РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-105709/22-112-821

г. Москва

13 сентября 2022 г.

Резолютивная часть решения объявлена 07 сентября 2022года

Полный текст решения изготовлен 13 сентября 2022 года

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Анушкиной Ю.М., 

при ведении протокола судебного заседания  секретарем судебного заседания Федоровой И.С. рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению по иску ООО "РОВИ ФАКТОРИНГ ПЛЮС"109028, РОССИЯ, Г. МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТАГАНСКИЙ ВН.ТЕР.Г., СЕРЕБРЯНИЧЕСКАЯ НАБ., Д. 29, ЭТАЖ/ПОМЕЩ./КОМ. 4/III/51, ОГРН: 1175007004150, Дата присвоения ОГРН: 24.03.2017, ИНН: 5010053018 к ИП Подмаркова Н. Ю.ОГРНИП 318774600546535

о взыскании 2 324 151,89 руб. по договорам №2071к-20р/ФП и №4212к-22р/ФП  

в заседании приняли участие: (согласно протокола)

У С Т А Н О В И Л:

ООО "РОВИ ФАКТОРИНГ ПЛЮС"  обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с требованием к ИП Подмаркова Н. Ю. о взыскании 2 324 151,89 руб. по договорам №2071к-20р/ФП и №4212к-22р/ФП.

Ответчик, надлежащим образом извещенный о времени и месте проведения судебного заседания, в суд не явился, в связи с чем, дело рассматривается без участия его представителей в порядке ст. 156 АПК РФ. 

В судебном заседании в порядке ст. 49 АПК РФ принято уточнение исковых требований, согласно которым истец просил взыскать с ответчика задолженность в размере 7 396 664,79 руб. по договору №2071к-20р/ФП ОТ 07.10.2020 сумы задолженности по возврату финансирования, 360031,82 руб. сумму задолженности по оплате комиссии за финансирование  за период с 16.12.2021 по 05.04.2022,  сумму задолженности в размере 468 511,49 руб. по оплате комиссии за ожидание за период с 28.12.2021 по 14.06.2022 г. 

Изучив материалы дела, суд установил, что исковые требования,  подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В обоснование исковых требований истец ссылается на то, что  07.10.2020 между ООО «РОВИ Факторинг ПЛЮС» (до 13.01.2022 г. наименование - ООО «Факторинг ПЛЮС») (Истец, Фактор) и Индивидуальным предпринимателем Подмарковой Натальей Юрьевной (Ответчик, Клиент) путем присоединения Клиента в порядке статьи 440 ГК РФ к Правилам факторингового обслуживания (финансирования под уступку денежного требования) ООО «Факторинг ПЛЮС» на территории России заключен Договор факторингового обслуживания № 2071 к-20р/ФП (Договор факторинга 1 ), в соответствии с которым Клиент уступал Фактору права денежных требований к Дебитору, вытекающие из Договора поставки (Контракт), а Фактор принимал уступаемые права денежных требований и выплачивал Клиенту в счет такой уступки финансирование на условиях и в порядке, определенных Договором факторинга.

В дальнейшем условия Договора факторинга 1 Клиентом и Фактором изменены на основании:  дополнительной Оферты № 2071к-20/ФП 1 от 18.11.2020, дополнительной Оферты № 2071к-20/ФП 2 от 15.04.2021, дополнительной Оферты № 2071к-20/ФП/3 от 15.11.2021, дополнительной Оферты № 2071к-20/ФП/4 от 15.02.2022, дополнительной Оферты № 2071к-20/ФП/5 от 01.03.2022.

Пунктом 2.1 Правил факторингового обслуживания (финансирования под уступку денежного требования) на территории России (далее - Правила) предусмотрено, что они являются договором присоединения в соответствии со ст. 428 ГК РФ и размещаются в форме электронного документа в системе Личный кабинет, предоставляемой Оператором ЛК.

Согласно пункту 2.2 Правил заключение Договора производится путем присоединения к его условиям в следующем порядке: Клиент представляет Фактору Заявление об акцепте Оферты по форме Приложения № 1 к настоящим Правилам факторинга, подписанное Уполномоченным представителем Клиента собственноручно, либо посредством электронной подписи. Договор считается заключенным в дату подписания Клиентом Заявления об акцепте Оферты. Договор заключается на неопределенный срок. Все изменения и дополнения Договора совершаются в порядке ст. 452 Гражданского Кодекса Российской Федерации и вступают в силу в дату подписания Фактором, при условии акцепта подобных изменений /дополнений Клиентом.

В подтверждение факта заключения Договора факторинга 1 между Фактором и Клиентом к Правилам «Условия и параметры предоставления факторингового обслуживания (Оферта) № 2071к-20/ФП от 07.10.2020 (с протоколом подписания ЭП), дополнительная Оферта № 2071к-20/ФП 1 от 18.11.2020, дополнительная Оферта № 2071к-20/ФП 2 от 15.04.2021, дополнительная Оферта № 2071к-20/ФП/ 3 от 15.11.2021, дополнительная оферта № 2071к-20/ФП/4 от 15.02.2022, дополнительная оферта № 2071к-20/ФП/5 от 01.03.2022(с протоколами подписания ЭП).

В соответствии с пунктом 2.3. Правил Клиент уступал Фактору денежные требования к Дебитору, вытекающие из Контракта на условиях отсрочки платежа, а Фактор принимал уступаемые права денежных требований и выплачивал Клиенту в счет такой уступки финансирование на условиях и в порядке, определенных Договором факторинга.

15.12.2021 Истец осуществил финансирование Ответчика на сумму 970 215 рублей 68 копеек (платежное поручение № 115201 от 15.12.2021), 21.12.2021 на сумму 554 408 рублей 96 копеек (платежное поручение № 117785 от 21.12.2021), 27.12.2021 на сумму 834 006 рублей 83 копейки (платежное поручение № 119859 от 27.12.2021), 21.01.2022 на сумму 426 639 рублей 36 копеек (платежное поручение № 6056 от 21.01.2022).

Даты возврата текущего финансирования определена Актами об уступке права денежного требования, в том числе: от 14.12.2021 № 2071к-20р/ФП/62 - 04.04.2022 от 21.12.2021 № 2071к-20р/ФП/63 - 08.04.2022 от 27.12.2021 № 2071к-20р/ФП/64 - 14.04.2022 от 19.01.2022 № 2071к-20р/ФП/65 - 11.05.2022. В соответствии с пунктом 7.4 Правил:

«7.4. Услуги, оказываемые Фактором по настоящему Договору, оплачиваются Клиентом в размере, определенном настоящими Правилами факторинга и/или соответствующей Офертой Фактора. 7.4.1. Сумма Вознаграждения Фактора состоит из:

1) комиссии за факторинговое обслуживание, взимаемой за оказание услуг, предусмотренных Правилами факторинга, размер которой устанавливается в виде процента (%) (без учета НДС) от суммы одного документа, подтверждающего уступаемое Денежное требование, или суммы непогашенного финансирования по нему.

2) иных комиссий, порядок начисления и оплаты которых определяются Правилами факторинга и/или соответствующей Офертой Фактора.

7.4.2. Сумма Вознаграждения начисляется в два этапа:

в момент выплаты Фактором Клиенту суммы Финансирования; размер ставки Вознаграждения определен положениями настоящих Правил факторинга и/или Оферты Фактора, или в течение срока оплаты уступленного Денежного требования, предусмотренного Контрактом, но не позднее его последнего дня (включительно) данное условие зависит от особенности факторингового продукта, получаемого Клиентом, и регулируется разделами 15 и 16 Особенной части настоящих Правил факторинга;

в течение Периода ожидания или Льготного периода (в зависимости от условий факторингового обслуживания, определенных Офертой), размер ставки Вознаграждения определяется положениями настоящих Правил и/или Оферты Фактора.

Расчет Вознаграждения за факторинговое обслуживание производится пропорционально периоду пользования денежными средствами (но не менее чем за 3 (три) календарных дня), начиная с даты финансирования включительно до даты плановой оплаты(включительно) уступленного Денежного требования по Контракту, к общей отсрочке платежа по Контракту.

Расчет Вознаграждения за факторинговое обслуживание в течение периода ожидания или льготного периода осуществляется в порядке, установленном разделами 15, 16 и 17 Особенной части настоящих Правил факторинга».

Согласно пунктам 15.3, 15.4 Правил Клиент обязуется солидарно с Дебиторами отвечать за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебиторами Денежных требований, уступленных Фактору в соответствии с Договором.

В случае если Дебитор не исполнит в полном объеме уступленное Фактору Клиентом денежное требование, в отношении которого Фактор выплатил Клиенту финансирование, Клиент обязан по истечении срока, указанного в Акте об уступке права денежного требования (поле «Срок возврата текущего финансирования») выплатить Фактору сумму неисполненного Денежного требования в полном объеме, в том числе сумму налога на добавленную стоимость (НДС), а также сумму неисполненных требований по уплате Вознаграждения Фактора и пени.

Согласно пункту 15.2 Правил если иное не установлено Офертой Фактора, Сумма Вознаграждения за услуги факторингового обслуживания, начисленная за услуги, оказанные в течение срока отсрочки по Контракту, подлежит оплате в момент оплаты уступленного Денежного требования Дебитором/Клиентом, но не позднее окончания Периода ожидания (включительно).

Если иное не установлено Офертой, с первого дня, следующего за днем установленного Контрактом срока оплаты Дебитором Денежного требования, Клиент обязуется оплатить Фактору вознаграждение за факторинговое обслуживание в размере 0,07% без учета НДС, от суммы непогашенного Финансирования, выплаченного в счет уступки соответствующего права денежного требования за каждый день Периода ожидания до дня оплаты уступленного Денежного требования (включительно) в размере выплаченного по этому требованию Финансирования с учетом порядка распределения денежных средств, установленного п. 7.9. Правил факторинга.

Установленные настоящим пунктом проценты не являются штрафными санкциями, а представляют собой плату за факторинговое обслуживание в течение Периода ожидания.

В соответствии с пунктом 7.11 Правил в целях надлежащего оформления фактов хозяйственной деятельности, руководствуясь действующим законодательством Российской Федерации, настоящим Стороны пришли к соглашению о применении в своих правоотношениях Универсального передаточного документа (УПД). УПД признается сторонами документом, подтверждающим факт надлежащего оказания Фактором и принятия Клиентом услуг в рамках настоящих Правил факторинга. УПД подменяет собой акт приема-передачи и отчет об оказанных услугах.

Согласно пунктам 17.8, 17.9 Правил:

«17.8 Если иное не установлено Офертой Фактора, Сумма Вознаграждения состоит из:

Вознаграждения за услуги факторингового обслуживания в размере, указанном в Оферте, и начисляемого Фактором ежедневно кассовым методом с момента выплаты Финансирования по день оплаты Дебитором Денежного требования в полном объеме, либо по день исполнения Клиентом обязательств, предусмотренных п. 17.3. Правил факторинга (включительно), либо по иной день, установленный Офертой;

Единовременного Вознаграждения за выплату Финансирования, составляющего 2% (два процента) от суммы Финансирования (если иной размер не установлен Офертой Фактора).

17.9. Вознаграждение, предусмотренное п. 17.8.1. подлежит оплате не позднее срока, установленного п. 17.3. Договора, а Вознаграждение, предусмотренное п. 17.8.2. - не позднее дня выплаты Финансирования».

Дополнительной офертой № 2071к-20р/ФП/3 от 15.11.2021 установлен размер вознаграждения за факторинговое обслуживание (%) согласно п. 17.8.1. Правил факторинга, взимаемого до начала Периода ожидания в размере 0,05 % (без учета НДС), размер вознаграждения за факторинговое обслуживание (%), взимаемого после начала Периода ожидания установлен в размере 0,05 % (без учета НДС). Вознаграждение за факторинговое обслуживание, взимаемое после начала Периода ожидания начисляется с первого дня, следующего за днем установленного Контрактом срока оплаты Дебитором Денежного требования, Клиент обязуется оплатить Фактору вознаграждение за факторинговое обслуживание от суммы непогашенного Финансирования, выплаченного в счет уступки соответствующего права денежного требования за каждый день Периода ожидания до дня оплаты уступленного Денежного требования (включительно) в размере выплаченного по этому требованию Финансирования с учетом порядка распределения денежных средств, установленного п. 7.9. Правил факторинга. Установленные настоящим пунктом проценты не являются штрафными санкциями, а представляют собой плату за факторинговое обслуживание в течение Периода ожидания.

Дополнительной офертой № 2071к-20р/ФП/3 от 15.11.2021 установлен период ожидания 90 календарных дней.

Согласно пункту 7.6 Правил к отношениям Сторон применяются условия Оферты, действовавшие на момент выплаты Финансирования в счёт перешедшего к Фактору конкретного Денежного требования, определенного подписанным Клиентом Актом об уступке права денежного требования.

Взыскиваемая задолженность образовалась в период действия Договора факторинга на условиях Дополнительной оферты № 2071к-20р/ФП/3 от 15.11.2021.

В срок, установленный Актами финансирование Ответчиком не возвращено.

Оказание Фактором услуг по Договору факторинга 1 подтверждается подписанными фактором в системе электронного документооборота универсальными передаточными документами (УПД), копии которых прилагаются.

В соответствии с пунктом 10.4 Правил в случае просрочки исполнения Клиентом обязательств по настоящему Договору Клиент уплачивает Фактору пени в размере 0,2 (Ноль целых две десятых) процента от суммы, уплата которой просрочена, за каждый день просрочки., если иной размер пени не установлен в Оферте.

Так же истец ссылается на то, что  02.02.2022 между ООО «РОВИ Факторинг ПЛЮС» и Индивидуальным предпринимателем Подмарковой Натальей Юрьевной путем присоединения Клиента в порядке статьи 440 ГК РФ к Правилам факторингового обслуживания (финансирования под уступку денежного требования) ООО «Факторинг ПЛЮС» на территории России заключен Договор факторингового обслуживания № 4212к-22р/ФП (далее -Договор факторинга 2), в соответствии с которым Клиент уступал Фактору права денежных требований к Дебитору, вытекающие из Договора поставки (далее-Контракт), а Фактор принимал уступаемые права денежных требований и выплачивал Клиенту в счет такой уступки финансирование на условиях и в порядке, определенных Договором факторинга.

В подтверждение факта заключения Договора факторинга 2 между Фактором и Клиентом к настоящему заявлению прилагаются Оферта № 4212к-22р/ФП от 02.02.2022 (с протоколом подписания ЭП), заявление о принятии (акцепте) Оферты № 4212к-22р/ФП от 02.02.2022.

04.02.2022 Истец осуществил финансирование Ответчика на сумму 6 100 000 рублей 00 копеек (платежное поручение № 11761 от 04.02.2022).

Даты возврата текущего финансирования определена Актом об уступке права денежного требования № 4212к-22р/ФП/1 - 14.06.2022.

Офертой установлен период ожидания 60 календарных дней, отсрочка 60 календарных дней.

В соответствии с Офертой размер вознаграждения за факторинговое обслуживание (%) согласно п. 17.8.1. Правил факторинга, взимаемого до начала Периода ожидания в размере 0,08 % (без учета НДС), размер вознаграждения за факторинговое обслуживание (%), взимаемого после начала Периода ожидания установлен в размере 0,08 % (без учета НДС).

 Вознаграждение за факторинговое обслуживание, взимаемое после начала Периода ожидания начисляется с первого дня, следующего за днем установленного Контрактом срока оплаты Дебитором Денежного требования, Клиент обязуется оплатить Фактору вознаграждение за факторинговое обслуживание от суммы непогашенного Финансирования, выплаченного в счет уступки соответствующего права денежного требования за каждый день Периода ожидания до дня оплаты уступленного Денежного требования (включительно) в размере выплаченного по этому требованию Финансирования с учетом порядка распределения денежных средств, установленного п. 7.9. Правил факторинга. Установленные настоящим пунктом проценты не являются штрафными санкциями, а представляют собой плату за факторинговое обслуживание в течение Периода ожидания.

Оказание Фактором услуг по Договору факторинга 2 подтверждается подписанными в системе электронного документооборота универсальными передаточными документами.

Так же из материалов дела следует, что после принятия иска судом к производству Ответчик частично погасил сумму основного долга в размере 205 869,28 рублей, что подтверждается платежными поручениями № 449 от 31.05.2022, № 2925 от 17.05.2022, № 3139 от 24.05.2022, № 41348 от 21.06.2022, № 61902 от 06.06.2022, № 66264 от 27.06.2022, № 67972 от 12.05.2022, № 73110 от 14.06.2022, № 77403 от 04.07.2022. 

Все поступившие денежные средства зачислены в погашения основного долга по Акту уступки №2071к20р/ФП/62 от 14.12.2021. 

Согласно прилагаемому расчету задолженность по указанному акту с учетом погашений по состоянию на 07.07.2022 составила 110 652 рубля 50 копеек. 

Вместе с тем, по состоянию на 07.07.2022 наступил срок возврата финансирования в размере 6 100 000,00 рублей по акту № 4212к-22р/ФП/1 от 04.02.2022 – 14.06.2022. 

В указанный срок задолженность не погашена. Истец обращался с претензией к Ответчику о погашении указанной задолженности (претензия приложена к исковому заявлению), однако претензия осталась без ответа. В связи с указанным Истец осуществил расчет задолженности Ответчика по состоянию на 07.07.2022 с учетом частичного погашения и просрочки возврата денежных средств (наступившей после подачи иска). Общая сумма задолженности составила 8 875 463 рубля 26 копеек, согласно которому: сумма задолженности по возврату задолженности по возврату финансирования по актам уступки: № 2071к-20р/ФП/62, № 2071к-20р/ФП/63, № 2071к-20р/ФП/64, № 2071к-20р/ФП/65 в размере 1404992,38 руб., по акту №4212к-22р/ФП/1 в размере 6100000 руб.; задолженность по оплате комиссии в размере 360 031,82 руб. № 2071к-20р/ФП/65 в размере 2815,82 руб., ., по акту №4212к-22р/ФП/1 в размере357 216 руб., задолженность по оплате комиссии за ожидание по актам № 2071к-20р/ФП/63, № 2071к-20р/ФП/64, № 2071к-20р/ФП/65, по акту №4212к-22р/ФП/1 в размере 468 511,89 руб., задолженность по оплате неустойки в размере 541 927,57 руб. № 2071к-20р/ФП/62, № 2071к-20р/ФП/63, № 2071к-20р/ФП/64, № 2071к-20р/ФП/65, по акту №4212к-22р/ФП/1.

В соответствии со ст. 824 ГК РФ по договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга) одна сторона (клиент) обязуется уступить другой стороне - финансовому агенту (фактору) денежные требования к третьему лицу (должнику) и оплатить оказанные услуги, а финансовый агент (фактор) обязуется совершить не менее двух действий, связанных с денежными требованиями, предусмотренных указанной нормой права.

В соответствии с ч. 1 ст. 830 ГК РФ должник обязан произвести платеж финансовому агенту (фактору) при условии, что он получил от клиента либо от финансового агента (фактора) письменное уведомление об уступке денежного требования данному финансовому агенту (фактору) и в уведомлении определено подлежащее исполнению денежное требование или указан способ его определения, а также указано лицо, которому должен быть произведен платеж.

В силу ст. 454  ГК РФ по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).

В соответствии со ст. 824 ГК РФ по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование.

В соответствии со ст.ст.309,310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Стороны согласно ст. ст. 8, 9 АПК РФ, пользуются равными правами на представление доказательств и несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий, в том числе представления доказательств обоснованности и законности своих требований или возражений.

Учитывая отсутствие доказательств оплаты ответчиком задолженности (обратного в материалы дела не представлено), требование истца о взыскании с ответчика задолженности в размере 7 396 664,79 руб., задолженность за финансирование в размере 360 031,82 руб., задолженности по оплате комиссии в размере 468 511,49 руб. подлежат удовлетворению, поскольку односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается. 

Расходы по оплате государственной пошлины распределены в соответствии сост. 110 АПК РФ подлежат взысканию с ответчика в размере 64 126  руб.

Руководствуясь ст.ст. 8, 12, 309,310, 454,824,830 ГК РФ, ст.ст.8,9,65,71, 101-106, 110, 167-171, 176, 180, 181 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Взыскать с ИП Подмаркова Н. Ю. в пользу ООО "РОВИ ФАКТОРИНГ ПЛЮС" задолженность в размере 7 396 664,79 руб. (семь миллионов триста девяносто шесть тысяч шестьсот шестьдесят четыре рубля) 79 коп., задолженность за финансирование в размере 360 031,82 руб. (триста шестьдесят тысяч тридцать один рубль), задолженность по оплате комиссии в размере 468 511,49 руб. (четыреста пятьдесят восемь тысяч пятьсот одиннадцать рублей) 49 коп., расходы по оплате государственной пошлины в размере 64 126 руб. (шестьдесят четыре тысяч сто двадцать шесть рублей).

Возвратить ООО "РОВИ ФАКТОРИНГ ПЛЮС" из федерального бюджета государственную пошлину в размере 995 рублей, оплаченную по платежному поручению № 45990 от 16.05.2022 г.

Решение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции в течение месяца со дня его принятия.

Судья:

Ю.М. Анушкина