РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Москва

12 декабря 2023 года                                               Дело А40-214799/23-156-1719

Резолютивная часть решения объявлена 05 декабря 2023 года

Мотивированный текст решения изготовлен 12 декабря 2023 года

Арбитражный суд в составе судьи Дьяконовой Л.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АСК "ФРИЗ" (108814, ГОРОД МОСКВА, СОСЕНСКОЕ ПОСЕЛЕНИЕ, КОММУНАРКА ПОСЕЛОК, АЛЕКСАНДРЫ МОНАХОВОЙ УЛИЦА, ДОМ 10, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 11.12.2002, ИНН: 

<

***>)

к ответчику  АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "АЗИЯ-ИНВЕСТ БАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (115035, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЗАМОСКВОРЕЧЬЕ, САДОВНИЧЕСКАЯ УЛ., Д. 73, СТР. 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 30.09.2002, ИНН: 

<

***>)

об обязании передать документы

при участии: 

от истца – не явился, извещен

от ответчика –  ФИО2 по доверенности № 64 от 27.12.2022 (Диплом АВС № 0467131 от 21.05.1998)

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью "АСК "ФРИЗ" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к Акционерному коммерческий банк "АЗИЯ-ИНВЕСТ БАНК" об обязании передать документы, указанные в просительной части искового заявления. 

Истец в судебное заседание не явился, извещен о дате, месте и времени судебного заседания в порядке ст. 121-123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Дело рассмотрено в отсутствие истца в порядке ст. 156 АПК РФ. 

Ответчик исковые требования не признал по доводам, изложенным в отзыве на иск.

Суд, исследовав материалы дела, заслушав доводы ответчика, оценив представленные доказательства в их совокупности, считает исковые требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и указывает истец в обоснование заявленных требований, 25.11.2002 года решением №1 ФИО3 было создано ООО «АСК «Фриз» (далее - Истец), генеральным директором назначен ФИО4

С 2002 года по январь 2017 года, единоличным исполнительным органом ООО «АСК «Фриз» – генеральным директором являлся ФИО4, – ФИО5 являлась единственным участником ООО «АСК «Фриз». 

Согласно исковому заявлению, в январе 2017 года ФИО4 освобожден от должности генерального директора ООО «АСК «Фриз», а также ограничен доступ в офисные помещения по адресу г. Москва, пос. Сосенское, 

<

...>, по которому находится юридический адрес истца и где располагается бухгалтерские и иные документы ООО «АСК «Фриз», о чем свидетельствует лист записи о внесении изменений в сведение о генеральном директоре в ЕГРЮЛ от 06.02.2017 года. 

В январе 2017 года единственный участник Истца – ФИО3 назначила себя на должность единолично исполнительного органа, что подтверждается листом записи внесения сведение о генеральном директоре в ЕГРЮЛ от 06.02.2017 года.

11.07.2019 года между АО «Азия-инвест Банк» (далее - Ответчик) и ООО «АСК «Фриз» в лице ФИО3 заключен кредитный договор № 

<

***> (об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу) (далее - Договор). 

Согласно п. 8.1.3. Договора ООО «АСК «Фриз» обязуется ежеквартально предоставлять Ответчику свою балансовую отчетность, налоговую декларацию по налогу на прибыль, расшифровку статей актива и пассива баланса, справку с налоговой инспекции об открытых/закрытых счетах, справки о состоянии расчетных счетов, выписки по счетам, карточки счета/оборотно – сальдовые ведомости по счетам бухгалтерского учета.

10.11.2020 года апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда решение Зюзинского районного суда города Москвы отменено в части, за ФИО4 признано право собственности на 100% доли в уставном капитале ООО «АСК «Фриз». 

11 ноября 2020 года решением единственного участника Истца – ФИО4 принято решение об освобождении ФИО3 от осуществления трудовой деятельности в качестве генерального директора Истца, этим же решением ФИО4 назначил себя на должность единолично исполнительного органа.

В конце января 2021 года ФИО4 в качестве единственного участника общества и единолично исполнительного органа ООО «АСК «Фриз» получил доступ в офис по юридическому адресу Истца. 

Согласно исковому заявлению, по юридическому адресу Истца отсутствуют бухгалтерские и иные документы, в связи с чем 24.02.2021 года ФИО4 направил МО МВД России «Коммунарский» г. Москвы заявление о проведении проверки в отношении ФИО3, заявлению присвоен № по КУСП 5759.

12.08.2021 года АО АКБ «Азия-Инвест Банк» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ООО «АСК «Фриз» о взыскании денежных средств по Договору и обращения взыскания на предмет ипотеки. 

В рамках судебного разбирательства Ответчик предоставил акт окончательной проверки целевого использования кредита по Кредитному договору № 

<

***> от 11.07.2019 г. заключенному с ООО «АСК «Фриз». 

Согласно акту Истец под руководством ФИО3 в период с 2019 года по 2021 года предоставило ряд документов, которые не были переданы ФИО3 новому руководству Истца.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 28.10.2021 года по делу N А40-102802/2021, установлено, что предыдущий генеральный директор вывезла документы ООО «АСК «Фриз» из офиса до декабря 2020 года.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 14.06.2022 по делу № А40-37892/21 истребована от предыдущего генерального директора ФИО3 документация Истца.

14.11.2022 года в отношении ФИО3 судебным приставом-исполнителем Тропарево-Никулинского ОСП ГУФССП России по г. Москве возбуждено исполнительное производство № 402676/22/77027-ИП.

Согласно исковому заявлению, документация ФИО3 не передана Истцу до настоящего времени.

06.04.2023 года Истец обратился к АО АКБ «Азия-Инвест Банк» посредствам электронного документооборота с запросом о предоставлении документов необходимых Истцу, которое оставлено ответчиком без удовлетворения.

Согласно ст. 303.8 ГК РФ в случае неисполнения должником обязательства кредитор вправе требовать по суду исполнения обязательства в натуре, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, иными законами или договором либо не вытекает из существа обязательства. Суд по требованию кредитора вправе присудить в его пользу денежную сумму (пункт 1 статьи 330) на случай неисполнения указанного судебного акта в размере, определяемом судом на основе принципов справедливости, соразмерности и недопустимости извлечения выгоды из незаконного или недобросовестного поведения(пункт 4 статьи 1).

Истцом заявлено требование о взыскании судебной неустойки в размере 100 000 рублей за каждый день неисполнения судебного акта.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд руководствовался следующим.

Согласно п. l ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее. 

В соответствии со ст. 857 ГК РФ Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, и иных операций по счету и сведений о клиенте. 

Согласно части 2 указанной статьи «Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

Согласно ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" кредитная организация, гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, и иным органам круг которых четко определен в вышеуказанном законе.

Согласно 

<

...> 3.12 Положения ЦБ РФ от 28.06.2017 года N 590-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности», кредитная организация отражает во внутренних документах порядок составления и дальнейшего ведения досье заемщика. Первичной и последующей информации, получаемой от заемщика/контрагентов по сделке (бухгалтерская и финансовая отчетность с учетом требования пп. 3.12.2.8 п. 3.12 Положения N 590-П, документы по целевому использованию ссуды, документы по залогу и т.п.).

Судом установлено, что 11 июля 2019 года Азия-Инвест Банк (АО) (далее - Ответчик) заключил Кредитный договор 

<

***> (об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу) (далее -Кредитный договор) с ООО «АСК «ФРИЗ» (далее - Истец), по условиям которого (с учетом последующих изменений) Истцу был предоставлен кредит в форме кредитной линии с лимитом выдачи 100 000 000 руб.

Обязательства Истца по Кредитному договору были обеспечены залогом недвижимого имущества в соответствии с Договором об ипотеке (залоге недвижимости) № ЗЛ-006/19 от 30.07.2019 г. (далее - Договор залога):  Офисный центр с предприятиями общественного питания, общей площадью 4 720,6 кв.м., расположенный по адресу: г. Москва, п. Сосенское, 

<

...> (кадастровый (или условный) номер: 77:17:0120303:1111).

04.07.2022г. Арбитражным судом г. Москвы по делу № А40-171040/21-137-1296 было вынесено определение об утверждении мирового соглашения, в рамках которого Истец погасил задолженность по Кредитному договору.

В соответствии с Положением Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности": 3.1.5. Кредитная организация в порядке, установленном уполномоченным органом кредитной организации, документально оформляет и включает в досье заемщика профессиональное суждение, составленное в соответствии с требованиями подпункта 3.1.1 настоящею пункта. Профессиональное суждение формируется и документально оформляется на момент выдачи ссуды и в дальнейшем составляется: по ссудам, предоставленным юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, - в течение месяца после окончания периода, установленного для представления отчетности (годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности и налоговой декларации по налогу на прибыль организаций) в налоговые органы по состоянию на квартальную (годовую) отчетную дату; 3.2. Финансовое положение заемщика оценивается в соответствии с методикой (методиками), утвержденной (утвержденными) внутренними документами, соответствующими требованиям настоящего Положения.

Примерный перечень информации для анализа финансового положения заемщика, которую кредитная организация может использовать в момент выдачи ссуды и в течение периода ее нахождения на балансе, приведен в приложении 2 к настоящему Положению.

Таким образом, документы подтверждающие целевое использование и финансовое состояние заемщика представляют интерес для кредитной организации на момент выдачи кредита и до его погашения. Нормативные документы Банка России и внутренние документы Ответчика не предусматривают хранение указанных документов после погашения кредита.

Судом установлено, что в ответе на запрос истца ответчиком 05.10.2023 были предоставлены имеющиеся документы, подтверждающие заключение кредитного договора, договора залога, а также документы по изменению условий указанных договоров, а именно: ходатайство на получение кредита; копии кредитного договора 

<

***> от 11.07.2019 г.; ДС №1 от 18.07.2019 к

<

***> от 11.07.19 г. с ООО «АСК ФРИЗ»; ДС №2 от 27.09.2019 к 

<

***> от 11.07.19 г. с ООО «АСК ФРИЗ»; ДС №3 от 02.10.2019 к 

<

***> от 11.07.19 г. с ООО «АСК ФРИЗ»; ДС №4 от 09.10.2019 к 

<

***> от 11.07.19 г. с ООО «АСК ФРИЗ»;ДС №5 от 30.10.2019 к 

<

***> от 11.07.19 г. с ООО «АСК ФРИЗ»; ДС №6 от 31.10.2019 к 

<

***> от 11.07.19 г. с ООО «АСК ФРИЗ»; ДС №7 от 19.11.2019 к 

<

***> от 11.07.19 г. с ООО «АСК ФРИЗ»; ДС №8 от 22.11.2019 к 

<

***> от 11.07.19 г. с ООО «АСК ФРИЗ»; ДС №9 от 28.11.2019 к 

<

***> от 11.07.19 г. с ООО «АСК ФРИЗ»; ДС №10 от 29.11.2019 к 

<

***> от 11.07.19 г. с ООО «АСК ФРИЗ»; Изменение №1 от 02.09.2019 М

<

***> от 11.07.19 г. с ООО «АСК ФРИЗ»; Изменение №2 от 09.10.2019 

<

***> от 11.07.19 г. с ООО «АСК ФРИЗ»; Изменение №3 от 31.10.2019 к 

<

***> от 11.07.19 г. с ООО «АСК ФРИЗ»; Изменение №4 от 11.02.2020 к 

<

***> от 11.07.19 г. с ООО «АСК ФРИЗ»; Изменение №5 от 09.10.2020 к 

<

***> от 11.07.19 г. с ООО «АСК ФРИЗ»; Изменение №6 от 01.03.2021 к 

<

***> от 11.07.19 г. с ООО «АСК ФРИЗ»; Договора об ипотеке (залоге недвижимости) №ЗЛ-006/19 от 30.07.2019 г.; Изменения №1 от 26.11.2019 к ЗЛ-006/19 от 30.07.2019 г.; Изменения №2 от 11.02.2020 к ЗЛ-006/19 от 30.07.2019 г.; Изменения №3 от 01.03.2021 к ЗЛ-006/19 от 30.07.2019 г.;

 03.08.2023 Ответчиком направлено пояснение на запрос Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России по обращению ООО «АСК «ФРИЗ» (от 18.07.2023 № 1-83958), что запрашиваемые документы являются документами Истца (заемщика) и не подлежат хранению после погашения обязательств.

Документы, запрашиваемые Истцом относятся к ведению его бухгалтерского учета, при этом Истцом не представлены отказы налоговых органов в предоставлении указанной информации.

В нарушение ст. 65 АПК РФ истцом не названы и не доказаны обстоятельства, подтверждающих обязанность ответчика хранить и предоставлять копии документов предоставленных ранее заемщиком и не имеющих отношения к движению денежных средств (банковским операциям). 

Учитывая вышеизложенные обстоятельства, суд приходит к выводу, что требования истца являются необоснованными и не подлежат удовлетворению.

Расходы по госпошлине распределяются в порядке ст. 110 АПК РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 4 9, 41, 65, 68, 71, 110, 121-123,  156, 167-171, 176, 180-182 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В иске отказать. 

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения.

Судья:

Л.С. Дьяконова