РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

Дело № А40-52374/24-22-392

г. Москва

27 августа 2024 г.

Резолютивная часть решения оглашена 17 июля 2024 г.

Решение в полном объеме изготовлено 27 августа 2024 г.

 

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Н.В. Обидиной 

при ведении протокола секретарем судебного заседания Е.А. Солоповой

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НС СКОРП" (115088, РОССИЯ, Г МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЮЖНОПОРТОВЫЙ, ШАРИКОПОДШИПНИКОВСКАЯ УЛ, Д. 38, СТР. 2, ЭТ. 2, ОФИС 206А, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 23.10.2014, ИНН: 

<

***>)  

к ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" (115114, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>)

третье лицо:

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (107016, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ МЕЩАНСКИЙ, НЕГЛИННАЯ УЛ., Д. 12, К. В, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: 

<

***>)

об обязании

при участии:

от истца –ФИО1 по дов. от 09.01.2023 г.

от ответчика – ФИО2 по дов. от16.08.2021 г.

от третьего лица – не явился, извещен 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО «НС СКОРП» обратилась в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ПАО «ФК ОТКРЫТИЕ» об обязании в течении одного дня с момента вступления решения в законную силу  уведомить ЦБ РФ об устранении оснований в соответствии с которыми были приняты решения об отказе в совершении трех операций 22.01.2016 г. отказать.

Представитель истца в судебном заседании заявленные исковые требования поддержал в полном объеме, просил их удовлетворить.

Представитель ответчика в судебном заседании против удовлетворения заявленного требования возражал.

Представитель третьего лица в судебное заседание не явился, о времени и месте проведения судебного заседания извещен должным образом в порядке ст. ст. 121-123 АПК РФ, судебное заседание проводится в отсутствие стороны в порядке ст. 156 АПК РФ.

Рассмотрев материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд установил, что требования истца не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как усматривается из материалов дела, ООО «НС Скорп» 27.10.2023г. обратилось в межведомствинную комиссию при Банке России с просьбой предоставить Истцу формацию о решениях принятых финансовой организацией в отношении Истца об отказе заключении договора банковского счета (вклада) и/ или об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции.

Центральный банк Российской Федерации в своем письме исх. №12-1-2/8702 от 23.11.2023г. сообщил Истцу, что по состоянию на 23.11.2023г. в информации о предусмотренных пунктами 5.2 и 11 ст.7 Федерального закона № 115- ФЗ случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и/ или об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции, доводимой ЦБ РФ до поднадзорных финансовых организаций в отношении Истца содержится сообщения ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие о трех фактах отказов в проведении операций (дата отказов 22.01.2016г.).

Истец письмом 12.12.2023г. обратился к Ответчику с просьбой предоставить список документов или иных требований, необходимых для процедуры реабилитации Истца в соответствии с Федеральным законом № 115- ФЗ.

Ответчик своим письмом от 15.12.2023г. сообщил Истцу, что Ответчиком 22.01.2016г. были приняты решения об отказе в совершении операций по 3 платежным поручениям на суммы 3 871 903,00 руб., 3 500 000,00 руб. и 3 500 000,00 руб. на основании п. 11 ст.7 Федерального закона № 115- ФЗ. В тоже время в настоящее время Ответчиком были рассмотрены все сведения и по итогам рассмотрения принято решение об устранении оснований, в соответствии с которыми были приняты решения отказать в совершении операций. 

К письму было приложено уведомление об отсутствии оснований, в соответствии которыми ранее было принято решение об отказе в совершении операций.

Истец письмом от 11.01.2024г. уведомил ЦБ РФ о том, что Ответчиком принято решение об устранении оснований в соответствии с которыми были приняты решения отказать в совершении трех операций 22.01.2016г. и попросил ЦБ РФ подтвердить, что Истец прошел процедуру реабилитации и Истец исключен из Информации о случаях применения финансовыми организациями к клиентам (потенциальным клиентам) указанных в пунктах 5.2 и 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ мер в сфере ПОД/ФТ.

Истцом в адрес Ответчика 30.01.2024г. было направлено письмо (претензия) с требованием направить в адрес ЦБ РФ сообщение об устранении оснований в соответствии : которыми были приняты решения отказать в совершении трех операций 22.01.2016г.

Ответчик в ответ на письмо Истца от 31.01.2024г. повторно сообщил Истцу, что Ответчиком были рассмотрены все сведения и по итогам рассмотрения принято решение об устранении оснований, в соответствии с которыми были приняты решения отказать Истцу в совершении операций. При этом Ответчик уклонился от ответа на требования Истца направить соответствующее сообщение (уведомление) в адрес ЦБ РФ.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в арбитражный суд с настоящими исковыми требованиями.

Федеральный закон № 115-ФЗ предусматривает порядок пересмотра решений о применении установленных пунктами 5.2 и 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ мер, при котором клиенты/потенциальные клиенты кредитных организаций могут получать в кредитной организации информацию о причинах применения таких мер и что закон предусматривает обязанность кредитной организации провести комплекс действий (в том числе на основании заявления клиента/потенциального клиента) по удалению ранее направленных в уполномоченный орган сведений об отказах (расторжениях) при устранении оснований таких отказов.

В соответствии с пунктом 13 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от проведения операций по основанию, указанному в пункте 11 настоящей статьи, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе от проведения операции, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторы инвестиционных платформ, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранные страховые организации, страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственнщх пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды, операторы финансовых платформ, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторы обмена цифровых финансовых активов - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

В соответствии с пунктом 13.4 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ в случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 настоящей статьи, а в случае, если данная организация является кредитной организацией, - также решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем вторым пункта 5.2 настоящей статьи, клиент с учетом полученной от указанной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

Ответчиком был предоставлен отзыв на исковое заявление, просил отказать в удовлетворении исковых требований.

Ответчик указывает, что ООО «НС СКОРП» 12.12.2023 обратился в Банк с вопросов о возможности пересмотра 3-х отказов в совершении операций от 22.01.2016 на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.

Банк, в соответствии с пунктом 13.4 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, в ответ на обращение Клиента от 12.12.2023, 15.12.2023 направил Клиенту уведомление об устранении отказов в совершении операций от 22.01.2016.

В соответствии с п. 13 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ, Банк 15.12.2023 направил в Росфинмониторинг сведения об устранении оснований отказов в совершении операций. Банком получены квитанции из Росфинмониторинга о принятии сообщений об устранении оснований отказов в операциях от 22.01.2016.

В сведениях, получаемых Банком в соответствии с Положением Банка России от 15.07.2021 №764-П записи об отказах в совершении операций Клиента от 22.01.2016 значатся со статусом «Удален».

Более того, в письме Банка России от 29.01.2024 № 12-1-2/641 сообщается, что по состоянию на 29.01.2024 в отношении Клиента в информации об отказах/расторжениях сообщений об отказах/расторжениях (по которым не были бы направлены сообщения об устранении оснований) не содержится.

Также ответчик сослался на неверный способ защиты, выбранный истцом.

Доводы ответчика судом принимаются.

В соответствии со статьей 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов.

При этом, лицо, обратившееся за судебной защитой, должно доказать, что его право или интерес действительно нарушены противоправным поведением ответчика, а также тот факт, что избранный способ защиты приведет к его восстановлению.

Выбор способа защиты нарушенного права осуществляется заявителем. Однако этот выбор является правомерным и может быть поддержан судом только в том случае, если он действительно приведет к восстановлению нарушенного права или защите законного интереса.

Избранный способ защиты права должен соответствовать содержанию нарушенного права и характеру его нарушения.

Согласно ст. 11 ГК РФ защита нарушенных или оспоренных гражданских прав осуществляется в судебном порядке с использованием способов защиты, предусмотренных ст. 12 ГК РФ либо иными способами, установленными законом.

В силу статьи 12 Гражданского кодекса Российской Федерации защита гражданских прав осуществляется способами, перечисленными в указанной статье, а также иными способами, предусмотренными законом. Истец свободен в выборе способа защиты своего нарушенного права, однако избранный им способ защиты должен соответствовать содержанию нарушенного права и спорного правоотношения, характеру нарушения.

В тех случаях, когда закон предусматривает для конкретного правоотношения определенный способ защиты, обращающееся в суд лицо вправе воспользоваться именно этим способом защиты. При этом, при формулировании требования основания иска должны соответствовать его предмету.

Выбранный способ защиты права должен корреспондировать с характером допущенного непризнания, оспаривания или нарушения прав.

Суд приходит к выводу о том, что в отношении между истцом и ответчиком не возникло какого-либо нарушения права, которому корреспондирует выбранный способ защиты права путем подачи настоящего иска.

В силу ч. 1 ст. 4 АПК РФ право на иск и, как следствие право на судебную защиту, определяется действительным наличием у истца (заявителя) нарушенного субъектного права, подлежащего защите. Если истец избрал способ защиты права, не соответствующий нарушению, и не обеспечивающий восстановлению прав, либо обратился в порядке, не предусмотренном Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, его требования не могут быть удовлетворены.

Таким образом, оснований для удовлетворения исковых требований не имеется

В силу ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Согласно ч.3.1. ст. 70 АПК обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

В силу ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обязательства, на которые оно ссылается в обоснование своих требований. Обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права. Каждое лицо, участвующее в деле, должно раскрыть доказательства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, перед другими лицами, участвующими в деле, до начала судебного заседания или в пределах срока, установленного судом, если иное не установлено настоящим Кодексом. Суд оценивает заявленные требования на основании представленных в материалы дела документов.

В соответствии с ч. 1 ст. 71 АПК РФ Арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Учитывая изложенное, суд принимает решение об отказе в удовлетворении исковых требований.

Судебные расходы распределяются между сторонами в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 309, 310 ГК РФ, ст. ст. 110, 167 - 170, 176 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд

 

Судья                                                                                                                    Н.В. Обидина