АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН

450057, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Октябрьской революции, 63а, тел. (347) 272-13-89, 

факс (347) 272-27-40, сервис для подачи документов в электронном виде: http://my.arbitr.ru

сайт http://ufa.arbitr.ru/

 

Именем Российской Федерации

 

РЕШЕНИЕ

Дело № А07-21880/18

г. Уфа

02 октября 2018 года

Резолютивная часть решения объявлена 26.09.2018г.

Полный текст решения изготовлен 02.10.2018г.

 

Арбитражный суд Республики Башкортостан в лице судьи Решетникова С. А., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрел в судебном заседании дело по заявлению

Управления Федеральной службы судебных приставов Российской Федерации по Республике Башкортостан (ИНН 

<

***>, КПП 027401001, ОГРН 

<

***>, 450077, 

<

...>)

к обществу с ограниченной ответственностью «Агентство ликвидации долгов» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, 603022, 

<

...>)

о привлечении к административной ответственности.

 

при участии в судебном заседании: 

от заявителя: ФИО2 по доверенности №Д-02922/18/60 от 29.12.2017г.;

от ответчика: не явился, извещен надлежащим образом, 

 

установил:

В Арбитражный суд Республики Башкортостан обратилось Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан (далее Управление) с заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью  «Агентство ликвидации долгов» к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Рассмотрев материалы дела, выслушав представителя заявителя, суд установил, что в Управление поступило обращение ФИО3 (вх. №24352/18/02000 от 01.06.2018г.), проживающего по адресу: Республика Башкортостан, 

<

...>, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон №230-ФЗ) при взыскании задолженности Обществом с ограниченной ответственностью «Агентство ликвидации долгов».

При анализе детализации телефонных звонков, представленных ФИО3, установлено, что посредством телефонных переговоров с ФИО3 на абонентский номер 

<

***> осуществлялось непосредственное взаимодействие, направленное на возврат задолженности, с абонентских номеров: 

<

***>, +79030526336, +79038480996.

Согласно имеющейся в распоряжении Управления информации, вышеназванные телефонные номера принадлежат Обществу с ограниченной ответственностью  «Агентство ликвидации долгов».

Управлением установлено, что ООО «Агентство ликвидации долгов» осуществляло взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, что является нарушением требований ч.3 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ.

По данному факту в отношении Общества с ограниченной ответственностью  «Агентство ликвидации долгов»  составлен протокол об административном правонарушении №20/18/02922-АП от 24.07.2018г. по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ.

         В соответствии с частью 3 статьи 23.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях Управление обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью  «Агентство ликвидации долгов» к административной ответственности за совершение правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ. 

Исследовав и оценив представленные доказательства, выслушав представителя заявителя, суд считает требования заявителя подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Общество с ограниченной ответственностью  «Агентство ликвидации долгов» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности (01.03.2017г. №5/17/52000-КЛ).

Как следует из материалов дела, между ФИО3 и ООО МКК «Срочноденьги» заключен договор микрозайма от 15.04.2018г. №99999/2088636.

В соответствии с п.1. ч.1 ст.4 Федерального закона №230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласие, указанное в пункте 1 части 5 настоящей статьи, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее, в том числе, согласие должника на обработку его персональных данных (часть 6).

Таким образом, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с третьими лицами возможно только на основании их письменного согласия.

В соответствии с п.3 ч.3 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц.

Из материалов дела следует, что ООО «Агентство ликвидации долгов»  осуществляло взаимодействие с ФИО3:

         18.05.2018г. в 11 час. 37 мин. местного времени длительностью 153 сек., в 11 час. 40 мин. длительностью 176 сек., то есть  два раза в сутки;

         25.05.2018г. в 09 час. 53 мин. длительностью 196 сек., 27.05.2018г. в 10 час. 12 мин. длительностью 21 сек., 27.05.2018г. в 10 час. 12 мин. длительностью 16 сек., то есть более двух раз в неделю.

         Между ФИО3 и ООО МКК «Срочноденьги» заключено Соглашение о способах и частоте взаимодействия от 15.04.2018г.:

         личные встречи – не более двух раз в неделю;

         телефонные переговоры – не более четырех раз в сутки, не более 28 раз в неделю, не более 112 раз в месяц;

         телеграфные сообщения, текстовые, голосовые сообщения и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе, радиотелефонной связи – не более трех раз в сутки, не более 15 раз в неделю, не более 60 раз в месяц;

         передача нарочно, с использованием услуг третьих лиц письменных обращений к заемщику – не более четырех раз в месяц.

         Согласно части 13 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 настоящей статьи. 

         К порядку заключения соглашения и отказа от него применяются части 2 - 4 статьи 4 настоящего Федерального закона. Условия такого соглашения не могут умалять человеческое достоинство должника.

В соответствии с п.п. 1 ч.2 ст.2 Федерального закона №230-ФЗ должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. 

         Таким образом, в соответствии с Федеральным законом №230-ФЗ заключение соглашения об изменении частоты взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, предусмотренной частями 3 и 5 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ, возможно только после возникновения просроченной задолженности.

         На момент заключения Соглашения о способах и частоте взаимодействия от 15.04.2018г. ФИО3 не являлся должником ни в смысле, предаваемом этому термину Федеральным законом №230-ФЗ, ни Гражданским кодексом Российской Федерации.

         В соответствии с ч.2 ст.168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или у иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Согласно ст.169 ГК РФ сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна.

С учетом изложенного, заключение соглашения о частоте взаимодействия с должником до наступления факта просрочки в исполнении обязательства, противоречит установленным требованиям Федерального закона №230-ФЗ и посягает на публичные интересы.

В соответствии со ст.167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

С учетом изложенного, основания, предусмотренные Федеральным законом №230-ФЗ, для заключения с ФИО3 соглашения у ООО МКК «Строчноденьги» отсутствовали.

После даты образования у ФИО3 просроченной задолженности по договору микрозайма от 15.04.2018г. письменного соглашения о частоте взаимодействия с должником не заключалось.

Таким образом, ООО «Агентство ликвидации долгов», являясь лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, в целях возврата просроченной задолженности, осуществляло взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров с должником более одного раза в сутки, более двух раз в неделю,  что является нарушением требований ч.3 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ и образует объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Согласно части 1 статьи 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Исходя из данной нормы, административное правонарушение характеризуется такими обязательными признаками, как противоправность и виновность.

Статьей 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрено, что одним из обстоятельств, подлежащих выяснению по делу об административном правонарушении, является виновность лица в совершении административного правонарушения.

Согласно пункту 16 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06,2004 г. № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» в силу ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо привлекается к ответственности, ; за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В данном случае вина ООО «Агентство ликвидации долгов» заключается в том, что у общества имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств объективной невозможности соблюдения требований действующего законодательства материалы дела не содержат.

Факт совершения административного правонарушения подтверждается материалами дела, в том числе: детализацией вызовов на абонентский номер  

<

***>, договором микрозайма от 15.04.2018г., протоколом об административном правонарушении №20/18/02922-АП от 24.07.2018г.

При производстве по делу об административном правонарушении процессуальных нарушений административным органом не допущено. 

Протокол об административном правонарушении №20/18/02922-АП от 24.07.2018г. составлен в отсутствие законного представителя ООО ««Агентство ликвидации долгов» при его надлежащем извещении.

К моменту рассмотрения дела в Арбитражном суде Республики Башкортостан установленный статьей 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях срок привлечения к административной ответственности не истек.

В пункте 21 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» указано, что в соответствии с частью 1 статьи 4.5 КоАП Российской Федерации постановление по делу об административном правонарушении за нарушение законодательства Российской Федерации о защите прав потребителей не может быть вынесено по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения.

В особенной части Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административные правонарушения, касающиеся прав потребителей, не выделены в отдельную главу, в связи с чем суды при квалификации объективной стороны состава правонарушения должны исходить из его существа, субъектного состава возникших отношений и характера применяемого законодательства.

Исходя из цели законодательства о защите прав потребителей и его направленности на защиту и обеспечение прав граждан, суд устанавливает, является ли защита прав потребителей приоритетной целью закона, регулирующего отношения, за посягательство на которые установлена административная ответственность.

В данном случае нарушение ответчиком Федерального закона №230-ФЗ установлено по результатам рассмотрения обращения гражданина.

На основании изложенного суд считает, что имеются основания для привлечения ООО «Агентство ликвидации долгов» к административной ответственности, поскольку в действиях ответчика имеются все признаки состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с ч.1, 3 ст.4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Санкция ч.2 ст.14.57 КоАП РФ предусматривает наказание для юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии со ст.4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, учитывая обстоятельства дела, суд считает возможным назначить наказание ООО «Агентство ликвидации долгов» в виде штрафа в размере 50 000 руб. 

Руководствуясь статьями 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

 

РЕШИЛ:

Заявленные Управлением Федеральной службы судебных приставов Российской Федерации по Республике Башкортостан (ИНН 

<

***>, КПП 027401001, ОГРН 

<

***>, 450077, 

<

...>) требования о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Агентство ликвидации долгов» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, 603022, 

<

...>) к административной ответственности по ч. 2 статье 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях удовлетворить.

         Признать общество с ограниченной ответственностью «Агентство ликвидации долгов» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, 603022, 

<

...>) виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена ч. 2 статьей 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

         Назначить обществу с ограниченной ответственностью «Агентство ликвидации долгов» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, 603022, 

<

...>) административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей (пятьдесят тысяч рублей).

Административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления решения в законную силу по реквизитам:

Получатель: Управление Федерального казначейства по Республике Башкортостан (Управление Федеральной службы судебных приставов Российской Федерации по Республике Башкортостан)

ИНН получателя 

<

***>

КПП получателя 027801001

Банк получателя – Отделение НБ Республика Башкортостан г. Уфа

БИК 048073001

Расчетный счет 

<

***>

КБК 32211617000016017140

ОКТМО 80701000

УИН 32202000180000020011 

Решение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции в течение десяти дней со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной жалобы можно получить на Интернет-сайте Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aas.arbitr.ru.

 

Судья                                                                 С.А. Решетников