Арбитражный суд Хабаровского края

г. Хабаровск, ул. Ленина 37, 680030, www.khabarovsk.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

дело № А73-512/2019

г. Хабаровск

25 марта 2019 года

Резолютивная часть решения объявлена 20.03.2019 года

Арбитражный суд Хабаровского края в составе судьи О.Н. Лесниковой при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску кредитного потребительского кооператива «Тюменский фонд сбережений» (ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>, место нахождения: 625026, 

<

...>)

к обществу с ограниченной ответственностью «Альфа-Строй» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, место нахождения: 680015, 

<

...>)

о взыскании 146 084 514 руб. 25 коп.,

при участии в заседании: 

от истца – не явились; 

от ответчика – не явились,

УСТАНОВИЛ:

кредитный потребительский кооператив «Тюменский фонд сбережений» обратился в арбитражный суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью «Альфа-Строй» о взыскании 146 084 514 руб. 25 коп., из них:

- проценты за пользование займом по договору займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года в размере 5 370 115,04 рублей;

- неустойка за просрочку возврата суммы займа по договору займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года в размере 16 425 000 рублей;

- неустойка за просрочку возврата суммы процентов по договору займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года в размере 21 399 908,43 рублей.

- проценты за пользование займом по договору займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года в размере 10 286 882,18 рублей;

- неустойка за просрочку возврата суммы займа по договору займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года в размере 44 460 000 рублей;

- неустойка за просрочку возврата суммы процентов по договору займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года в размере 48 142 608,60 рублей.

Стороны в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены в порядке статьи 123 АПК РФ

Ответчик отзыва на иск не представил, что не является препятствием к рассмотрению дела в порядке статьи 156 АПК РФ.

Исследовав материалы дела, суд установил следующее.

19 ноября 2014 года между кредитным потребительским кооперативом «Тюменский Фонд Сбережений» (Займодавец) и обществом с ограниченной ответственностью «Альфа-Строй» (Заемщик) заключен договор займа № 105/ЮЛ.

Согласно п. 1.1. договора займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года сумма займа составляет 5 000 000 (пять миллионов) рублей, а Заемщик обязуется вернуть Займодавцу сумму Займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, установленном настоящим договором.

На основании п. 1.2. договора займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года сумма займа предоставляется путем перечисления Займодавцем суммы займа полностью или частями на указанный Заемщиком банковский счет.

В порядке п. 1.3. договора займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года заем предоставляется на срок до 19 ноября 2015 года.

В соответствии с п. 1.4. договора займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года полный возврат суммы займа должен быть произведен не позднее даты, указанной в п. 1.3. настоящего договора.

В силу п. 1.5. договора займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года сумма Займа считается возвращенной в момент зачисления соответствующих денежных средств на банковский счет Займодавца.

Исходя из условий пункта 2.1. договора № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года за пользование займом заемщик вносит Займодавцу плату из расчета 26 процентов годовых, начисляемых на фактическую задолженность.

Согласно п. 2.2. договора займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года проценты начисляются со дня, следующего за днем предоставления займа по день возврата займа включительно. 

Уплата процентов производится Заемщиком ежемесячно с 1 по 20 число каждого месяца, следующего за расчетным (п.п.2.3).

В соответствии с п. 2.5. договора займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года погашение задолженности по основному долгу производится не позднее даты, указанной в п.1.3. настоящего договора.

Согласно п. 3.3. договора займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года Заемщик обязан:

3.3.1.  Обеспечить возврат займа в срок, установленный настоящим Договором.

3.3.2.  Обеспечить своевременную уплату начисленных процентов за фактическое пользование займом.

Сторонами были заключены дополнительные соглашения. 

Относительно возврата суммы займа:

01 января 2015 года между сторонами заключено дополнительное соглашение № 2 к договору № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года, в соответствии с которым: за пользование займом Заемщик вносит плату Займодавцу из расчета 36 (тридцать шесть) процентов годовых, начисляемую на фактический остаток задолженности.

19 ноября 2015 года между сторонами заключено дополнительное соглашение № 1 к договору № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года, в соответствии с которым полный возврат суммы займа должен быть произведен не позднее 18 ноября 2016 года.

Относительно возврата суммы процентов:

31 декабря 2015 года между сторонами заключено дополнительное соглашение к договору № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года, в соответствии с которым уплата процентов производится Заемщиком частями или разово, но не позднее последнего дня первого полугодия 2016 года.

Таким образом, срок возврата суммы займа наступил 18 ноября 2016 года, а срок возврата процентов 01 июля 2016 года.

По договору № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года Займодавец перечислил ООО «Альфа-Строй» денежные средства в размере 5 000 000 (пять миллионов) рублей согласно платежным поручениям №№:

-2405 от 11.12.2014 на сумму 200 000 рублей;

-107 от 16.01.2015 на сумму 500 000 рублей;

-143 от 23.01.2015 на сумму 1 000 000 рублей;

- 189 от 28.01.2015 на сумму 1 000 000 рублей;

- 197 от 29.01.2015 на сумму 2 000 000 рублей;

- 853 от 02.04.2015 на сумму 300 000 рублей.

Ответчиком обязательства по договору № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года не исполнены.

Кроме того, 13 февраля 2015 года между Кредитным потребительским кооперативом «Тюменский Фонд Сбережений» (Займодавец) и обществом с ограниченной ответственностью «Альфа-Строй» (Заемщик) заключен договор займа № 126/ЮЛ.

Согласно п. 1.1. договора займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года сумма займа составляет 10 000 000 (десять миллионов) рублей, а Заемщик обязуется вернуть Займодавцу сумму Займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке, установленном настоящим договором.

На основании п. 1.2. договора займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года сумма займа предоставляется путем перечисления Займодавцем суммы займа полностью или частями на указанный Заемщиком банковский счет.

В соответствии с п.1.3. договора займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года заем предоставляется на срок до 13 февраля 2016 года.

В силу п. 1.4. договора займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года полный возврат суммы займа должен быть произведен не позднее даты, указанной в п.1.3. настоящего договора.

В соответствии с п. 1.5. договора займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года сумма Займа считается возвращенной в момент зачисления соответствующих денежных средств на банковский счет Займодавца.

Исходя из условий пункта 2.1. договора № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года за пользование займом заемщик вносит Займодавцу плату из расчета 36 процентов годовых, начисляемых на фактическую задолженность.

Согласно п. 2.2. договора займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года проценты начисляются со дня, следующего за днем предоставления займа по день возврата займа включительно.

В порядке п.п.2.3. договора займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года уплата процентов производится Заемщиком ежемесячно с 1 по 20 число каждого месяца, следующего за расчетным.

В соответствии с п.2.5. договора займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года погашение задолженности по основному долгу производится не позднее даты, указанной в п.1.3. настоящего договора.

Согласно п.3.3. договора займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года Заемщик обязан:

3.3.1.  Обеспечить возврат займа в срок, установленный настоящим Договором.

3.3.2.  Обеспечить своевременную уплату начисленных процентов за фактическое пользование займом.

Таким образом, срок возврата суммы займа и процентов по договору займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года наступил 13 февраля 2016 года.

КПК «Тюменский Фонд Сбережений» надлежащим образом исполнил свои обязательства по договору № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года, перечислив ООО «Альфа-Строй» денежные средства в размере 9 500 000 (девять миллионов пятьсот тысяч) рублей согласно платежным поручениям №№:

-852 от 02.04.2015         на сумму 900 000 рублей;

-870 от 03.04.2015         на сумму 500 000 рублей;

-912 от 06.04.2015         на сумму 300 000 рублей;

-1082 от 24.04.2015 на сумму 1 600 000 рублей;

-1203 от 07.05.2015 на сумму 1 000 000 рублей;

-1331 от 21.05.2015 на сумму 600 000 рублей;

-1359 от 26.05.2015 на сумму 600 000 рублей;

-1397 от 01.06.2015 на сумму 500 000 рублей;

-1432 от 03.06.2015 на сумму 1 200 000 рублей;

-1464 от 05.06.2015 на сумму 1 500 000 рублей;

-1473 от 08.06.2015 на сумму 500 000 рублей; 

-1531 от 11.06.2015 на сумму 300 000 рублей.

Ответчик обязательств по возврату суммы займа по договору № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года не исполнил

Поскольку обязательства по возврату суммы займа Заемщик в установленный договорами срок не исполнил, истец обратился в Арбитражный суд Хабаровского края с иском.

Решением Арбитражного суда Хабаровского края от 06 сентября 2018 года по делу № А73-12679/2018 с ООО «Альфа-Строй» в пользу кредитного потребительского кооператива «Тюменский Фонд Сбережений» взыскано 14 500 000 рублей, составляющих долг по договору № 105/ЮЛ от 19.11.2014г в сумме 5 000 000 рублей, долг по договору № 126/ЮЛ от 13.02.2015г в сумме 9 500 000 рублей.

Решение вступило в законную силу.

По правилу части 2 статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица.

Согласно договору займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года размер начисленных процентов за период по 06 сентября 2018 года (дата вынесения судебного решения) составляет 6 214 619 руб. 17 коп.

За период с 27 января 2015 года по 16 октября 2015 года ответчиком перечислены проценты в размере 844 504,13 рублей согласно платежным поручениям №№ 22 от 27.01.2015, 62 от 04.03.2015, 83 от 18.03.2015, 139 от 22.04.2015, 173 от 15.05.2015, 235 от 18.06.2015, 279 от 15.07.2015, 7536 от 16.10.2015.

Следовательно, размер не выплаченных процентов по договору № 105/ЮЛ от 19.11.2014 составил 5 370 115 руб. 04 коп.

Согласно договору займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года размер начисленных процентов за период по 06 сентября 2018 года (дата вынесения судебного решения) составляет 11 275 495 руб. 89 коп.

За период с 19 мая 2015 года по 15 октября 2015 года ответчиком перечислены проценты в размере 988 613,71 рублей согласно платежным поручениям №№ 177 от 19.05.2015, 234 от 18.06.2015, 274 от 13.07.2015, 7534 от 15.10.2015.

Следовательно, остаток не выплаченных процентов договору займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года составил 10 286 882 руб. 18 коп.

В соответствии с п.3.3.4. договора займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года Заемщик обязан уплатить Займодавцу сумму неустойки, начисленной согласно п. 5.1. и 5.2., в случае несвоевременной уплаты Займа и процентов за пользование займом.

Согласно п. 5.1. договора займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года за несвоевременный возврат займа (п. 1.3.) Займодавец вправе требовать с Заемщика уплаты неустойки (пени) в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процента от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

Размер неустойки по договору № 105/ЮЛ от 19.11.2014 за период с 19.11.2016 года по 06.09.2018 года составляет 16 425 000 рублей.

Кроме того, в соответствии с п.3.3.4. договора займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года Заемщик обязан уплатить Заимодавцу сумму неустойки, начисленной согласно п. 5.1. и 5.2., в случае несвоевременной уплаты Займа и процентов за пользование займом.

Согласно п. 5.1. договора займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года за несвоевременный возврат (п. 1.3.) Займодавец вправе требовать с Заемщика уплаты неустойки (пени) в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процента от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

Таким образом, размер неустойки по договору № 126/ЮЛ от 13.02.2015 за период с 14 февраля 2016 года по 06 сентября 2018 года составляет 44 460 000 рублей.

Согласно п. 5.2. договора займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года за несвоевременный возврат процентов за пользование займом (п. 1.3.) Заимодавец вправе требовать с Заемщика уплаты неустойки (пени) в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процента от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

Размер неустойки за несвоевременный возврат процентов за пользование займом по договору № 105/ЮЛ от 19.11.2014 за период с 02 июля 2016 года по 06 сентября 2018 года составляет 21 399 908 руб. 43 коп.

Согласно п. 5.2. договора займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года за несвоевременный возврат процентов за пользование займом (п. 1.3.) Займодавец вправе требовать с Заемщика уплаты неустойки (пени) в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процента от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

Размер неустойки за несвоевременный возврат процентов за пользование займом по договору № 126/ЮЛ от 13.02.2015 за период с 14 февраля 2016 года по 06 сентября 2018 года составляет 48 142 608 руб. 60 коп.

Таким образом, сумма требований составляет 146 084 514,25 рублей, в том числе:

- проценты за пользование займом по договору займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года в размере 5 370 115,04 рублей;

- неустойка за просрочку возврата суммы займа по договору займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года в размере 16 425 000 рублей;

- неустойка за просрочку возврата суммы процентов по договору займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года в размере 21 399 908,43 рублей.

- проценты за пользование займом по договору займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года в размере 10 286 882,18 рублей;

- неустойка за просрочку возврата суммы займа по договору займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года в размере 44 460 000 рублей;

- неустойка за просрочку возврата суммы процентов по договору займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года в размере 48 142 608,60 рублей.

15 февраля 2018 года истцом направлены ответчику 2 претензии о возврате денежных средств по юридическому адресу.

Предъявленные истцом претензии оставлены без ответа и удовлетворения, что послужило истцу основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Исследовав и оценив в порядке статьи 71 АПК РФ представленные доказательства, обстоятельства конкретного дела, арбитражный суд считает, что иск подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Отношения сторон по настоящему спору помимо общих обязательственных норм, изложенных в части первой Гражданского кодекса, регулируются нормами главы 42 - Заем и кредит. 

На основании статей 309 и 310 Гражданского Кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Согласно пункту 1 статьи 408 ГК РФ только надлежащее исполнение прекращает обязательство.

Статьей 807 Гражданского кодекса РФ установлено, что по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заёмщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заёмщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В соответствии с пунктом 1 статьи 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства заимодавца, а если заимодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

В соответствии со статьей 810 ГК РФ заёмщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно пункту 15 постановления Пленумов Верховного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 08.10.1998 № 13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» проценты, взимаемые за пользование коммерческим кредитом, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

В порядке статьи 329 ГК РФ исполнение обязательств, в частности, может обеспечиваться неустойкой.

Статьей 330 ГК РФ установлено, что неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. 

Расчет процентов и неустойки судом проверен, является верным.

В нарушение статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса РФ доказательств надлежащего исполнения обязательств ответчик не представил, иск не оспорил.

Поскольку материалами дела подтверждается перечисление денежных средств ответчику и отсутствие доказательств их возврата, принимая во внимание наличие вступившего в законную силу судебного акта по делу № А73-12679/2018, исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

Государственная пошлина распределяется в порядке статьи 110 АПК РФ и возлагается на ответчика, при этом судом учитывается, что истцу при обращении в суд предоставлялась отсрочка по уплате государственной пошлины. 

Руководствуясь статьями 167, 170-176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Альфа-Строй» в пользу кредитного потребительского кооператива «Тюменский Фонд Сбережений» 146 084 514 руб. 25 коп., из них: проценты за пользование займом по договору займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года в размере 5 370 115 руб. 04 коп.; неустойка за просрочку возврата суммы займа по договору займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года в размере 16 425 000 рублей; неустойка за просрочку возврата суммы процентов по договору займа № 105/ЮЛ от 19 ноября 2014 года в размере 21 399 908 руб. 43 коп.; проценты за пользование займом по договору займа по договору займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года в размере 10 286 882 руб. 18 коп.; неустойка за просрочку возврата суммы займа по договору займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года в размере 44 460 000 рублей; неустойка за просрочку возврата суммы процентов по договору займа № 126/ЮЛ от 13 февраля 2015 года в размере 48 142 608 руб. 60 коп.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Альфа-Строй» в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 200 000 рублей. 

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия (изготовления его в полном объеме), если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Шестой арбитражный апелляционный суд в течение месяца с даты принятия решения.

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через Арбитражный суд Хабаровского края.

 

Судья                                                                                      О.Н. Лесникова