АРБИТРАЖНЫЙ СУД ИРКУТСКОЙ ОБЛАСТИ

664025, г. Иркутск, бульвар Гагарина, д. 70, тел. (3952)24-12-96; факс (3952) 24-15-99.

1 судебный состав по рассмотрению дел о несостоятельности (банкротстве):

              ул. Дзержинского, д. 36А, 664011, Иркутск; тел. (3952) 261-709; факс: (3952) 261-761.

Е-mail: info@irkutsk.arbitr.ru; http://www.irkutsk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

г.Иркутск                                                                                           Дело  №А19-22538/2020

«30» марта 2021 года

Резолютивная часть решения объявлена 24 марта 2021 года.

Решение в полном объеме изготовлено 30 марта 2021 года.

Арбитражный суд Иркутской области в составе судьи Деревягиной Н.В.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Илюшкиной Т.Ю.,

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "ФИНАНСОВОЕ АГЕНТСТВО ПО СБОРУ ПЛАТЕЖЕЙ" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

3-е лицо: ФИО1,

о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

при участии в судебном заседании: 

от заявителя: ФИО2 – представитель по доверенности от 14.01.2021 №38922/21/680; 

от общества: не явились;

от  3-его лица: не явились,

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области обратилось в Арбитражный суд Иркутской области с заявлением о привлечении АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "ФИНАНСОВОЕ АГЕНТСТВО ПО СБОРУ ПЛАТЕЖЕЙ" к административной ответственности, предусмотренной ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Представитель административного органа заявленные требования поддержал.

Общество о времени и месте рассмотрения дела извещено надлежащим образом (уведомление №95580), в судебное заседание представителя не направило, в отзывах от 12.01.2021 №18, от 24.01.2021 №28 требования не признало, сославшись на то, что в действиях отсутствует состав вмененного правонарушения.

Третье лицо о времени и месте рассмотрения дела извещалось в установленном законе порядке, в судебное заседание не явилось.

Дело рассмотрено в соответствии с ч.3 ст.205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, без участия представителей лица, привлекаемого к ответственности и третьего лица.

Из материалов дела следует, что АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ФИНАНСОВОЕ АГЕНТСТВО ПО СБОРУ ПЛАТЕЖЕЙ" зарегистрировано в Едином государственном реестре юридических лиц за основным государственным регистрационным номером 

<

***>, ИНН 

<

***>.

Управлением Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области в ходе рассмотрения жалобы ФИО1, вынесено определение от 25.09.2020 о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "ФИНАНСОВОЕ АГЕНТСТВО ПО СБОРУ ПЛАТЕЖЕЙ" (далее – АО "ФАСП") и проведении административного расследования.

В результате административного расследования установлено, что АО "ФАСП" при осуществлении взаимодействия с должником ФИО1, с целью взыскания с него просроченной задолженности, нарушило требования ч.ч.1, 2 ст.6, ч.3 ст.7, ч.2 ст.17 Федерального закона от 03.07.2016 №230 "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 №230-ФЗ).

Рассмотрев материалы проверки должностным лицом УФССП России по Иркутской области в отношении АО "ФАСП" составлен протокол от 15.12.2020 №27/20/38000-АП об административном правонарушении.

В соответствии со ст.23.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный орган обратился в Арбитражный суд Иркутской области с заявлением о привлечении общества к административной ответственности, предусмотренной ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Общество в отзывах от 12.01.2021 №18, от 24.01.2021 №28 требования не признало, указало на то, что попытки дозвона не могут быть приравнены к телефонным переговорам, поскольку диалога между кредитором или лицом, действующим в интересах кредитора, и абонентом не происходит. Кроме того, со стороны АО "ФАСП" отсутствует нарушение временного периода, предусмотренного п.1 ч.3 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, поскольку разница между Московским и Иркутским часовыми поясами составляет 5 часов.

Поскольку должник на телефонные звонки не отвечал, организация не имела возможности провести телефонные переговоры, следовательно, запись переговоров не осуществлялась. Целью звонков являлось не оказание какого-либо психологического давления на должника, а урегулирование вопроса по оплате просроченной задолженности.

Исследовав материалы дела, заслушав представителя заявителя, арбитражный суд пришел к следующим выводам.

При рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности (ч.6 ст.205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Частью 1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена ответственность кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций) за совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях нарушение, предусмотренное частью 1 данной статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объективная сторона вменяемого обществу правонарушения состоит в нарушении законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ФИНАНСОВОЕ АГЕНТСТВО ПО СБОРУ ПЛАТЕЖЕЙ" 29.12.2016 включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Федеральным законом от 03.07.2016 №230-ФЗ установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, в целях защиты прав и законных интересов физических лиц.

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно (ч.1 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ).

Как усматривается из материалов дела, АО "ФАСП" на основании агентского договора от 24.04.2020 №264, заключенного с обществом с ограниченной ответственностью "Примоколлект", осуществляло взаимодействие с должником ФИО1 по вопросу возврата просроченной задолженности.

Согласно ч.1 ст.4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с положениями ст.7 вышеуказанного закона по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц.

Статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ установлено, что не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

В ходе проверки установлено, что с абонентских номеров 

<

***>, 79654413014, 79660007295, 9032884735, 79654412998, 79660007331, 79654413028, 79660007472, 79660007839, 79654413422, 79660007846, 79660007842 в период с 29.07.2020 по 30.08.202020 осуществлялось взаимодействие с ФИО1 с целью возврата просроченной задолженности.

Письмом ПАО "ВымпелКом" (Билайн) от 01.10.2020 №38922/20/45215 пояснило что   вышеуказанные номера выделены для оказания услуг связи АО "ФАСП".

Согласно представленной ФИО1 детализации звонков в вышеуказанный период по абонентскому номеру +7983****** АО "ФАСП" осуществлялось с ним взаимодействие:

- 01.08.2020 (выходной день) в 14 час. 27 мин. с номера 

<

***> продолжительностью 00 мин. 06 сек.;

- 02.08.2020 (выходной день) в 05 час. 25 мин. с номера 79654413014 продолжительностью 00 мин. 05 сек.;

- 02.08.2020 (выходной день) в 05 час. 41 мин. с номера 79654413014 продолжительностью 00 мин. 06 сек.;

- 02.08.2020 (выходной день) в 06 час. 31 мин. с номера 79654413014 продолжительностью 00 мин. 06 сек.;

- 02.08.2020 (выходной день) в 08 час. 01 мин. с номера 79654413014 продолжительностью 00 мин. 06 сек.;

- 02.08.2020 (выходной день) в 13 час. 34 мин. с номера 79654413014 продолжительностью 00 мин. 06 сек.;

- 02.08.2020 (выходной день) в 09 час. 08 мин. с номера 79660007295 продолжительностью 00 мин. 06 сек.;

- 02.08.2020 (выходной день) в 14 час. 18 мин. с номера 79660007295 продолжительностью 00 мин. 06 сек.;

- 03.08.2020 в 05 час. 47 мин. с номера 79032884735 продолжительностью                              00 мин. 05 сек.;

- 03.08.2020 в 05 час. 30 мин. с номера 79032884735 продолжительностью                        00 мин. 06 сек.;

- 04.08.2020 в 03 час. 07 мин. с номера 79654412998 продолжительностью                             00 мин. 03 сек.;

- 04.08.2020 в 05 час. 26 мин. с номера 79654412998 продолжительностью                             00 мин. 05 сек.;

- 05.08.2020 в 05 час. 10 мин. с номера 79660007331 продолжительностью                             00 мин. 06 сек.;

- 05.08.2020 в 05 час. 48 мин. с номера 79660007331продолжительностью                                  00 мин. 05 сек.;

- 07.08.2020 в 03 час. 21 мин. с номера 79654413028 продолжительностью                             00 мин. 05 сек.;

- 07.08.2020 в 03 час. 54 мин. с номера 79654413028 продолжительностью                                  00 мин. 05 сек.;

- 07.08.2020 в 04 час. 41 мин. с номера 79660007472 продолжительностью                          00 мин. 05 сек.;

- 07.08.2020 в 05 час. 44 мин. с номера 79660007472 продолжительностью                              00 мин. 06 сек.;

- 07.08.2020 в 07 час. 43 мин. с номера 79660007472 продолжительностью                                  00 мин. 05 сек.;

- 08.08.2020 (выходной день) в 08 час. 05 мин. с номера 79032884916 продолжительностью 00 мин. 05 сек.;

- 08.08.2020 (выходной день) в 08 час. 56 мин. с номера 79032884916 продолжительностью 00 мин. 06 сек.;

- 08.08.2020 (выходной день) в 13 час. 35 мин. с номера 79032884916 продолжительностью 01 мин. 00 сек.;

- 10.08.2020 в 03 час. 25 мин. с номера 79660007839 продолжительностью                             00 мин.05 сек.;

- 10.08.2020 в 04 час. 36 мин. с номера 79660007839 продолжительностью                               00 мин. 06 сек.;

- 10.08.2020 в 05 час. 47 мин. с номера 79660007839 продолжительностью                              00 мин. 06 сек.;

- 12.08.2020 в 04 час. 45 мин. с номера 79654413422 продолжительностью                             00 мин. 05 сек.;

- 13.08.2020 в 04 час. 49 мин. с номера 79660007846 продолжительностью                             00 мин. 05 сек.;

- 13.08.2020 в 07 час. 06 мин. с номера 79660007846 продолжительностью                            00 мин. 06 сек.;

- 15.08.2020 (выходной день) в 06 час. 39 мин. с номера 79660007842 продолжительностью 00 мин. 05 сек.;

- 15.08.2020 (выходной день) в 06 час. 59 мин. с номера 79660007842 продолжительностью 00 мин. 05 сек.

Таким образом, общее количество взаимодействий АО "ФАСП" с должником посредством телефонных переговоров с целью взыскания просроченной задолженности   за период с 01.08.2020 по 15.08.2020 было осуществлено 30 раз.

При таких обстоятельствах, следует признать, что обществом превышена установленная законом периодичность (количество звонков) взаимодействия с должником по вопросу возврата просроченной задолженности.

Довод ответчика о том, что попытки дозвона не могут быть приравнены к телефонным переговорам, суд не может принять во внимание, поскольку сам факт совершения звонков направлен на возврат просроченной задолженности независимо от того была ли передана (не передана) соответствующая информация. Устанавливая ограничения по количеству звонков в определенный период, законодатель запретил, в том числе действия кредитора (лица, действующего в его интересах) по инициированию такого взаимодействия сверх установленных ограничений. 

Данная правовая позиция отражена в постановлениях Четвертого арбитражного апелляционного суда от 03.11.2020 по делу №А19-3897/2020, от 20.11.2020                            по делу №А19-30619/2019.

Согласно письму ПАО "Мобильные телесистемы" от 12.02.2021 №4224-СИБ-2021 взаимодействие с абонентом +7983****** осуществлялось по Московскому времени.

Таким образом, нарушений установленных запретов на взаимодействие АО "ФАСП" с должником в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов не установлено (разница во времени учтена).

Довод общества о том, что целью попыток дозвониться до должника не являлось оказание на него какого-либо психологического давления,  суд также не может принять во внимание, поскольку многочисленные звонки причиняли абоненту беспокойство, что послужило основанием для обращения ФИО1 в компетентные органы.

В соответствии с положениями ст.17 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано, в том числе вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Сведения, содержащиеся в детализации абонентского номера +7983******, представленные ФИО1, опровергают утверждение АО "ФАСП" об отсутствии необходимости ведения записи переговоров, поскольку входящие звонки имеют продолжительность соединения от 03 секунд до 01 минуты.

При таких обстоятельствах, следует признать, что действия АО "ФАСП" при осуществлении взаимодействий с должником ФИО1, с целью взыскания с него просроченной задолженности, образуют объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Согласно положениям ст.2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое данным Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Оценивая представленные доказательства в совокупности, суд приходит к выводу, что выявленные нарушения свидетельствуют об отсутствии со стороны общества надлежащего контроля за соблюдением установленных требований.

При таких обстоятельствах, следует признать, что действия АО "ФАСП" образуют состав административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Процессуальных нарушений при производстве по делу об административном правонарушении в отношении общества судом не установлено. 

Дело об административном правонарушении, совершенном юридическим лицом, рассматривается с участием его законного представителя или защитника. В отсутствие указанных лиц дело может быть рассмотрено лишь в случаях, предусмотренных ч.3 ст.28.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, или если имеются данные о надлежащем извещении лиц о месте и времени рассмотрения дела и если от них не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела либо если такое ходатайство оставлено без удовлетворения (ч.3 ст.25.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

В соответствии с ч.4.1 ст.28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в случае неявки физического лица, или законного представителя физического лица, или законного представителя юридического лица, в отношении которых ведется производство по делу об административном правонарушении, если они извещены в установленном порядке, протокол об административном правонарушении составляется в их отсутствие. Копия протокола об административном правонарушении направляется лицу, в отношении которого он составлен, в течение трех дней со дня составления указанного протокола.

Как следует из материалов дела, административный орган направил АО "ФАСП"  уведомление от 25.11.2020 №38992/20/54131, которым пригласил общество на составление протокола об административном правонарушении, которое получено обществом заблаговременно.

Таким образом, АО "ФАСП" было надлежащим образом извещено о времени и месте составления протокола об административном правонарушении и имело реальную возможность реализовать свои права, предоставленные Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях.

Согласно ст.4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с данным Кодексом.

Ответственность за нарушение предусмотрена ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и установлена для юридических лиц в виде наложения административного штрафа от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административного приостановления деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии с ч.3 ст.4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность, указаны в ст.ст.4.2, 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Пунктом 2 ч.1 ст.4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлено, что обстоятельствами, отягчающими административную ответственность, признаются повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со ст.4.6 данного кодекса за совершение однородного административного правонарушения;

Согласно ст.4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления.

Из материалов дела следует, что АО "ФАСП" ранее привлекалось к административной ответственности за аналогичное правонарушение (решение Арбитражного суда Свердловской области от 26.12.2019 по делу №А60-67313/2019).

Оценив представленные доказательства в совокупности, заслушав представителя заявителя, принимая во внимание, что на момент совершения правонарушения общество было привлечено к административной ответственности, суд полагает правомерным назначить АО "ФАСП"  административное наказание в виде административного штрафа в размере 60000 руб. 00 коп. 

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

решил:

заявленные требования удовлетворить.

Привлечь АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ФИНАНСОВОЕ АГЕНТСТВО ПО СБОРУ ПЛАТЕЖЕЙ", расположенное по адресу: 

<

...>, ЭТ/ПОМ/КОМ 5/II/1, зарегистрированное в качестве юридического лица 09.08.2004, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***> к административной ответственности, предусмотренной ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 60000 руб. 00 коп. с перечислением по следующим реквизитам:

УФК по Иркутской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Иркутской области, л/с 

<

***>), ИНН 

<

***>, КПП 381101001, Отделение Иркутск г.Иркутск, БИК 042520001, р/с 

<

***>, ОКТМО 25701000, КБК 32211617000016017140, УИН 2007704527702773001001. 

Решение может быть обжаловано в Четвертый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его принятия.

Судья                                                                                                   Н.В.Деревягина