ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№ 09АП-19350/2024

Дело № А40-269902/23

г. Москва

27 апреля 2024 года

Резолютивная часть постановления объявлена 18 апреля 2024 года 

Постановление изготовлено в полном объеме 27 апреля 2024 года 

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе: 

председательствующего судьи  Петровой О.О.,

судей: Сазоновой Е.А., Яниной Е.Н.,

при ведении протокола судебного заседания помощником ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу 

ООО «ЭЙСИ ДИСИ» на решение Арбитражного суда г. Москвы от 16 февраля 2024 года по делу № А40-269902/23 по иску

ООО «ЭЙСИ ДИСИ»

к ПАО РОСБАНК

третьи лица: ООО «НИЖНЕКАМСКИЙ ГРАВИЙНОСОРТИРОВОЧНЫЙ ЗАВОД», ООО «ГАММА ПЛЮС», ООО «МОСТОСТРОЙОМСК»

о признании недействительным договора банковского счета об открытии расчетного счета №

<

***> в Сибирском филиале ПАО «Росбанк» г. Красноярск об обязании ПАО «Росбанк» закрыть расчетный счет №

<

***> о взыскании убытков в размере 300 000 руб. 00 коп.

при участии в судебном заседании представителей :

от истца: ФИО2 – по доверенности от 27.10.2023;

от ответчика: ФИО3 – по доверенности от 30.11.2021;

от третьих лиц: не явились, извещены;  

У С Т А Н О В И Л:

ООО «ЭЙСИ ДИСИ» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ПАО РОСБАНК о признании недействительным договора банковского счета об открытии расчетного счета №

<

***> в Сибирском филиале ПАО «Росбанк» г. Красноярск, об обязании ПАО «Росбанк» закрыть расчетный счет №

<

***>, а также о взыскании убытков в размере 300 000 руб. 00 коп.

В качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, к участию в деле привлечены ООО «НИЖНЕКАМСКИЙ ГРАВИЙНОСОРТИРОВОЧНЫЙ ЗАВОД», ООО «ГАММА ПЛЮС», ООО «МОСТОСТРОЙОМСК».

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 16 февраля 2024 года по делу № А40-269902/23 исковые требования удовлетворены частично. Договор банковского счета об открытии расчетного счета №

<

***> в Сибирском филиале ПАО «Росбанк» г. Красноярск между ПУБЛИЧНЫМ АКЦИОНЕРНЫМ ОБЩЕСТВОМ РОСБАНК и неуполномоченным лицом признании незаключенным. С ПАО РОСБАНК в пользу ООО «ЭЙСИ ДИСИ» взысканы расходы по оплате государственной пошлины по иску в размере 6 000 руб. В удовлетворении остальной части иска отказано.

Истец обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой на указанное решение, в которой просит отменить решение суда первой инстанции в части отказа в удовлетворении исковых требований и принять по делу новый судебный акт, которым удовлетворить исковые требования о взыскании с ПАО РОСБАНК в пользу ООО «ЭЙСИ ДИСИ»  убытков в размере 300 000 руб., расходов по уплате государственной пошлины в сумме 9 000 руб.

В судебном заседании представитель истца на удовлетворении апелляционной жалобы настаивал.

Представитель ответчика против удовлетворения апелляционной жалобы возражал, просил оставить решение суда без изменения.

Третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы (в том числе, с учетом правил п. п. 4 - 16 Постановления Пленума ВАС РФ от 17.02.2011 № 12), явку в судебное заседание не обеспечили, ввиду чего жалоба рассмотрена в порядке п. 5 ст. 156, ст. 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в их отсутствие.

Законность и обоснованность принятого решения суда первой инстанции проверены на основании статей 266 и 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. 

Проверив правильность применения норм материального и процессуального права, соответствие выводов Арбитражного суда города Москвы фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, исследовав материалы дела, Девятый арбитражный апелляционный суд считает решение Арбитражного суда города в обжалуемой части подлежащим оставлению без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения, в силу следующего.

Как следует из материалов дела, в обоснование заявленных требований истец указал, что 19 сентября 2023 г. генеральному директору ООО «ЭЙСИ ДИСИ» (далее - Общество) ФИО4 стало известно о том, что неустановленные лица в ПАО «РОСБАНК» (далее - Банк, Ответчик), в отсутствие правовых оснований открыло на имя Общества расчетный счет № 

<

***> в Сибирском филиале ПАО «РОСБАНК» г. Красноярск, БИК: 040407388, корр. сч.: 30101810000000000388 (далее - счет, спорный счет).

ООО «ЭЙСИ ДИСИ» указало, что не принимало решения об открытии счета в ПАО «РОСБАНК», не обращалось в Банк за открытием счета, не заключало с Банком какие-либо гражданско-правовые договоры, в том числе договор на открытие и обслуживание счета, не предоставляло в Банк какие-либо документы и/или сведения необходимые для открытия и обслуживания счета, не получало от Банка запросы о предоставлении документов и/или сведений, поручений на открытие от имени Истца оспариваемого счета – не давало.

Принимая решение о частичном удовлетворении исковых требований и признании договора банковского счета об открытии расчетного счета №

<

***> в Сибирском филиале ПАО «Росбанк» г. Красноярск незаключенным, суд первой инстанции правомерно исходил из следующего.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395- 1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансовохозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

В данном случае суд первой инстанции при сравнении подписи руководителя истца на представленных истцом документах, содержащих образцы свободной подписи указанного лица в спорный период установил их очевидное несоответствие подписям, учиненным на копиях документов, на основании которых заключался спорный договор. Судом первой инстанции также установлено несовпадение фото лица на документах, представленных в банк для открытия спорного счета, в т.ч. на предъявленном от имени руководителя общества паспорте, с личностью действительного исполнительного органа истца в спорный период. Также судом установлены иные несовпадения в копии паспорта, имеющейся у банка, и данными паспорта, предъявленного действительным руководителем общества. 

Пунктами 1, 3 ст. 434, ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма.

Если стороны договорились заключить договор в определенной форме, он считается заключенным после придания ему условленной формы, хотя бы законом для договоров данного вида такая форма не требовалась.

Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.

Договор может быть заключен посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

Положениями норм статьи 183 Гражданского кодекса Российской Федерации урегулированы последствия заключения сделки при отсутствии полномочий действовать от имени другого лица, в соответствии с которыми, при отсутствии последующего одобрения сделки, такая сделка не является заключенной представляемым лицом.

Принимая во внимание фактические обстоятельства настоящего дела, суд первой инстанции пришел к правильному выводу о том, что оспариваемый истцом договора банковского счета не может быть признан недействительной сделкой, поскольку незаключенность договора свидетельствует об отсутствии между сторонами какой-либо сделки. При этом, как справедливо отметил суд в обжалуемом решении, признание сделки незаключенной не предполагает применение судом установленных законом последствий недействительности ничтожной сделки, поскольку в данном случае для истца указанной сделки в юридическом смысле не существует.

 В то же время, отказывая в удовлетворении исковых требований в части отказа во взыскании с ПАО РОСБАНК убытков в размере 300 000 руб., суд первой инстанции, вопреки доводам апеллянта, обоснованно исходил из следующего.

Общие принципы возмещения убытков (вне зависимости от характера правонарушения) установлены статьей 15 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ).

Согласно указанной норме лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Согласно разъяснениям, данным в пункте 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство (пункт 2 статьи 401 ГК РФ).

По общему правилу лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине (пункт 2 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Таким образом, применение такой меры гражданско-правовой ответственности, как возмещение убытков, возможно при доказанности совокупности нескольких условий (основания возмещения убытков): противоправности действий (бездействия) причинителя убытков, причинной связи между противоправными действиями (бездействием) и убытками, наличия и размера понесенных убытков.

Исследовав представленные в материалы дела доказательства в соответствии с правилами статьи 71 АПК РФ, суд первой инстанции пришел к верному выводу, что имеющимися в деле доказательствами не подтверждено наличие совокупности условий, необходимых для привлечения ответчика к гражданско-правовой ответственности в виде взыскания убытков.

В данном случае суд апелляционной инстанции приходит к выводу о недоказанности причинно-следственной связи между действиями ответчика, связанными с заключением Банком договора с ООО «ЭЙСИ ДИСИ»  и открытием расчетного счета на имя Общества и причиненными истцу убытками.

Апелляционный суд исходит из того, что убытки причинены истцу ввиду неправомерных действий третьих лиц, действовавших от имени ООО «ЭЙСИ ДИСИ»  в отсутствие на то оснований. 

При этом апелляционный суд также учитывает, что обращение за правовой помощью к юристу является следствием самостоятельного выбора истца. Подача заявления о правонарушении в правоохранительные органы, взаимодействие руководителя юридического лица с кредитными организациями и контрагентами не требует наличия специальных познаний, В этой связи, понесенные истцом расходы на оплату юридических услуг не могут быть признаны убытками, подлежащими возмещению за счет Банка.

Принимая во внимание изложенное, суд первой инстанции правомерно отказал в удовлетворении требований истца о взыскании с ответчика убытков в размере 300 000 руб.

Доводы заявителя, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем, признаются апелляционным судом несостоятельными и не могут служить основанием для отмены решения Арбитражного суда города Москвы в обжалуемой части.

При изложенных обстоятельствах апелляционный суд считает, что выводы суда первой инстанции основаны на полном и всестороннем исследовании материалов дела, при правильном применении норм действующего законодательства.

Нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием к отмене судебного акта, судом первой инстанции не допущено. 

Оснований для отмены обжалуемого судебного акта не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 110, 176, 266-268, п. 2 ст. 269, ст. 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,     

П О С Т А Н О В И Л:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 16 февраля 2024 года по делу № А40-269902/23 в обжалуемой части оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья:           О.О. Петрова   

Судьи:                                                                                               Е.Н. Янина    

                                                                                                                     Е.А. Сазонова