АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН

 

ул.Ново-Песочная, д.40, г.Казань, Республика Татарстан, 420107

E-mail: info@tatarstan.arbitr.ru

http://www.tatarstan.arbitr.ru

тел. (843) 294-60-00

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Казань                                                                                                        Дело № А65-5610/2022 

 

Дата принятия решения –  06 июня 2022 года.

Дата объявления резолютивной части – 30 мая 2022 года.

 

Арбитражный суд Республики Татарстан в составе председательствующего судьи Кириллова А.Е.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению

Ипотечного кредитного потребительского кооператива граждан "ТатЖилИнвест", г.Набережные Челны (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 

к Центральному банку Российской Федерации в лице Отделения Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации, г.Казань (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 

об Отмене Постановление Отделения - Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 24.02.2022 № 22-1011/3110-1 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении ТУ-92-ЮЛ-22-1011 в отношении Ипотечного кооператива «ТатЖилИнвест» в размере 50 000 (Пятьдесят тысяч) рублей 00 копеек, 

в случае отказа в удовлетворении заявления об отмене постановления Отделения - Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 24.02.2022 № 22-1011/3110-1 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении ТУ-92-ЮЛ-22-1011, заменить административный штраф в размере 50 000 (Пятьдесят тысяч) рублей 00 копеек на устное замечание (предупреждение),

с участием:

от заявителя – не явился, извещен,

от ответчика –  ФИО2 по доверенности от 16.07.2021г., диплом, 

 

У С Т А Н О В И Л:

Заявитель – Ипотечный кредитный потребительский кооператив граждан "ТатЖилИнвест", г.Набережные Челны (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) - обратился в суд с исковым заявлением к ответчику - Центральному банку Российской Федерации в лице Отделения Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации, г.Казань (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) об Отмене Постановление Отделения - Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 24.02.2022 № 22-1011/3110-1 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении ТУ-92-ЮЛ-22-1011 в отношении Ипотечного кооператива «ТатЖилИнвест» в размере 50 000 (Пятьдесят тысяч) рублей 00 копеек, в случае отказа в удовлетворении заявления об отмене постановления Отделения - Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 24.02.2022 № 22-1011/3110-1 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении ТУ-92-ЮЛ-22-1011, заменить административный штраф в размере 50 000 (Пятьдесят тысяч) рублей 00 копеек на устное замечание (предупреждение)

Определением от 10 марта 2022 года Арбитражным судом Республики Татарстан заявление Ипотечного кредитного потребительского кооператива граждан "ТатЖилИнвест", г.Набережные Челны (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) было оставлено без движения в связи тем, что был не приложен документ в подтверждение наличия высшего юридического образования либо ученой степени по юридической специальности.

14 марта 2022 года в Арбитражный суд Республики Татарстан поступило ходатайство со стороны заявителя об устранении обстоятельств, послуживших основанием для оставления заявления без движения.

Определением от 18 марта 2022 года Арбитражным судом Республики Татарстан заявление Ипотечного кредитного потребительского кооператива граждан "ТатЖилИнвест", г.Набережные Челны (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) было принято к производству и назначено на 14 апреля 2022 года.

14 апреля 2022 года Арбитражный суд Республики Татарстан в предварительном судебном заседании вынес определение о назначении основного судебного заседания на 16 мая 2022 года.

18 мая 2022 года Арбитражный суд Республики Татарстан в судебном заседании вынес протокольное определение об отложении основного судебного заседания на 30 мая 2022 года, в связи с отсутствием уведомлений о извещении сторон.

Все стороны о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом в порядке ст. 123 АПК РФ, в том числе посредством их размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в разделе, доступ к которому предоставляется лицам, участвующим в деле, и иным участникам арбитражного процесса.

Ответчик до судебного заседания представил мотивированный отзыв, а также дополнение к отзыву.

Заявитель, надлежащим образом извещенный о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явился, явку представителя не обеспечил. Суд определил провести судебное заседание в отсутствие заявителя в порядке, предусмотренном ст.156 АПК РФ. 

Как усматривается из представленных по делу документов, постановлением Отделения - Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее - Отделение-НБ Республики Татарстан) от 24.02.2022 № 22-1011/3110-1 о наложение штрафа по делу об административном правонарушении ТУ-92-ЮЛ-22-1011 (Далее -Постановление) Ипотечный кредитный потребительский кооператив граждан «ТатЖилИнвест» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) (далее - Кооператив) признан виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, и назначено Кооперативу административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (Пятьдесят тысяч) рублей.

Указанные обстоятельства послужили заявителю основанием для обращения в Арбитражный суд Республики Татарстан с исковым заявлением

Исследовав материалы дела, судом установлены следующие обстоятельства.

В соответствии с частью 6 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

При рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет оспариваемое решение в полном объеме (часть 7 названной статьи).

Частью 2 статьи 211 АПК РФ определено, что арбитражный суд признает незаконным и отменяет оспариваемое решение административного органа, если это решение или порядок его принятия не соответствует закону либо отсутствуют основания для привлечения к административной ответственности или применения конкретной меры ответственности, либо оспариваемое решение принято органом или должностным лицом с превышением полномочий. 

Согласно ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи, влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

В соответствии со ст. 5  Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ  (далее- Федерального закона №115-ФЗ)  Общество относится к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанным принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Федеральный закон №115-ФЗ) к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе относятся кредитные потребительские кооперативы.

На основании подпункта 7 п.1 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Пунктом 6 ст,7.5 Федерального закона №151-ФЗ установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в дополнение к предусмотренным пунктом 1 статьи 7 настоящего Федерального закона мерам обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Порядок представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом №115-ФЗ, до 23.03.2019 был предусмотрен указанием Банка России от 15.12.2014 № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Указание №3484-У).

В соответствии со ст.3 Федерального закона № 115-ФЗ: обязательный контроль - совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации;

внутренний контроль - деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;

организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию  правил внутреннего контроля. 

На основании п. 18 Указания №3484-У перечень и структура показателей, включаемых НФО в ФЭС, приведены в приложении к Указанию №3484-У.

Пунктом 10 таблицы 4 приложения к Указанию №3484-У установлено, что в показателе «Наименование НФО (филиала НФО), представляющей (представляющего) сведения» раздела «Информация об НФО (филиале НФО), представляющей (представляющем) сведения» указывается:

для юридического лица - в соответствии с учредительными документами полное фирменное наименование НФО;

для филиала юридического лица - в соответствии с учредительными документами полное фирменное наименование НФО и в соответствии с положением о филиале его наименование (при наличии наименования у филиала);

для индивидуального предпринимателя - фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии).

Порядок представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с 23.03.2019 предусмотрен Указанием Банка России №49 37-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Указание №4937- У).

На основании пункта 2 Указания №4937-У НФО должна сформировать в соответствии с установленным на основании статьи 76 Федерального закона № 86-ФЗ и размещенным на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» порядком составления информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ (далее - Порядок), электронный документ в виде формализованного электронного сообщения.

В соответствии с п. 11 Указания № 4937-У, порядок составления информации в электронной форме размещается на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» не позднее 30 дней после дня официального опубликования настоящего Указания и применяется со дня вступления в силу настоящего Указания.

Порядок привлечения к административной ответственности судом проверен и признан соблюденным. О времени, дате и месте составления протокола об административном правонарушении и рассмотрения дела об административном правонарушении заявитель был извещен надлежащим образом.

Оспариваемое постановление вынесено компетентным органом, в пределах годичного срока давности, предусмотренного статьей 4.5 КоАП РФ. Исключительных обстоятельств, позволяющих признать правонарушение малозначительным, судом не установлено. 

В соответствии со статьями 9, 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий. Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.  

Доводы заявителя исследованы и отводятся судом.

Утверждение об отсутствии угрозы охраняемым общественным интересам в случае создания препятствий в осуществлении мероприятий по контролю и противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма,  путем направления форм отчетности в электронном формате, который не поддерживается системой автоматического контроля равнозначно не представлению информации, поскольку в силу большого объема данных их ручная обработка является невозможной, что создает угрозу проведения запрещенных финансовых операций, что и создает указанную угрозу.

Утверждение о длящемся характере правонарушения и истечения срока привлечения к ответственности отводятся судом как не соответствующие обстоятельствам дела и не основанные на нормах права. Данное нарушение не является длящимся. Срок давности привлечения к ответственности за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма составляет 1 год. 

Доводы о неблагоприятном влиянии на работу кооператива угрозой распространения новой коронавирусной инфекции и специальной военной операции, проводимой на Донбассе не подтверждены какими либо относимыми дополнительными аргументами, в силу чего суд счел наличие такого влияние не подтвержденным материалами дела. 

В нарушение статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации ответчиком не представлены доказательства, опровергающие исковые требования, в связи с чем, исковые требования являются правомерными, и подлежат удовлетворению. 

Согласно статье 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказывать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. 

Арбитражный суд в силу предоставленных ему статьей 71 АПК РФ полномочий оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. При этом никакие доказательства не имеют для арбитражного суда заранее установленной силы.

С учетом изложенного, суд не находит правовых оснований для удовлетворения заявленных требований и признания незаконным оспариваемого постановления  ответчика.

В соответствии с пунктом 3 статьи 211 АПК РФ в случае, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, суд принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

руководствуясь статьями 167 – 169, 170, 176, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  

 

Р Е Ш И Л :

В удовлетворении заявления отказать.

Решение  может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в 10-дневный срок, а также в кассационном и надзорном порядке, предусмотренном Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

 

Судья                                                                                                          А.Е. Кириллов