АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

410002, г. Саратов, ул. Бабушкин взвоз, д. 1; тел/ факс: (8452) 98-39-39;

http://www.saratov.arbitr.ru; e-mail: info@saratov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело №А57-7395/2019

20 июня 2019 года

город Саратов

 

Резолютивная часть решения объявлена 13 июня 2019г.

Решение изготовлено в полном объеме   20 июня 2019г.

 

Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи Ю.П. Огнищевой, при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев в судебном заседании материалы дела по заявлению Управления ФССП России по Саратовской области

 

заинтересованные лица: 

Общество с ограниченной ответственностью «Регионконсалт»

ФИО2

 

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса об административных правонарушениях

 

при участии представителей:

от заявителя – ФИО3 по доверенности от 25.10.2018г.,  

от заинтересованного лица – ФИО4 по доверенности от 02.04.2019г., 

ФИО2 лично, паспорт обозревался,  

 

у с т а н о в и л:

УФССП России по Саратовской области обратилось в Арбитражный суд Саратовской области с заявлением о привлечении ООО «Регионконсалт» к административной ответственности,  предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях РФ.

            Изучив материалы дела, суд установил следующие обстоятельства. 

30.01.20019г. (вх. № 5398/19/64000) в УФССП России по Саратовской области поступило обращение ФИО2, содержащее сведения о предполагаемом нарушении ООО «Регионконсалт»  Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

27.03.2019г. должностным лицом УФССП России по Саратовской области по признакам административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ составлен протокол об административном правонарушении № 209/19/64000-АП.

Материалы дела об административном правонарушении направлены в Арбитражный суд Саратовской области для рассмотрения по существу и решения вопроса о привлечении к административной ответственности.

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в совокупности, суд пришел к выводу, что заявленные требования подлежат удовлетворению ввиду следующего.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

   Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 № 670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» Федеральная Служба судебных приставов наделена полномочиями по осуществлению функций по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

   Постановлением Правительства РФ от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр определена Федеральная служба судебных приставов.

В соответствии с пунктом 104 части 2 статьи 28.3 Кодекса Российской Федерации об      административных      правонарушениях      протоколы      об      административных правонарушениях, предусмотренные ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, составляют должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Приказом Федеральной службы судебных приставов от 28.12.2016 № 827 «Об утверждении Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности» утвержден перечень должностных лиц, которые вправе составлять протоколы об административном правонарушении по ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с утвержденным перечнем протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1, 2, 3, 4 статьи 14.57 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, вправе составлять, в том числе, начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности аппаратов управления территориальных органов ФССП России и их заместители.

Следовательно, протокол об административном правонарушении от 27.03.2019 №209/19/64000-АП составлен уполномоченным лицом компетентного органа. 

В рамках рассмотрения обращения, в целях проверки доводов Заявителя о предполагаемом нарушении Обществом законодательства в сфере возврата просроченной задолженности, должностным лицом УФССП России по Саратовской области направлены запросы о предоставлении информации в ООО «РегионКонсалт» (04.02.2019 за № 64922/18/22-14/6744), а также в адрес Заявителя для предоставления дополнительной информации (04.02.2019 за № 64922/18/22-14/6743).

Так, 14.03.2014г. между ОАО Банк «Западный» и ФИО2 заключен кредитный  договор № 

<

***>. 

В результате ненадлежащего исполнения кредитного договора, у Заявителя образовалась просроченная задолженность перед кредитором — ОАО Банк «Западный».

27.11.2018 ООО «Регионконсалт», действуя в интересах ООО «Нэйва» на основании Поручения № 2 от 01.11.2018 к Агентскому договору № RK-0907/2018 от 09.07.2018, заключило с ОАО Банк «Западный» договор уступки прав требования (цессии) № 2018-7607/27 на основании которого к ООО «Нэйва» перешли права кредитора по кредитному договору № 

<

***> от 14.03.2014.

В целях возврата просроченной задолженности, в порядке, установленном ч.1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, ООО «РегионКонсалт» направило в адрес должника «Уведомление об уступке права с требованием о возврате долга» (поступили в отделение Почты России по месту жительства должника 30.12.2018). Данное Уведомление направлено с целью возврата просроченной задолженности, так как содержат требования о ее возврате. При этом, Уведомление не содержит всей полноты информации, которая обязательно должна указываться во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или пребывания должника.

ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ определены общие правила совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, а также условия осуществления юридическим лицом деятельности по ее возврату.

Так, согласно ч.1 ст. 4 ФЗ № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2)    телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям элекгросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи:

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с ч.7 ст.7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

 

«Уведомление об уступке права с требованием о возврате долга», поступившие в отделение Почты России по месту жительства должника 30.12.2018 (согласно штампу на почтовом конверте), направленное ООО «РегионКонсалт» и полученное должником не содержит:

- адрес электронной почты кредитора (ООО «Нэйва»);

- имя и отчество лица, подписавшего сообщение;

- сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения. Так, не указаны суммы подлежащих оплате процентов за пользование кредитом, а также пени за несвоевременный возврат заемных денежных средств. При этом, должник, исходя из контекста, сам должен произвести расчет указанных сумм:

«В связи с ненадлежащим исполнением Вами своих обязательств требуем в полном объеме исполнить обязательства по Кредитному договору, а именно: 

- уплатить сумму основного долга в размере 31 338,42 рублей;

- уплатить   проценты   из расчета   26.00   процентов   годовых   на   дату фактической уплаты основного долга:

- уплатить пени в соответствии с условиями кредитного договора.» (стр. 1 абз. 4 Уведомления).

Тем самым, ООО «РегионКонсалт», являясь юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, осуществляя возврат просроченной задолженности ФИО2, возникшей из кредитного договора от 14.03.2014 № 

<

***>, в интересах кредитора — ООО «Нэйва», посредством почтовых отправлений по месту жительства должника с нарушением требований, установленных п.п. 6) п.1. п.2 и п.4 ч.7 ст.7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, совершило административное правонарушение, ответственность за совершение которого предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Период совершения административного правонарушения: 30.12.2018. Место совершения административного правонарушения:  410000, 

<

...> д. ЗБ, кв. 70.

Совершенное ООО «РЕГИОНКОНСАЛТ» правонарушение относится к сфере регулирования законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а также о потребительском кредите (займе), о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях. Исходя из существа правонарушения и характера применяемого законодательства, настоящее нарушение непосредственным образом касается сферы законодательства о потребительском кредите (займе) и законодательства о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, для которых статьей 4.5 КоАП РФ установлен годичный срок давности привлечения к административной ответственности. 

С учетом изложенного, срок давности привлечения к административной ответственности составляет один год и на момент составления настоящего протокола об административном правонарушении, не истек.

Исходя из имеющихся в деле доказательств, характера совершенного правонарушения, малозначительность вменяемого деяния в действиях ООО «РЕГИОНКОНСАЛТ» не усматривается. 

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении ООО «РЕГИОНКОНСАЛТ» к исполнению своих публично — правовых обязанностей.

   Тем самым, административным органом установлено, что ООО «РЕГИОНКОНСАЛТ»  нарушены обязательные требования Федерального закона № 230-ФЗ. 

   Протокол об административном правонарушении, основанием составления которого послужили указанные выше обстоятельства, составлен по признакам административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

   Нарушений административного законодательства при производстве по делу и составлении протокола об административном правонарушении судом не установлено, равно, как и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении.          

   С доводом о возможности применения положений о малозначительности правонарушения и о возможности применения предупреждения суд согласиться не может, т.к. исключительных и иных обстоятельств для применения предупреждения либо устного замечания не установлено. 

   С учетом изложенного, суд пришел к выводу о том, что имеются основания для привлечения     общества     к     административной     ответственности     за     совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде наложения административного штрафа в минимальном размере - 50 000 рублей.

Руководствуясь статьями 205, 206, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса РФ, суд

РЕШИЛ:

Привлечь ООО «РЕГИОНКОНСАЛТ», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, регистрирующий орган: МРИ ФНС РФ № 46 по г. Москве, дата регистрации: 22.10.2008 г., зарегистрированное по адресу: 

<

...> к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, назначив наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 руб. 

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, по следующим реквизитам: 

Получатель платежа: УФК по Саратовской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области л/с 

<

***>)

ИНН 

<

***> КПП 645501001

Расчетный счет 

<

***>

Отделение Саратов г. Саратов

БИК 046311001

ОКТМО 63701000

ОКАТО 63401000000

КБК 322 1 16 17000 01 6017 140

Назначение платежа: административный штраф

УИН 32264000180000181016

Решение по делу вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба, и может быть обжаловано в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд, Арбитражный суд Поволжского округа в порядке, предусмотренном  ч. 4.1 ст. 206, ст. 181 ст.ст. 257-260, 273-277 Арбитражного процессуального кодекса РФ, через Арбитражный суд Саратовской области.

 

Документ об оплате штрафа представить в суд. 

 

Судья Арбитражного суда

Саратовской области                                                                                                Ю.П. Огнищева