АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ 

115225, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17 http://www.msk.arbitr.ru 

Р Е Ш Е Н И Е

 Именем Российской Федерации

Дело № А40-82810/23-7-627

16 августа 2023 года

г. Москва

 

Резолютивная часть решения объявлена 15.08.2023г. Полный текст решения изготовлен 16.08.2023г. Арбитражный суд города Москвы в составе: Судьи Огородниковой М.С. 

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1  рассмотрев в судебном заседании дело  

по иску: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ  "РОСТАГРОЭКСПОРТ" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)  

к ответчику: АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ОГРН: 

<

***>,  ИНН: 

<

***>)  

третьи лица: 1) ИП ФИО2 (ОГРНИП: 

<

***>,  ИНН: 

<

***>), 2) ИП МАМЕДОВ ДЖЕЙХУН ЭЛХАН ОГЛЫ (ОГРНИП:  

<

***>, ИНН: 

<

***>)  

о признании договора незаключенным (с учетом уточнений, принятых в порядке ст. 49  АПК РФ)  

при участии: от истца – ФИО3 по доверенности от 05.04.2023 г. от ответчика – ФИО4 по доверенности от 27.04.2023 г. от третьих лиц – не явились, извещены. 

УСТАНОВИЛ:

ООО «Ростагроэкспорт» обратилось с учетом уточнения исковых требований в  Арбитражный суд г. Москвы к АО «Альфа-Банк» с участием 3-их лиц ИП ФИО2 и  ИП ФИО5 о признании незаключенным договора банковского счета   № 

<

***>.  

Третьи лица в заседание суда не явились, извещены надлежащим образом о  времени и месте проведения судебного заседания.  

Исковое заявление рассмотрено в отсутствие представителей третьих лиц в порядке  ст. 156 АПК РФ по имеющимся в деле материалам.  

Истец поддержал исковые требования, просил их удовлетворить.  

Ответчик возражал против удовлетворения исковых требований по доводам,  изложенным в отзыве.  

Оценив материалы дела, выслушав представителей сторон, суд пришел к выводу об  удовлетворении исковых требований исходя при этом из следующего.  

Как следует из искового заявления, в ходе экономической деятельности истцу  стало известно, что в АО «Альфа-Банк» у ООО «Ростагроэкспорт» открыт расчетный счет   № 40702810726340000474.  

Истец ссылается на то, что он указанный договор им заключен не был, заявление  об открытии счета в банк не подавалось, обстоятельства открытия указанного расчетного  счета истцу неизвестны.  

В соответствии с п. 2 ст. 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского  счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком  для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям,  предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими  правилами.  

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014г. № 153-И «Об открытии и  закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» для  открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с  законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического  лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц,  указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете;  документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа  юридического лица.  

Согласно п. 10.2 Инструкции в отношении каждого клиента банком должно  формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы  и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.  

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов  возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными  средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма», а также ст.ст. 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О  банках и банковской деятельности».  

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и  идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а  также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при  открытии счетов.  

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу  персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по  банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.  Согласно Положению ЦБ РФ от 15.10.2015г. № 499-П «Об идентификации кредитными  организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и  бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,  полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация  при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом  лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на  иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер  налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата,  номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес  местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления  деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем  выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский  идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах  юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического  лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного)  капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или  отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно  

действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право  действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных  телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых  отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении  (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом  результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками  налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой  отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой  (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета  законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении  налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате  налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об  отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности  (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его  несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату  предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии  фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия  денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные  в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и  международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в  произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной  организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной  письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился  на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой  репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или)  иного имущества клиента.  

При сравнении судом подписи руководителя истца на представленных истцом  документах установлено очевидное не требующее специальных познаний, без попытки  подражания, несоответствие подписей, подписям, учиненным на копиях документов, на  основании которых заключался спорный договор; судом также установлено несовпадение  фото лица на документах, представленных в банк для открытия спорного счета, в т.ч. на  предъявленном от имени руководителя общества паспорте, с личностью действительного  исполнительного органа истца в спорный период; кроме того, имеются иные  несовпадения в копии паспорта, имеющейся у банка, и паспортном, предъявленным  действительным руководителем общества.  

В силу ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении  договора.  

Положения п. 1 ст. 422 ГК РФ устанавливают необходимость соответствия  договора обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными  правовыми актами (императивным нормам), действующими в момент его заключения.  

Согласно п. 1 ст. 425 ГК РФ договор вступает в силу и становится обязательным  для сторон с момента его заключения.  

Пунктами 1, 3 ст. 434, ст. 819 ГК РФ предусмотрено, что договор может быть  заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для  договоров данного вида не установлена определенная форма.  

Если стороны договорились заключить договор в определенной форме, он  считается заключенным после придания ему условленной формы, хотя бы законом для  договоров данного вида такая форма не требовалась. Письменная форма договора  считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в  порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.  

Договор может быть заключен посредством направления оферты (предложения  заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой  стороной.  

По общему правилу в силу ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если  между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по  всем существенным условиям договора.  

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы  в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров  данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из  сторон должно быть достигнуто соглашение.  

По смыслу названной нормы, для признания договора незаключенным необходимо  установить отсутствие согласованности сторон по условиям договора, в частности,  недостижения согласия по существенным его условиям, в результате чего стороны  договора не могут приступить к его исполнению.  

Признание сделки незаключенной не предполагает применение судом  установленных законом последствий недействительности ничтожной сделки, поскольку в  данном случае для истца указанной сделки в юридическом смысле не существует.  

Данная правовая позиция соответствует правовой позиции, изложенной  Арбитражным судом Московского округа в Постановлении от 24.08.2021г. по делу № А40234773/20.  

При предоставлении банковской услуги, банк, как профессиональный участник  спорных правоотношений, обязан разработать и применить механизмы взаимодействия с  клиентами, в т.ч. по идентификации заявителей, исключающие возможность совершения  мошеннических действий, в т.ч. по открытию счета от имени клиента иными  неуполномоченными лицами; обеспечить безопасность пользования клиентами  банковскими услугами.  

По результатам судебного разбирательства, суд не установил оснований для  вывода, что расчетный счет был открыт по документам истца, соответствующим  действительности и на основании действий уполномоченного лица, что в свою очередь не  влечет в соответствии со статьей 167 ГК РФ наступление юридических последствий для  юридического лица.  

При таких обстоятельствах требование признать незаключенной сделкой договор  подлежит удовлетворению.  

Учитывая, что исковые требования удовлетворены, то судебные расходы по оплате  государственной пошлины относятся на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ  пропорционально размеру удовлетворенных требований.  

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 166, 168, 929, 943, 944 ГК РФ,  ст. ст. 110, 167-170, 176 АПК РФ, суд  

РЕШИЛ:

Признать договор банковского счета об открытии расчетного счета №  

<

***>, между ОБЩЕСТВОМ С ОГРАНИЧЕННОЙ  ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "РОСТАГРОЭКСПОРТ" (ОГРН: 

<

***>, ИНН:  

<

***>) и АКЦИОНЕРНЫМ ОБЩЕСТВОМ "АЛЬФА-БАНК" (ОГРН:  

<

***>, ИНН: 

<

***>), незаключенным.  

Взыскать с АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "АЛЬФА-БАНК" (ОГРН:  

<

***>, ИНН: 

<

***>) в пользу ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ  ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "РОСТАГРОЭКСПОРТ" (ОГРН: 

<

***>, ИНН:  

<

***>) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб.  

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в  месячный срок с даты изготовления полного текста решения.  

Судья Элект р о н н а я   п о д п и с ь   д ействит ельна. ФИО6   

Данные ЭП:Удостоверяющий центр Казначейство РоссииДата 16.03.2023 3:18:00

Кому выдана ФИО6