АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН

 

ул.Ново-Песочная, д.40, г.Казань, Республика Татарстан, 420107

E-mail: info@tatarstan.arbitr.ru

http://www.tatarstan.arbitr.ru

тел. (843) 533-50-00

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Казань                                                                                                      Дело № А65-35177/2017 

 

Дата принятия решения –  07 февраля 2018 года.

Дата объявления резолютивной части –  05 февраля 2018 года.

 

Арбитражный суд Республики Татарстан в составе председательствующего судьи Ивановой И.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску Кредитного потребительского кооператива "Саратовский Сберегательный", г. Саратов (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к  Межрегиональному союзу кредитных кооперативов "Опора кооперации", г.Казань (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) о признании недействительным решения Межрегионального союза кредитных кооперативов «ОПОРА КООПЕРАЦИИ», оформленного протоколом № 493 от 12.09.2017г. об исключении Кредитного потребительского кооператива «Саратовский Сберегательный» из состава членов Некоммерческого партнерства «Межрегиональный союз кредитных кооператоров «Опора Кооперации»,

с участием:

от истца –  не явился, извещен (до и после перерыва), 

от ответчика –  директор ФИО2, лично, по паспорту (до и после перерыва).  

 

установил:

Кредитный потребительский кооператив "Саратовский Сберегательный", г. Саратов (далее – истец)  обратился в Арбитражный суд Республики Татарстан с иском к  Межрегиональному союзу кредитных кооперативов "Опора кооперации", г.Казань (далее – ответчик)  о признании недействительным решения (протокола) Межрегионального союза кредитных кооперативов «ОПОРА КООПЕРАЦИИ» №493 от 12 сентября 2017 года об исключении Кредитного потребительского кооператива «Саратовский Сберегательный» из состава членов Некоммерческого партнерства «Межрегиональный союз кредитных кооператоров «Опора Кооперации».

Представитель истца  в судебное заседание  не явился, извещен в порядке ст. 123 АПК РФ.

Представитель ответчик  представил возражения на исковое заявление, доказательства приглашения истца  на заседания  Дисциплинарного  комитета, акты проверок, вынесенные предписания и предупреждения  в отношении истца.

Представленные документы  приобщены судом к материалам дела в порядке ст. 159 АПК РФ.

В судебном заседании представитель  ответчика представил  сведения о том, что 28.12.2017г.  Банк России принял решение о прекращении у ответчика  статуса  саморегулируемой организации в сфере финансового рынка Межрегионального союза  Кредитных кооперативов «Опора кооперации».

В судебном заседании в порядке ст. 163 АПК РФ  объявлен перерыв до 05 февраля 2018г. до 10час.30мин.

После перерыва судебное заседание продолжено при участии представителя ответчика.

Суд, руководствуясь ст. 156 АПК РФ определил рассмотреть дело без участия представителя истца.

В судебном заседании представитель ответчика пояснил, что вся корреспонденция направлялась истцу по электронной почте, протоколы посредством в том числе почтовой связи.

Как следует из материалов дела истец - КПК "Саратовский сберегательный" являлся членом ответчика – Межрегионального союза кредитных кооперативов "Опора кооперации" с 2011г., что подтверждается протоколом от 22.07.2011г. о принятии  в члены Партнерства Кредитного потребительского кооператива «Саратовский Сберегательный» (прежнее наименование КПК «СаратовКредит»).

12 сентября 2017г.  решением Совета МСКК «Опора кооперации» Союза, оформленного  протоколом № 493 от 12.09.2017г. (л.д. 39),  истец исключен из Союза.

Не согласившись с оспариваемым  решением, истец обратился в суд с настоящим иском.

В обоснование исковых требований истец ссылается на то, что уплата членских взносов проводилась им своевременно, предупреждения от 02.06.2017г. в адрес кооператива не поступало, 27.06.2017г. кооператив  исполнил обязательства по оплате взноса в компенсационный фонд. Предписание Банка России от 21.04.2017г. было выполнено ранее указанного срока в предписании, предписание от 26.08.2017г., вынесенное по итогам внеплановой проверки в адрес кооператива не направлялось истцу. Кроме того, истец  указал, что исключение является крайней мерой и должно применяться в случаях, когда последствия бездействия лица носят неустранимый характер.

Исследовав в судебном заседании материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно статье 4 АПК РФ заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном настоящим Кодексом. 

Судебной защите подлежат оспоренные или нарушенные права (пункт 1 статьи 11 ГК РФ). При этом критерием наличия интереса истца в удовлетворении заявленного требования является оценка судом возможности восстановления нарушенных прав истца. 

Частью 2 статьи 1 ГК РФ установлено, что граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе.

На основании ст.15 Федерального закона от 13.07.2015г. № 223–ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» саморегулируемая организация вправе принять решение об исключении финансовой организации из членов саморегулируемой организации в случае  несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации;

В соответствии с ч.4 ст. 16 Федерального закона № 223-ФЗ  орган саморегулируемой организации  по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации  может принять решение  рекомендовать постоянно действующему коллегиальному органу управления сморегулируемой организации исключить финансовую организацию из членов  саморегулируемоц организации. Постоянно действующий коллегиальный орган  управления саморегулируемой организации принимает решение об удовлетворении соответствующей рекомендации либо об отказе в ее удовлетворении.

В соответствии с частью 1 статьи 123.8 ГК РФ ассоциацией (союзом) признается объединение юридических лиц и (или) граждан, основанное на добровольном или в установленных законом случаях на обязательном членстве и созданное для представления и защиты общих, в том числе профессиональных, интересов, для достижения общественно полезных целей, а также иных не противоречащих закону и имеющих некоммерческий характер целей. 

В силу пункта 1.1. Устава, ответчик является некоммерческой корпоративной организацией, объединением юридических лиц, основанным на обязательном членстве, согласно части 1 статьи 8 Федерального закона от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Союз создан для представления и защиты общих интересов в сфере развития микрофинансирования в России, для достижения общественно-полезных целей, а также иных не противоречащих закону и имеющих некоммерческий характер целей. 

Основными принципами деятельности Союза являются добровольность, равенство членов, самоуправление, гласность и информационная открытость, участие каждого члена в управлении (пункт 1.3. Устава). 

Согласно части 1 статьи 14 Федерального закона от 13.12.2015 №223-ФЗ Саморегулируемая организация осуществляет контроль за соблюдением членами саморегулируемой организации требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок.

В соответствии с пунктом 3.2.2. Устава, предметом деятельности Союза является осуществление контроля за соблюдением членами Союза требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок.

Из материалов дела следует, что 09.01.2017г. ответчик направил в адрес истца приглашение на  заседание Дисциплинарного комитета на 18.01.2017г. посредством электронной связи.

18.01.2017г. истцу был направлен почтовой связью протокол от 18.01.2017г. и предупреждение, из которого следует, что  в связи с установленными нарушениями Кооперативом требований Указаний Банка России от 28.12.2015г. № 3916-У «О числовых значений финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» в части отклонения финансовых нормативов (ФН1, ФН4) кооператива в отчете о деятельности за 9 месяцев 2016г., Дисциплинарный  комитет Союза выносит предупреждение о несоответствии деятельности Кооператива требованиям законодательства РФ.

13.04.2017г. ответчик направил истцу приглашение на заседание Дисциплинарного комитета на 21.04.2017г. посредством электронной связи.

21.04.2017г. Дисциплинарный комитет СРО  вынес предписание кооперативу, а именно обязал в срок до 22  мая 2017г. сформировать резервный фонд Кооператива в размере, установленном Указаниями  Банка России от 28.12.2015г. № 3916-У «О числовых значениях финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» (ФН1), обязать в срок до 22 мая 2017г. сформировать паевой фонд кооператива в размере, установленном указанием Банка России от 28.12.2015г. № 3916-У «О числовых значениях финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» (ФН4). Протокол направлен по почте истцу  26.04.2017г.

12.05.2017г. посредством электронной связи в адрес истца  ответчиком направлено  приглашение на заседание Дисциплинарного комитета на 02.06.2017г. Повестка дня: рассмотрение допущенных кооперативом нарушений Положения о компенсационном  фонде Союза в части сроков оплаты взноса в Компенсационный фонд в отношении кредитного кооператива.

02.06.2017г. Дисциплинарным комитетом СРО «Опора кооперации»  вынесено предупреждение истцу за несвоевременную оплату взноса в компенсационный фонд Союза за 2016г., которое направлено истцу по почте 02.06.2017г.

11.08.2017г.  истцу направлено  приглашение на заседание Дисциплинарного комитета Союза на 16.08.2017г. на  11час.00мин. Приглашение направлено истцу  посредством электронной связи.

16.08.2017г.  Дисциплинарным комитетом СРО «Опора кооперации» вынесено предписание  истцу следующего содержания: представить пояснении по факту нарушений кооперативом ФН3, ФН7; устранить в дальнейшей деятельности кооператива несоблюдение финансового норматива (ФН7), установленного указанием Банка России от 28.12.2015г. № 3916-У «О числовых значений финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», а также устранить недостоверность сведений о своей деятельности (ФН3) и предоставить в адрес Союза откорректированный отчет о деятельности кооператива за 2 квартал 2017г. в срок до 30.08.2017г. Предписание направлено истцу по почте 18.08.2017г.

29.08.2017г.  истцу направлено приглашение на заседание Дисциплинарного комитета на 01.09.2017г. на 11час.00мин. Повестка дня: рассмотрение допущенных кредитным кооперативом нарушений норм Федерального закона № 190-ФЗ от 18.07.2009 «О кредитной кооперации», Гражданского кодекса РФ и условий заключенных договоров передачи личных сбережений в части нарушения кооперативом обязательств перед пайщиками по сроку возврата личных сбережений по договору и начисленной компенсации, рассмотрение вопроса применения мер воздействия в отношении кредитного кооператива. Приглашение  направлено истцу посредством электронной связи.

01.09.2017г.  Дисциплинарным комитетом  СРО «Опора кооперации» вынесено предписание в отношении истца об исполнении своих обязательств в полном объеме по заключенным договорам передачи личных сбережений, которое направлено истцу по почте.

06.09.2017г.  была проведена внеплановая документарная проверка  истца на предмет исполнения Предписания от 01.09.2017г., вынесенного Дисциплинарным комитетом  СРО «Опора кооперации», по итогам которой был составлен акт внеплановой документарной проверки от 07.09.2017г.

Согласно представленного акта следует, что кооператив не исполнил по п.1 предписания обязательства в части возврата личных сбережений и начисленной компенсации по договорам передачи личных сбережений  пайщикам кооператива; по п.2. предписания   кооператив не направил в адрес СРО сопроводительное письмо с указанием реквизитов предписания, документы, подтверждающие исполнение предписания.

07.09.2017г. по электронной почте в адрес истца направлено приглашение на заседание  Дисциплинарного комитета СРО  на 11.09.2017г. на 11.00.

11.09.2017г. Дисциплинарным комитетом Межрегионального союза  кредитных кооперативов «Опора кооперации» принято решение  рекомендовать Совету Союза исключить из членов СРО «Опора кооперации» КПК «Саратовский Сберегательный». Из протокола  Дисциплинарного комитета следует, что  в отношении Кооператива неоднократно применялись  меры дисциплинарного воздействия, начиная с 2013г. по 2017г., поскольку ранее наложенные  меры воздействия не оказывают на Кооператив должного воздействия для соблюдения  им в дальнейшей деятельности требований законодательства, а также норм внутренних Положений и Стандартов Союза согласно п.7.4 Положения о Дисциплинарном  комитете Союза неисполнение  вынесенного члену Союза предписания является основанием для рекомендации об исключении из членов Союза.

12 сентября 2017г.  решением Совета МСКК «Опора кооперации» Союза, оформленного  протоколом № 493 от 12.09.2017г. (л.д. 39),  истец исключен из Союза.

В соответствии с п.4.2.1 Положения о Дисциплинарном комитете  Межрегионального союза кредитных кооперативов «Опора кооперации»  Дисциплинарный комитет  принимает решение о применении мер дисциплинарного воздействия в отношении своих членов при выявлении нарушений ими стандартов Союза, нормативных актов Банка России, внутренних положений и стандартов Союза.

Согласно п.4.8. Положения  по результатам проведенной проверки могут быть приняты  Дисциплинарным комитетом следующие решения:

- 4.8.1 направить члену Союза, в отношении которого проводилась проверка в ходе которой выявлены нарушения, предписание об устранении нарушений законодательства и (или) о принятии мер, направленных  на недопущение  подобных нарушений в дальнейшей деятельности.

- 4.8.2 вынести члену  Союза Предупреждение  в письменной форме  о несоответствии его деятельности требованиям федеральных законов, регулирующих  в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных  актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза,

- 4.8.3 наложить на члена Союза штраф в размере  60 000руб.,

- 4.8.4 рекомендовать Совету Союза исключить кредитный кооператив из членов Союза.

В соответствии с п.7.4 Положения  основаниями  для рекомендации об исключении из членов Союза являются:

- вынесение трех предупреждений члену  Союза в течение одного календарного  года (исчисление  календарного года начинается со дня вынесения первого предупреждения),

- несоблюдение членом Союза требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза,

- неисполнение  без уважительных причин вынесенного члену Союза предписания,

- неуплата в установленные сроки Союзом штрафа,

- неоднократной неуплаты финансовой организацией в течение одного года членских взносов,

- неуплата необходимых взносов, в том числе, взносов в Компенсационный фонд, в установленные сроки,

- выявление недостоверных  сведений в документах, представленных кредитным  кооперативом для приема в члены Союза.

Из материалов дела следует, что в период с 2013г. по 2017г. истцу неоднократно  Союзом выносились предписания и предупреждения. В 2017г. истцу были вынесены  предупреждения 18.01.2017г., 02.06.2017г., и предписания 21.04.2017г., 16.08.2017г., 1.09.2017г.

В соответствии с п.4 ст. 15  Федерального закона  от 13.07.2015г. № 223–ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»  саморегулируемая организация вправе исключать кредитные кооперативы из числа членов саморегулируемой организации в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации о саморегулируемых организациях и уставом саморегулируемой организации.

Исходя из смысла указанной статьи и норм Устава следует, что для исключения из числа членов должно иметь место совокупность указанных обстоятельств т.е. такие случаи должны предусматриваться как законодательством Российской Федерации о саморегулируемых организациях так и уставом саморегулируемой организации.

На основании статьи 16 Федерального закона  от 13.07.2015г. № 223–ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»   орган саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации может принять решение рекомендовать постоянно действующему коллегиальному органу управления саморегулируемой организации исключить финансовую организацию из членов саморегулируемой организации. Постоянно действующий коллегиальный орган управления саморегулируемой организации принимает решение об удовлетворении соответствующей рекомендации либо об отказе в ее удовлетворении.Таким образом, законом предусмотрен специальный порядок разрешения вопроса об исключении члена саморегулируемой организации.

Из материалов дела следует, что в отношении истца неоднократно выносились предупреждения и  предписания, между тем наложенные меры не оказывали на  истца должного воздействия для соблюдения им в дальнейшей деятельности требований законодательства,  а также норм внутренних Положений и стандартов Союза, в связи с чем Союз  обосновано принял решение об исключении Кооператива из членов Союза.

Более того,  из представленных ответчиком документов следует, что 28.12.2017г.  Банк России принял решение о прекращении у ответчика  статуса  саморегулируемой организации в сфере финансового рынка Межрегионального союза  Кредитных кооперативов «Опора кооперации».

В соответствии со ст. 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном АПК РФ.

 Судебной защите подлежат оспоренные или нарушенные права (пункт 1 статьи 11 ГК РФ). 

При этом критерием наличия интереса истца в удовлетворении заявленного требования является оценка судом возможности восстановления нарушенных прав истца. 

Частью 2 статьи 1 ГК РФ установлено, что граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. 

Согласно ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. 

При этом согласно ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий. 

Согласно п.6 ч.1 ст. 11 Федерального закона от 13.07.2015г. № 223–ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»  прекращение членства в саморегулируемой организации происходит в случае прекращения статуса саморегулируемой организации.

В соответствии с п.6 ч.2 ст. 11 Федерального закона от 13.07.2015г. № 223–ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»  членство финансовой организации  в саморегулируемой организации прекращается  при прекращении статуса саморегулируемой организации - со дня прекращения статуса саморегулируемой организации.

Таким образом, истец, Кредитный потребительский кооператив «Саратовский Сберегательный»,  с 28.12.2017г. не может являться членом саморегулируемой организации в силу закона,  что свидетельствует о фактическом отсутствии, в сложившейся ситуации, возможности восстановления в результате удовлетворения настоящего иска каких-либо прав или законных интересов истца, тогда как предъявление любого иска должно иметь своей целью восстановление нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов обратившегося в суд лица. 

С утратой ответчиком статуса  саморегулируемой организации, истец, в свою очередь, утрачивает  членство в саморегулируемой организации.

С учетом вышеизложенного, суд не находит оснований для удовлетворения исковых требований. 

Согласно ст. 110 АПК РФ расходы по государственной пошлине относятся на истца.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 110, 112, 167-169 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Республики Татарстан  

 

РЕШИЛ:

В иске отказать.

Решение может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в месячный срок с момента изготовления в полном объеме. 

 

Судья                                                                                                                   И.В. Иванова