АРБИТРАЖНЫЙ СУД СМОЛЕНСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Большая Советская, д. 30/11, г.Смоленск, 214001

http:// www.smolensk.arbitr.ru; e-mail: info@smolensk.arbitr.ru

тел.8(4812)24-47-71; 24-47-72; факс 8(4812)61-04-16

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Р Е Ш Е Н И Е

 

город Смоленск                                                                      

07.11.2018                                                                     Дело № А62-8804/2017

                          Резолютивная часть решения оглашена 02.11.2018

                                   Полный текст решения изготовлен 07.11.2018

 

Арбитражный суд Смоленской области в составе судьи Красильниковой В.В., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Ковалевой В.А.,

рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению

Территориального фонда обязательного медицинского страхования Смоленской области (ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>)

к Акционерному обществу "Страховая группа "Спасские ворота-М" (ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>)

о взыскании штрафа,

при участии:

от истца: ФИО1 – представитель по доверенности;

от ответчика: ФИО2 – представитель по доверенности; 

 

У С Т А Н О В И Л:

Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Смоленской области (далее - Фонд) обратился в арбитражный суд с заявлением к Акционерному обществу "Страховая группа "Спасские ворота-М" (далее - Общество) о взыскании штрафных санкций в размере 3 279 000 руб.

Ответчик требования не признал, указал, что штрафные санкции, которые просит взыскать Фонд, заключенным между сторонами договором финансового обеспечения обязательного медицинского страхования от 01.01.2017 № 2 не предусмотрены, в данной части условия договора сторонами не согласовывались. Данный факт подтверждается отсутствием подписей сторон на Приложении № 3 к договору «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств по настоящему договору». Также ответчик, не оспаривая по существу факта вываленных нарушений, просил суд снизить размер штрафных санкций до 16 584,67 руб.

Решением Арбитражного суда Смоленской области от 24.01.2018 требования Фонда удовлетворены в полном объеме.

Постановлением суда апелляционной инстанции от 23.04.2018 решение суда первой инстанции оставлено без изменений.

Постановлением Арбитражного суда Центрального округа от 13.09.2018 решение Арбитражного суда Смоленской области от 24.01.2018 и постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 23.04.2018 отменены, дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Смоленской области.

При этом суд кассационной инстанции указал, что общество заявляло о снижении суммы взыскиваемого штрафа, ссылаясь на его несоразмерность, а также определение последнего без учета тяжести содеянного и характера наступивших последствий. Суды первой и апелляционной инстанции оснований для удовлетворения данного заявления не усмотрели, ссылаясь на невозможность снижения штрафа вообще. При этом никакой оценки доводам общества, сопровождавшим заявление о снижении штрафа, в судебных актах не дано. В данном случае, арбитражный суд, установив правомерность привлечения к ответственности за нарушение в области страхования, вправе уменьшить размер штрафных санкций, так как любая мера публичной ответственности должна отвечать принципам справедливости, соразмерности, пропорциональности государственного принуждения, с учетом характера совершенного правонарушения.

Согласно статье 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации указания арбитражного суда кассационной инстанции, в том числе на толкование закона, изложенные в его постановлении об отмене решения, судебного приказа, постановления арбитражных судов первой и апелляционной инстанций, обязательны для арбитражного суда, вновь рассматривающего данное дело.

Как следует из материалов дела, ТФОМС Смоленской области является некоммерческой организацией, созданной Смоленской областью для реализации государственной политики в сфере обязательного медицинского страхования на территории Смоленской области и действует на основании Положения о Территориальном фонде обязательного медицинского страхования Смоленской области, утвержденного постановлением Администрации Смоленской области от 13.04.2011 № 207 (в редакции от 25.12.2013).

В соответствии с Федеральным законом от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» между Территориальным фондом обязательного медицинского страхования Смоленской области и АО «Страховая группа «Спасские ворота - М» был заключен Договор финансового обеспечения обязательного медицинского страхования от 01.01.2017 № 2.

Территориальным фондом обязательного медицинского страхования Смоленской области (далее - Фонд) на основании приказа от 25.07.2017 № 195 была проведена внеплановая тематическая проверка страховой  медицинской  организации  филиал «Смоленский» АО «Страховая группа «Спасские ворота - М» в срок с 25.07.2017 по 28.07.2017 за период с 01.06.2017 по 30.06.2017.

По результатам проверки было выявлено 1093 случая нарушения Порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования, установленного Правилами обязательного медицинского страхования, утвержденными приказом Минздравсоцразвития России от 28.02.2011 № 158н), предусмотренного статьей 46 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации».

В частности, проверкой выявлено, что в июне 2017 года ответчиком застрахован 1171 гражданин, которые ранее были застрахованы по ОМС в других страховых медицинских организациях системы ОМС Смоленской области. 

Комиссией были запрошены заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации, однако не предъявлено 1093 заявлений.

Результаты проверки были оформлены актом от 28.07.2017, подписанным членами комиссии ТФОМС и переданным для ознакомления и подписания представителям филиала «Смоленский» АО «Страховая группа «Спасские ворота - М» ФИО3, ФИО4

В срок, установленный приказом ФОМС от 16.04.2012 № 73 «Об утверждении Положения о контроле за деятельностью страховых медицинских организаций и медицинских организаций в сфере обязательного медицинского страхования территориальными фондами обязательного медицинского страхования» (5 рабочих дней) замечаний и возражений на акт проверки не поступило, от подписания акта представители филиала отказались.

За нарушение условий Договора финансового обеспечения обязательного медицинского страхования от 01.01.2017 № 2, заключенного между Фондом и АО «Страховая группа «Спасские ворота - М», приложением № 3 предусмотрены санкции в виде штрафа в размере 3000 руб. за каждый случай нарушения порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования, предусмотренного статьей 46 Федерального закона. Согласно п. 7 указанного договора страхования медицинская организация выплачивает штрафы за счет собственных средств.

Фондом было направлено Требование от 04.08.2017 № 1/2017 об уплате штрафа в сумме 3 279 000 руб. в течение десяти рабочих дней с даты предъявления требования (получено ответчиком 04.08.2017 № вх. 115). Штраф на счет Фонда не перечислен.

Поскольку Общество в добровольном порядке не исполнило указанное требование, Фонд обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Согласно пункту 1 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации" (далее - Закон № 326-ФЗ) данный Закон регулирует отношения, возникающие в связи с осуществлением обязательного медицинского страхования, в том числе определяет правовое положение субъектов обязательного медицинского страхования и участников обязательного медицинского страхования, основания возникновения их прав и обязанностей, гарантии их реализации, отношения и ответственность, связанные с уплатой страховых взносов на обязательное медицинское страхование неработающего населения.

Отношения между фондом и обществом, возникающие в рамках обязательного медицинского страхования, регулируются также Правилами ОМС, утвержденными приказом Минздравсоцразвития Российской Федерации от 28.02.2011 № 158н.

В соответствии с положениями частей 7, 8 статьи 14 Закона № 326-ФЗ страховые медицинские организации осуществляют свою деятельность в сфере ОМС на основании договора о финансовом обеспечении ОМС и отвечают по обязательствам, возникающим из договоров, заключенных в сфере ОМС, в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями этих договоров.

В силу части 2, 19 статьи 38 Закона № 326-ФЗ в договоре о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования должны содержаться положения, предусматривающие обязанности страховой медицинской организации, в том числе: несение в соответствии с законодательством Российской Федерации ответственности за ненадлежащее исполнение предусмотренных настоящим Федеральным законом условий договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования.

Форма типового договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования утверждается уполномоченным федеральным органом исполнительной власти по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по нормативно-правовому регулированию в сфере страховой деятельности.

В случае выявления нарушений договорных обязательств территориальный фонд при возмещении страховой медицинской организации затрат на оплату медицинской помощи уменьшает платежи на сумму выявленных нарушений или неисполненных договорных обязательств. Перечень нарушений договорных обязательств устанавливается правилами обязательного медицинского страхования. Перечень санкций за нарушения договорных обязательств устанавливается договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (часть 14 статьи 38 Закона № 326-ФЗ).

Типовая форма договора о финансовом обеспечении ОМС, в том числе, имеющееся в нем Приложение № 3 "Перечень санкций за нарушение договорных обязательств по настоящему договору" утверждены Приказом Минздравсоцразвития России от 09.09.2011 № 1030н "Об утверждении формы типового договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования" (в ред. Приказов Минздрава России от 25.03.2016 N 187н, от 16.02.2017 N 62н).

Между ТФОМС Смоленской области и Обществом в лице филиала «Смоленский» был заключен Договор о финансовом обеспечении ОМС от 01.01.2017 №2, соответствующий Типовой форме договора.

Согласно условиям названного договора обязанности страховой организации по осуществлению обязательного медицинского страхования (ОМС), оформлению (переоформлению) полисов ОМС, ведению учета застрахованных лиц, сбору, обработке и обеспечению сохранности конфиденциальных сведений, представлению сведений в ТФОМС Смоленской области и др. предусмотрены пунктами 2.1 - 2.31 договора.

В соответствии с пунктом 5.1 договора установлено, что Перечень санкций за нарушение ТФОМС Смоленской области в случае выявления нарушений договорных обязательств приведен в Приложении № 3 к настоящему договору.

Не оспаривая факты выявленных нарушений, Общество возражало против взыскания финансовых санкций, поскольку, по его мнению, данное условие сторонами не согласовано, поскольку Приложение № 3 не содержит подписей сторон. 

Однако договор подписан сторонами и фактически исполнялся ими в период с 01.01.2017 по 31.12.2017, что в ходе рассмотрения данного дела не оспаривалось.

Кроме того, 15.05.2017 сторонами без разногласий было подписано дополнительное соглашение к договору, согласно которому изменения вносились также в Приложение № 3 к договору.

В материалах дела имеется названное в пункте 5.1. Приложение № 3 с перечнем санкций за нарушение договора, которое также по содержанию соответствует Приложению № 3 Типовой формы договора.

Таким образом, суд исходит из того, что само по себе отсутствие подписей сторон договора на Приложении № 3, при условии подписания договора сторонами, а также наличия Типовой формы договора, утвержденной нормативным актом, и содержания пункта 5.1. договора, отнюдь не свидетельствует об отсутствии согласования сторонами договора условий о Перечне нарушений правил ОМС и предусмотренных за данные нарушения санкций. 

При первоначальном рассмотрении дела суд счел договор заключенным в полном объеме, в том числе, и данную часть условий договора согласованной.

Судами апелляционной и кассационной инстанции данный вывод суда признан правомерным.

На основании статьи 46 Закона № 326-ФЗ для получения полиса ОМС застрахованное лицо лично или через своего представителя подает в порядке, установленном Правилами ОМС, заявление о выборе СМО, предусмотренное пунктом 2 части 2 статьи 16 Закона, в СМО или при ее отсутствии в территориальный фонд.

Приказом Минсоцздравразвития РФ от 28.02.2011 № 158н утверждены Правила ОМС (далее - Правила), устанавливающие порядок выдачи полиса ОМС либо временного свидетельства застрахованному лицу.

Так, разделом 2 Правил установлен порядок подачи заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации застрахованным лицом.

Для выбора или замены страховой медицинской организации застрахованное лицо обращается в выбранную им страховую медицинскую организацию с соответствующим заявлением лично или через своего представителя (пункт 2 части 2 статьи 16 Закона об ОМС, пункты 6, 12 Правил).

В день подачи заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации страховая медицинская организация выдает застрахованному лицу полис либо временное свидетельство, подтверждающее оформление полиса и удостоверяющее право на бесплатное оказание им медицинской помощи медицинскими организациями при наступлении страхового случая (далее - временное свидетельство).

Страховая медицинская организация, выбранная застрахованным лицом при осуществлении замены страховой медицинской организации на основании заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации, вносит сведения о страховой медицинской организации в полис в день подачи застрахованным лицом заявления и направляет информацию в территориальный фонд (пункты 34, 35 Правил).

Согласно пунктам 2.3, 2.4 договора о финансовом обеспечении общество обязано оформлять (переоформлять), выдавать полис обязательного медицинского страхования застрахованному лицу, вести учет застрахованных лиц, выданных им полисов обязательного медицинского страхования в соответствии с порядком персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования.

Согласно пункту 1 Перечня санкций за каждый случай нарушения порядка выдачи полиса ОМС, предусмотренного статьей 46 Закона об ОМС подлежит взысканию штраф в размере 3000 руб.

Поскольку материалами дела подтверждается факт нарушения Обществом положений статьи 46 Закона об ОМС (Обществом не представлено 1171 заявлений о выборе (замене) страховой медицинской организации); данный факт Обществом не оспаривается (в судебном заседании при первоначальном рассмотрении дела представители Общества пояснили, что заявления были утеряны), суд приходит к выводу о законности и обоснованности требований Фонда.

Расчет размера штрафа проверен судом и признан правильным. Доказательств оплаты штрафа Обществом не представлено.

Обществом было заявлено ходатайство о снижении размера штрафа. При первоначальном рассмотрении дела Общество просило снизить размер штрафа до 16 584,67 руб., при повторном рассмотрении представитель Общества просил снизить штраф до 39 000 руб., из расчета 3 000 руб. х 13 (количество поданных в Фонд застрахованными лицами жалоб). 

Фонд против снижения размера штрафа возражал.

В соответствии с положениями частей 7, 8 статьи 14 Федерального закона от 29.11.2010 N 326-ФЗ "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации" (далее - Закон N 326-ФЗ) страховые медицинские организации осуществляют свою деятельность в сфере ОМС на основании договора о финансовом обеспечении ОМС и отвечают по обязательствам, возникающим из договоров, заключенных в сфере ОМС, в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями этих договоров.

В случае выявления нарушений договорных обязательств территориальный фонд при возмещении страховой медицинской организации затрат на оплату медицинской помощи уменьшает платежи на сумму выявленных нарушений или неисполненных договорных обязательств. Перечень нарушений договорных обязательств устанавливается правилами обязательного медицинского страхования. Перечень санкций за нарушения договорных обязательств устанавливается договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (часть 14 статьи 38 Закона N 326-ФЗ).

Согласно позиции Верховного Суда Российской Федерации изложенной в пункте 69 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

В соответствии с правовой позицией, изложенной в постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 24.06.2009 N 11-П, в силу статей 17 (часть 3) и 55 (часть 3) Конституции Российской Федерации исходящее из принципа справедливости конституционное требование соразмерности установления правовой ответственности предполагает в качестве общего правила ее дифференциацию в зависимости от тяжести содеянного, размера и характера причиненного ущерба, степени вины правонарушителя и иных существенных обстоятельств, обусловливающих индивидуализацию при применении взыскания, в связи с чем юридические санкции должны соответствовать принципу юридического равенства, быть соразмерными конституционно защищаемым целям и ценностям, а также дифференцироваться в зависимости от тяжести содеянного, размера и характера причиненного ущерба, степени вины правонарушителя и иных существенных обстоятельств, обусловливающих индивидуализацию ответственности.

Постановлением Конституционного Суда Российской Федерации от 19.01.2016 № 2-П подпункт "а" пункта 22 и пункт 24 статьи 5 Федерального закона от 28.06.2014 № 188-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам обязательного социального страхования", как исключившие возможность при применении установленной законом ответственности индивидуализировать наказание за нарушение установленных требований с учетом смягчающих ответственность обстоятельств и тем самым приводящие к нарушению прав плательщиков страховых взносов, признаны не соответствующими Конституции Российской Федерации, ее статьям 1 (часть 1), 2, 8 (часть 2), 19 (части 1 и 2), 34 (часть 1), 35 (части 1 - 3) и 55 (части 2 и 3).

Суд, заслушав доводы сторон, полагает, что имеются основания для снижения размера штрафа, исходя из того, что истец не понес каких-либо убытков. 

Представитель Фонда пояснил, что перечисленные Фондом в адрес Общества денежные средства за застрахованных лиц, были возвращены Обществом в адрес Фонда в полном объеме.

Приведенные фактические обстоятельства в отсутствие доказательств возникновения конкретных негативных последствий для системы обязательного медицинского страхования и истца в частности позволяют считать штраф в размере 3 279 000 руб.  чрезмерно высоким, несоразмерным последствиям нарушения ответчиком  обязательств по договору.

При изложенных обстоятельствах, суд усматривает, что уменьшение размера штрафа до 1 093 000 руб. (в три раза), отвечает критерию соразмерности и справедливости. При этом суд учитывает, что Общество является профессиональным участником рассматриваемых правоотношений и не могло не знать о возможных последствиях своих действий (бездействия). 

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию штраф в размере 1 093 000 руб.

Согласно части 1 статьи 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны пропорционально удовлетворенным требованиям.

В связи с частичным удовлетворением требований с ответчика в доход федерального бюджета подлежит взысканию государственная пошлина в размере 23 930 руб.

Руководствуясь статьями 167 - 171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

 

Р Е Ш И Л :

Взыскать с Акционерного общества "Страховая группа "Спасские ворота-М" (ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>) в пользу Территориального фонда обязательного медицинского страхования Смоленской области (ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>) штраф в размере 1 093 000 руб.

В удовлетворении остальной части требований отказать.

Взыскать с Акционерного общества "Страховая группа "Спасские ворота-М" (ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>) в доход федерального бюджета 23 930 руб. государственной пошлины.

Исполнительные листы выдать после вступления решения в законную силу.

Лица, участвующие в деле, вправе обжаловать настоящее решение суда в течение месяца после его принятия в апелляционную инстанцию – Двадцатый арбитражный апелляционный суд (г.Тула), в течение двух месяцев после вступления решения суда в законную силу в кассационную инстанцию – Арбитражный суд Центрального округа (г.Калуга) при условии, что решение суда было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.  Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Смоленской области.

 

Судья                                                                                  В.В. Красильникова