указанными в ст. 8  Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ;  

- в соответствии с ч. 8.1. ст.8 Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ по  расчетному счету застройщика открытому в рамках разрешения на строительство,  полученного до 01.07.2018г., не допускается совершение следующих операций:  

1) операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; 

2) операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств  застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств  участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных  домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на  строительство либо нескольких разрешений на строительство;  

3) предоставление ссуд, займов; 4) покупка ценных бумаг; 

5) операции, связанные с созданием коммерческих и некоммерческих  организаций, участием в уставных капиталах хозяйственных обществ, имуществе иных  коммерческих и некоммерческих организаций, за исключением операций, связанных с  созданием (участием в уставных капиталах) хозяйственных обществ - застройщиков, по  отношению к которым застройщик является (становится) основным обществом;  

6) оплата выпускаемых (выдаваемых) застройщиком ценных бумаг, за  исключением оплаты выпускаемых им акций;  

- ч. 8.1. ст.8 Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ не содержит  императивных запретов на списание денежных средств с расчетного счета застройщика  в рамках осуществления Банком действий, направленных на исполнение поступивших  в Банк исполнительных документов;  

- в соответствии с ч. 5 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве» Банк или  иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника,  незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или  постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных  средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего  Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует  взыскателя или судебного пристава-исполнителя;  

- Федеральный закон «Об исполнительном производстве» не содержит  положений, предусматривающих запрет и/или ограничения в части возможности  обращения взыскания на денежные средства, находящиеся на расчетных счетах  застройщика.  

Оценив доводы и возражения сторон в совокупности с представленными  сторонами доказательствами, Решением от 14.07.2020г. Арбитражный суд г.Москвы в  удовлетворении иска отказал, поскольку:  

- Банк при приеме к исполнению и исполнении исполнительного листа ФС   № 031823855 по делу № А55-17879/2019 действовал в строгом соответствии с  требованиями закона;  

- отклонил довод истца о том, что Банк вопреки императивным положениям ст.  18 Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ, осуществил списание денежных  средств по исполнительному документу в пользу взыскателя ООО «Дегтярев», как  необоснованный, поскольку статья 18 ФЗ от 30.12.2004 № 214-ФЗ устанавливает  ограниченный перечень оснований для осуществления операций по списанию и  зачислению денежных средств, находящихся на расчетном счете застройщика;  

- в соответствии с положениями Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ  (ред. от 27.06.2019) "О внесении изменений в Федеральный закон "Об участии в  долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о  внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" и  отдельные законодательные акты Российской Федерации" ст. 18 Федерального закона  от 30.12.2004 № 214-ФЗ не применяется к застройщикам, получившим разрешение на  строительство до 01.07.2018. К таким застройщикам ст. 18 применяется в ранее  действовавшей редакции (ред. от 01.07.2017) с особенностями, указанными в ст. 8  Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ;  

- поскольку разрешение на строительство получено истцом 29.06.2018 г., то есть  до 01.07.2018 г., то к рассматриваемой ситуация неприменима ст. 18 Федерального  закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ в редакции от 27.06.2019;  

- к рассматриваемой ситуации необходимо применять положения названной  статьи и закона в редакции от 01.07.2017, поскольку статья 18 Федерального закона от  30,12.2004 № 214-ФЗ в редакции от 01.07.2017 не содержит императивных запретов для  Банка на списание денежных средств с расчетного счета застройщика в рамках  осуществления Банком действий, направленных на исполнение поступивших в Банк  исполнительных документов;  

- ч. 8.1. ст.8 Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ не содержит  императивных запретов на списание денежных средств с расчетного счета застройщика  в рамках осуществления Банком действий, направленных на исполнение поступивших  в Банк исполнительных документов;  

- в соответствии с ч. 5 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве» Банк или  иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника,  

незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или  постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных  средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего  Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует  взыскателя или судебного пристава-исполнителя;  

- Федеральный закон «Об исполнительном производстве» не содержит  положений, предусматривающих запрет и/или ограничения в части возможности  обращения взыскания на денежные средства, находящиеся на расчетных счетах  застройщика.  

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, истец обратился в  Девятый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит отменить  решение суда первой инстанции, принять новый судебный акт, которым иск  удовлетворить, поскольку ответчиком в материалы дела не представлено доказательств,  подтверждающих нахождение на счёте принадлежащих должнику денежных средств в  определенном размере, или возможность определения этого размера; обращение  взыскания на денежные средства, находящиеся на специальном счёте застройщика,  затрагивает интересы участников долевого строительства как потребителей и может  иметь социально значимые негативные последствия в виде задержки или пропуска  сроков строительства объекта; судом не дана оценка фактам нарушения договорных  условий со стороны ответчика по делу, на которые в письменном виде ссылался истец.  

В судебном заседании апелляционной инстанции представитель ответчика  возражал против жалобы, по основаниям, изложенным в письменных объяснениях  (приобщены к материалам дела), просил решение оставить без изменения,  апелляционную жалобу без удовлетворения;  

представитель истца в судебное заседание не явился, о месте и времени  судебного заседания извещался надлежаще, информация на официальном сайте суда  размещена 30.09.2020г., от заявителя жалобы поступило ходатайство о рассмотрении  жалобы в его отсутствие (удовлетворено протокольным определением), жалоба  рассмотрена в его отсутствие.  

Проверив доводы апелляционной жалобы, письменных объяснений, законность  и обоснованность принятого судом первой инстанции решения в порядке статей 266,  268, 269АПК РФ, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, выслушав  представителя истца, апелляционный суд считает, что решение следует оставить без  изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения, поскольку не усматривает  оснований для переоценки выводов суда первой инстанции.  

Довод жалобы о том, что Банк вопреки императивным положениям ст. 18 ФЗ от  30.12.2004 N 214-ФЗ, осуществил списание денежных средств по исполнительному  документу в пользу взыскателя ООО «Дегтярев» - отклоняется судебной коллегией, как  необоснованный, поскольку истцом не учтены следующие обстоятельства: в  соответствии с ФЗ от 01.07.2018 N 175-ФЗ (ред. от 27.06.2019) "О внесении изменений  в Федеральный закон "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и  иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные  акты Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской  Федерации" ст. 18 ФЗ от 30.12.2004 N 214-ФЗ не применяется к застройщикам,  получившим разрешение на строительство до 01.07.2018. К таким застройщикам ст. 18  применяется в ранее действовавшей редакции (ред. от 01.07.2017) с особенностями,  указанными в ст. 8 ФЗ от 01.07.2018 N 175-ФЗ.  

Как указывает Истец, разрешение на строительство получено им 29.06.2018 г.,  т.е. до 01.07.2018 г.  

При таких обстоятельствах, к рассматриваемой ситуация неприменима ст. 18 ФЗ  от 30.12.2004 N 214-ФЗ в редакции от 27.06.2019, к рассматриваемой ситуации  необходимо применять положения названной статьи и закона в редакции от 01.07.2017.  

В соответствии с положениями Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ  уполномоченный банк осуществляет контроль в отношении расходных операций по  специальному счету застройщика, открытому в рамках разрешения на строительство,  полученного до 01.07.2018, исключительно в части запрещенных операций, перечень  которых предусмотрен ч. 8.1. ст.8 Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ, с  учетом исключений, предусмотренных ч. 8.2. ст. 8 Федерального закона от 01.07.2018   № 175- ФЗ.  

Статья 18 Федерального закона от 30,12.2004 № 214-ФЗ в редакции от 01.07.2017  не содержит императивных запретов для Банка на списание денежных средств с  расчетного счета застройщика в рамках осуществления Банком действий,  направленных на исполнение поступивших в Банк исполнительных документов.  

В соответствии с ч. 5 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве» Банк или  иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника,  незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или  постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных  средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего  Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует  взыскателя или судебного пристава-исполнителя.  

Кроме того, в ФЗ «Об исполнительном производстве» отсутствуют положения,  предусматривающих запрет и/или ограничения в части возможности обращения  взыскания на денежные средства, находящиеся на расчетных счетах застройщика.  

Учитывая вышеизложенное, Банк при приеме к исполнению и исполнении  исполнительного листа ФСОЗ1823855 по делу А55-17879/2019 действовал в строгом  соответствии с требованиями Закона.  

Требование Истца об обязании АО «АЛЬФА-БАНК» восстановить на расчетном  счете ООО «Альянс» денежные средства в размере 640 666,77 рублей - является  необоснованным, а также неисполнимым. В результате исполнения Банком  исполнительного листа ФСОЗ 1823855 денежные средства в размере 640 666,77 рублей  были перечислены взыскателю - ООО «Дегтярев». Указанные обстоятельства  подтверждаются материалами дела.  

Ссылка заявителя жалобы на обстоятельства того, что суд первой инстанции не  дал оценку условиям Договора РКО – отклоняется, как несостоятельная. Условия  Договора РКО в указанной Истцом части содержат отсылку к ФЗ от 30.12.2004 N 214- ФЗ. Таким образом, суд первой инстанции дал надлежащую оценку всем фактическим  обстоятельствам в рамках настоящего дела, в том числе тем обстоятельствам, на  которые ссылался истец.  

Выводы суда первой инстанции соответствуют фактическим обстоятельствам  дела и имеющимся в нем доказательствам, нарушений норм материального и  процессуального права судом не допущено, а потому апелляционная жалоба по  изложенным в ней доводам удовлетворению не подлежит.  

Расходы по госпошлине относятся на заявителя апелляционной жалобы в силу  статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.  

Руководствуясь статьями 266 - 269 (п. 1), 271 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд  

П О С Т А Н О В И Л:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 14 июля 2020г. по делу № А40- 78106/20 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.  

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в  законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев  со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского  округа.  

Председательствующий судья: Т.А. Лялина 

Судьи: Е.А. Ким 

 О.Н. Семикина