АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  НОВОСИБИРСКОЙ  ОБЛАСТИ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А45-7816/2020

г. Новосибирск

27 июля 2020 года

Резолютивная часть решения объявлена 27 июля 2020 года

Решение изготовлено в полном объеме 27 июля 2020 года

 

Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи Киселевой И.В., при ведении протокола судебного заседания секретарём судебного заседания ФИО1, рассматривает в открытом судебном заседании в помещении арбитражного суда по адресу: 630102, 

<

...>, кабинет № 508, дело по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью ТУРАГЕНТСТВО "ЗОЛОТОЙ ГЛОБУС", г. Новосибирск (ОГРН 

<

***>) к публичному акционерному обществу "СБЕРБАНК РОССИИ", г. Москва (ОГРН 

<

***>) о расторжении договора банковского счета и возврате остатка денежных средств

при участии: 

от истца: не явился

от ответчика: ФИО2 – представитель (доверенность от 14.06.2019 № СИБ-01/301-Д, диплом, паспорт)

установил:

Сущность спора: иск заявлен об обязании ответчика расторгнуть договор банковского счета, закрыть банковский счет и выдать остаток денежных средств наличными в размере 19 508 450 рублей 27 копеек за вычетом причитающегося банку комиссионного вознаграждения (с учетом уточнения).

       В соответствии со ст. 51 АПК РФ суд удовлетворил ходатайство АО «Альфа-Банк» о вступлении в дело в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.

       Суд отклонил ходатайство истца об отложении рассмотрения дела в связи с болезнью представителя, т.к. заявление документально не подтверждено (не представлен больничный лист), кроме того, истец, являясь юридическим лицом, мог привлечь иных представителей.

       Ответчик иск отклонил по мотивам, изложенным в отзыве, дополнительном отзыве, в частности, указав следующее.

В соответствии с Постановлением Головинского районного суда г. Москвы от 03.07.2020  имеются основания полагать, что денежные средства, требуемые истцом к выдаче, во-первых, не принадлежат истцу, что следует из текста данного судебного акта, а во-вторых указанное постановление содержит запрет на распоряжение денежными средствами до 02.08.2020.

В соответствии с ч.4 ст.69 АПК РФ, вступившие в законную силу приговор суда по уголовному делу, иные постановления суда по этому делу обязательны для арбитражного суда по вопросам о том, имели ли место определенные действия и совершены ли они определенным лицом.

Указанным постановлением установлено, что денежные средства в размере 19 424 403,27 рублей зачислены на расчетный счет истца «при отсутствии фактических финансово-хозяйственных отношений» между истцом и ООО «Торг Топ», при этом данные денежные средства получены в результате совершения преступления, совершенного в отношении ИП Бондаря Д.Я. неустановленными лицами.

Изложенное прямо указывает на то, что истец не является законным правообладателем в отношении денежных средств на счете, открытым в его пользу в ПАО Сбербанк.

     При этом, ранее Клиенту неоднократно сообщалось об отсутствии возможности закрыть счет, ввиду наличия на нем денежных средств и ограничений по счету, при этом договор банковского счета с клиентом расторгнут (ответ клиенту от 07.05.2020). 

     Третье лицо поддержало возражения ответчика, указав следующее.

05 апреля 2018 года неизвестные лица, получив неправомерный доступ к расчетному счету Индивидуального предпринимателя ФИО3 № 40802810902320000709, открытому в АО «Альфа-Банк», осуществили незаконный перевод денежных средств в сумме 25 984 589,00 рублей на расчетный счет ООО «Торг Топ» № 4070 28 10 4260 0001 6444, открытый в Кемеровском отделении № 8615 ПАО «Сбербанк России» при отсутствии фактических отношений между ними. Затем, соучастниками преступления, согласно сведениям, полученным из ПАО «Сбербанк России» часть похищенных денежных средств в размере 19 424 403 руб. 27 коп. с расчетного счета ООО «Торг Топ» была переведена на расчетный счет ООО Турагентство «Золотой Глобус».

12 апреля 2018 года следователем 4 отдела СЧ СУ УВД по С АО ГУ МВД России по г. Москве ФИО4 возбуждено уголовное дело №11801450009000503 по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УПК РФ, в отношении неустановленных лиц.

12 апреля 2018 г. постановлением следователя 4 отдела СЧ СУ УВД по С АО ГУ МВД России по г. Москве лейтенанта юстиции ФИО4 ФИО3 признан потерпевшим по уголовному делу №11801450009000503.

10 мая 2018 г. Головинским районным судом г. Москвы вынесено Постановление о наложении ареста на денежные средства в сумме 19 424 403 руб. 27 коп., находящиеся на расчетном счете ООО «Турагентство «Золотой Глобус» № 4070 2810 7440 50003 0518 в ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

...>, стр. 1. Позже данный арест продлевался до 03 августа 2018 г., когда следователем 4 отдела СЧ по РОПД СУ УВД по САО ГУ МВД России по г. Москве капитаном юстиции ФИО5 было вынесено постановление о признании денежных средств вещественными доказательствами, снятии с них ареста и возврате на ответственное хранение законному владельцу. 06 августа 2018 г. сопроводительным письмом № 08/6/203 постановление от 03 августа 2018 г. с актом приема-передачи вещественных доказательств были переданы Директору Московского ПАО «Сбербанк России». До настоящего момента постановление следователя банком не исполнено, денежные средства остаются на банковском счете ответчика. Кроме того, постановление следователя о признании денежных средств вещественными доказательствами не решает главный вопрос о возврате похищенных денежных средств потерпевшему с полноценными правомочиями собственника имущества.

До сих пор виновники похищения денежных средств с расчетного счета Индивидуального предпринимателя ФИО3 правоохранительными органами не найдены, денежные средства не возвращены и продолжают незаконно находиться на банковском счете ООО «Турагентство «Золотой Глобус».

Мемориальным ордером № 58508 от 28 сентября 2018 г. АО «АЛЬФА-БАНК» осуществил платеж в пользу ИП ФИО3 в размере 25 984 589,00 рублей в счёт возмещения денежных средств, перечисленных по платежному поручению № 124 от 05.04.2018.

Постановлением следователя от 22 октября 2018 г. АО «Альфа-Банк» признан гражданским истцом.

Приведенные основания подтверждают, что АО «Альфа-Банк» в качестве гражданского истца имеет право требовать взыскать с ООО «Турагентство «Золотой Глобус» денежные средства в размере 19 424 403,27 рублей в свою пользу в рамках уголовного дела.

С помощью настоящего дела ООО «Турагентство «Золотой Глобус» пытается вывести соответствующие денежные средства, на которые претендует АО «АЛЬФА-БАНК», со своего счета, несмотря на то, что эти денежные средства в рамках уголовного дела признаны вещественными доказательствами и арестованы.

Рассмотрев материалы дела и выслушав представителей ответчика и третьего лица, суд установил следующее.

Требования истца основаны на следующих обстоятельствах.

У истца имеется расчетный счет № 

<

***> в Филиале «Сибирский банк ПАО Сбербанк» БИК 045004641. В связи с этим между сторонами имеются отношения банковскою счета, к которым применяются положения главы 45 ГК РФ.

12.04.2018 следователем СЧ СУ УВД по САО ГУ МВД России по г. Москве было возбуждено уголовное дело № 11801450009000503 по факту хищения денежных средств с банковского счета ИП Бондаря Д.Я.

10.05.2018 Головинским районным судом г. Москвы по делу № 3/6-264/2018 был наложен арест на денежные средства ООО Турагентство «Золотой Глобус» в банковских организациях, в том числе у ответчика. Уголовное дело № 11801450009000503.

В дальнейшем арест неоднократно продлевался до 10.03.2020. В настоящее время срок ареста денежных средств истца истек, арест отменен.

11.03.2020 истец обратился в банк с заявлением о закрытии счета с выдачей остатка денежных средств наличными согласно тарифам банка.

18.03.2020 ответчик отказался закрыть банковский счет по надуманным основаниям, а именно ссылаясь на некие ограничения, которые в настоящий момент отсутствуют, но теоретически могут быть наложены на счет когда-нибудь в дальнейшем.

Данные действия являются незаконными и необоснованными.

 Никаких арестов или приостановлений операций по счету истца не имеется. Это доказывается самим ответом банка от 18.03.2020.

Таким образом, истец вправе требовать от ответчика расторгнуть договор банковского счета, закрыть банковский счет 

<

***> и выдать остаток денежных средств.

02.07.2019 Арбитражным судом Новосибирской области при рассмотрении дела № А45-44/2019 было отказано в удовлетворении иска АО «Альфа-Банк» к ООО Турагентство «Золотой Глобус» о признании недействительной сделки, в результате которой были перечислены денежные средства на спорном банковском счете. Из постановления Седьмого арбитражного апелляционного суда от 23.09.2019, которым отказано в удовлетворении апелляционной жалобы истца - АО «Альфа-Банк», следует, что последний не доказал «ни наличие неблагоприятных последствий для него от сделки между ответчиками [ООО «Торг Топ» и ООО Турагентство «Золотой Глобус», ни, тем более, причинно-следственную связь... Доводы о хищении денежных средств должны быть подтверждены судебным или иным решением по уголовному делу, однако такого решения нет, а хищение - всего лишь одна из версий органов следствия. То обстоятельство, что истец по своей воле выплатил некие денежные средства И.П. Бондарю Д.Я., не может свидетельствовать о наличии у него право на оспаривание указанной сделки».

То есть судом установлено, что АО «Альфа-Банк» не имеет никакого отношения к сделке между ООО «Торг Топ» и ООО Турагентство «Золотой Глобус», и. соответственно, к денежным средствам, перечисленным во исполнение этой сделки.

14.11.2019 арбитражным судом Новосибирской области отказано в удовлетворении исковых требований ИП Бондаря Д.Я. и АО «Альфа-Банк» по делу № А45-33877/2018 о взыскании денежных средств с ООО Турагентство «Золотой Глобус». Тем самым, суд признан законным и обоснованным получение денежных средств последней организацией от ООО «Торг Топ», а также последующее перечисление этих денег в ООО Турагентство «Золотой Глобус».

Рассмотрев возражения ответчика и третьего лица, суд признает их обоснованными и исходит при этом из следующего.

        В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно статье 858 Гражданского кодекса Российской Федерации, ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

Договор банковского счета между сторонами расторгнут, что ответчиком документально подтверждено.

В соответствии с Постановлением Головинского районного суда г. Москвы от 03.07.2020  наложен арест на денежные средства в сумме 19 424 403 рубля 27 копеек, находящиеся на расчетном счете истца, открытом в ПАО Сбербанк с запретом собственнику или владельцу пользоваться и распоряжаться денежными средствами на срок до 02.08.2020. 

При указанных обстоятельствах, требования истца удовлетворению не подлежат.

Ответчик обоснованно указал на невозможность закрытия банковского счета ввиду наличия на нем денежных средств и ограничений по счету.  

Руководствуясь ст.ст. 110, 167, 170 АПК РФ,-

Суд решил:

в иске отказать.

Расходы по госпошлине отнести на истца.

Резолютивная часть решения объявлена в заседании суда. 

Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд.

Решение может быть обжаловано в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу решения, постановления арбитражного суда, в Арбитражный суд Западно - Сибирского округа при условии, если оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал  в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области.

Судья                                                                          И.В. Киселева