РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-170318/24-47-1853

г. Москва

13 ноября 2024 г.

Резолютивная часть решения объявлена 16 октября 2024года

Полный текст решения изготовлен 13 ноября 2024 года

Арбитражный суд в составе судьи Эльдеева А.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем Салаховой Д.Х., рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) АО «Усолье-Сибирский химико-фармацевтический завод» к ответчику АО «АЛЬФА-БАНК» о взыскании денежных средств 

при участии представителей: согласно протоколу

УСТАНОВИЛ:

АО «Усолье-Сибирский химико-фармацевтический завод» (ИНН 

<

***>) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО «АЛЬФА-БАНК» (ИНН: 

<

***>) о взыскании 1 943 220, 52 руб. убытков, с учетом письменного уточнения.

Истец исковые требования поддержал по изложенным в иске обстоятельствам с учетом письменного уточнения, принятого судом протокольным определением как соответствующего ст. 49 АПК РФ.

Ответчик по иску возразил по изложенным в письменном отзыве доводам.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

23 августа 2023 года решением Арбитражного суда города Москвы по делу №А40- 125231/2023 присуждена ко взысканию с ООО «Продторг» в пользу АО «Усолье- Сибирский химико-фармацевтический завод» задолженность в размере 1 952 500,00 рублей.

Указанный Судебный акт вступил в законную силу 25 сентября 2023 года и подлежит принудительному исполнению на основании исполнительного листа серия ФС №044524612, выданного Арбитражным судом города Москвы 29.09.2023 (далее - Исполнительный лист).

10 октября 2023 года АО «Усолье-Сибирский химико-фармацевтический завод» (Истец) обратилась в АО «Альфа-Банк» (Банк, Ответчик) с заявлением об исполнении исполнительного документа.

Истец указывает, что Банк в нарушение норм действующего законодательства, получив Исполнительный лист, не произвел в установленном порядке с расчетного счета ООО «Продторг» списание денежных средств. 

14.10.2023 на номер телефона представителя Истца, указанный в заявлении, было направлено смс сообщение о статусе заявления - «Исполнительный лист ФС044524612 помещен в очередь распоряжений», при этом о причинах неисполнения исполнительного документа Банк Истца не уведомлял.

Банк в нарушение норм действующего законодательства, получив от взыскателя исполнительный лист, выданный на основании решения арбитражного суда, не произвел в установленном порядке и сроки списание денежных средств с расчетного счета ООО «Продторг».

Согласно ст. 318 АПК РФ судебные акты арбитражных судов приводятся в исполнение после вступления их в законную силу, за исключением случаев немедленного исполнения, в порядке, установленном настоящим Кодексом и иными федеральными законами, регулирующими вопросы исполнительного производства.

Принудительное исполнение судебного акта производится на основании выдаваемого арбитражным судом исполнительного документа, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.

Частью 1 статьи 16 АПК РФ установлено, что вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации.

Статьей 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» предусмотрен порядок исполнения банками исполнительных документов, в том числе направленных взыскателем.

Частью 2 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» установлено, что перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов, а частью 6 данной статьи закона предусмотрено право банка в случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней, для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений;

при проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в пункте 14 Обзора судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 16.06.2021, неисполнение или ненадлежащее исполнение банком, обслуживающим счета должника, обязанности по исполнению исполнительных документов, в том числе проверке их подлинности, может являться основанием для возмещения должнику и/или взыскателю убытков, причиненных такими действиями (бездействием).

В письме Банка России от 02.10.2014 №167-Т «О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов» разъяснено, что в целях снижения операционных рисков кредитных организаций Банк России рекомендует кредитным организациям тщательно проверять подлинность предъявляемых исполнительных документов перед принятием решения о списании денежных средств со счетов клиентов.

В случае отсутствия информации в указанных электронных сервисах и необходимости дополнительной проверки подлинности исполнительного документа кредитным организациям рекомендуется обращаться в суд, выдавший исполнительный лист, и (или) к клиенту за ее подтверждением.

Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя (ч. 5 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава- исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (ч. 8 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Согласно требованиям действующего законодательства Банк в рассматриваемом случае обязан был осуществить возложенные на него публичные функции по исполнению исполнительного документа с учетом предоставленных ему полномочий и всех имеющихся в его распоряжении сведений, в том числе с учетом содержания заявления взыскателя.

При этом немотивированное неисполнение исполнительного документа Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве» не предусмотрено.

Кредитной организации при решении вопроса об исполнении исполнительных документов, предъявленных взыскателями, надлежит руководствоваться нормами, содержащимися в Федеральном законе №229-ФЗ от 02.10.2007 «Об исполнительном производстве», Положении Центрального банка Российской Федерации № 285-П от 10.04.2006 «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями».

В письме Банка России от 27.03.2013 №52-Т «Об обеспечении незамедлительного исполнения требований о взыскании денежных средств» отмечено, в частности, что в целях обеспечения незамедлительного исполнения содержащихся в исполнительных документах требований о взыскании денежных средств кредитным организациям следует совершать меры, направленные на первоочередные выявление и регистрацию распоряжений взыскателей средств, а также на организацию оперативного взаимодействия между подразделениями, участвующими в приеме к исполнению распоряжений взыскателей средств.

При таких обстоятельствах, бездействие банка, выразившееся в неполном (частичном) не исполнении исполнительного документа при отсутствии заявления взыскателя, противоречит требованиям ч. 5 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

В результате неисполнения Банком в первоочередном порядке исполнительного листа, Усолье-Сибирский химико-фармацевтический завод» понесло убытки в той сумме, на которую вправе была рассчитывать в случае надлежащего исполнения Банком обязанности по первоочередному исполнению требований исполнительного документа.

Взыскание по исполнительному листу подлежало исполнению в полном или частичном объеме, в первоочередном порядке при наличии денежных средств на расчетном счете клиента.

Имея с 19 октября 2023 года первоочередное требование о списании денежных средств и наличие денежных средств на счете Клиента, Банк списание денежных средств не произвел. Бездействие Банка по неосуществлению исполнительных действий в течение дня с момента получения Постановлению об обращении взыскания на денежные средства должника являются необоснованными, так как нормами законодательства об исполнительном производстве определен предельный (незамедлительно), а не отлагательный срок исполнения поступившего исполнительного документа.

17.07.2024 Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда по делу №А40-271552/2023 суд признал бездействие Банка по несписанию денежных средств с расчетного счета должника незаконным, обязал банк в течение 10 дней с момента вступления в законную силу судебного акта произвести списание 1 952 500 руб. с расчетного счета должника в пользу АО «Усолье-Сибирский химфармзавод». 

Постановление суда апелляционной инстанции не обжаловалось Ответчиком в кассационном порядке.

09.08.2024 произведено списание по исполнительному листу в сумме 1 943 220, 52 руб.

20.08.2024 в рамках арбитражного дела №А40-125231/2023 с АО «Альфа-Банк» взыскан в доход Федерального бюджета Российской Федерации судебный штраф в размере 100 000 руб.

Вина и противоправность поведения Ответчика - причинителя вреда подтверждена судебными актами по арбитражным делам №А40-271552/2023 (бездействие было признано незаконным) и №А40-125231/2023 (наложен судебный штраф за неисполнение судебного решения).

Наличие и размер убытков: Ответчиком не предприняты меры, установленные законодательством о принудительном исполнении судебных актов, денежные средства в установленный законом сроки не взысканы, в связи с чем Истец утратил возможность и право на принудительное взыскание денежных средств.

Неисполнение банком в первоочередном порядке исполнительного листа, лишило возможности Истца получения возмещения в той сумме, на которую вправе был рассчитывать в случае надлежащего исполнения Банком обязанности по первоочередному исполнению требований исполнительного документа.

Размер убытков определяется суммой денежных средств, которые имелись на счету Должника (данный факт подтверждается пояснениями Ответчика в отзыве) по состоянию на 10.10.2023, а именно - 1 943 220, 52 руб.

Причинно-следственная связь определяется тем обстоятельством, что в случае, если бы Ответчик надлежащим образом исполнил свои обязанности в момент получения исполнительного листа, убытки бы на стороне Истца не возникли.

В письменных пояснениях по иску Истец также указывает, что довод Ответчика о том, что на дату рассмотрения настоящего спора требования исполнительного документа Банком исполнены, не имеют правового значения, поскольку не имеет значения то обстоятельство, что у Взыскателя имеется/имелась формальная возможность получить присужденную денежную сумму с Должника. Факт неосновательного уклонения Ответчика от исполнения исполнительного документа является достаточным основанием для квалификации наличия у Истца убытков. 

Указанные обстоятельства и выводы истца на основании соответствующих норм права явились основаниями для обращения с настоящим иском в суд.

Согласно уточненному расчету истца, задолженность ответчика составила 1 943 220, 52 руб. убытков.

 

Исковые требования удовлетворению не подлежат по следующим основаниям. 

Согласно ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также не полученные доходы, которое это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Согласно статье 1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу гражданина или юридического лица, подлежит возмещению лицом, причинившим вред.

Для наступления деликтной ответственности необходимо наличие состава правонарушения: наступление вреда (размер убытков); противоправность поведения причинителя вреда, причинную связь между первым и вторым элементами; вину причинителя вреда. Удовлетворение исковых требований возможно при доказанности в совокупности указанных условий. Деликтная ответственность по общему правилу наступает лишь за виновное причинение вреда.

Достаточные, согласно ст. 65 АПК РФ, доказательства для установления факта причинения убытков в настоящем споре отсутствуют, что исключает право Истца требовать от Банка возмещения убытков.

Как установлено судом, Банк неправомерно не перечислил с расчетного счета Клиента - должника ООО «Продторг» ИНН: 

<

***> в пользу Истца (Взыскателя) присужденную сумму денежных средств на основании исполнительного листа ФС №044524612, что подтверждается вступившими в законную силу судебными акатами по делам №А40-271552/2023 (бездействие было признано незаконным) и №А40-125231/2023 (наложен судебный штраф за неисполнение судебного решения).

Однако, на дату рассмотрения настоящего дела требования исполнительного документа исполнены в части остатка денежных средств на сумму 1 943 220, 52 руб., находившейся на расчетном счете Клиента (Должника), что подтверждается платежным документом №70107 от 09.08.2024 и выпиской по расчетному счету за период с 10.10.2023 по 13.08.2024.

Указанная сумма находилась на счете должника с 10.10.2023, то есть с даты предъявления в Банк исполнительного листа ФС №044524612, не уменьшалась и не увеличивалась.

Соответственно, Банк имел возможность списать со счета должника в счет исполнения требований исполнительного листа исключительно указанную сумму.

Таким образом, Истцом не доказан элемент состава правонарушения, следствием которого может быть привлечение к ответственности в виде взыскания убытков, а именно: сам факт наступления вреда (размер убытка). 

Требуя возмещения заявленных убытков, при условии получения денежных средств в счет погашения задолженности от ООО «Продторг» по судебному акту, Истец имеет цель необоснованно обогатиться за счет собственных средств Банка. Такое поведение Истца свидетельствует о злоупотреблении правом, направленном на причинение Банку вреда и на неосновательное обогащение Истца, что недопустимо. 

Ссылка Истца на положение пункта 14 Обзора судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями от 16.06.2021, является несостоятельной.

В указанной норме Президиум ВС РФ указал, что основанием для взыскания убытков с банка является неисполнение требований исполнительного документа.

Однако, как указано выше требования исполнительного документа ФС №044524612 Банком исполнены надлежащим образом.

Ссылки Истца на судебные акты Верховного суда Российской Федерации, а именно на определения №305-ЭС22-12647 от 12.10.2022 и №306-ЭС14-3737 от 31.10.2014 также несостоятельны.

Указанные судебные акты подтверждают возможность взыскания убытков с банка в случае, если требования исполнительного документа не были исполнены.

В рамках рассматриваемого же спора имеются доказательства факта исполнения Банком исполнительного листа ФС №044524612 в пределах остатка денежных средств, находившего на счете должника за период с даты предъявления исполнительного документа по день его фактического исполнения.

В силу ч.1 ст.65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Истцом не доказана совокупность условий для наступления ответственности Ответчика в виде обязанности возместить Истцу убытки.

Учитывая изложенное, исковые требования удовлетворению не подлежат.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании ст. ст. 2, 8, 9, 10, 11, 12, 15, 307, 308, 309, 310, 845 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 16, 64, 65, 69, 71, 101, 102, 110, 167-171, 180-182, 318 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                                     А.А. Эльдеев