Именем Российской Федерации

 

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-38796/20-98-273

06 июля 2020 года

г. Москва

 

Резолютивная часть решения суда объявлена 22 июня 2020 года            

Полный текст решения суда изготовлен 06 июля 2020 года

 

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи В.С. Каленюк, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания А.А. Пунчук, рассмотрел судебном заседании дело по иску

ООО МКК «СимплФинанс» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

к ООО «АКСИОМА» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

о взыскании 1 757 391 руб. 04 коп. 

 

При участии представителей: согласно протоколу судебного заседания.

 

Права и обязанности лицам, участвующим в деле судом разъяснены, сторонам известны. Отводов нет.

Ответчик не явился в судебное заседание.

Суд считает ответчика извещенным надлежащим образом о времени и месте проведения судебного заседания в порядке п. 2 ч. 4 ст. 123 АПК РФ.

Истец поддержал заявленные требования, дал пояснения.

 

Ответчик отзыв в нарушение возложенных на него процессуальных обязанностей в суд не представил (ст. 131 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Дело рассмотрено в отсутствие представителей ответчика в порядке ст. ст. 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по имеющимся в материалах дела доказательствам.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд 

 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО МКК «СимплФинанс» обратилось в суд с исковым заявлением к ООО «АКСИОМА» о взыскании задолженности в размере  1 757 391 руб. 04 коп., в том числе: основной долг по Договору целевого займа № Z/19/0337-01 от 29 июля 2019 г. в размере 1 000 000 руб., проценты за пользование займом в размере 133 858 руб. 07 коп. (по состоянию на 20.02.2019), с продолжением начисления начиная с 21.02.2019 по день фактической оплаты; неустойка в размере 554 161 руб. 64 коп. (по состоянию на 20.02.2019), с продолжением начисления начиная с 21.02.2019 по день фактической оплаты; проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 69 371 руб. 33 коп. (по состоянию на 20.02.2019), с продолжением начисления начиная с 21.02.2019 по день фактической оплаты. Кроме того просит взыскать сумму процента за пользование займом (п. 2), сумму неустойки по договору займа (п. 3), сумму процента за пользование чужими денежными средствами (п. 4) по состоянию на 20.02.2019 г. и за последующий период с 21.02.2019 г. по день фактической оплаты.

Исследовав в полном объеме все представленные в дело письменные доказательства, арбитражный суд считает заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, ООО «СимплиФай» (далее - платформа «SimplyFi», Агент) осуществляет посредническую деятельность в соответствии с Правилами работы платформы «SimplyFi».

Р2Р-платформа «SimplyFi» является платформой, посредствам которой инвесторы предоставляют займы юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, зарегистрированным в установленном порядке в соответствии с законодательством РФ.

В соответствии с указанными выше Правилами работы Платформы, любой Пользователь должен пройти регистрация для того, чтобы иметь возможность выступать в качестве Инвестора и Заемщика на Платформе «SimplyFi». При регистрации Пользователь должен определить, в каком статусе будет произведена регистрация - в статусе Инвестора или Заёмщика. Порядок регистрации разных видов Пользователей проводится путем оформления документов, указанных в п. 2.8. Правил работы Платформы. Согласно п. 2.9. Правил работы Платформы подписание, указанных выше документов при регистрации, производится Пользователем следующими способами:

- личное подписание указанных документов в бумажной форме;

- посредством проставления усиленной квалифицированной ЭП (УКЭП) в случае её наличия;

- проставления согласия с текстом указанных документов при регистрации, посредством ЭП (для Пользователей - физических лиц).

Согласно п. 2.9.4. Правил работы Платформы Агент вправе по своему усмотрению в отдельных случаях определить очный порядок подписания указанных документов.

В соответствии с Разделом 4 Правил работы Платформы, Инвестором может быть:

- физическое лицо, в том числе индивидуальные предприниматель;

- юридическое лицо в форме общества с ограниченной ответственностью.

Порядок выполнения поручений Инвестора Агентом установлен Правилами работы Платформы и агентским договором, заключенным между Инвестором и Агентом.

Согласно п. 4.1.4. Правил работы Платформы для регистрации на Платформе «SimplyFi» в качестве Инвестора Пользователь обязан заключить агентский договор с Агентом, вследствие чего последний приобретает возможность выступать посредником при проведении расчётов между Инвестором и Заёмщиком.

Согласно п. 4.1.6. Правил работы Платформы агент распоряжается денежным средствами Инвестора, перечисляемыми на расчётный счёт Агента во исполнение договоров займа, строго на основании соответствующих поручений.

В соответствии с Разделом 4 Правил работы Платформы, Заёмщиком может стать либо индивидуальный предприниматель, либо общество с ограниченной ответственностью, зарегистрированные в установленном порядке в соответствии с законодательством РФ.

Платформой предъявляются следующие требования к Заёмщику:

- Осуществляет предпринимательскую деятельность не менее 1 года;

- Бизнес приносит прибыль, которой достаточно для погашения ежемесячных взносов по рассматриваемому займу;

- Заёмщик не занимается запрещёнными в России видами бизнеса;

- Заёмщик не работает в финансовой и страховой сферах;

- Заёмщик имеет положительную оценку кредитоспособности.

После регистрации Заёмщик размещает заявку на получение займа. Торги на сайте проходят в режиме реального времени. Заявка размещается на 7 (семь) календарных дней. Если за это время она не набирает минимальной суммы финансирования, то она аннулируется, а все предложения инвесторов теряют свою силу. Минимальная сумма займа - 80 % (восемьдесят процентов) от запрошенной Заёмщиком суммы.

После получения Предложения Инвестора Заёмщик в течение 48 часов должен согласиться или отказаться от предложения Инвестора. Если этого не произошло, Платформа «SimplyFi» автоматически отклоняет предложение Инвестора по истечении 48 (сорока восьми) часов.

Платформа ограничивает Инвестора в сумме финансирования в одну заявку - не более 20% от запрошенной суммы займа в целях снижения рисков Инвестора.

Если заявка набрала достаточный объём финансирования Торги считаются состоявшимися, участвующие Пользователи заключают договор/договоры займа, подписывают Информационный График платежей, формируемые платформой «SimplyFi».

Платформа «SimplyFi» осуществляет перечисление денежных средств, поступивших от Инвесторов на расчетный счет Заемщика на основании реестра Договоров займа, заключенных между Инвесторами и Заемщиком.

Далее, денежные средства, поступающие от Заёмщика в соответствии с Графиком платежей во исполнение договоров займа на расчётный счёт Агента, Платформа «SimplyFi» распределяет между Инвесторами и перечисляет средства на их расчётные счета на основании ранее подписанного Графика платежей, имеющего силу поручения Инвестора по агентскому договору. В случае если Заёмщиком внесена неполная сумма платежа, она распределяется между Инвесторами пропорционально сумме предоставленного каждым Инвестором займа.

Также, в соответствии с Тарифами для пользователей платформы «SimplyFi», являющимися неотъемлемой частью Правил работы Платформы (п. 7.4.) Заемщик уплачивает Агенту Комиссию за поиск инвесторов.

В полном соответствии с законодательством и указанными выше Правилами работы Платформы 25 июля 2019 года между Агентом и ООО «АКСИОМА» был заключен Договор целевого займа № Z/19/0337-01 на исполнение контракта.

Договор подписан представителями истца и ответчика, а именно: от имени и по поручению ООО МКК «СимплФинанс» на основании Доверенности № 0014d и Агентского договора № 0014а - ООО «СимплиФай», в лице Генерального директора ФИО1, от ООО «АКСИОМА» - Генеральным директором ФИО2

Согласно п. 1.1. Договора, сумма займа составляет 1 000 000 руб. Ответчик принял на себя обязательство вернуть данную сумму и уплатить проценты за пользование указанными денежными средствами.

Цель получения займа - обеспечении исполнения Контракта, заключенного на конкурсе/тендере/аукционе предусмотренным Федеральным законом от 05.04.2013 № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» и/или Федеральным законом от 18.07.201 1 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц». Муниципальный контракт на выполнение работ 01455300009619000111 от 22.04.2019, заключенного между заемщиком и Администрацией муниципального образования Цвылевское сельское поселение Тихвинское муниципального района Ленинградской области.

Согласно п. 1.6. Договора сумма займа выдается на срок 3 (три) месяца со дня списания суммы займа со счета Агента.

Согласно разд. 2 Договора предоставление суммы займа производится Агентом по поручению Заимодавца в безналичной форме единовременным платежом на расчетный счет Заемщика при одновременном выполнении следующих условий:

а) предоставление ключа с правами просмотра к расчетному счету или еженедельное предоставление выписок с расчетного счета, указанного в рассматриваемых государственных контрактах;

б) предоставление заключённых Контрактов и приложений к ним;

в) предоставление гарантии по Контрактам (если информации нет в открытых источниках).

г) Заемщик обязуется предоставить договор поручительства с ФИО2 № Р/19/0337-01-01.

Согласно п. 2.4. Договора Сумма займа возвращается Заемщиком согласно Графику платежей в следующем порядке:

- Заемщик обязуется ежемесячно перечислять проценты, начисленные на фактический остаток Суммы займа (задолженность Заемщика по возврату Суммы займа перед Заимодавцем) за весь календарный месяц использования Суммы займа.

- Погашение Суммы займа осуществляется единовременно в конце срока действия настоящего Договора путем перечисления Суммы займа на счета Агента.

- В случае, если по Контрактам Заемщик будет получать поступления, то Заемщик обязуется в течении 2 (двух) рабочих дней с момента поступления по контракту, перечислить 70% (семьдесят) процентов от поступления по каждому из контрактов в счет погашения Суммы займа по настоящему Договору до ее полного погашения. В случае невыполнения Заимодавец имеет право в одностороннем порядке повысить ставку на 5% годовых, либо потребовать досрочного погашения займа.

Пунктом 1.2. Договора предусмотрен процент за пользование Суммой займа, который составляет 30 % годовых, начисляемых на остаток Суммы займа.

Истец надлежащим образом исполнил свои обязательства и перечислил Сумму займа на расчетный счет Агента, что подтверждается Платежным поручением № 15484 от 07.08.2019.

В рамках исполнения обязательств по Договору займа Агент перечислил Сумму займа на расчетный счет Ответчика, что подтверждается Платежным поручением № 2887 от 07.08.2019.

Ответчик, в свою очередь, в соответствии с Правилами, перечислил на расчетный счет Агента комиссию за поиск инвесторов, что подтверждается Платежным поручением № 99 от 07.08.2019 .

Исполнение своих обязательств по Договору осуществлялось Ответчиком в течение одного платежного периода, с просрочкой исполнения в 1 (один) день. В соответствии с п. 2.4.1. Договора займа, была осуществлена оплата процентов, начисленных на фактический остаток Суммы займа за первый платежный период, в соответствии с Графиком платежей, что подтверждается Платежным поручением № 126 от 10.09.2019.

Впоследствии обязательства по Договору займа, взятые на себя ответчиком не исполнялись, в связи с чем, в полном соответствии с требованиями действующего законодательства 19.11.2019 ответчику было направлено Требование о полном досрочном возврате заемных средств исх. № 1548 от 15.11.2019, отправка которого подтверждается описью ценного письма с отметкой Почты России от 19.11.2019, почтовой квитанцией № 00009 от 19.11.2019, и отчетом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором. 29.11.2019 ответчиком было получено требование, однако до настоящего момента требования о погашении образовавшейся задолженности ответчиком не исполнено.

На сегодняшний день представленная ответчику сумма займа в размере 1 000 000 руб.

По состоянию на 20 февраля 2020 года сумма задолженности ООО «АКСИОМА» по договору целевого займа № Z/19/0337-01 на исполнение контракта от 25 июля 2019 года составляет 1 757 391 руб. 04 коп., в том числе:

- сумма основного долга - 1 000 000 руб.

- % за пользование займом - 133 858 руб. 07 коп.

- неустойка (0,2 %) - 554 161 руб. 64 коп.

- % за пользование чужими денежными средствами - 69 371 руб. 33 коп.

Истцом направлялось требование о досудебном урегулировании спора.

Однако до настоящего времени заемщик не исполнил обязательства по погашению суммы займа.

Согласно статье 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В силу положений статьи 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или-договором (пункт 1 статьи 329 ГК РФ).

Согласно статье 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии со статьей 809 ГК РФ заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Как предусмотрено пунктом 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила о договоре займа, если иное не вытекает из существа кредитного договора (пункт 2 ст.819 ГК РФ).

Представленные в материалы дела расчеты взыскиваемых сумм судом проверены и признаны арифметически верными и документально обоснованными. 

Доказательств исполнения обязательств по возврату кредита, выплаты процентов и неустоек ответчиком не представлено.

Таким образом, факт наличия у ответчика заложенности в заявленной сумме подтвержден материалами дела. 

Принимая во внимание отсутствие документов, опровергающих представленные истцом доказательства, суд руководствуется позицией ВАС РФ изложенной в Постановлении № 8127/13 от 15.10.2013г. по делу А46-12382/2012, согласно которой суд не вправе исполнять обязанность ответчика по опровержению доказательств, представленных другой стороной, поскольку это нарушает фундаментальные принципы арбитражного процесса, как состязательность и равноправие сторон (ч. 1 ст.9, ч. 1 ст. 65 , ч. 3.1 и ч. 5 ст. 70 АПК РФ). 

Согласно ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Поскольку ответчиком доказательств исполнения обязательств по выплате денежных средств не представлено, требования истца признаются судом обоснованными и подлежащими удовлетворению в заявленном размере.

В соответствии с ч. 1 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются со стороны. 

Расходы по государственной пошлине в силу статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежат отнесению на ответчика в полном объеме.

На основании статей 307-309, 310, 314, 330, 450, 809, 810 Гражданского кодекса Российской Федерации руководствуясь ст. ст. 9, 65, 66, 70, 71, 123, 156, 110, 167-171, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд   

 

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать с ООО «АКСИОМА» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в пользу ООО МКК «СимплФинанс» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) задолженность в размере  1 757 391 руб. 04 коп., в том числе: основной долг по Договору целевого займа № Z/19/0337-01 от 29 июля 2019 г. в размере 1 000 000 руб., проценты за пользование займом в размере 133 858 руб. 07 коп. (по состоянию на 20.02.2019), с продолжением начисления процентов, начиная с 21.02.2019 по день фактической оплаты; неустойка в размере 554 161 руб. 64 коп. (по состоянию на 20.02.2019), с продолжением  неустойки, начиная с 21.02.2019 по день фактической оплаты; проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 69 371 руб. 33 коп. (по состоянию на 20.02.2019), с продолжением начисления процентов, начиная с 21.02.2019 по день фактической оплаты.

Взыскать с ООО «АКСИОМА» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в пользу ООО МКК «СимплФинанс» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) расходы по оплате государственной пошлины по иску в размере 30 574 руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

Судья                                                В.С. Каленюк