АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  НОВОСИБИРСКОЙ  ОБЛАСТИ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А45-16075/2018

г. Новосибирск

15 февраля 2019 года

Резолютивная часть решения объявлена 13 февраля 2019 года

Решение изготовлено в полном объеме 15 февраля 2019 года

 

Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи Киселевой И.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассматривает в открытом судебном заседании в помещении арбитражного суда по адресу: 630102, 

<

...>, кабинет № 501 дело по иску общества с ограниченной ответственностью "НЕФТЕТРЕНД", г. Барнаул, Алтайский край (ОГРН 

<

***>) к Акционерному коммерческому банку "АК БАРС" (Публичное акционерное общество), г. Казань, Республика Татарстан (ОГРН 

<

***>), третьи лица: 1) ООО «АлтайНефть»; 2) ООО «Баррель»; 3) ООО «Западно-Сибирская нефтяная компания»; 4) ООО «ВОСТОК ОЙЛ»; 5) ООО «НефтеХим»; 6) ООО «Газпромнефть-Региональные продажи»; 7) Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу о признании  незаконным отказа от выполнения распоряжений по платежным поручениям № 376 от 22.09.2017, № 384 от 24.10.2017, № 26 от 18.04.2018, № 8 от 02.02.2018

при участии: 

от истца: ФИО2 – представитель (доверенность от 04.04.2018, паспорт)

от ответчика: не явился

от третьих лиц: не явились

установил:

Сущность спора: иск заявлен о признании незаконным отказа ответчика от выполнения распоряжений истца по платежным поручениям № 376 от 22.09.2017, № 384 от 24.10.2017, № 26 от 18.04.2018, № 8 от 02.02.2018.

       Ответчик иск отклонил по мотивам, изложенным в отзыве, в частности, указал следующее.

       Согласно п.2.2.3 заключенного между истцом и Банком договора банковского счета клиент обязуется выполнять требования действующего законодательства РФ при совершении расчетно-кассовых операций, пунктом 3.2.4 указанного договора банковского счета предусмотрено право Банка отказать в осуществлении операции по счету в случае противоречия операции действующему законодательству РФ, а также иных случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ.

       Пунктом 3.6.10 заключенного Соглашения предусмотрено право Банка отказать клиенту в исполнении Электронного документа, принятого Банком по Системе, подписанного корректной ЭП на проведение операции по счету, а также полностью прекратить предоставление услуг по Соглашению в случае осуществления Клиентом сомнительной операции или в случае отсутствия Клиента по адресу (месту нахождения), внесенному в Единый государственный реестр юридических лиц. При этом право отнесения операций к числу сомнительных принадлежит Банку, на что Клиент дает свое безусловное согласие.

В силу ч.11 ст.7 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

По результатам рассмотрения предоставленных документов и на основании п.3,2.4 договора банковского счета, п.3.6.10 Соглашения на подключение и обслуживание электронной системы «Интернет/Клиент Банк» в отношении расчетного счета ООО «Нефтетренд» Банком принято решение о реализации прав, предусмотренных п.11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ от 07,08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отказано в проведении расходных операций по платежным поручениям. Указанным ответчиком.   

Согласно п.п, 8,4.2. Программы организации в Банке работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, расторжения договоров банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ Правил внутреннего контроля Банка № 3249 от 29,11.2016 , об отказе в выполнении распоряжений в совершении указанных операций клиент ООО «Нефтетренд» были направлены уведомления по системе «Интернет/Клиент-Банк».

По результатам реализации процедуры отказа в проведении расходных операций Банком были направлены сообщения в Уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

Так как ООО «Нефтетренд» являлся заемщиком Банка, последний располагал необходимыми документами, а именно - (бухгалтерской и финансовой отчетностью, договорами с контрагентами, информацией о штатной численности и размере фонда оплаты труда, справками ИФНС о состоянии расчетов по налогам, страховым взносам).

Истец включен в перечень клиентов с незначительной налоговой нагрузкой, сформированный Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России по итогам 2 квартала 2017, в связи с чем у клиента была запрошена дополнительная информация относительно причин низкой налоговой нагрузки, а также документы, являющиеся основанием проведенных операций.

В целях исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ, а именно п.1.1 ст. 7 Банк вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и {или) иного имущества клиентов.

В связи с наличием сомнений в отношении источника происхождения денежных средств, поступивших на счет клиента, Банком принято решение о реализации права, предусмотренного п.11 ст. 7 Федерального закона №115 ФЗ и п. 3.2.4 Договора банковского счета. Клиенту отказано в проведении расходных операций по вышеуказанным платежам.

Так как один из видов деятельности, указанной в выписке из ЕГРЮЛ, связан с интенсивным оборотом наличности (оказание услуг в сфере розничной торговли), клиенту был присвоен высокий уровень риска.

За период с 01,01.2017 по 08.02.2018 обороты денежных средств по расчетному счету №40702810492110000935 ООО «Нефтетренд» составили: по дебету -413 832 283,09 руб., по кредиту- 407 272 004,57 руб. 

По результатам проведенного Банком анализа движения денежных средств по расчетному счету ООО «Нефтетренд»  за указанный период, были выявлены операции повышенного риска по следующим основаниям:

1) проведение операций с признаками транзитных, а именно, поступление и списание денежных средств по расчетному счету клиента осуществлялось в течение короткого периода времени (одного-двух дней);

2) поступление денежных средств на счет ООО «Нефтетренд» осуществлялось от множества контрагентов, таких как ООО "Петротэк" ( ИНН 2281006344), ООО "ТОРГОВАЯ КОМПАНИЯ СИБИРЯК" (ИНН 2231005120), ООО ЧК Сибирь-ойл" (ИНН 2222848927), ООО «СолГри» (ИНН 2221035380), ООО «Алтайнефть» (ИНН 2222847070) , ООО «ХимТехно» (ИНН 2261003360) , ООО АТК Холдинг» (ИНН 2225113180), ООО «Баррель» (ИНН 2222813642), ООО ТК «Сибирь-Ойл» (ИНН 2222848927), ООО «Западно-Сибирская нефтяная компания» (ИНН2224186299) и т.д. за ГСМ, за нефтепродукты, за дизельное топливо. Перевод денежных средств осуществлялся в пользу различных контрагентов, ООО "ТД "Алтайнефтересурс" (ИНН 2225126503), ООО "ОмскНафта" (ИНН 5503174348), ООО ТД "ПЕТРОТЕКС" (ИНН 9715219566), ООО "ВОСТОК ОЙЛ" (ИНН 2721230533), ООО "НефтеХим" {ИНН 2222857216), ООО "Атлант Петролеум" (ИНН 7716842748) за нефтепродукты.

        Контрагенты клиента, а именно ООО «Алтайнефть», ООО «Баррель», ООО ТК «Сибирь-Ойл», ООО «Западно-Сибирская нефтяная компания», ООО "ВОСТОК ОЙЛ", ООО "НефтеХим" являются фигурантами Перечня согласно Положения Банка России № 639-П (ранее - 550 - П). Данная негативная информация свидетельствует как о реализации процедуры отказа от выполнения распоряжений клиента, так и от заключения договора банковского счета. По целому ряду таких контрагентов отказы от выполнения распоряжений иными кредитными организациями были неоднократны.

3) минимальный объем налоговой нагрузки. Банком установлено, что объем налоговой нагрузки клиента за период с 01.01.2017 по 08.02.2018  составил 0,49% (2 046 697,57 рублей) от общего объема расходных операций, не соответствующий уровню уплаты налогов и иных обязательных платежей, установленному методическими рекомендациями Банка России №18-МР от 21.07.2017.

4) отсутствие операций по счету, подтверждающих осуществление клиентом ООО «Нефтетренд» финансово-хозяйственной деятельности (аренда, связь и т.д.). Согласно предоставленным клиентом сведениям среднесписочная численность работников ООО «Нефтетренд» в 2017 году составила 2 человека с годовым фондом оплаты труда 490 495 рублей.

С целью исключения Банка в вовлечение проведения сомнительных операций клиентом, принято решение о реализации права, предусмотренного п.11 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ и п. 3.2.4 договора банковского счета о реализации процедур отказа в проведении расходных операций.

ООО «Нефтетренд» обладал низкой налоговой нагрузкой и был включен в перечень клиентов Банка во 2 кв. 2017 года, осуществляющих сомнительные операции.

Также ООО  «Нефтетренд» является фигурантом Перечня, согласно Положения Банка России № 639- П (ранее: 550 - П). Данная информация внесена в Перечень на основании сведений, направленных Банком. 

Кроме направленных Банком сообщениях об отказе в проведении операций в Перечне содержится внесенный иной кредитной организацией отказ (операция от 02.02.2018).

На текущий момент расчетный счет клиента не закрыт, по нему осуществляются только платежи обязательного характера (выплата заработной платы сотрудникам, оплата налоговых платежей), а также платежи по погашению задолженности по кредиту. Расходные операции, связанные с расчетами с контрагентами в Банк не поступали, начиная с даты последнего отказа в проведении операций по счету.

Относительно довода истца о перечислении денежных средств ООО «Газпромнефть-Региональные продажи» по договору мелкооптовой поставки нефтепродуктов №С03-17/01000/00887/Д от 12.09.2017, Банк обращает внимание на тот факт, что Банк имеет обоснованные сомнения в происхождении денежных средств, т.е. источнике их поступления на счет ООО «Нефтетренд» (с учетом того факта, что контрагенты Истца также включены в Перечень).

Кроме того, по мнению Банка, истцом избран ненадлежащий способ защиты нарушенного права, поскольку порядок исключения сведений об истце из Перечня, описанный самим истцом в исковом заявлении - не соблюден. В материалах дела отсутствуют доказательства обращения истца в Банк с мотивированным заявлением об исключении сведений из Перечня.

Рассмотрев материалы дела и выслушав представителя истца, суд установил следующее.

Требования истца основаны на следующих обстоятельствах.

Между истцом (Клиент) и ответчиком (Банк) заключен договор банковского счета от 20.10.2016.

       В отношении ООО «Нефтетренд» Новосибирским Филиалом «АК БАРС» Банк г. Новосибирск (Банк) совершены неправомерные действия, ограничивающие конституционное право ООО «Нефтетренд» на свободу предпринимательской деятельности, а так же нарушающие законодательство РФ о защите конкуренции.

       18.04.2017 Клиент платежным поручением № 26 поручил банку оплатить юридические услуги ИП Некрасову И.Р. в размере 20 000 рублей, согласно договора поручения № 12 от 16.04.2018 , уведомлением № 76 от 20.04.2018 . Клиенту отказано в проведении платежа без объяснения причин неисполнения обязательств по договору банковского счета.

         22.09.2017  Клиент платежным поручением № 376 поручил Банку совершить денежный перевод в пользу ООО «Газпромефть-Региональные продажи» 7 610 000 рублей  в счет оплаты нефтепродуктов по договору.       24.10.2017   Клиент  платежным поручением № 384 поручил Банку совершить денежный перевод в пользу ООО «Газпромефть-Региональные продажи» в размере 2 640 000 рублей  в счет оплаты нефтепродуктов по договору.

        Банком также отказано в выполнении распоряжения клиента по платежному поручению № 8 от 02.02.2018.

        Банк отказал в проведении данных платежных операций, сославшись на п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

        В соответствии с выпиской из ЕГРЮЛ в отношении истца основными видами деятельности истца являются:

46.71 Торговля оптовая твердым, жидким и газообразным топливом и подобными продуктами

46.12 Деятельность агентов по оптовой торговле топливом, рудами, металлами и химическими веществами

46.12.1 Деятельность агентов по оптовой торговле твердым, жидким и газообразным

топливом и связанными продуктами

46.71.2 Торговля оптовая моторным топливом, включая авиационный бензин

46.90 Торговля оптовая неспециализированная

47.30 Торговля розничная моторным топливом в специализированных магазинах. 

        По смыслу норм пунктов 1 и 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ у клиента банка имеется обязанность по представлению документов, необходимых для его идентификации и фиксирования информации, содержащей сведения о совершаемой операции, при этом банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями данного Федерального закона, а также в случае наличия обоснованных подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

        В письме Банка России № 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» от 31.12.2014 г. указано, что Банк России рекомендует кредитным организациям в рамках реализации программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма: запрашивать у клиента документы (надлежащим образом заверенные копии), подтверждающие уплату таким клиентом налогов за последний налоговый (отчетный) период, либо документы (надлежащим образом заверенные копии) (сведения), подтверждающие отсутствие оснований для уплаты налогов в бюджетную систему Российской Федерации; обеспечить повышенное внимание всем операциям такого клиента; направлять в уполномоченный орган информацию об операциях такого клиента, соответствующих указанным выше признакам. В случае непредставления клиентом документов, Банк России рекомендует кредитным организациям реализовывать в отношении такого клиента право, предусмотренное п. 11 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств.

       У истца имеются все необходимые оправдательные документы по сделкам в осуществлении проведения расчетов по которым Банком было отказано.

       Отсутствуют факты, свидетельствующие о нарушении истцом каких-либо положений действующего законодательства и возможности отказа от исполнения обязательств по договору банковского счета 20.10.2016  и фактическом прекращении банковского обслуживания.

       Добросовестность действий истца в рамках совершения сделок, на основании которых истец предоставил для исполнения ответчику платежные поручения, подтверждается доказательствами. Деятельность истца сопряжена с систематическим перечислением денежных средств с его расчетного счета на расчетные счета его контрагентов. Однако все попытки произвести оплату блокируются Банком, речь идет о фактическом прекращении банковского обслуживания без расторжения договора, обязательства по договору банковского счета Банком в одностороннем порядке не выполняются, при этом оплата за обслуживание счета взымается в установленном порядке.

       Рассмотрев возражения ответчика, суд признает их обоснованными и исходит при этом из следующего.

        В силу пунктов 1 - 3 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета Банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.        В соответствии со статьей 858 Гражданского кодекса Российской Федерации ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

        В соответствии с подпунктами 4, 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон №115-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом: вид операции и основания ее совершения; дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена; сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания; представлять в уполномоченный орган по его письменным запросам информацию, указанную в подпункте 4 настоящего пункта, как в отношении операций, подлежащих обязательному контролю, так и в отношении операций, указанных в пункте 3 настоящей статьи.       Как определено в пункте 2 статьи 7 Закона №115-ФЗ, кредитные организации должны разработать правила внутреннего контроля и программы его осуществления. При этом Закон о противодействии легализации преступных доходов не устанавливает перечень сведений, подлежащих обязательному фиксированию, тем самым позволяя кредитной организации самостоятельно определять объем соответствующих сведений.       Основаниями для документального фиксирования информации о соответствующих операциях и сделках являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

       При реализации правил внутреннего контроля в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в пункте 2 статьи 7 Закона №115-ФЗ и, соответственно, являющихся основаниями для документального фиксирования информации, банк вправе запросить у клиента предоставления не только документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, но и документов по всем связанным с ней операциям, а также иной необходимой информации, позволяющей банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций.

       Пунктом 11 статьи 7 Закона №115-ФЗ определено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

        Для целей квалификации операций в качестве сомнительных операций кредитные организации используют признаки, указанные в Положении Центрального банка Российской Федерации от 02.03.2012 №375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".        Указанный перечень не является исчерпывающим и кредитные организации вправе дополнить его критериями выявления и признаками необычных сделок исходя из особенностей своей деятельности и деятельности своих клиентов, в том числе путем включения признаков операций, указанных в иных Письмах Банка России, уполномоченного органа, иных надзорных органов, организаций. Пороговая сумма по операциям, имеющим признаки необычной сделки в соответствии с Законом №115-ФЗ, Положением о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденным Банком России 02.03.2012 №375-П, законодателем не установлена и определяется кредитной организацией в каждом конкретном случае.        Отношения сторон подлежат квалификации с применением статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации и положений главы 39 Гражданского кодекса Российской Федерации.

        Согласно п.2.2.3 заключенного между истцом и Банком договора банковского счета клиент обязуется выполнять требования действующего законодательства РФ при совершении расчетно-кассовых операций, пунктом 3.2.4 указанного договора банковского счета предусмотрено право Банка отказать в осуществлении операции по счету в случае противоречия операции действующему законодательству РФ, а также иных случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ.

Пунктом 3.6.10 заключенного Соглашения предусмотрено право Банка отказать клиенту в исполнении Электронного документа, принятого Банком по Системе, подписанного корректной ЭП на проведение операции по счету, а также полностью прекратить предоставление услуг по Соглашению в случае осуществления Клиентом сомнительной операции или в случае отсутствия Клиента по адресу (месту нахождения), внесенному в Единый государственный реестр юридических лиц. При этом право отнесения операций к числу сомнительных принадлежит Банку, на что Клиент дает свое безусловное согласие.

По результатам рассмотрения предоставленных документов и на основании п.3,2.4 договора банковского счета, п.3.6.10 Соглашения на подключение и обслуживание электронной системы «Интернет/Клиент Банк» в отношении расчетного счета ООО «Нефтетренд» Банком принято решение о реализации прав, предусмотренных п.11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ от 07,08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отказано в проведении расходных операций по платежным поручениям. Указанным ответчиком.   

Согласно п.п, 8,4.2. Программы организации в Банке работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, расторжения договоров банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ Правил внутреннего контроля Банка № 3249 от 29,11.2016 , об отказе в выполнении распоряжений в совершении указанных операций клиент ООО «Нефтетренд» были направлены уведомления по системе «Интернет/Клиент-Банк».

Так как ООО «Нефтетренд» являлся заемщиком Банка, последний располагал необходимыми документами, а именно - (бухгалтерской и финансовой отчетностью, договорами с контрагентами, информацией о штатной численности и размере фонда оплаты труда, справками ИФНС о состоянии расчетов по налогам, страховым взносам).

Истец включен в перечень клиентов с незначительной налоговой нагрузкой, сформированный Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России по итогам 2 квартала 2017, в связи с чем у клиента была запрошена дополнительная информация относительно причин низкой налоговой нагрузки, а также документы, являющиеся основанием проведенных операций,

В связи с наличием сомнений в отношении источника происхождения денежных средств, поступивших на счет клиента, Банком принято решение о реализации права, предусмотренного п.11 ст. 7 Федерального закона №115 ФЗ и п. 3.2.4 Договора банковского счета. Клиенту отказано в проведении расходных операций по спорным платежам..

По результатам проведенного Банком анализа движения денежных средств по расчетному счету ООО «Нефтетренд» , были выявлены операции повышенного риска.

Банк России в письме от 31.12.2014 № 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» указал на то, что возрастающие масштабы транзитных операций позволяют предполагать, что возможными действительными целями таких операций могут являться легализация доходов, полученных преступным путем и другие противозаконные цели, в связи с чем кредитным организациям рекомендовано обеспечить повышенное внимание ко всем операциям таких клиентов.      Признаки транзитных операций определены в указанном письме Банка России, и характеризуются совокупностью (одновременным наличием) следующих признаков:

зачисление денежных средств на счет клиента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках РФ, с последующим их списанием;        списание денежных средств со счета производится в срок, не превышающий двух дней со дня их зачисления; 

проводятся регулярно (как правило, ежедневно); 

проводятся в течение длительного периода времени (как правило, не менее трех месяцев);

деятельность клиента, в рамках которой производятся зачисления денежных средств на счет и списания денежных средств со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;

с используемого для указанных операций счета уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему РФ не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности владельца счета.

Все эти обстоятельства позволили Банку реализовать в отношении истца право на отказ в выполнении его распоряжений по спорным платежным поручениям.  

      Такое право предоставлено Банку вышеуказанными нормативными правовыми актами и рекомендовано его реализовывать письмом ЦБ РФ от 31.12.2014 № 236-Т.

Истцу было очевидно внимание Банка ко всем его операциям по счету, с учетом публично-правовой обязанности Банка, направленной на решение государственных задач в сфере безопасности государства, соответственно, действуя разумно и добросовестно, истец мог сам представить обосновывающие документы в Банк, что им сделано не было.        Таким образом, основанием для отказа Банком в проведении операции явилась совокупность признаков, указанных выше.

       Из изложенного следует вывод, что Банк, принимая решение об отказе в исполнении платежных поручений, действовал в соответствии с действующим законодательством, указаниями Банка России, в целях защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем реализации правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.        Истец не заявил требование об обязании Банка перечислить денежные средства по спорным платежным поручениям, в рассматриваемом же споре нет оснований для признания, что Банк действовал противозаконно, с превышением своих полномочий, а не в целях решения задач противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.         В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы истца по уплате государственной пошлины и оплате услуг представителя относятся на истца.

        Руководствуясь ст.ст. 110, 167, 170 АПК РФ,-

Суд решил:

В иске отказать.

Расходы по госпошлине отнести на истца.

Резолютивная часть решения объявлена в заседании суда. 

Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд.

Решение может быть обжаловано в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу решения, постановления арбитражного суда, в Арбитражный суд Западно - Сибирского округа при условии, если оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал  в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области.

Арбитражный суд разъясняет лицам, участвующим в деле, что настоящий судебный акт выполнен в форме электронного документа, и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством размещения на официальном сайте суда в сети "Интернет" в соответствии со статьей 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

   Судья                                                                               И.В. Киселева