304/2023-116010(2) 

 

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ИВАНОВСКОЙ ОБЛАСТИ 

153022, г. Иваново, ул. Б. Хмельницкого, 59-Б 

http://ivanovo.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации 

Р Е Ш Е Н И Е

 

Дело № А17-4083/2020

г. Иваново

15 декабря 2023 года

Резолютивная часть решения объявлена 12 декабря 2023 года. Арбитражный суд Ивановской области в составе судьи Рощиной Е.А., 

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,  рассмотрев дело по иску  

муниципального унитарного предприятия «Ивановский пассажирский транспорт»  (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, адрес: 153009, Ивановская область, Иваново город,  Лежневская улица, 181)  

к акционерному обществу Коммерческий банк «Иваново» (ОГРН: 

<

***>, ИНН:  

<

***>, адрес: 153002, 

<

...>) в лице  конкурсного управляющего - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов»  

о взыскании 1 280434 руб. 70 коп. 

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора: общество  с ограниченной ответственностью «Информационные Банковские Технологии» (ОГРН:  

<

***>, ИНН: 

<

***>, адрес: 153000, 

<

...>),  Департамент развития информационного общества Ивановской области (ОГРН: 

<

***>,  ИНН: 

<

***>, адрес: 153000, 

<

...>), Департамент  финансов Ивановской области (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, адрес: 153000, 

<

...>), Департамент дорожного хозяйства и транспорта Ивановской  области (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, адрес: 153013, 

<

...>), Департамент социальной защиты населения Ивановской области (ОГРН:  

<

***>, ИНН: 

<

***>, адрес:153012, Ивановская область, Иваново город, Свободный  переулок, 4), общество с ограниченной ответственностью Небанковская кредитная организация  «Расчетные Решения» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, адрес: 119285, Россия, г.  Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Раменки, КМ МЖД Киевское 5-й, д. 1, стр. 1, этаж 4,  помещ. 23/4),  

при участии в судебном заседании: 

от истца – представителя ФИО2 по доверенности от 16.06.2021, диплом,  от ответчика – представителя ФИО3 по доверенности от 30.12.2022, диплом,  

от третьего лица Департамента финансов Ивановской области – представителя ФИО4 по  доверенности от 04.12.2023, диплом,  

в отсутствие ООО «ИБТ», Департамента дорожного хозяйства и транспорта Ивановской области,  Департамента развития информационного общества Ивановской области, Департамента  социальной защиты населения Ивановской области, ООО «НКО Расчетные решения»,  

установил:

муниципальное унитарное предприятие «Ивановский пассажирский транспорт» (далее - истец)  обратилось в Арбитражный суд Ивановской области с исковым заявлением, уточненным в  окончательной редакции от 25.05.2022 в порядке ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации (далее - АПК РФ), к акционерному обществу «Кранбанк» в лице  

код для идентификации: 

конкурсного управляющего - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» о  взыскании 1 1 280 434 руб. 70 коп.  

Исковые требования основаны на основании подп. 4 п. 1 статьи 189.76 Федерального закона  «О несостоятельности (банкротстве)», Указа Губернатора Ивановской области от 14.09.2015   № 146-уг «Об организации льготного и бесплатного проезда по межмуниципальным маршрутам и  муниципальным маршрутам регулярных перевозок автомобильным транспортом и городским  наземным электрическим транспортом отдельных категорий граждан, проживающих в  Ивановской области», и мотивированы тем, что ответчик не возместил истцу оплаты проезда,  денежное обязательство которого возникло в период после дня отзыва у кредитной организации  лицензии на осуществление банковских операций, в связи с чем, образовалась задолженность по  текущим обязательствам, за взысканием которой истец обратился в суд с настоящим иском.  

Определением суда от 07.07.2020 суд принял исковое заявление к производству, с  подготовкой дела к судебному разбирательству в предварительном судебном заседании на  24.09.2020 с последующим отложением на 27.10.2020.  

На основании определения суда от 28.10.2020 к участию в деле в качестве третьего лица, не  заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено общество с  ограниченной ответственностью «Информационные Банковские Технологии», предварительное  судебное заседание откладывалось на 01.12.2020, на 14.01.2021.  

Протокольным определением от 14.01.2021 дело признано подготовленным к рассмотрению  по существу в суде первой инстанции, предварительное судебное заседание завершено, судебное  разбирательство в суде первой инстанции назначено на 11.02.2021.  

Определением суда от 12.02.2021 к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих  самостоятельных требований, привлечены: Департамент дорожного хозяйства и транспорта  Ивановской области, Департамент развития информационного общества Ивановской области,  Департамент финансов Ивановской области.  

На основании ст. 158 АПК РФ судебное разбирательство откладывалось. 

Определением суда от 27.05.2022 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего  самостоятельных требований, привлечен Департамент социальной защиты населения Ивановской  области, судебное разбирательство отложено на 04.07.2022.  

Определением суда от 05.07.2022 производство по делу приостановлено до рассмотрения  дела № А17- 8755/2020. Определением суда от 10.10.2023 производство по делу возобновлено,  судебное разбирательство назначено на 15.11.2023.  

Определением суда от 17.11.2023 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего  самостоятельных требований, привлечено общество с ограниченной ответственностью  Небанковская кредитная организация «Расчетные Решения» судебное разбирательство отложено  на 12.12.2023.  

Ответчик представил отзыв, дополнение к отзыву, иск не признал. В отзыве ответчик указал,  что между МУП «Ивановский пассажирский транспорт» и АО «Кранбанк» заключен Договор  банковского счета с получателем средств № 

<

***> от 19.02.2015 в редакции Дополнительного  соглашения от 13.10.2015. В соответствии с указанным Договором банковского счета № 

<

***> от  19.02.2015 ООО «Ивановский пассажирский транспорт» является перевозчиком и получателем  денежных средств в рамках функционирования проекта «Социальная карта жителя Ивановской  области». При этом Банк в рамках проекта «Социальная карта жителя Ивановской области»  осуществлял функции оператора электронных денежных средств. Статус АО «Кранбанк» как  оператора электронных денежных средств на 2019г. был установлен на основании  Государственного контракта № 2/2019 для обеспечения государственных нужд Ивановской  области от 12.03.2019. Согласно п. 1.1 Государственного контракта № 2/2019 от 12.03.2019 АО  «Кранбанк» как исполнитель обязуется оказать услуги по учету электронных денежных средств на  лицевом счете социальной карты жителя Ивановской области, по учету количества услуг,  оказанных транспортными организациями Ивановской области, связанных с возмещением  расходов на оказание услуг по льготному проезду с использованием социальной карты жителя  Ивановской области, по пополнению лицевого счета социальной карты жителя Ивановской  

области, в соответствии с техническим заданием (приложение № 1 к Контракту). Приказом Банка  России от 13.12.2019 № ОД-2850 у кредитной организации АО «Кранбанк» отозвана лицензия на  осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 13.12.2019 № ОД-2851  полномочия исполнительных органов АО «Кранбанк» приостановлены с 13.12.2019, назначена  временная администрация по управлению кредитной организацией. После отзыва лицензии во  время действия Временной администрации между АО «Кранбанк» и Департаментом развития  информационного общества Ивановской области подписано Соглашение от 31.12.2019 о  расторжении Государственного контракта № 2/2019 от 12.03.2019 с 13.12.2019. Таким образом, по  мнению банка, с 13.12.2019 в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций  АО «Кранбанк» утратил статус оператора электронных денежных средств в рамках проекта  «Социальная карта жителя Ивановской области».  

Указом Губернатора Ивановской области № 120-уг от 24.12.2019 были внесены изменения в  Указ Губернатора Ивановской области от 14.09.2015 № 146-уг «О порядке организации льготного  проезда граждан с использованием социальной карты жителя Ивановской области», а также  утвержден Временный порядок организации льготного проезда граждан с использованием  социальной карты жителя Ивановской области и возмещения перевозчикам затрат, связанных с  организацией льготного проезда граждан (приложение 2). В Временном порядке (после отзыва  лицензии) Банк как оператор электронных денежных средств исключен из перечня участников и  фактически не участвует при функционировании проекта «Социальная карта Ивановской области»  и оплате проезда в рамках указанного проекта. Денежные средства по состоянию на 13.12.2019  зафиксированы на лицевых счетах физических лиц - держателей Социальных карт. Данные  физические лица на указанные суммы включаются в реестр требований кредиторов Банка в состав  кредиторов 3-ей очереди. Истец предъявляет исковые требования за период с 13.12.2019 по  31.06.2020 (поездки осуществлялись за этот период), однако, за период с 13.12.2019 по 31.06.2020  АО «Кранбанк» уже не имеет право уменьшать остатки, учтенные на лицевых счетах держателей  Социальных карт по состоянию на 13.12.2019.  

Третье лицо ООО «ИБТ» изложило свои пояснения в отзыве, указало, что 06.05.2019 между  ООО «ИБТ» и Департаментом развития информационного общества Ивановской области был  заключен государственный контракт для обеспечения государственных нужд № 7/2019 (в  дальнейшем по тексту отзыва - «контракт»), который регулирует отношения сторон  исключительно возникших из него. В соответствии с пунктом 1.1. контракта ООО «ИБТ»  обязалось оказать услуги по обслуживанию программно - аппаратных средств и выпуску  социальных карт жителей Ивановской области в соответствии с техническим заданием  (приложение № 1 к контракту), а Департамент развития информационного общества Ивановской  области принять и оплатить услуги. Приложением № 1 к контракту установлен перечень  оказываемых услуг. 30.12.2019 между сторонами был подписан акт № 1862, подтверждающий  оказание услуг по контракту за декабрь 2019 года в полном объеме, соответствующего качества и  в установленный срок. Приложением к акту являемся заключение экспертизы результатов,  предусмотренных контрактом, в части их соответствия условия договора от 30 декабря 2019 года.  26 февраля 2020 года между ООО «ИБТ» и МУП «Ивановский пассажирский транспорт» был  заключен договор № 32008834236/55. Отзыв лицензии у АО «Кранбанк» не препятствовал  исполнению своих обязанностей со стороны ООО «ИБТ» в рамках вышеуказанных контракта и  договора.  

Третье лицо Департамент развития информационного общества Ивановской области в  представленном отзыве указал, что на территории Ивановской области реализуется ряд программ  по организации и предоставлению льготного проезда отдельным категориям граждан (Закон  Ивановской области № 8-03 от 15.02.2006 «О мерах социальной поддержки реабилитированных  лиц и лиц, признанных пострадавшими от политических репрессий», Закон Ивановской области от  15.02.2006 № 11-03 «О мерах социальной поддержки ветеранов труда, приравненных к ним  граждан и тружеников тыла», Закон Ивановской области от 04.10.2016 № 75-03 «О мерах  социальной поддержки ветеранов труда Ивановской области»). В целях создания  автоматизированной системы учета предоставления мер социальной поддержки граждан льготных  

категорий на территории Ивановской области реализован проект интегрированной  автоматизированной системы «Социальная карта жителя Ивановской области», утвержденный  постановлением Правительства Ивановской области от 17.04.2008 № 71-п «Об утверждении  Положения о социальной карте жителя Ивановской области». Порядок организации льготного  проезда нормативно урегулирован Указом Губернатора Ивановской области от 14.09.2016 № 146- уг «О порядке организации льготного проезда граждан с использованием социальной карты 6 А178755/2020 жителя Ивановской области». Департамент развития информационного общества  Ивановской области в рамках таких программ является уполномоченным органом по проведению  отбора на конкурсной основе оператора электронных денежных средств, уполномоченной  организации на оказание услуг по изготовлению и обслуживанию социальных карт жителей  Ивановской области. Департамент развития информационного общества Ивановской области  заключил государственный контракт на 2019 год с АО «Кранбанк» как с оператором электронных  денежных средств, который обязан был осуществлять перевод перевозчикам электронных  денежных средств, внесенных льготополучателями для оплаты стоимости проезда с  использованием лицевого счета социальной карты жителя Ивановской области в размере 0,67  тарифа, действующего у перевозчика, в соответствие с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161- ФЗ «О национальной платежной системе». Приказом Банка России от 13.12.2019 № ОД-2850 «Об  отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации у АО  «Крабанк» прекращена деятельность оператора ЭДС. 0,33 тарифа возмещается Департаментом  дорожного хозяйства и транспорта Ивановской области на основании заключаемых договоров с  перевозчиками. Ивановская область выполнила свои обязательства перед перевозчиками в полном  объеме.  

Третье лицо Департамент финансов поддержал позицию истца, представил отзыв, указав на  то, что отзыв лицензии у банка не освобождает банк от обязанности по перечислению денежных  средств истцу.  

Третье лицо Департамент дорожного хозяйства и транспорта Ивановской области  представил ходатайство, просил рассмотреть дело в отсутствие своего представителя, в отзыве  указал, что Законами Ивановской области от 15.02.2006 № 8-03 «О мерах социальной поддержки  реабилитированных лиц и лиц, признанных пострадавшими от политических репрессий», от  15.02.2006 № 11-03 «О мерах социальной поддержки ветеранов труда, приравненных к ним  граждан и тружеников тыла», от 04.10.2016 № 75-03 «О мерах социальной поддержки ветеранов  труда Ивановской области» предусмотрены меры социальной поддержки в виде льготного проезда  граждан на всех видах пассажирского транспорта общего пользования на территории Ивановской  области. В целях создания автоматизированной системы учета предоставления мер социальной  поддержки граждан льготных категорий на территории Ивановской области реализован проект  интегрированной автоматизированной системы «Социальная карта жителя Ивановской области»,  утвержденный постановлением Правительства Ивановской области от 17.04.2008 № 71-п «Об  утверждении Положения о социальной карте жителя Ивановской области». При этом льготный  проезд на всех видах пассажирского транспорта в Ивановской области, деятельность которого  регулируется органами государственной власти Ивановской области, предоставляется в порядке,  установленном Губернатором Ивановской области.  

Указ Губернатора Ивановской области от 14.09.2015 № 146-уг «О порядке организации  льготного проезда граждан с использованием социальной карты жителя Ивановской области»  (далее - Указ от 14.09.2015 № 146-уг), является нормативным правовым актом, который  утверждает Порядок организации льготного проезда граждан с использованием социальной карты  жителя Ивановской области (далее - Порядок). Иные нормативные правовые акты,  регламентирующие выполнение условий организации проезда граждан с использованием  социальной карты жителя в Ивановской области отсутствуют.  

В соответствии с п. 2.1 Указа от 14.09.2015 № 146-уг стоимость льготного проезда  льготополучателей, с использованием социальной карты на пассажирском транспорте общего  пользования на территории Ивановской области установлена в размере 0,67 тарифа, действующего  у перевозчика, но не выше 0,67 предельного максимального уровня тарифов, установленного  

постановлением Правительства Ивановской области «Об утверждении предельного  максимального уровня тарифов на перевозку всеми видами пассажирского транспорта,  деятельность которого регулируется органами государственной власти Ивановской области,  граждан, имеющих право на меры социальной поддержки на транспорте».  

При этом согласно п. 3 Указа от 14.09.2015 № 146-уг расходы областного бюджета  Ивановской области, связанные с предоставлением льготного проезда с использованием  социальной карты, формируются из расходов, в том числе, на возмещение перевозчикам затрат,  связанных с оказанием транспортных услуг, в размере 0,33 тарифа, действующего у перевозчика,  но не выше 0,33 предельного максимального уровня тарифов, установленного постановлением  Правительства Ивановской области «Об утверждении предельного максимального уровня тарифов  на перевозку всеми видами пассажирского транспорта, деятельность которого регулируется  органами государственной власти Ивановской области, граждан, имеющих право на меры  социальной поддержки на транспорте», и не превышающем 300 рублей в течение одного месяца  на одного льготополучателя.  

В соответствии с п. 5 Указа от 14.09.2015 № 146-уг Департамент развития информационного  общества Ивановской области наделен полномочием по проведению отбора на конкурсной  основе: оператора электронных денежных средств - организации, предоставляющей услуги по  учету электронных денежных средств на лицевом счете социальной карты жителя Ивановской  области, учету количества транспортных услуг в денежном эквиваленте, услуги по пополнению  льготополучателями лицевого счета социальной карты жителя Ивановской области; организации,  предоставляющей услуги по изготовлению и обслуживанию социальных карт жителей  Ивановской области.  

Пунктом 4 Указа от 14.09.2015 № 146-уг Департаменту надлежит заключать с перевозчиками  договоры на возмещение расходов, связанных с оказанием услуг по льготному проезду с  использованием социальной карты, на основании действующих государственных или  муниципальных контрактов на осуществление регулярных перевозок либо свидетельств об  осуществлении перевозок по маршруту регулярных перевозок.  

Во исполнение указанного пункта между Департаментом и МУП «Ивановский пассажирский  транспорт» заключены договоры на возмещение расходов, связанных с оказанием услуг по  льготному проезду от 09.01.2019 № ЛП 19-02-1/1-004, от 09.01.2020 № ЛП 20-02-1/1-004, № ЛП  20-28-2-104. Приказом Банка России от 13.12.2019 № ОД-2850 «Об отзыве лицензии на  осуществление банковских операций у кредитной организации АО «Кранбанк» прекращена  возможность осуществления АО «Кранбанк» банковских операций.  

В связи со сложившейся ситуацией указом Губернатора Ивановской области от 24.12.2019 №  120-уг в Указе от 14.09.2015 № 146-уг были внесены изменения, а именно, был утвержден  Временным порядком организации льготного проезда граждан с использованием социальной  карты жителя Ивановской области и возмещения перевозчикам затрат, связанных с организацией  льготного проезда граждан (далее - Временный порядок). Указанные изменения вступили в силу  03.01.2020.  

В соответствии с п. 3.2.2. Порядка Департамент является уполномоченным органом по  возмещению перевозчикам стоимости проезда с использованием социальной карты жителя  Ивановской области в размере 0,33 тарифа, действующего у перевозчика, но не выше 0,33  предельного максимального уровня тарифов, установленного постановлением Правительства  Ивановской области.  

Также, в соответствии с п. 3.2.3 Временного порядка Департамент является уполномоченным  органом по перевозчикам стоимость проезда с использованием социальной карты (временной  транспортной карты) в размере 0,33 тарифа, действующего у перевозчика, но не выше 0,33  предельного максимального уровня тарифов, но не более суммы среднемесячного возмещения  затрат за аналогичный период прошлого года по конкретным перевозчикам. Департаментом  оплата по возмещению расходов МУП «Ивановский пассажирский транспорт», связанных с  оказанием услуг по льготному проезду за период с 13.12.2019 по 18.02.2020, произведена в полном  объеме, что подтверждается платежными поручениями, а также Актами о сумме средств,  

подлежащих возмещению перевозчикам. Учитывая вышеизложенное, Департаментом обязанность  по возмещению затрат, связанных с оказанием транспортных услуг, предоставленных  льготополучателям в размере 0,33 тарифа, выполнена в полном объеме.  

Третье лицо Департамент социальной защиты населения Ивановской области представил  отзыв от 10.11.2023, в нем указал, что Приказом Департамента социальной защиты населения  Ивановской области от 21.02.2019 № 32 утвержден Административный регламент предоставления  государственной услуги «Выдача социальной карты жителя Ивановской области» (далее -Приказ   № 32). Приказом Департамента социальной защиты населения Ивановской области от 22.03.2021   № 20 приказ Департамента социальной защиты населения Ивановской области от 21.02.2019 № 32  «Об утверждении Административного регламента предоставления государственной услуги  «Выдача социальной карты жителя Ивановской области» признан утратившим силу. Таким  образом, с марта 2021 года органы социальной защиты населения Ивановской области указанную  услугу населению не предоставляют. В соответствии с подразделом 2.2. Приказа № 32, до марта  2021 года, в предоставлении указанной государственной услуги участвовали: а) территориальные  органы Департамента социальной защиты населения Ивановской области (далее -  территориальные органы социальной защиты населения), обеспечение деятельности которых  осуществлял областное государственное казенное учреждение «Центр по обеспечению  деятельности территориальных органов социальной защиты населения» и его филиалы (далее -  ОГКУ, филиалы ОГКУ). Филиалы ОГКУ, организовывали работу пунктов приема анкет-заявок и  выдачи социальной карты (временной транспортной карты) в муниципальных районах и  городских округах Ивановской области; б) Департамент развития информационного общества  Ивановской области, который: - организует изготовление и обслуживание социальной карты  (временной транспортной карты), проводя отбор на конкурсной основе оператора электронных  денежных средств; - организует оказание услуг по учету электронных денежных средств на  лицевом счете социальной карты жителя Ивановской области, учету количества транспортных  услуг в денежном эквиваленте, услуг по пополнению льготополучателями лицевого счета  социальной карты жителя Ивановской области, проводя отбор на конкурсной основе оператора  электронных денежных средств; в) оператор электронных денежных средств, который  предоставляет услуги по учету электронных денежных средств на лицевом счете социальной  карты жителя Ивановской области, учету количества транспортных услуг в денежном  эквиваленте, переводу электронных денежных средств перевозчикам в счет оплаты транспортных  услуг за счет денежных средств льготополучателеи и услуги по пополнению льготополучателями  лицевого счета социальной карты жителя Ивановской области; г) организация, предоставляющая  услуги по изготовлению и обслуживанию социальных карт жителей Ивановской области (далее -  Уполномоченная организация). Таким образом, в полномочия территориальных органов  Департамента социальной защиты населения входило определение права гражданина на  использование социальной карты и ее выдачи. Организация взаимодействия между перевозчиками  общественного транспорта и кредитными организациями в полномочия Департамента не входило.  

Третье лицо ООО «НКО «Расчетные Решения» представило отзыв, указало в нем, что НКО  являлась участником транспортной системы г. Иваново с 30 декабря 2019. Взаимоотношения  участников системы в рамках транспортной системы регулируются многосторонним договором  (Правила), заключаемого путем присоединения участников к Правилам в соответствии со ст. 428  ГК РФ. В рамках транспортной системы НКО выполняла функции расчетного банка. Переводы  денежных средств осуществлялись НКО по распоряжениям пользователей в адрес того или иного  получателя, при наличии у них денежных средств, которые ранее были предоставлены ими в НКО  для учета их в электронном виде (ЭДС), в том числе и в адрес истца. Транспортные компании -  участники системы не имеют в НКО открытых расчетных счетов. НКО в свою очередь не является  приемником АО «Кранбанк». НКО не владеет информацией об услугах, оказываемых банком  перевозчикам, физическим лицам или третьим лицам, не владеет информацией о заключенных  банком договорами с третьими лицами. НКО ни каких иных услуг участникам системы не  оказывала, не осуществляла учет поездок, совершенных пользователями, эти функции не  предусматривались и Правилами. НКО не является правопреемником АО «Кранбанк», НКО не  

имеет возможности предоставить какую либо информацию за тот период, по которому истец  взыскивает задолженность.  

Дело рассмотрено 12.12.2023 в отсутствие третьих лиц ООО «ИБТ», Департамента  дорожного хозяйства и транспорта Ивановской области, Департамента развития информационного  общества Ивановской области, Департамента социальной защиты населения Ивановской области,  ООО «НКО Расчетные решения» в порядке ч. 2,3 ст. 156 АПК РФ.  

Исследовав исковое заявление и оценив представленные письменные доказательства, суд  установил следующие обстоятельства и пришел к следующим выводам.  

Между истцом МУП «Ивановский пассажирский транспорт» (Получатель средств) и  ответчиком АКБ «Кранбанк» (ЗАО) (Банк) 19.02.2015 был заключен договор банковского счета с  получателем средств (юридическим лицом) № 

<

***>, по условиям которого Банк обязался открыть  Получателю средств счет № 40702810100070000097 и осуществлять расчетно-кассовое  обслуживание Получателя средств, в том числе зачислять на Счет Получателя средств денежные  средства, поступающие в безналичном порядке, в том числе со счетов, открытых в Банке, для  осуществления электронных денежных средств, а Получатель средств обязуется совершать  операции по Счету и оплачивать услуги Банка в соответствии с тарифами Банка (раздел 1, п.3.1.1.  договора).  

В соответствии с Дополнительным соглашением к договору банковского счета с  Получателем средств от 19.02.2015 № 

<

***>, стороны в соответствии с указом Губернатора  Ивановской области от 14.09.2015 № 146-УГ «О порядке организации льготного проезда граждан с  использованием социальной карты жителя Ивановской области, а также п. 3.15.2 Правил  осуществления перевода электронных денежных средств АКБ «Кранбанк» (ЗАО) договорились о  том, что Банк, на основании информации, полученной из ПАК, о совершенных с использованием  неперсонифицированного электронного средства платежа (ЭСП) транзакциях по оплате проезда за  период с 1 по 15 число календарного месяца производит авансовый платеж - перевод денежных  средств расчетными (платежными) документами, сформированными в соответствии с  требованиями нормативных актов Банка России, на общую сумму, соответствующую количеству  транспортных услуг, оказанных владельцам ЭСП за указанный период в денежном эквиваленте, на  расчетный счет Получателя средств, открытый в Банке в течение пяти дней после окончания  указанного периода; Банк, на основании информации, полученной из ПАК, о совершенных с  использованием неперсонифицированного электронного средства платежа (ЭСП) транзакциях по  оплате проезда за Отчётный период осуществляет перевод денежных средств расчетными  (платежными) документами, сформированными в соответствии с требованиями нормативных  актов Банка России, на общую сумму, составляющую разницу между суммой, соответствующую  количеству транспортных услуг, оказанных владельцам ЭСП за указанный период в денежном  эквиваленте и авансовым платежом, путем перечисления на расчетный счет Получателя средств,  открытый в банке не позднее 13 числа месяца, следующего за Отчётным периодом.  

Согласно пункту 2.2 договора банковского счета с Получателем средств от 19.02.2015 № 4- СК (в редакции Дополнительного соглашения) денежные средства, поступившие для Получателя  средств на корреспондентский счет Банка в Банке России или в другом банке-корреспонденте,  подлежат зачислению на счет Получателя средств, не позднее дня, следующего за днём  поступления в Банк документов, позволяющих однозначно установить, что получателем средств  является Получатель средств и средства подлежат зачислению на Счёт. Денежные средства,  поступившие для Получателя средств со счетов по учету электронных денежных средств подлежат  зачислению на счет Получателя средств, в порядке и в сроки, установленные пунктом 1.6  настоящего договора.  

В соответствии с Указом Губернатора Ивановской области от 14.09.2015 № 146-уг «Об  организации льготного и бесплатного проезда по межмуниципальным маршрутам и  муниципальным маршрутам регулярных перевозок автомобильным транспортом и городским  наземным электрическим транспортом отдельных категорий граждан, проживающих в  Ивановской области» утвержден Порядок организации льготного проезда граждан с  использованием социальной карты жителя Ивановской области.  

Указом Губернатора Ивановской области от 24.12.2019 № 120-уг в Указ от 14.09.2015 № 146- уг были внесены изменения, а именно, был утвержден Временным порядком организации  льготного проезда граждан с использованием социальной карты жителя Ивановской области и  возмещения перевозчикам затрат, связанных с организацией льготного проезда граждан (далее -  Временный порядок). Указанные изменения вступили в силу 03.01.2020. Данный порядок  применяется в случае отзыва Банком России лицензии на осуществление банковских операций у  организации, предоставляющей услуги по учету электронных денежных средств на лицевом счете  социальной карты жителя Ивановской области, учету количества транспортных услуг в денежном  эквиваленте, услуги по пополнению льготополучателями лицевого счета социальной карты  жителя Ивановской области, и (или) прекращения оказания услуг со стороны организации,  осуществляющей изготовление и обслуживание социальной карты.  

В соответствии с пунктом 2.1. Указа Губернатора Ивановской области от 14.09.2015 № 146- уг стоимость льготного проезда граждан, имеющих место жительства в Ивановской области и  обладающих правом на предоставление мер социальной поддержки в соответствии с законами и  иными нормативными правовыми актами Российской Федерации и Ивановской области  (льготополучатели), с использованием социальной карты жителя Ивановской области на  пассажирском транспорте общего пользования на территории Ивановской области в размере 0,67  тарифа, действующего у перевозчика, но не выше 0,67 предельного максимального уровня  тарифов, установленного постановлением Правительства Ивановской области «Об утверждении  предельного максимального уровня тарифов на перевозку всеми видами пассажирского  транспорта, деятельность которого регулируется органами государственной власти Ивановской  области, граждан, имеющих право на меры социальной поддержки на транспорте».  

Согласно пункту 3 Указа от 14.09.2015 № 146-уг возмещение перевозчикам расходов,  связанных с оказанием транспортных услуг, в размере 0,33 тарифа, являются расходами  областного бюджета.  

Во исполнение пункта 4 Указа от 14.09.2015 № 146-уг между Департаментом дорожного  хозяйства и транспорта Ивановской области и МУП «ИПТ» заключены договоры на возмещение  расходов, связанных с оказанием услуг по льготному проезду с использованием социальной карты  жителя Ивановской области от 09.01.2019 № ЛП 19-02-1/1-004, от 09.01.2020 № ЛП 20-02-1/1-004,   № ЛП 20-28-2- 104, в соответствии с условиями которых, перевозчик предоставляет транспортные  услуги по льготному проезду граждан с использованием социальной карты жителя Ивановской  области на пассажирском транспорте общего пользования и возмещение Департаментом расходов,  связанных с оказанием данных услуг.  

Между Департаментом развития информационного общества Ивановской области и  обществом с ограниченной ответственностью «Информационные Банковские технологии»  заключен государственный контракт для обеспечения государственных нужд Ивановской области   № 7/2019.  

Согласно п.1.1. Государственного контракта исполнитель обязуется оказать услуги по  обслуживанию программно-аппаратных средств и выпуску социальных карт жителей Ивановской  области в соответствии с техническим заданием (Приложение № 1 к Государственному контракту),  а Заказчик обязуется принять и оплатить оказанные услуги в срок установленный Контрактом.  Исполнитель обязан немедленно письменно предупредить заказчика при обнаружении  независящих от исполнителя обстоятельств, которые угрожают надлежащему качеству  оказываемых услуг, либо создают невозможность их оказания (п.2.2.3 Государственного  контракта № 7/2019).  

Между АО «Кранбанк» - оператором электронных денежных средств на 2019г. и  Департаментом развития информационного общества Ивановской области был заключен  Государственный контракт № 2/2019 для обеспечения государственных нужд Ивановской области  от 12.03.2019.  

Согласно пункту 1.1 Государственного контракта № 2/2019 от 12.03.2019 АО «Кранбанк» как  исполнитель обязуется оказать услуги по учету электронных денежных средств на лицевом счете  социальной карты жителя Ивановской области, по учету количества услуг, оказанных  

транспортными организациями Ивановской области, связанных с возмещением расходов на  оказание услуг по льготному проезду с использованием социальной карты жителя Ивановской  области, по пополнению лицевого счета социальной карты жителя Ивановской области, в  соответствии с техническим заданием (приложение № 1 к Контракту).  

Приказом Банка России от 13.12.2019 № ОД-2850 у кредитной организации АО «Кранбанк»  отозвана лицензия на осуществление банковских операций.  

Приказом Банка России от 13.12.2019 № ОД-2851 полномочия исполнительных органов АО  «Кранбанк» приостановлены с 13.12.2019, назначена временная администрация по управлению  кредитной организацией. После отзыва лицензии во время действия Временной администрации  между АО «Кранбанк» и Департаментом развития информационного общества Ивановской  области подписано Соглашение от 31.12.2019 о расторжении Государственного контракта   № 2/2019 от 12.03.2019 с 13.12.2019.  

Согласно Акту сверки взаимных расчётов за период оказания услуг с 13.12.2019 по  31.03.2020 и с 01.04.2020 по 30.06.2020 между ООО «Информационные банковские технологии»  («ИБТ») и МУП «ИПТ» сумма транзакций, учтённых через АО «Кранбанк» с использованием  социальной карты жителя Ивановской области и не оплаченных в связи с отзывом лицензии у  данной кредитной организации составила 1 280 434 руб. 70 коп. (с учетом уточнения исковых  требований от 25.05.2022).  

02.03.2020 истец направил в адрес ответчика претензию с требованием удовлетворить  требование истца по текущим обязательствам, которая получена нарочно 05.03.2020 и оставлена  без ответа, в связи с чем, истец обратился в арбитражный суд с настоящим иском.  

В силу пункта 1 статьи 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными  правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за  счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное  или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев,  предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.  

По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет,  открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о  перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету  (пункт 1 статьи 845 ГК РФ).  

В силу статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской  деятельности» решение Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на  осуществление банковских операций вступает в силу со дня принятия соответствующего акта  Банка России.  

Подпунктом 4 пункта 1 статьи 189.76 Закона о банкротстве предусмотрено, что все  требования кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, иные  имущественные требования к кредитной организации, за исключением требований о признании  права собственности, о компенсации морального вреда, об истребовании имущества из чужого  незаконного владения, а также требований по текущим обязательствам, предусмотренным статьей  189.84 настоящего Федерального закона, могут быть предъявлены только в деле о банкротстве в  порядке, установленном статьями 189.73 - 189.101 настоящего Федерального закона.  

В соответствии со статьей 189.84 Закона о банкротстве установлен перечень текущих  обязательств кредитной организации в ходе конкурсного производства.  

В силу подпункта 2 пункта 1 указанной статьи текущими платежами признаются денежные  обязательства, основания которых возникли в период со дня отзыва у кредитной организации  лицензии на осуществление банковских операций до завершения конкурсного производства.  Лицензия на осуществление банковских операций отозвана у АО «Кранбанк» 13.12.2019.  

Судом установлен факт оказания истцом услуг по перевозке граждан льготополучателей на  территории Ивановской области в период с 13.12.2019 по 31.03.2021 и с 01.04.2020 по 30.06.2020  данные обстоятельства ответчиком не оспариваются и подтверждаются представленными в  материалы дела доказательствами.  

В качестве подтверждения того факта, что в период с 13.12.2019 по 31.03.2020 и с 01.04.2020  по 30.06.2020 сумма транзакций, учтенных через АО «Кранбанк» с использованием социальной  карты жителей Ивановской области и не выплаченной АО «Кранбанк» составила 1 280 434 руб. 70  коп., истец представил Акт сверки взаимных расчетов между МУП «ИПТ» и ООО «ИБТ»,  который представлен в качестве расчета суммы исковых требований.  

Оценив в совокупности все представленные сторонами доказательства, суд приходит к  выводу об отказе в удовлетворении исковых требований по следующим основаниям.  

Истец является перевозчиком и получателем денежных средств в рамках функционирования  проекта «Социальная карта жителя Ивановской области». При этом Банк в рамках проекта  «Социальная карта жителя Ивановской области» осуществлял функции оператора электронных  денежных средств.  

В силу положений п.п. 2 и 3 ст. 3 и п. 1 ст. 11 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ  «О национальной платежной системе» (далее - Федеральный закон «О национальной платежной  системе») АО «Кранбанк» может осуществлять функции оператора электронных денежных  средств только при наличии лицензии.  

Статус АО «Кранбанк» как оператора электронных денежных средств на 2019г. был  установлен на основании Государственного контракта № 2/2019 для обеспечения государственных  нужд Ивановской области от 12.03.2019 (далее - Государственный контракт № 2/2019 от  12.03.2019).  

Согласно п. 1.1 Государственного контракта № 2/2019 от 12.03.2019 АО «Кранбанк» как  исполнитель обязуется оказать услуги по учету электронных денежных средств на лицевом счете  социальной карты жителя Ивановской области, по учету количества услуг, оказанных  транспортными организациями Ивановской области. связанных с возмещением расходов на  оказание услуги по льготному проезду с использованием социальной карты жителя Ивановской  области, по пополнению лицевого счета социальной карты жителя Ивановской области, в  соответствии с техническим заданием (приложение № 1 к Контракту).  

Приказом Банка России от 13.12.2019 № ОД-2850 у кредитной организации АО «Кранбанк»  отозвана лицензия на осуществление банковских операций. После отзыва лицензии во время  действия Временной администрации между АО «Кранбанк» и Департаментом развития  информационного общества Ивановской области подписано Соглашение от 31.12.2019 о  расторжении Государственного контракта № 2/2019от 12.03.2019 с 13.12.2019.  

Обязанность по возмещению затрат истцу, связанных с оказанием транспортных услуг,  предоставленных льготополучателям в размере 0,33 тарифа выполнена Департаментом Дорожного  хозяйства и транспорта Ивановской области.  

Банк как кредитная организация осуществлял деятельность на основании лицензии на  осуществление банковских операций до 13.12.2019 в качестве оператора электронных денежных  средств (далее - ЭДС).  

Правовое регулирование перевода ЭДС осуществляется Федеральным законом от 27.06.2011   № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - Федеральный закон «О национальной  платежной системе»).  

Положения ст. 7 Федерального закона «О национальной платежной системе»  регламентируют особенности осуществления перевода электронных денежных средств.  

В силу положений ч. 1 ст. 7 Федерального закона «О национальной платежной системе»,  Правил перевода ЭДС Клиент - физическое лицо, предоставляющее денежные средства Оператору  ЭДС и/или банковскому платежному агенту/банковскому платежному субагенту, действующему  от имени Оператора ЭДС, без использования банковского счета.  

Таким образом, физические лица - льготополучатели - являлись клиентами АО «Кранбанк»,  предоставляя свои денежные средства Банку, путем перечисления денежных средств на карту  

 - давали распоряжение Банку кому (какому перевозчику-получателю) и сколько необходимо  перевести ЭДС (согласно ч. 7 ст. 7 Федерального закона «О национальной платежной системе»  перевод электронных денежных средств осуществляется на основании распоряжений  плательщиков в пользу получателей средств).  

Банк, в свою очередь: 

- учитывает денежные средства физического лица-льготополучателя (в соответствии с ч. 4 ст.  7 Федерального закона «О национальной платежной системе» оператор электронных денежных  средств учитывает денежные средства клиента путем формирования записи, отражающей размер  обязательств оператора электронных денежных средств перед клиентом в сумме предоставленных  денежных средств (далее -остаток электронных денежных средств).  

- осуществляет перевод ЭДС в пользу получателя, указанного в распоряжении (согласно ч. 7  ст. 7 Федерального закона «О национальной платежной системе»).  

- осуществляет учет информации об остатках ЭДС и осуществленных переводах (в  соответствии с ч. 19 ст. 7 Федерального закона «О национальной платежной системе»).  

Согласно Положению Банка России № 579-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для  кредитных организаций» в Банке был открыт «Счет № 40903 - Средства для расчетов чеками и  осуществления переводов (возврата остатков) электронных денежных средств ».  

В соответствии с п. 4.51 Положения Банка России № 579-П «О Плане счетов бухгалтерского  учета для кредитных организаций» назначение счета - учет средств для осуществления расчетов  чеками и осуществления переводов (возврата остатков) электронных денежных средств при не  проведении идентификации (упрощенной идентификации) клиентов - физических лиц. Счет  пассивный.  

По кредиту счета отражаются денежные средства, предоставленные кредитной организации  в целях увеличения остатка электронных денежных средств клиентов - физических лиц, в  корреспонденции со счетом по учету кассы, с банковскими счетами клиентов, с банковским  счетом для идентификации платежа, с корреспондентскими счетами, со счетом по учету денежных  средств в банкоматах и автоматических приемных устройствах, со счетами по учету  незавершенных расчетов с операторами услуг платежной инфраструктуры и операторами по  переводу денежных средств, со счетом по учету невыплаченных переводов.  

Порядок аналитического учета определяется кредитной организацией. Аналитический учет  должен обеспечить получение информации: по операциям перевода (возврата остатков)  электронных денежных средств по каждому электронному средству платежа.  

Таким образом, остатки денежных средств учтены Банком на специальном счете « № 40903 -  Средства для расчетов чеками и осуществления переводов (возврата остатков) электронных  денежных средств» по каждому электронному средству платежа, т.е. по каждой карте в разрезе  каждого конкретного физического лица - держателя Социальной карты.  

Далее после отзыва у кредитной организации лицензии ее клиенты утрачивают возможность  распоряжаться денежными средствами на счетах, а остатки денежных средств, учтенные на  банковских счетах, трансформируются в денежное требование клиента как кредитора банка,  которое подлежит удовлетворению в порядке, установленном законодательством о банкротстве  (Определение Верховного Суда РФ от 13.12.2016 № 305-ЭС16-16504 по делу № А40-171920/15).  

В соответствии с ч. 1 ст. 189.83 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О  несостоятельности (банкротстве)» в целях настоящего Федерального закона размер денежных  обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей кредитной организации, за  исключением текущих обязательств, предусмотренных статьей 189.84 настоящего Федерального  закона, определяется на день отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление  банковских операций, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.  

Таким образом, клиенты-физические лица, имеющие деньги на социальных картах (остатки  ЭДС), имеют право на включение в реестр требований кредиторов Банка в состав кредиторов 3-ей  очереди на остатки денежных средств по состоянию на 13.12.2019.  

Требования физических лиц на указанные суммы включаются в реестр требований  кредиторов Банка в состав кредиторов 3-ей очереди.  

На основании изложенной правовой позиции и фактических обстоятельств дела у суда  отсутствуют правовые основания для удовлетворения заявленных исковых требований.  

В силу статьи 110 АПК РФ расходы по госпошлине относятся на истца. 

Руководствуясь статьями 110, 167 - 170, 176 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации, арбитражный суд  

РЕШИЛ:

в удовлетворении исковых требований – отказать. 

Решение может быть обжаловано во Второй арбитражный апелляционный суд в течение  месяца со дня принятия в соответствии со статьями 181, 257, 259 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации.  

Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в срок, не  превышающий двух месяцев со дня вступления решения в законную силу в соответствии со  статьями 181, 273, 275, 276 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при  условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или  суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи  апелляционной жалобы.  

Жалобы подаются через Арбитражный суд Ивановской области. 

Судья Е.А. Рощина