ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело  № А40-266854/19-55-1921

г. Москва

16 декабря 2019 года

Резолютивная часть решения объявлена 09 декабря 2019 года 

Решение в полном объеме изготовлено 16 декабря 2019 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Дубовик О.В.

При ведении протокола судебного заседания секретарем  ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании исковое заявление

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ФИНИНВЕСТ ГРУПП" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 03.08.2006, ИНН: 

<

***>) 

к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ВТОРЧЕРМЕТ РЯБИНОВАЯ" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 28.05.2014, ИНН: 

<

***>) 

третье лицо: ФИО2.

о взыскании денежных средств в размере 610 106 727 руб. 44 коп.

при участии:

от Истца: ФИО3 по дов., от 02.10.2019г.

от Ответчика: не явился, извещен.

от третьего лица: ФИО4 по дов., от 14.10.2019г. 

В судебном заседании в порядке ст. 163 АПК РФ был объявлен перерыв с 05.12.2019г. по 09.12.2019г.

УСТАНОВИЛ:

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ФИНИНВЕСТ ГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с требованиями о взыскании с ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ВТОРЧЕРМЕТ РЯБИНОВАЯ" по договору займа № 0916 от 02.09.2016 г. суммы основного долга в размере 170 000 000 руб., процентов за пользование займом в размере 36 434 520,55 руб., пени за просрочку возврата суммы займа в размере 46 920 000 руб., пени за просрочку уплаты процентов за пользование займом в размере 14 001 452,38 руб., по договору займа № 1116 от 19.10.2016 г. суммы основного долга в размере 180 000 000 руб., процентов за пользование займом в размере 37 469 589,05 руб.,  пени за просрочку возврата суммы займа в размере 49 680 000 руб., пени за просрочку уплаты процентов за пользование займом в размере 13 656 146,06 руб., по договору займа № 1117 от 27.10.2016 г. суммы основного долга в размере 21 800 000 руб., процентов за пользование займом в размере 25 012 602,72 руб.,  пени за просрочку возврата суммы займа в размере 6 016 800 руб., пени за просрочку уплаты процентов за пользование займом в размере 9 115 616,69 руб., а также процентов за пользование суммой займов по договорам займа № 0916 от 02.09.2016 г., № 1116 от 19.10.2016 г., № 1117 от 27.10.2016 г., начисленных за период с 04.10.2019 г. по дату фактического исполнения обязательства по возврату суммы займов по ставке 10% годовых; пени за просрочку возврата суммы займов по договорам займа № 0916 от 02.09.2016 г., № 1116 от 19.10.2016 г., № 1117 от 27.10.2016 г., начисленные за период с 04.10.2019 г. по дату фактического исполнения обязательства по возврату суммы займов в размере 0,1% за каждый день просрочки; пени за просрочку уплаты процентов за пользование займами по договорам займа № 0916 от 02.09.2016 г., № 1116 от 19.10.2016 г., № 1117 от 27.10.2016 г., начисленные за период с 04.10.2019 г. по дату фактического исполнения обязательства по возврату суммы займов в размере 0,1 % за каждый день просрочки.

Определением суда от 15.10.2019г. к участию в деле с процессуальным статусом третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора привлечен ФИО2.

Истец требования поддержал согласно исковому заявлению.

В судебное заседание не явился ответчик, считается извещенным надлежащим образом о месте и времени рассмотрения дела в порядке ч. 4 ст. 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Истец не возражает против рассмотрения дела в отсутствие ответчика.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика в порядке ч. 3 ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Выслушав представителя истца, третьего лица, исследовав письменные доказательства, суд находит иск подлежащим удовлетворению в части по следующим основаниям.

Как усматривается из материалов дела и указывает истец в обоснование иска,  между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключены договора займа № 0916 от 02.09.2016 г. (сумма займа 170 000 000 руб., 18% годовых, срок возврата – 31.08.2018г.), № 1116 от 19.10.2016 г. (сумма займа -  180 000 000 руб., 18 % годовых, срок возврата – 30.11.2016 г.), № 1117 от 27.10.2016 г. (сумма займа -  120 000 000 руб., 18 % годовых, на срок 180 календарных дней).

Истец надлежащим образом исполнил свои обязательства, предоставив Заемщику займы на общую сумму 470 000 000 руб., в том числе: по договору займа № 0916 от 02.09.2016 г. - 170 000 000 руб., по договору займа № 1116 от 19.10.2016 г. - 180 000 000 руб., по договору займа № 1117 от 27.10.2016 г. - 120 000 000 руб., что подтверждается представленными в материалы дела платежными поручениями № 214 от 07.09.2016, № 221 от 15.09.2016, № 250 от 07.10.2016, № 267 от 19.10.2016, № 309 от 28.10.2016.

Согласно п. 1.3 Договоров займа (в редакции дополнительных соглашений № 4 от 29.06.2018 г.) Заемщик обязуется вернуть суммы займов в соответствии с графиком:

договора займа № 0916 от 02.09.2016 г.  – 31.12.2018 г., договор займа № 1116 от 19.10.2016 г.  - 31.12.2018 г., договор займа № 1117 от 27.10.2016 г. – 31.10.2017г. (48 200 000 руб., 30.04.2018 г. (50 000 000 руб.), 31.12.2018 г. (21 800 000 руб.).

В соответствии с п. 1.4 Договоров займа процентная ставка за пользование займом установлена в следующем размере: за период с момента предоставления займа до 05.11.2017 г. - 18% годовых, начиная с 06.11.2017 г. - 10% годовых.

При начислении суммы процентов в расчет принимается величина процентной ставки (в процентах годовых), фактическое количество календарных дней пользования займом и сумма фактически предоставленного займа.

Согласно п. 1.6 Договоров займа процентный период для расчета сроков уплаты процентов устанавливается с 1 числа календарного месяца по последнее число календарного месяца включительно. Первый процентный период начинается с даты, следующей за датой предоставления займа и заканчивается последним числом соответствующего календарного месяца. Последний процентный период заканчивается в Дату погашения займа.

Проценты за пользование займом уплачиваются ежемесячно не позднее пятого числа текущего календарного месяца, следующего за оплачиваемым Процентным периодом, а в последнем календарном месяце пользования займа - не позднее Даты погашения займа (п. 1.7 Договоров займа).

Однако, в установленные договорами займа № 0916 от 02.09.2016 г. и № 1116 от 19.10.2016 г. срок сумма займа ответчиком возвращена не были.

Так, по договору займа № 1117 от 27.10.2016 г. ответчик частично погасил сумму основного долга в размере 98 200 000 руб. (платежные поручения № 626 от 29.09.2017, № 427 от 03.10.2017, № 628 от 03.10.2017, № 222 от 12.04.2018, № 931 от 12.04.2018, оставшаяся часть суммы займа в установленный срок не возвращена.

10.06.2019г. истцом в адрес ответчика были направлены претензии №№ 5-1/10062019, 5-2/10062019, 5-3/10062019   с требованием о возврате денежных средств, а также об уплате процентов, однако, до настоящего времени денежные средства не возвращены.

Поскольку в добровольном порядке денежные средства ответчиком возвращены не были, истец обратился в суд с настоящим иском.

Согласно расчету истца по состоянию на 03.10.2019 г. задолженность ответчика составляет: по договору займа № 0916 от 02.09.2016 г. сумма основного долга в размере 170 000 000 руб., проценты за пользование займом в размере 36 434 520,55 руб., пени за просрочку возврата суммы займа в размере 46 920 000 руб., пени за просрочку уплаты процентов за пользование займом в размере 14 001 452,38 руб., по договору займа № 1116 от 19.10.2016 г. сумма основного долга в размере 180 000 000 руб., проценты за пользование займом в размере 37 469 589,05 руб.,  пени за просрочку возврата суммы займа в размере 49 680 000 руб., пени за просрочку уплаты процентов за пользование займом в размере 13 656 146,06 руб., по договору займа № 1117 от 27.10.2016 г. сумма основного долга в размере 21 800 000 руб., проценты за пользование займом в размере 25 012 602,72 руб.,  пени за просрочку возврата суммы займа в размере 6 016 800 руб., пени за просрочку уплаты процентов за пользование займом в размере 9 115 616,69 руб.

В соответствии со статьями 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, при этом, односторонний отказ от исполнения обязательства или одностороннее изменение его условий не допускаются. 

Согласно ч. 1 ст. 314 ГК РФ в случае, если  обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

Согласно п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). 

В соответствии с п. 1 ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда заимодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (п. 2 ст. 808 ГК РФ).

Из содержания приведенных правовых норм в их взаимосвязи следует, что в подтверждение факта заключения договора займа, считающегося заключенным в момент передачи денег, может быть представлен любой документ, удостоверяющий факт передачи заемщику заимодавцем определенной суммы денежных средств. Данная позиция также поддерживается судебной практикой.

В соответствии с п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с п. 1 ст. 330 Гражданского кодекса РФ, неустойкой признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Согласно п. 3.2 договоров займа в случае невозвращения суммы займы в сроки, определенные в п. 1.3, Заемщик уплачивает пени в размере 0,1% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

Согласно п. 1.9 Договоров займа при неуплате Заемщиком в обусловленные договором сроки любой из сумм, причитающихся Заимодавцу, последний имеет право на сумму  всей  непогашенной  задолженности,  срок  погашения  которой  наступил  в соответствии с условиями Договора, начислять пени в размере 0,1% за каждый день, пока соответствующая задолженность остается непогашенной. Сумма пеней подлежит уплате в дату окончания того процентного периода, за который они начислены.

Ответчик  в установленный срок суммы займов в полном объеме не возвратил истцу и не оплатил  проценты за пользование займом, в размере, предусмотренном условиями договоров.

Расчет суммы долга, процентов, пени по договорам № 0916 от 02.09.2016 г. и № 1116 от 19.10.2016 г. судом проверен и признан обоснованным.

При проверке судом расчета заявленных требований в рамках договора № 1117 от 27.10.2016 г. судом установлено, что расчет суммы процентов и штрафных санкций произведен исходя из суммы долга 120 000 000 руб., тогда как ответчиком была произведено частичное погашение на сумму 98 000 000 руб., в  связи с чем правомерными являются следующие суммы: процентов за пользование займом в размере 7 607 167,10 руб.,  пени за просрочку возврата суммы займа в размере 6 016 800 руб., пени за просрочку уплаты процентов за пользование займом в размере 3 666 940,61 руб., в остальной части требования истца подлежат отклонению. 

В соответствии с пунктом 65 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 г. № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» устанавливает, что по смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства. Расчет суммы неустойки, начисляемой после вынесения решения, осуществляется в процессе исполнения судебного акта судебным приставом-исполнителем. День фактического исполнения нарушенного обязательства, в частности, день уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета неустойки.

Также признается обоснованным требование истца о взыскании процентов и неустойки по день фактического исполнения обязательств по возврату суммы займа.

Расходы по госпошлине относятся на  истца и ответчика  соразмерно удовлетворённым требованиям в порядке ст. 110 АПК РФ. 

На основании статей 307-309, 310, 314, 330, 333, 809, 810, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации руководствуясь ст. ст. 9, 65, 70, 71, 101, 106, 110, 167, 170, 176,180-182 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ВТОРЧЕРМЕТ РЯБИНОВАЯ" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 28.05.2014, ИНН: 

<

***>) в пользу ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ФИНИНВЕСТ ГРУПП" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 03.08.2006, ИНН: 

<

***>)   по договору займа № 0916 от 02.09.2016 г. задолженность в размере 170 000 000 (Сто семьдесят миллионов рублей 00 копеек) руб., проценты за пользование займом в размере 36 434 520,55 (Тридцать шесть миллионов четыреста тридцать четыре тысячи пятьсот двадцать рублей 55 копеек) руб. и проценты за пользование суммой займа, начисленные за период с 04.10.2019 г. по дату фактического исполнения обязательства по возврату суммы займов по ставке 10% годовых, пени за просрочку возврата суммы займа в размере 46 920 000 (Сорок шесть миллионов девятьсот двадцать тысяч рублей 00 копеек) руб. и пени за просрочку возврата суммы займа, начисленные за период с 04.10.2019 г. по дату фактического исполнения обязательства по возврату суммы займов в размере 0,1% за каждый день просрочки, пени за просрочку уплаты процентов за пользование займом в размере 14 001 452,38 (Четырнадцать миллионов одна тысяча четыреста пятьдесят два рубля 38 копеек) руб. и пени за просрочку уплаты процентов за пользование займом, начисленные за период с 04.10.2019 г. по дату фактического исполнения обязательства по возврату суммы займов в размере 0,1 % за каждый день просрочки, по договору займа № 1116 от 19.10.2016 г. задолженность в размере 180 000 000 (Сто восемьдесят миллионов рублей 00 копеек) руб., проценты за пользование займом в размере 37 469 589,05 (Тридцать семь миллионов четыреста шестьдесят девять тысяч пятьсот восемьдесят девять рублей 05 копеек)  руб. и проценты за пользование суммой займа, начисленные за период с 04.10.2019 г. по дату фактического исполнения обязательства по возврату суммы займов по ставке 10% годовых,  пени за просрочку возврата суммы займа в размере 49 680 000 (Сорок девять миллионов шестьсот восемьдесят тысяч рублей 00 копеек) руб. и пени за просрочку возврата суммы займа, начисленные за период с 04.10.2019 г. по дату фактического исполнения обязательства по возврату суммы займов в размере 0,1% за каждый день просрочки, пени за просрочку уплаты процентов за пользование займом в размере 13 656 146,06 (Тринадцать миллионов шестьсот пятьдесят шесть тысяч сто сорок шесть рублей 06 копеек) руб. и пени за просрочку уплаты процентов за пользование займом, начисленные за период с 04.10.2019 г. по дату фактического исполнения обязательства по возврату суммы займов в размере 0,1 % за каждый день просрочки, по договору займа № 1117 от 27.10.2016 г. задолженность в размере 21 800 000 (Двадцать один миллион восемьсот тысяч рублей 00 копеек) руб., проценты за пользование займом в размере 7 607 167,10 (Семь миллионов шестьсот семь тысяч сто шестьдесят семь рублей 10 копеек) руб. и проценты за пользование суммой займа, начисленные за период с 04.10.2019 г. по дату фактического исполнения обязательства по возврату суммы займов по ставке 10% годовых,  пени за просрочку возврата суммы займа в размере 6 016 800 (Шесть миллионов шестнадцать тысяч восемьсот рублей 00 копеек) руб. и пени за просрочку возврата суммы займа, начисленные за период с 04.10.2019 г. по дату фактического исполнения обязательства по возврату суммы займов в размере 0,1% за каждый день просрочки, пени за просрочку уплаты процентов за пользование займом в размере 3 666 940,61 (Три миллиона шестьсот шестьдесят шесть тысяч девятьсот сорок рублей 61 копейка) руб. и пени за просрочку уплаты процентов за пользование займом, начисленные за период с 04.10.2019 г. по дату фактического исполнения обязательства по возврату суммы займов в размере 0,1 % за каждый день просрочки, а также 192 508 (Сто девяносто две тысячи пятьсот восемь рублей 00 копеек) руб. расходов по госпошлине.

В остальной части иска отказать.

Решение  может быть обжаловано в месячный срок в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 Решение направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". По ходатайству копии решения на бумажном носителе могут быть направлены в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд  заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

Судья          О.В. Дубовик