Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-279338/22-98-2152

г. Москва

19 июля 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 14 июля 2023года

Полный текст решения изготовлен 19 июля 2023 года

 

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи В.С. Каленюк, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания               А.И. Малыгиным, рассмотрев дело по иску 

ООО «Элитим» (ИНН 7329029454)

к ООО «БАНК УРАЛСИБ» (ИНН 0274062111)

о взыскании 38 181,80 долларов США

 

В соответствии со ст. 63 АПК РФ суд проверил полномочия лиц, явившихся в заседание. В судебное заседание явились:

от истца – не явился, должным образом извещен;

от ответчика – Агеева М.П., доверенность от 04.12.2020.

Процессуальные права и обязанности разъяснены. Отвода составу суда, ходатайств не заявлено (ст. 41 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации). 

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд

                                                    УСТАНОВИЛ:

ООО «Элитим» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к ООО «БАНК УРАЛСИБ» о взыскании 38 181,80 долларов США (с учетом принятого судом в порядке ст.49 АПК РФ уточнения исковых требований). 

          Исследовав в полном объеме все представленные в дело письменные доказательства, заслушав представителей истца и ответчика, арбитражный суд считает заявленные требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 16.09.2020 ООО «Элитим» обратилось в Банк с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ».  

Согласно подписанному Заявлению о присоединении к Правилам КБО Истец подтвердил, что ознакомлен, согласен и присоединяется к Правилам КБО; ознакомлен и согласен Условиями РКО, Тарифами.

Истцу по результатам принятия и проверки Заявления был открыт расчетный счет в долларах США № 407028*****139.

ООО «Элитим» обратилось в Банк с двумя валютными платежными поручениями №76 от 20.05.2022 на сумму 38 181,80 долларов США и № 111 от 30.06.2022 на сумму 6 663, 00 долларов США на перевод иностранной валюты со счета.

Распоряжение истца было исполнено Банком - денежные средства были списаны со счета истца и перечислены в адрес банка-корреспондента в Bank of New York Mellon в адрес банка-посредника СИТИБАНК (США) для дальнейшего перевода на счёт получателя средств ООО «КМТЕКС» в Demir Kyrgyz International Bank (DEMIKG22).

Впоследствии от ООО «Элитим» поступили заявления о возврате денежных средств по валютным платежным поручениям, однако, в связи с санкциями, наложенными США против России, платеж заблокирован 11.08.2022 (11.08.2022) и денежные средства не могут быть возвращены.  

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим иском. 

В силу п.1 ст.845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно п.1 ст.848 ГК РФ Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

В соответствии со ст. 849 ГК РФ Банк обязан по распоряжению клиента выдавать или списывать со счета денежные средства клиента не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

В соответствии с п.1 ст. 865 ГК РФ банк плательщика, принявший к исполнению платежное поручение, в соответствии с распоряжением плательщика обязан его исполнить одним из следующих способов:

1)        зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств, открытый в этом же банке;

2)        зачисление денежных средств на банковский счет банка получателя средств, открытый в банке плательщика, либо передача платежного поручения банку получателя средств для списания денежных средств с банковского счета банка плательщика, открытого в банке получателя средств;

3)        передача платежного поручения банку-посреднику в целях зачисления денежных средств на банковский счет банка получателя средств;

4)        иные способы, предусмотренные банковскими правилами и договором.

Как указано в п.2 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - ФЗ № 161) оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

На основании ч.1 ст.5 ФЗ № 161 оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов.

В соответствии с ч.10 ст.5 ФЗ № 161 в случае, если плательщика средств и получателя средств обслуживают разные операторы по переводу денежных средств, окончательность перевода денежных средств наступает в момент зачисления денежных средств на банковский счет оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств, с учетом требований статьи 25 настоящего Федерального закона.

Частью 3 статьи 8 ФЗ №161 предусмотрено право оператора по переводу денежных средств составлять распоряжение от своего имени для исполнения распоряжения клиента, которое может быть составлено в виде свифт-сообщения.

Главным международным оператором услуг электронного обмена финансовыми сообщениями является Сообщество международных интербанковских финансовых телекоммуникаций (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, SWIFT), созданное в 1973 году. Целью деятельности SWIFT является обеспечение надежного и безопасного электронного обмена стандартизированными финансовыми сообщениями, в частности сообщениями о денежных переводах.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в абз. 1 и 2 п.3  Постановления Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета», согласно статье 865 Гражданского кодекса Российской Федерации банк плательщика обязан перечислить соответствующую сумму банку получателя, у которого с момента зачисления средств на его корреспондентский счет и получения документов, являющихся основанием для зачисления средств на счет получателя, появляется обязательство, основанное на договоре банковского счета с получателем средств, по зачислению суммы на счет последнего (пункт 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации). Поэтому при разрешении споров следует принимать во внимание, что обязательство банка плательщика перед клиентом по платежному поручению считается исполненным в момент надлежащего зачисления соответствующей денежной суммы на счет банка получателя, если договором банковского счета клиента и банка плательщика не предусмотрено иное.

Из сообщений SWIFT усматривается, что денежные средства ООО «Элитим»  на сумму 38 181,80 долларов США и на сумму 6 663, 00 долларов США списаны со счета истца на счет банка-корреспондента Bank of New York Mellon. 

Сообщение SWIFT МТ-195 подтверждает факт нахождения денежных средств в Bank of New York Mellon

Таким образом, услуга по переводу денежных средств со счёта истца на счёт банка –получателя Bank of New York Mellon фактически была оказана в полном объёме и надлежащим образом. 

Действующее законодательство не устанавливает для Банка обязательств по проверке зачисления денежных средств клиента на счета его контрагентов. Банк-отправитель, исполнивший свои обязательства перед банком-получателем, освобождается от ответственности за неполучение денежных средств бенефициаром. 

Согласно статье 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 данного Кодекса.

Таким образом, для возникновения обязательства из неосновательного обогащения необходимо одновременное наличие трех условий, выражающихся в: 1) наличии обогащения, 2) обогащении за счет другого лица, 3) отсутствии правового основания для такого обогащения.

В соответствии со ст. 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий.

Суд исследовал и оценил по правилам ст. 71 АПК РФ относимость, допустимость и достоверность указанных доказательств в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности и пришел к выводу, что они допустимы, относимы, взаимосвязаны, основания сомневаться в их достоверности отсутствуют.  

По результатам судебного разбирательства, с учетом представленных доказательств, суд пришел к выводу, что Банк, исполнил заявление ООО «Элитим» на перевод путем перечисления денежных средств со счета Клиента на указанный в заявлении счет Получателя. Доказательств того, что  ответчик распорядился денежными средствами, находящимися на счете Клиента, без распоряжения Клиента, и/или удерживает их без законных на то оснований, суду не представлено.

Всесторонне исследовав и оценив в соответствии со статьями 65, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации документы, имеющиеся в материалах дела, суд не находит требования истца подлежащими удовлетворению.

В соответствии с ч. 1 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицом, участвующим в деле, в пользу которого принят судебный акт, взыскиваются со стороны.  

Таким образом, уплаченная при подаче искового заявления государственная пошлина относится на истца.

Руководствуясь ст. ст. 4, 8, 9, 65, 70, 71, 110, 123, 131, 156, 167-171, 176, 180, 181 АПК РФ, арбитражный суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать.  

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 Судья:

В.С. Каленюк