АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ДАГЕСТАН

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А15-4502/2023

16 октября 2023 г.

г. Махачкала

Резолютивная часть решения суда объявлена 9 октября 2023 г.

Решение суда в полном объеме изготовлено 16 октября 2023 г.

Арбитражный суд Республики Дагестан в составе судьи Магомедова Т.А.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Аливердиевой Н.Э.,                                             

рассмотрев в открытом судебном заседании дело 

по заявлению Банка России

(г. Москва, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

к жилищному накопительному кооперативу «Свой дом»

 (г. Махачкала, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 

и учредителям кооператива 

о ликвидации ЖНК «Свой дом», возложении обязанности по ликвидации на учредителей, обязании их совершить действия, связанные с ликвидацией кооператива, 

при участии в судебном заседании согласно протоколу судебного заседания,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения – Национальный банк по Республике Дагестан обратился 19.06.2023 в Арбитражный суд Республики Дагестан с заявлением к ЖНК «Свой дом» и учредителям о ликвидации ЖНК «Свой дом», возложении обязанности по ликвидации кооператива на учредителей, обязании учредителей совершить действия, связанные с ликвидацией кооператива в шестимесячный срок и представить в уполномоченный орган, осуществляющий госрегистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности ЖНК «Свой дом».

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований, на стороне истца, привлечены ИФНС России по Ленинскому району г. Махачкалы и УФНС по РД.

Ответчики и третьи лица отзывы не представили, определение суда не исполнили.

Выслушав пояснения представителя банка, рассмотрев материалы дела и оценив доказательства о правилам статьи 71 АПК РФ, арбитражный суд приходит к выводу о частичном удовлетворении исковых требований в силу следующего.

Истец ссылается на неоднократное нарушение ЖНК «Свой дом» требований Федерального закона от 30.12.2004 № 215-ФЗ и нормативных правовых актов Банка России, выразившееся в непредставлении запрашиваемой надзорной информации, неоднократное неисполнение ЖНК «Свой дом» направленных предписаний об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; указывает на наличие достаточных оснований для ликвидации кооператива в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4, статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Закон № 86-ФЗ) Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры. 

На основании пункта 13 статьи 76.1 Закона № 86-ФЗ лица, осуществляющие деятельность жилищных накопительных кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями. 

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 30.12.2004 № 215-ФЗ «О жилищных накопительных кооперативах» (далее также – Закон № 215-ФЗ) жилищным накопительным кооперативом признается потребительский кооператив, созданный как добровольное объединение граждан на основе членства в целях удовлетворения потребностей членов кооператива в жилых помещениях путем объединения членами кооператива паевых взносов. 

Жилищный накопительный кооператив «Свой дом» (ИНН 

<

***>) (далее –кооператив) включен в реестр жилищных накопительных кооперативов, согласно данным официального сайта Банка России (www.cbr.ru) Таким образом, ЖНК «Свой дом» является организацией, поднадзорной Банку России. 

В рамках осуществления полномочий, установленных в соответствии с пунктом 9.1 статьи 4, статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ в отношении ЖНК «Ника» Банком России выявлены нарушения пункта 8 части 1 статьи 51 Закона № 215-ФЗ, выразившиеся в неисполнении запросов о предоставлении документов и сведений, неисполнения в установленный срок предписаний Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации. 

Данные обстоятельства послужили основанием для обращения Банка России в арбитражный суд с исковым заявлением о ликвидации кооператива в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.

В силу пункта 1 части 1 статьи 225.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражные суды рассматривают дела по спорам, связанным с созданием юридического лица, управлением им или участием в юридическом лице, являющемся коммерческой организацией, в том числе споры, связанные с созданием, реорганизацией и ликвидацией юридического лица. 

В соответствии с подпунктом 3 пункта 3 статьи 61 ГК РФ юридическое лицо подлежит ликвидации по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов. 

В соответствии с пунктом 5 статьи 61 ГК РФ суд в решении о ликвидации юридического лица может возложить обязанность по ее осуществлению на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом. 

Согласно статье 50 Закона №215-ФЗ надзор за деятельностью кооператива по привлечению и использованию денежных средств граждан на приобретение жилых помещений, а также за соблюдением кооперативом требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России осуществляется Банком России. 

В соответствии с пунктом 8 части 1 и части 3 статьи 51 Закона № 215-ФЗ Банк России вправе получать от кооператива копии документов, необходимых для оценки соответствия кооперативов установленным требованиям к обеспечению финансовой устойчивости деятельности кооператива. Органы кооператива либо осуществляющие функции единоличного исполнительного органа кооператива управляющая организация или управляющий обязаны предоставлять документы или иную информацию и давать в письменной и (или) устной форме объяснения, необходимые для осуществления Банком России надзора за деятельностью кооператива.

В соответствии с Указанием № 3608-У жилищные накопительные кооперативы обязаны предоставлять в Банк России отчетность и прилагаемые к ней копии документы, копии аудиторского заключения, предусмотренные настоящим Указанием, вместе с сопроводительным письмом в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью, в соответствии с требованиями Указания № 4600-У, зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605.

В соответствии с пунктом 4 Указания № 3608-У отчетность о соблюдении нормативов за первый, второй и третий кварталы представляется жилищным накопительным кооперативом не позднее 45 календарных дней по окончании отчетного периода. Отчетность о соблюдении нормативов за четвертый квартал представляется жилищным накопительным кооперативом не позднее 115 календарных дней по окончании отчетного периода. Годовой отчет представляется кооперативом не позднее чем через шесть месяцев по окончании отчетного года.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 52 Закона № 215-ФЗ в случае нарушения кооперативом требований Закона № 215-ФЗ, неисполнения предписаний Банка России, отказа от предоставления информации или предоставления членам кооператива и другим гражданам неполной или недобросовестной либо заведомо ложной информации Банк России вправе давать кооперативу обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений. 

Ответчиками не опровергнуты доводы банка о нарушении  кооперативом обязанности по представлению отчетности:

- о соблюдении нормативов за 4 квартал 2021 года,

- о соблюдении нормативов за 1 квартал 2022 года,

- годовой отчет за 2021 год,

- о соблюдении нормативов за 2 квартал 2022 года,

- о соблюдении нормативов за 3 квартал 2022 года,

- о соблюдении нормативов за 4 квартал 2022 года.

Материалами дела подтверждается, что ЖНК «Свой дом» неоднократно допущены нарушения данной нормы в виде неисполнения в установленный срок: 

предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 26.04.2022 №Т128-99-2/12271, выданного в связи с неисполнением отчета за 4 квартал 2021 г. (уведомление о неисполнении предписания Банка России от 18.05.2022 №Т128-99-2/16442) , 

предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 18.05.2022 №Т128-99-2/16367, выданного в связи с неисполнением отчета за 1 квартал 2022 г. (уведомление о неисполнении предписания Банка России от 06.06.2022 №Т128-99-2/18454) , 

предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 05.07.2022 №Т128-99-2/19111, выданного в связи с неисполнением годового отчета за 2021 г. (уведомление о неисполнении предписания Банка России от 21.07.2022 №Т128-99-2/19270) , 

предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 18.08.2022 №Т128-99-2/22008, выданного в связи с неисполнением отчета за 2 квартал 2022 г. (уведомление о неисполнении предписания Банка России от 06.09.2022 №Т128-99-2/22532) , 

предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 17.11.2022 №Т128-99-2/25384, выданного в связи с неисполнением отчета за 3 квартал 2022 г. (уведомление о неисполнении предписания Банка России от 05.12.2022 №Т128-99-2/25743) , 

В соответствии с частью 9 статьи 3 Закона № 215-ФЗ, пунктом 1.1 Указания Банка России от 19.12.2019 № 5361-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» некредитные финансовые организации получают от Банка России документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, процессуальные документы по делу об административном правонарушении посредством личного кабинета.

Факт наличия у кооператива активированного личного кабинете участника информационного обмена, факт получения вышеуказанных запросов и предписаний от Банка России, кооперативом не оспаривается.

В соответствии с частью 4 статьи 5 Федерального закона №215-ФЗ число членов  кооператива не может быть менее 50 человек. Между тем согласно данным ЕГРЮЛ количество членов (учредителей) кооператива составляет 48 человек.

В целях приведения  деятельности кооператива в соответствие с требованиями законодательства и на основании пункта 2 части 1 статьи 52 Федерального закона №215-ФЗ Банк России в адрес кооператива направил предписание об устранении нарушений от 23.03.2023 №Т5-21/11654. Кооператив предписание не исполнил (уведомление о неисполнении предписания от 16.05.2022 №Т5-21/20219).

Согласно части 3 статьи 52 Закона № 215-ФЗ в случае осуществления кооперативом деятельности, запрещенной законом, либо в случае неоднократных или грубых нарушений кооперативом настоящего Федерального закона, а также в иных предусмотренных федеральными законами случаях Банк России вправе обратиться в суд с требованием о ликвидации кооператива. 

Неоднократное нарушение ЖНК «Ника» Закона № 215-ФЗ и нормативных актов Банка России, выразившееся в непредставлении запрашиваемой надзорной информации, а также неоднократное неисполнение направленных предписаний об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, а равно несоответствие  минимального числа членов кооператива установленному законом  являются достаточными основаниями для обращения Банка России в суд с исковым заявлением о ликвидации Кооператива в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации. 

Статьей 14 Закона № 215-ФЗ предусмотрено, что кооператив может быть ликвидирован добровольно или по решению суда в порядке, установленном Гражданским кодексом Российской Федерации, с учетом требований данного Закона, других федеральных законов и устава кооператива. 

Подпунктом 8 пункта 5 статьи 21 Закона № 215-ФЗ определено, что существенным фактом в деятельности кооператива признается, в частности, возбуждение арбитражным судом в отношении кооператива дела о принудительной ликвидации. 

Пунктом 7 статьи 32 Закона установлено, что выплата действительной стоимости пая выбывшим членам кооператива или другим имеющим право на пай лицам прекращается со дня принятия решения о ликвидации кооператива общим собранием членов кооператива либо принятия арбитражным судом решения о ликвидации кооператива или признании его банкротом. Ликвидация кооператива осуществляется в соответствии с положениями части первой Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ), регламентирующими ликвидацию юридического лица, а также статьей 14 Закона № 215- ФЗ. 

Пунктом 5 статьи 61 ГК РФ установлено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. 

В пунктах 7, 8, 9, 10 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации» указано, что на основании пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации арбитражный суд может возложить обязанность по ликвидации юридического лица на учредителей (участников) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами; в этом случае в решении о ликвидации юридического лица указываются сроки представления ими в арбитражный суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры. Обязанность по ликвидации юридического лица может быть возложена на одного или нескольких известных арбитражному суду участников (учредителей) с указанием в решении в отношении юридического лица его наименования и места нахождения, а в отношении граждан - фамилии, имени, отчества, даты рождения и места жительства.

В силу части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. При совокупности указанных обстоятельств заявленные требования являются обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Поскольку из сведений в ЕГРЮЛ следует, что кооперативом принято решение о ликвидации и формировании ликвидационной комиссии, назначен ликвидатор, обязанность по совершению   действий по ликвидации кооператива следует возложить на ликвидационную комиссию (ликвидатора) жилищного накопительного кооператива «Свой дом», председателя жилищного накопительного кооператива «Свой дом», общее собрание членов жилищного накопительного кооператива «Свой дом» и участников  жилищного накопительного кооператива «Свой дом» (персональный состав по состоянию на  09.10.2023, в соответствии со сведениями, внесенными в ЕГРЮЛ, согласно выписке из ЕГРЮЛ от 23.08.2023 №5002023012537).

Руководствуясь статьями 167-171, 176, 177 АПК РФ, арбитражный суд 

РЕШИЛ:

Заявление Банка России (г. Москва, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)  удовлетворить. 

Ликвидировать жилищный накопительный  кооператив «Свой дом»                                 (г. Махачкала, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>).

Обязать:

ликвидационную комиссию (ликвидатора) жилищного накопительного кооператива «Свой дом», 

председателя жилищного накопительного кооператива «Свой дом», 

общее собрание членов жилищного накопительного кооператива «Свой дом» 

и участников  жилищного накопительного кооператива «Свой дом» (персональный состав по состоянию на  09.10.2023, в соответствии со сведениями, внесенными в ЕГРЮЛ, согласно выписке из ЕГРЮЛ от 23.08.2023 №5002023012537) 

в течение шести месяцев после вступления решения в законную силу

совершить действия, связанные с ликвидацией ЖНК «Свой дом»,

в том числе провести  ликвидационные мероприятия в отношении жилищного накопительного кооператива «Свой дом» в порядке и сроки, предусмотренные статьей 14 Федерального закона от 30.12.2004 N 215-ФЗ "О жилищных накопительных кооперативах" и статьями 62, 63, 64.1, 64.2 Гражданского кодекса Российской Федерации, в том числе осуществить публикацию  в средствах массовой информации, в которых опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщения о ликвидации жилищного накопительного кооператива «Свой дом» и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, а также провести обязательную оценку  имущества ликвидируемого  кооператива, утвердить промежуточный ликвидационный баланс и окончательный ликвидационный баланс  общим собранием членов кооператива по согласованию с Банком России, представить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ записи и сведений о прекращении деятельности жилищного накопительного кооператива «Свой дом».

В удовлетворении заявления Банка России в остальной части отказать.

Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62 Гражданского кодекса РФ) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62 Гражданского кодекса РФ).

Решение суда вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Решение суда может быть обжаловано в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд (г. Ессентуки Ставропольского края) в месячный срок со дня его принятия в порядке, определенном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, через Арбитражный суд Республики Дагестан.

Судья       Т. А. Магомедов