5082/2023-468282(1) 

 

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области  

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6 http://www.spb.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации 

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-70802/2023

10 ноября 2023 года

г.Санкт-Петербург

 

Резолютивная часть решения объявлена 03 ноября 2023 года. Полный текст решения изготовлен 10 ноября 2023 года. 

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:  судьи Сюриной Ю.С.,  

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1 рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению: 

истец: Общество с ограниченной ответственностью «ДИСКРИТ» ИНН: 

<

***>  ответчик: Публичное акционерное общество "БАНК ВТБ" ИНН: 

<

***>  

о признании договоров недействительными при участии - от истца: ФИО2 доверенность от 06.07.2023 - от ответчика: не явился, извещен 

установил:

общество с ограниченной ответственностью «ДИСКРИТ» (далее – Общество)  обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с  иском к Публичному акционерному обществу "БАНК ВТБ" (далее – Банк) о признании  договоров открытия расчетных счетов № 

<

***>, №  

<

***> между ООО «ДИСКРИТ» и ПАО «БАНК ВТБ»  недействительными.  

В судебном заседании 04.10.2023 истец поддержал заявленные требования. Банк  заявил ходатайство об участии в судебном заседании посредством системы веб- конференции, однако в назначенное время к судебному заседанию не подключился.  

Определением от 04.10.2023 судебное заседание отложено на 03.11.2023, Банку  предложено представить документы, на основании которых были открыты расчетные  счета № 

<

***>, № 

<

***>, а также подтверждение  проверки документов, представленных при открытии счета.  

В судебном заседании 03.22.2023 истец представил дополнительные доказательства,  поддержал заявленные требования. Банк заявил ходатайство об участии в судебном  заседании посредством системы веб-конференции, однако в назначенное время к  судебному заседанию вновь не подключился.  

В соответствии с пунктом 3 статьи 156 АПК РФ при неявке в судебное заседание  арбитражного суда истца и (или) ответчика, надлежащим образом извещенных о  

времени и месте судебного разбирательства, суд вправе рассмотреть дело в их  отсутствие.  

Арбитражный суд, в порядке статьи 137 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации завершил предварительное судебное заседание и перешел в  судебное разбирательство.  

Исследовав материалы дела, оценив собранные по делу доказательства в  совокупности и взаимосвязи, суд установил, что заявленные требования подлежат  удовлетворению по следующим основаниям:  

В обоснование иска ООО «ДИСКРИТ» указало, что ему стало известно об открытии  неизвестными лицами 06.04.2023 двух расчетных счетов в ПАО «БАНК ВТБ»  расчетный счет № 

<

***> и расчетный счет № 

<

***>.  

ООО «ДИСКРИТ» указывает,что данные расчетные счета не открывало,  доверенностей третьим лицам для открытия каких-либо расчетных счетов не выдавало.  Генеральным директором ФИО3 никакие доверенности третьим  лицам на совершения вышеуказанных действий от лица ООО «ДИСКРИТ» не  подписывались, доступа к данным расчетным счетам ООО «ДИСКРИТ» никогда не  имело и в настоящий момент не имеет.  

Истец сообщает, что ему известно о двух организациях, которые перевели на данные  расчетные счета денежные средства:  

- Общество с ограниченной ответственностью «Хороший Доктор» (ИНН  

<

***>) перевело денежные средства на сумму 53 125 (пятьдесят три тысячи сто  двадцать пять) руб. 00 коп.  

- Государственное унитарное предприятие города Москвы «Большой Московский  Государственный Цирк на Проспекте Вернадского» (ИНН 

<

***>) перевело  денежные средства на сумму 485 100 (четыреста восемьдесят пять тысяч сто) руб. 00  коп.  

Ссылаясь на то, что действия Банка по открытию расчетных счетов являются  незаконными, без проведения надлежащей идентификации клиента и проверки  предоставленных документов, обратился в суд с настоящим иском.  

Банк возражал против иска, представил отзыв, в котором ссылался на то, что  спорный расчетный счет открыт в установленном законом порядке.  

В соответствии со статьей 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и  юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение  гражданских прав и обязанностей.  

В соответствии с пунктом 3 статьи 154 ГК РФ для заключения договора необходимо  выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка) либо трех или более  сторон (многосторонняя сделка).  

В силу пункта 1 статьи 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть  совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного  лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными  ими лицами.  

Согласно пункту 1 статьи 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между  сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем  существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете  договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как  существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия,  относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто  соглашение.  

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И «Об  открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных  счетов» (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета индивидуальному  предпринимателю в банк представляются: а) документ, удостоверяющий личность  

физического лица; б) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом  1.12 настоящей Инструкции); в) документы, подтверждающие полномочия лиц.  указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете  (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае,  когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными  средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога  собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц. наделенных  правом использовать аналог собственноручной подписи; г) лицензии (патенты),  выданные индивидуальному предпринимателю в установленном законодательством  Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей  лицензированию (регулированию путем выдачи патента). Если данные лицензии  (патенты) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента  заключать договор, на основании которого открывается счет.  

Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно  формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются  документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.  

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов  возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными  средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской  Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности».  

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по  проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета.  

Таким образом, банковский счет открывается конкретному лицу персонально,  идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским  правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.  

В соответствии с п. 1 ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям,  установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо  независимо от такого признания (ничтожная сделка).  

Требование о признании оспоримой сделки недействительной может быть  предъявлено стороной сделки или иным лицом, указанным в законе. Оспоримая сделка  может быть признана недействительной, если она нарушает права или охраняемые  законом интересы лица, оспаривающего сделку, в том числе повлекла неблагоприятные  для него последствиям (п. 2 ст. 166 ГК РФ).  

В соответствии с п. ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических  последствий, за исключением тех, которые связаны с ее  недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.  

В соответствии с п. 2 ст. 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или  иного правого акта и при этом посягающая на публичные интересы либо  права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не  следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия  нарушения, не связанные с недействительностью сделки.  

В п. 6 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 1 (2019)  (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 24.04.2019) разъяснено, что согласно ст. 8 ГК  РФ гражданские права и обязанности могут порождаться как правомерными,  так и неправомерными действиями. Заключение договора в результате мошеннических  действий является неправомерным действием, посягающим на интересы лица, не  подписывавшего соответствующий договор и являющегося применительно к п. 2 ст.  168 ГК РФ третьим лицом, права которого нарушены заключением  

такого договора. Договор, заключенный в результате мошеннических действий,  является недействительной (ничтожной) сделкой.  

В п. 84 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 разъяснено,  что согласно абзацу второму пункта 3 статьи 166 ГК РФ допустимо предъявление исков  о признании недействительной ничтожной сделки без заявления требования о  применении последствий ее недействительности, если истец имеет законный интерес  в признании такой сделки недействительной. В случае удовлетворения иска в решении  суда о признании сделки недействительной должно быть указано, что сделка является  ничтожной. В связи с тем, что ничтожная сделка не порождает юридических  последствий, она может быть признана недействительной лишь с момента ее  совершения.  

Согласно п. 1.2 Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии,  ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)" основанием  открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации в  соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О  противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным  путем, и финансированию терроризма".  

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов  возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными  средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма", а также статьей и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1  "О банках и банковской деятельности".  

Согласно 1.5-1.10 Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии,  ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)" должностные  лица банка осуществляют сбор сведений и документов, необходимых в соответствии с  законодательством Российской Федерации и банковскими правилами для открытия  счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты  предоставленных сведений и их достоверности, наличия у клиента правоспособности  (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные  настоящей Инструкцией и банковскими правилами. В указанных целях должностные  лица банка взаимодействуют с клиентами, их представителями, бенефициарами, иными  лицами, запрашивают и получают необходимую информацию. В случаях,  предусмотренных банковскими правилами, банк вправе уполномочить на совершение  указанных действий иных лиц, в том числе не являющихся работниками банка.  

Должностные лица банка могут быть одновременно лицами, уполномоченными  проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя,  принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по  идентификации бенефициарного владельца.  

Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять карточку с образцами  подписей и оттиска печати (далее - карточка).  

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для  открытия счета, от своего имени, по поручению и (или) от имени другого лица, которое  будет являться клиентом.  

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем  клиента, банк обязан установить личность представителя клиента и наличие у него  соответствующих полномочий.  

Банк также должен установить личность представителя клиента - лица,  уполномоченного распоряжаться денежными средствами (драгоценным металлом),  находящимися на счете, с использованием документов, содержащих распоряжение  клиента, на бумажном носителе (далее - лицо, наделенное правом подписи), а также  

лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами (драгоценным  металлом), находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды,  пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее -  аналог собственноручной подписи).  

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а  также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо  сведениями о следующих реквизитах указанных документов: серия и номер документа,  дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, а также код  подразделения (регистрационный номер органа, выдавшего документ) (если имеется)  (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).  

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается  копирование отдельных страниц, содержащих его реквизиты.  

Документы (их копии) и сведения, собранные банком для открытия и при ведении  счета, должны быть помещены в юридическое дело, формируемое в соответствии с  требованиями, установленными главой 7 настоящей Инструкции.  

Документы (их копии) и сведения, собранные банком для открытия и при ведении  счета в электронном виде, должны храниться в порядке, установленном банковскими  правилами.  

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу  персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по  банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.  

Возражая против удовлетворения иска, ответчик в отзыве пояснил, что 05.04.2023 в  Банк ВТБ (ПАО) для открытия счетов ООО «ДИСКРИТ» обратился представитель  ФИО4 с заявлением о предоставлении услуг Банка.  

Для открытия счета ФИО4 предоставил доверенность на открытие счета  ООО «ДИСКРИТ» № 3/23 от 31.03.2023 и комплект документов ООО «ДИСКРИТ»,  необходимый для открытия расчетного счета юридического лица.  

К отзыву ответчика приложена копия доверенности на ФИО4  

Истец в судебном заседании 03.11.2023 представил суду договор купли-продажи  доли в уставном каптале ООО «Дискрит» с актом приема передачи документов от  24.04.2023 на котором имеется оттиск печати ООО «Дискрит».  

При визуальном сличении представленного истцом оттиска печати и оттиска печати  проставленной на доверенности на ФИО4 № 3/23 от 31.03.2023 очевидны  имеющиеся несоответствия.  

 Ответчик также указывает, что на основании представленного пакета документов,  необходимого для открытия счетов, Банком были проведены процедуры идентификации  и проверки ООО «ДИСКРИТ», предусмотренные требованиями Федерального закона от  07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывания) доходов,  полученных преступным путем, и финансирования терроризма», в том числе проведена  проверка действительности представленных документов (по реквизитам паспорта на  имя ФИО4 и реквизитам ООО «ДИСКРИТ»). Все проверки были пройдены с  положительным результатом. В результате проведенных мероприятий Банком для ООО  «ДИСКРИТ» был открыты Счета, а также ООО «ДИСКРИТ» было подключено к  системе дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО).  

Между тем ответчиком не представлено документов, представленных ФИО4 при открытии договоров банковского счета (кроме упомянутой доверенности).  

Определением суда от 04.10.2023 суд предложил Банку представить документы, на  основании которых были открыты расчетные счета № 

<

***>, №  

<

***>, а также подтверждение проверки документов, представленных  при открытии счета.  

Требование суда Банком не исполнено, к судебному заседанию посредством системы  веб-конференции Банк не подключился ни 04.10.2023, ни 03.11.2023.  

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о том, что оспариваемые  счета от имени истца в Банке не был открыт по документам истца, соответствующим  действительности и на основании действий уполномоченного лица, что в свою очередь  не влечет в соответствии со статьей 167 ГК РФ наступление юридических последствий  для истца.  

При таких обстоятельствах оспариваемые договоры банковского счета об открытии  расчетного счета является недействительными (ничтожными) сделками.  

Таким образом, исковые требования подлежат удовлетворению. 

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской  Федерации расходы по государственной пошлине относятся на ответчика, в размере,  пропорциональном размеру обоснованно заявленных требований.  

Руководствуясь статьями 110, 167-176 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации, Арбитражный суд  

решил:

Признать недействительными (ничтожными) договоры открытия расчетных счетов   № 

<

***>, № 

<

***> между Обществом с  ограниченной ответственностью «ДИСКРИТ» ИНН: 

<

***> и Публичным  акционерным обществом "БАНК ВТБ" ИНН: 

<

***>.  

Взыскать с Публичного акционерного общества "БАНК ВТБ" ИНН: 

<

***> в  пользу Общества с ограниченной ответственностью «ДИСКРИТ» ИНН: 

<

***>,  6 000 руб. расходов по уплате государственной пошлины.  

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный  суд в течение месяца со дня принятия Решения.  

Судья Сюрина Ю.С.