Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-9867/2023

02 июня 2023 года

г.Санкт-Петербург

 

Резолютивная часть решения объявлена  30 мая 2023 года.

Полный текст решения изготовлен  02 июня 2023 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи  Бойковой Е.Е.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

 

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец: Общество с ограниченной ответственностью «НЕО-ТРЕЙД»

ответчик: акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк»

о признании договора незаключенным,

при участии

- от истца: генерального директора ФИО2 (личность удостоверена по паспорту), ФИО3 (доверенность от 21.05.2021),

- от ответчика: ФИО4 (доверенность от 03.11.2022),

установил:

Общество с ограниченной ответственностью «НЕО-ТРЕЙД» (далее – истец, Общество) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском о признании договора банковского счета № 

<

***> между ООО «НЕО-ТРЕЙД» и акционерным обществом «Российский сельскохозяйственный банк» (далее – ответчик, Банк) в лице Санкт-Петербургского регионального филиала незаключенным.

В судебном заседании представители истца поддержали исковые требования, представитель Банка возражал против их удовлетворения по основаниям, изложенным в отзыве.

Заслушав участвующих в деле лиц, арбитражный суд установил следующее.

Как указал истец, в ноябре 2022 года в его адрес поступило обращение индивидуального предпринимателя ФИО5, который утверждал, что 01.07.2022 произвел перечисление денежных средств на расчетный счет Общества № 

<

***> в Санкт-Петербургском региональном филиале Акционерного общества АО «Россельхозбанк» за товар, который не получил.

Истец пояснил, что расчетный счет 

<

***> в Санкт-Петербургском региональном филиале Акционерного общества «Россельхозбанк» (г. Санкт-Петербург) не открывал.

05.12.2022 Общество обратилось в Ростовский региональный филиал АО «Россельхозбанк» (г. Ростов-на-Дону) с просьбой выяснить все обстоятельства открытия спорного счета, выразил готовность генерального директора ООО «НЕО-ТРЕЙД» явиться в Банк по месту открытия счета для принятия совместного решения о дальнейших действиях.

Также 08.12.2022 истец обратился в Банк с требованием предоставить информацию о наличии либо отсутствии открытого расчетного счета ООО «НЕО-ТРЕЙД» и копии документов, на основании которых расчетный счет мог быть открыт.

Банк от предоставления документов уклонился.

09.12.2022 на основании официальных данных, предоставленных Федеральной налоговой службы России (справки «Сведения о банковских счетах организации/ индивидуального предпринимателя») истцу стало известно об открытии от имени ООО «НЕО-ТРЕЙД» в Санкт-Петербургском региональном филиале Акционерного общества «Россельхозбанк» (БИК 044030910) расчетного счета № 

<

***> (дата открытия – 27.06.2022). Однако, открытие указанного счета истцом отрицается.

Банк возражая относительно заявленных требований, указал на то, что для открытия счета в банк были представлены все необходимые документы, в том числе паспорт на имя ФИО2 Сотрудником банка указанные документы проверены, признаки подделки не выявлены, в связи с чем, оснований для отказа в заключении договора и открытии счета у Банка не имелось.

Оценив представленные в материалы дела доказательства, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со статьей 153 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Правоотношения сторон урегулированы ГК РФ, Федеральным законом от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», а также Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов».

Статьей 846 ГК РФ установлено, что при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, уставом банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

Порядок открытия, ведения и закрытия банком счетов клиентов в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах устанавливается Банком России в соответствии с федеральными законами, на что указано в статье 30 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

В соответствии с Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, проведение идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя. 

Должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей Инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. 

 В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий. Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность). 

Судом по результатам доводов сторон явка генерального директора Общества ФИО2 признана в судебное заседание 30.05.2023 обязательной.

Генеральный директор Общества ФИО2 обеспечил явку, представил на обозрение суду паспорт, в котором фотография руководителя истца не соответствует фотографии в паспорте, представленном ответчику в целях открытия счета. При этом подпись, выполненная от имени лица, получившего паспорт, отличается от подписи лица, указанной в оригинальном паспорте ФИО2 Имеются разночтения в данных об органе,  выдавшем документ.

Кроме этого, подписи, выполненные от имени ФИО2 в документах, представленных Банком совместно с отзывом (заявление о присоединении от 27.06.2022, карточка с образцами подписи,  акт приема-передачи логина и т.д.) также кардинально отличаются от подписи ФИО2 в паспорте, обращении и письме Общества в Банк в декабре 2022 года, приказе о вступлении в должность.

Учитывая явные различия изображений на фотографиях в паспорте, в проставленных на документах подписях, установление данных обстоятельств возможно без проведения экспертизы.

С учетом установленных по делу обстоятельств доводы истца о заключении договора банковского счета и открытии обществу счета неуполномоченным лицом, нашли подтверждение в ходе судебного разбирательства.

Поскольку основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида, сделка по открытию договора банковского счета совершена на основании сфальсифицированных документов, представленных неустановленным лицом, которое не обладало полномочиями на представление интересов Общества, суд признает иск подлежащим удовлетворению.

Доводы, приведенные ответчиком, о проведении достаточных мероприятий по установлению и идентификации лица при открытии счета как руководителя ООО «НЕО-ТРЕЙД», об отсутствии иных законных способов идентификации лица, обратившегося за открытием счета, судом не могут быть приняты во внимание, поскольку отсутствие вины Банка при открытии счета не влияет на правовую квалификацию указанной сделки.

Расходы по уплате государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика в пользу истца на основании статьи 110 АПК РФ. 

Руководствуясь статьями 167 – 170, 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области 

решил:

Признать незаключенным договор банковского счета № 

<

***> между обществом с ограниченной ответственностью «НЕО-ТРЕЙД» и акционерным обществом «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Санкт-Петербургского регионального филиала.

Взыскать с акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» в пользу общества с ограниченной ответственностью «НЕО-ТРЕЙД» 6000 руб. расходов по уплате государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия.

Судья Бойкова Е.Е.