РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-212085/23-147-1721

г. Москва

17 января 2024 г.

Резолютивная часть решения объявлена 15 января 2024года

Полный текст решения изготовлен 17 января 2024 года

Арбитражный суд в составе: судьи Дейна Н.В. единолично 

При ведении протокола секретарем ФИО1   

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению ООО "ТПК"СТРОЙРЕСУРС" (623721, РОССИЯ, СВЕРДЛОВСКАЯ ОБЛ., ФИО2, ФИО2, МОНЕТНЫЙ П., ЛЕРМОНТОВА УЛ., СТР. 4, ПОМЕЩ. 60, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 03.02.2020, ИНН: 

<

***>)

к БАНКУ РОССИИ (107016, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: 

<

***>)

третье лицо - ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" (ИНН: 

<

***>)   

о признании решения от 20.03.2023 № 59-5-1/16391 незаконным

при участии:

от заявителя  – ФИО3 (паспорт, диплом, по дов. от 12.04.2023 г.)

от ответчика –  ФИО4 (паспорт, диплом, по дов. от 03.09.2020 г.),  ФИО5 (паспорт, диплом,, по дов. от  18.07.2023 г.)

от третьего лица – неявка, изв.

УСТАНОВИЛ:

ООО "ТПК"СТРОЙРЕСУРС" (далее – Общество, Заявитель) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к Центральному Банку Российской Федерации (далее – Банк России, Ответчик) об оспаривании решения  от 20.03.23 № 59-5-1/16391.

Представитель заявителя поддержал заявленные требования.

Представители ответчика возражали против удовлетворения заявленных требований по доводам, изложенным в отзыве.

Исследовав материалы дела, выслушав объяснения представителей заявителя и  заинтересованных лиц, оценив имеющиеся в материалах дела доказательства в их совокупности и взаимосвязи, проверив все доводы заявления и отзывов на него, суд признает заявление не подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст.198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Таким образом, процессуальный закон устанавливает наличие одновременно двух обстоятельств, а именно, не соответствие оспариваемого акта закону или иному нормативному правовому акту и нарушение оспариваемым актом прав и законных интересов организаций в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, для признания недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц.

Согласно ст.13 ГК РФ ненормативный акт, не соответствующий закону или иным правовым актам и нарушающий гражданские права и охраняемые законом интересы гражданина, может быть признан судом недействительным. 

Согласно п.1 Постановления Пленума ВС РФ от 01.07.1996 г. № 6 и Пленума ВАС РФ № 8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» если суд установит, что оспариваемый акт не соответствует закону или иным правовым актам и ограничивает гражданские права и охраняемые законом интересы гражданина или юридического лица, то в соответствии со статьей 13 ГК он может признать такой акт недействительным.

Таким образом, из существа приведенных норм следует, что для признания недействительным обжалуемого заявителем решения необходимо наличие двух обязательных условий, а именно, несоответствие его закону и наличие нарушения им прав и охраняемых законом интересов юридического лица.

Суд установил, что срок на обжалование ненормативных актов, установленный п. 4 ст. 198 АПК РФ заявителем не пропущен.

Как следует из заявления, 13.09.2022 г. от ПАО Банк «ФК Открытие» по системе «Банк-клиент» в личный кабинет Истца пришло сообщение о том, что Банк информирует об отнесении Истца Центральным банком РФ к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций (переписку с Банком предоставляем).

ПАО Банк «ФК Открытие» на основании пункта 5 статьи 7.7 закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма» применяет следующие меры: не проводить любые операции по банковским счетам; прекращает возможность работы с банковскими картами и большей частью возможностей интернет банка; не выдаёт остаток или не переводит его на счёт клиента или третьего лица при расторжении договора с банком.

15.09.2022г. Истец обратился в ПАО Банк «ФК Открытие» с обращением, в котором потребовал предоставить основания блокировки и перечень необходимых документов для отмены ограничительных мер. Ранее какие-либо документы по спорному счету не запрашивались. Деятельность компании и распоряжение денежными средствами ведётся без нарушений норм права.

ПАО Банк «ФК Открытие» в своем ответе на обращение Истца сообщил, что данная блокировка не от Банка, поэтому документы не запрашивались.

15.09.2022 Истец обратился в интернет приемную ЦБ России (зарегистрировано 16.09.2022 г. вх. № 508769), по факту предоставления оснований блокировки счета и перечень документов для её снятия.

10.10.2022г. за номером №59-5-2/44463 от ЦБ РФ заявителем получен ответ о том, что ПАО Банк «ФК Открытие» обязан предоставить уведомление и запросить пакет документов у Истца.

14.10.2022г. ПАО Банк «ФК Открытие» за № 21-01/1387607 предоставил уведомление Истцу ответ о том, что Истец относиться к группе высокой степени риска совершения подозрительных оцераций.

25.10.2022г. (зарегистрировано 26.10.2022г. за номером № 590593) Истец повторно обратился в интернет приемную ЦБ России по факту предоставления оснований блокировки счета и перечень документов для её снятия.

23.11.2022г. за номером № С59-14-6-ОТ/1017438 был предоставлен ответ Службой по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг г. Орел об обращении с жалобой в межведомственную комиссию ЦБ России.

05.12.2022г. (зарегистрировано 06.12.2022г. за номером № 668615) Истец обратился с заявлением в интернет приемную ЦБ России по факту предоставления оснований блокировки счета и перечень документов для её снятия.

30.12.2022г. за номером №С59-3/1047165 был предоставлен ответ Службой по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг г. Ростов-на-Дону о том, что Истцу необходимо обратиться в Комиссию с заявлением об отсутствии оснований для применения Банком мер, указанных в пункте 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

09.01.2023 за номером № 2013 Истец обратился с заявлением в интернет приемную ЦБ России по факту предоставления оснований блокировки счета и перечень документов для её снятия.

02.02.2023г. за номером №59-5-2/5614 истцом получен ответ от Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Российской Федерации об оставлении заявления без рассмотрения, в связи с не предоставлением документов, согласно Положения № 795-П Банка России.

13.02.2023г. устраняя, вышеуказанное замечание от ЦБ России (от 02.02.2023г.), Истец направил Жалобу в межведомственную комиссию ЦБ России.

20.03.2023г. за номером № 59-5-1/16391 Истцу предоставлен ответ от Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг РФ о том, что применение к Истцу ПАО Банком «ФК Открытие» мер, предусмотренных п.5 ст.7.7 Федерального закона №115-ФЗ, может быть обжаловано в судебном порядке.

Данные обстоятельства послужили основанием для обращения в Арбитражный суд г. Москвы с настоящим заявлением, оснований для удовлетворения которого у суда не имеется.

Пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ предусмотрено, что при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ, в отношении клиента -юридического лица, зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций (далее - группа высокого риска), применяет следующие меры (далее - меры):

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, заисключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

- прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

Как установлено судом, 10.08.2022 ПАО Банк «Открытие» отнесло Общество к группе высокого риска.

На основании пункта 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» 12.09.2022 Заявитель был отнесен Банком России к группе высокого риска.

В соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ информация об отнесении Заявителя к группе высокого риска направлена Банком России в кредитные организации 12.09.2022.

Согласно информации, представленной Банком в Банк России в соответствии с пунктом 8 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, 13.09.2022 в отношении Заявителя применены меры и в адрес Заявителя направлено уведомление о применении к нему мер.

Таким образом, меры применены Банком на основании императивного требования закона.

В соответствии с пунктом 1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ в случае получения юридическим лицом, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, указанной в абзаце первом пункта 8 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ информации о применении к нему мер и об отнесении Центральным банком Российской Федерации такого индивидуального предпринимателя к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций такой индивидуальный предприниматель вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему мер, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в указанную в пункте 13.5 статьи 7 Закона № 115-ФЗ межведомственную комиссию (далее-Комиссия).

На основании указанных норм Заявитель обратился в межведомственную комиссию.

Комиссией в рамках полномочий, предусмотренных Законом № 115-ФЗ, Заявление рассмотрено и в соответствии с абзацем первым пункта 2 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ 15.03.2023 принято решение о наличии оснований для применения Банком к Заявителю мер, о чем Заявитель на основании абзаца 2 пункта 13.6 статьи 7 Закона № 115-ФЗ уведомлен письмом от 20.03.2023 № 59-5-1/16391.

Установлено, что поступающие на банковские счета Общества денежные средства, перечислялись Обществом на банковские счета юридических лиц, которые отнесены Банком России к группе высокого риска с последующим получением данными контрагентами денежных средств в наличной форме.

Так, согласно выпискам по банковским счетам Общества, открытым ему в Банке, ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и АО КБ «Модульбанк», Обществом было перечислено более 8,2 млн руб. (32% от общего дебетового оборота Общества) на банковские счета следующих контрагентов: ООО «ТРАНСЛИДЕР», ООО «Технострой», ООО «Лен-10», ООО «Сильвер», ООО «ГАРАНТСТРОЙ», ООО «СТИЛСПРОМ», ООО «Сириус», ООО «ГРАНД», ООО «БЕЛОУС», ООО «Профгрант, ООО «Электросила», ООО «ПАРИТЕТ», ООО «МЕГАПОЛИС-2», ООО «Веер», ООО «РАССТРОЙ», ООО «ВЕГАЛИНТ», ООО «Арс-Металлплюс», ООО «Энерго-Ар», ООО «Цезарь», ООО «СОХСТРОЙ».

Выписки по счетам перечисленных контрагентов Общества свидетельствуют о том, что ими проводились подозрительные операции по получению денежных средств в наличной форме с использованием банковских корпоративных карт, а также через счета физических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Таким образом, деятельность контрагентов Заявителя, отнесенных Банком России к группе высокого риска, в свою очередь характеризуется проведением ими операций повышенного риска, признаки которых содержатся в методических рекомендациях Банка России «О повышении внимания кредитных организаций к операциям клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, получающих наличные денежные средства с использованием корпоративных карт» от 21.07.2017 № 19-МР.

Указанные действия Общества соответствуют критериям, указанным в абзацах 14 и 23 пункта 1.2 решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022 «О критериях отнесения Банком России юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций» (далее - Решение Совета директоров Банка России от 24.06.2022).

Согласно выпискам по счетам Обществом проводились операции, имеющие признаки подозрительных транзитных операций, а именно: зачисляемые на банковские счета Общества денежные средства в течение короткого периода времени (1-5 дней) перечислялись в адрес нескольких резидентов; с указанных счетов Общества уплата налогов в бюджет Российской Федерации, а также операции, связанные с ведением реальной хозяйственной деятельности (выплата заработной платы, хозяйственные расходы, оплата услуг связи, аренды и тому подобное) осуществлялись в незначительных объемах, несопоставимых с масштабом деятельности Общества.

Указанные действия соответствуют критериям, указанным в абзаце 20 пункта 1.2 Решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022.

Операции, связанные с ведением реальной хозяйственной деятельности (хозяйственные расходы, оплата услуг связи и тому подобное), осуществлялись Заявителем в незначительном объеме, что соответствует критерию, указанному в абзаце 9 пункта 1.2 Решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022.

Согласно выпискам по счетам операции по уплате взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, платежи в Федеральный фонд обязательного медицинского страхования, а также платежи в Фонд социального страхования Российской Федерации в деятельности Заявителя отсутствовали, что соответствует критериям, указанным в абзаце 28 пункта 1.1 решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022.

Кроме того, выписки по счетам содержат информацию о том, что объем уплаченных Обществом налогов в рассматриваемом периоде составил 46 289 руб. (НДС в размере 29 403 руб.; налог на прибыль организации 16 886 руб.), что, в свою очередь, составляет 0,2% от общего дебетового оборота Общества.

Таким образом, значение налоговой нагрузки Общества (соотношение объема уплаченных Обществом в бюджет и внебюджетные фонды налоговых и иных обязательных платежей с объемами проведенных операций по счетам) являлось минимальным, что соответствующих критериям, указанным в абзаце 29 пункта 1.1 решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022.

На незначительный (не соответствующий масштабу деятельности Общества) объем хозяйственных платежей, а также уплаты налоговых и иных обязательных платежей в бюджет указывает также Банк в обосновании отнесения Общества к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Таким образом, Решение является законным и обоснованным, в связи с чем совокупность необходимых для удовлетворения заявленных требований условий (несоответствие оспариваемого решения/действия (бездействия) закону или иному нормативному правовому акту, а также нарушение прав и законных интересов обратившегося лица) отсутствует.

Более того, суд принимает в порядке ст. 16 АПК РФ выводы, изложенные в судебных актах по делу № А60-21111/2023 по заявлению ООО «ТПК «СТРОЙРЕСУРС» об оспаривании действий ПАО Банк «ФК Открытие» по наложению блокировки систем дистанционного банковского обслуживания счетов (карт) ООО ТПК «СТРОЙРЕСУРС».

При таких обстоятельствах и принимая во внимание предмет и основание заявленных по настоящему делу требований, суд приходит к выводу об отсутствии правовых оснований для удовлетворения заявленных требований.

Судом проверены все доводы заявителя, однако они не опровергают установленные судом обстоятельства и не могут являться основанием для удовлетворения заявленных требований.

С учетом изложенного, суд не находит оснований для удовлетворения заявленных требований.

Согласно части 3 статьи 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

Расходы по уплате государственной пошлины относятся на Заявителя в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь  ст.ст. 110, 167, 170, 176, 198, 201 АПК РФ суд

РЕШИЛ:

Требования ООО «ТПК «СТРОЙРЕСУРС» к Банку России  об оспаривании решения  от 20.03.23 № 59-5-1/16391  - оставить без удовлетворения. 

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия.

Судья:

Н.В. Дейна