Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-16083/23-139-136

г. Москва

19 апреля 2023 г.

Резолютивная часть решения оглашена 17 апреля 2023 г.

Решение в полном объеме изготовлено 19 апреля 2023 г.

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Е.А. Вагановой (единолично) при ведении протокола секретарем Бруяко Т.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании в зале 7076 дело по иску (заявлению) Акционерного общества "Почта Банк" (107061, город Москва, Преображенская площадь, дом 8, ОГРН: 1023200000010, Дата присвоения ОГРН: 09.08.2002, ИНН: 3232005484)

к ГУФССП ПО Республике Татарстан (420111, Республика Татарстан, Казань город, /хина улица, 3, ОГРН: 1041621122674, Дата присвоения ОГРН: 23.12.2004, ИНН: 1655088826)

третье лицо: Никитина Н.В.

о признании незаконным и отмене постановление от 28.12.22 по делу №217/22/16000-АП

при участии:  от заявителя  – Ладыгин Д.И., дов. №77АГ7724288 от 26.08.2021; Гончаров А.С., дов. №77АГ5424396 от 19.11.2022; от ответчика – не явился, извещен; от третьего лица - не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

Акционерное общество "Почта Банк" (далее – заявитель, общество) обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании незаконными постановления ГУФССП по Республике Татарстан (далее – ответчик) от 28.12.2022 по делу об административном правонарушении №217/22/16000-АП о привлечении к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Заявитель поддержал заявленные требования.

Ответчик, извещенный надлежащим образом о месте и времени проведения судебного заседания, на рассмотрение дела не явился, представил отзыв, материалы административного дела,  против удовлетворения заявленных требований возражал.  

Третье лицо, извещенное надлежащим образом о месте и времени проведения судебного заседания, на рассмотрение дела не явилось, позицию по спору не представило.

Дело рассмотрено в порядке ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Рассмотрев материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, суд считает, что заявленные требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Срок, предусмотренный ч. 2 ст. 208 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, на подачу заявления об оспаривании решения административного органа обществом соблюден.

Согласно ч. 6, 7 ст. 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

При рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет оспариваемое решение в полном объеме.

В соответствии с ч. 1 ст. 30.3 КоАП РФ, ч. 2 ст. 208 АПК РФ заявление об оспаривании постановления по делу об административном правонарушении может быть подано в арбитражный суд в течение десяти дней со дня получения копии оспариваемого постановления.

Судом проверено и установлено, что срок на обжалование предусмотренный ч. 2 ст. 208 АПК РФ, ч. 1 ст. 30.3 КоАП РФ заявителем соблюдён.

Согласно ч. 7 ст. 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет решение в полном объеме.

В соответствии с ч.6 ст. 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значения для дела. 

Как следует из заявления, Постановлением от 28.12.2022г. по делу № 217/22/16000-АП об административном правонарушении, вынесенным Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Республике Татарстан (далее по тексту - Административный орган) АО «Почта Банк» привлечено к административной ответственности за нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ с назначением наказания в виде административного штрафа в размере 250 000,00 рублей.

Не согласившись с указанным постановлением, Заявитель обратился  в Арбитражный суд г. Москвы с настоящим заявлением.

Отказывая в удовлетворении требований, суд исходит из следующего.

Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон №230-ФЗ), в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливающий правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого, микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства — Федерального закона №230-ФЗ).

Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ определены общие правила совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, а также условия осуществления юридическим лицом деятельности по ее возврату.

Судом установлено, что в ГУФССП по Республике Татарстан поступило обращение Никитиной М.В.

Запросом ГУФССП по Республике Татарстан от 19.09.2022 № 16922/22/116989 была истребована информация по жалобе Никитиной Марины Вячеславовны, а именно, п. 1 «основания осуществления действий по возврату просроченной задолженности с Заявителем с предоставлением информации о кредитном договоре или договоре займа, анкету, а также договоре цессии или агентском договоре при их наличии».

Из ответа Банка было установлено, что взаимодействие осуществлялось в связи с возникновением просроченной задолженности по кредитному договору № 47236018 от 28.09.2019.

Также в ответе на запрос банк сообщает, что «сведения об отдельных видах взаимодействия с Клиентом в формате таблицы приложены к ответу».

Вмененные заявителю факты содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения, содержались в приложенной к ответу АО «Почта Банк».

Таким образом, взаимодействие по возврату просроченной задолженности осуществлялось Банком по кредитному договору № 47236018 от 28.09.2019 по которому судебные решения отсутствуют, соответственно, никаких мер принудительного взыскания, в том числе и наложения ареста на счета не могло быть совершено. 

Сообщения направляемые должнику «Ваш счет арестован по решению суда» в рамках взыскания просроченной задолженности о кредитному договору № 47236018 от 28.09.2019 являются нарушением требований - п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 -ФЗ.

Также в направляемых должнику сообщениях в нарушении требований п. 1, 2 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230 -ФЗ наименование кредитора, а также лица действующего от его имени и (или) в его интересах, сведения о наличии просроченной задолженности. Отсутствие данных сведений в направляемых CMC — текстовых сообщениях свидетельствует о наличии у лиц действующих в интересах АО «Почта Банк» умысла на введение должника в заблуждение.

В настоящем случае объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц.

Субъектом правонарушения является кредитор или лицо, действующие от его имени и (или) в его интересах, действий.

Объектом правонарушения являются охраняемые законом общественные отношения в сфере защиты прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности при возврате просроченной задолженности, на которые направлены противоправные действия (бездействия).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъективная сторона характеризуется виной в форме умысла и неосторожности.

Обстоятельства административного правонарушения подтверждаются представленным  материалами административного дела, обращением и иными материалами дела.

Проверив порядок привлечения заявителя к административной ответственности, суд считает, что положения 25.1, 28.2, 29.7 КоАП РФ соблюдены административным органом. 

Доводы Заявителя о том, что в их адрес не направлялся копия протокола об административном правонарушении являются несостоятельными.

Сопроводительным письмом от 09.12.2022 № 16922/22/71236 копия протокола v определение о назначении времени и места рассмотрения дела об административном правонарушении были направлены в адрес АО «Почта Банк», были получены 20.12.2022 ШПИ 42092978015649.

Относительно довода заявителя о том, что дело об административном правонарушении в отношении Банка рассмотрено неуполномоченным должностным лицом, что в силу статьи 30.7 КоАП РФ, суд отмечает следующее.

В соответствии с ч. 1, 2 ст. 1 Федерального закона от 02.05.2006 № 59 — ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации» настоящим Федеральным законом регулируются правоотношения, связанные с реализацией гражданином РФ закрепленного за ним Конституцией РФ права на обращение в государственные органы и органы местного самоуправления, а также устанавливается порядок рассмотрения обращений граждан государственными органами, органами местного самоуправления и должностными лицами. Установленный настоящим ФЗ порядок рассмотрения обращений граждан распространяется на все обращения граждан, за исключение обращений, которые подлежат в порядке, установленном федеральными законами и иными федеральными законами.

Пунктом 3 ч. 1 ст. 10 Федерального закона от 02.05.2006 № 59 определено, что государственный орган, орган местного самоуправления или должностное лицо: принимает меры, направленные на восстановление или защиту нарушенных прав, свобод и законных интересов гражданина.

В свою очередь Федеральная служба судебных приставов в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1316 (ред. От 17.05.2021) «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» - ч. 1 Федеральная служба судебных приставов (ФССП России) является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по обеспечению установленного порядка деятельности судов, исполнению судебных актов, актов других органов и должностных лиц, правоприменительные функции и функции по контролю и надзору в установленной сфере деятельности, а также уполномоченным на ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

ФССП России осуществляет следующие полномочия: ч. 6 п. 15 организует прием граждан, обеспечивает своевременное и в полном объеме рассмотрение их устных и письменных обращений с уведомлением граждан о принятии решений в установленный законодательством РФ срок.

ФССП России в целях реализации своих полномочий имеет право в соответствии с п. 1 ч. 7 запрашивать и безвозмездно получать о федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ, органов местного самоуправления, а также от организаций, независимо от их организационно — правовой формы, документы, справочные и иные материалы, необходимые для принятия решений по вопросам относящимся к установленной сфере деятельности.

В рамках своих полномочий государственный орган - ФССП России при обнаружении нарушений прав и законных интересов физических лиц принимает в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 10 Федерального закона от 02.05.2006 № 59 меры, направленные на восстановление или защиту нарушенных прав, свобод и законных интересов гражданина.

Соответственно обнаружение нарушений требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230 должностными лицами государственного уполномоченного органа ФССП России, ответственность за которое предусмотрена ст. 14.57 КоАП РФ является поводом к привлечении виновного лица к административной ответственности и составлении протокола об административном правонарушении.

Согласно статьи 28.1 КоАП РФ поводами к возбуждению дела об административном правонарушении являются: 1)непосредственное обнаружение должностными лицами, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях, достаточных данных, указывающих на наличие событие административного правонарушения; 2) поступившие из правоохранительных органов, а также из других государственных органов, органов местного самоуправления, от общественных объединений материалы, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения; 3)сообщения и заявления физических и юридических лиц, а также сообщения в средствах массовой информации, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения (за исключением административных правонарушений, предусмотренных ч. 2 ст. 5.27 и ст. 14.52 настоящего кодекса).

Частью 2 данной статьи определено, что указанные в частях 1 и 1.1 настоящей статьи материалы, сообщения, заявления подлежат рассмотрению должностными лицами, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях.

Статьей 28.3 КоАП РФ установлено, что протоколы об административных правонарушениях предусмотренные настоящим Кодексом, составляются должностными лицами органов, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушения в соответствии с главой 23 настоящего Кодекса, в пределах компетенции соответствующего органа — ст. 23.92 КоАП РФ.

В соответствии с данной нормой Федеральный орган исполнительной власти осуществляющий федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, рассматривает дела об административных правонарушениях предусмотренных ст. 14.57 настоящего Кодекса.

Пунктом 2 и 4 ст. 28.3 КоАП РФ определен перечень должностных лиц, имеющих право составлять протоколы об административной ответственности предусмотренный ст. 14.57 КоАП РФ. Начальник отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц осуществляющих возврат просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности уполномоченного органа — ГУФССП по РТ входит в указанный перечень. Данная обязанность на должностное лицо возложена Приказом ФССП России от 28.12.2016 № 827 «Об утверждении перечня должностных лиц ФССП уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».

Таким образом, нарушений процедуры привлечения заявителя к административной ответственности, которые могут являться основанием для отмены оспариваемого постановления в соответствии с п. 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 №10, судом не установлено. 

Сроки давности привлечения к административной ответственности, установленные ст. 4.5 КоАП РФ, ответчиком соблюдены.

Согласно ч.1 ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В силу ч.2 ст.2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Из материалов дела не усматривается, что привлекаемым к административной ответственности акционерное общество "Почта Банк" предприняты необходимые меры, направленные на соблюдение требований действующего законодательства.

Оснований для признания совершенного АО "Почта Банк" правонарушения малозначительным и освобождения его от административной ответственности на основании статьи 2.9 КоАП РФ также не имеется, принимая при этом во внимание особую значимость охраняемых отношений в сфере деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности в нарушение установленного нормативным регулированием порядка и конкретные обстоятельства совершения административного правонарушения.

Таким образом, учитывая, что наличие состава административного правонарушения в действиях заявителя подтверждено материалами дела, сроки и порядок привлечения Общества к административной ответственности административным органом соблюдены, размер ответственности административным органом определен с учетом правил, определенных статьей 4.1 КоАП РФ, а также учитывая, что оснований для применения статьи 2.9 КоАП РФ и оценки допущенного Обществом правонарушения, как малозначительного с учетом положений пунктов 18, 18.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 №10, не усматривается, Арбитражный суд города Москвы не находит оснований для удовлетворения требования заявителя о признании незаконным и отмене оспариваемого постановления.

В соответствии с ч. 3 ст. 211 АПК РФ арбитражный суд, установив при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

При изложенных обстоятельствах, арбитражный суд приходит к выводу о законности вынесенного в отношении заявителя постановления, в связи с чем в удовлетворении заявленных требований следует отказать.

Согласно ч. 4 ст. 208 АПК РФ заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

Руководствуясь ст. ст. 29, 65, 71, 75, 110, 167- 170, 176, 208-211 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных требований отказать.

Решение может быть обжаловано в десятидневный срок с даты его принятия (изготовления в полном объеме) в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

СУДЬЯ:                                                                                            Е.А. Ваганова