Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-111869/20-98-810

21 сентября 2020 года

г. Москва

Резолютивная часть решения суда объявлена 14 сентября 2020 года            

Полный текст решения суда изготовлен 21 сентября 2020 года

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи В.С. Каленюк, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания            ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску 

ООО МКК «СИМПЛФИНАНС» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

к ООО «СТАТИКА МСК» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

о взыскании 3 561 037 руб. 48 коп.

При участии представителей: согласно протоколу судебного заседания.

Суд считает ответчика извещенным надлежащим образом о времени и месте проведения судебного заседания в порядке п. 2 ч. 4 ст. 123 АПК РФ.

Истец представил оригинал искового заявления с приложениями, который приобщен к материалам дела, поддерживает заявленные требования, дал пояснения.

Ответчик отзыв в нарушение возложенных на него процессуальных обязанностей в суд не представил (ст. 131 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

В предварительном судебном заседании суд завершил рассмотрение всех вынесенных в предварительное заседание вопросов, с учетом мнения присутствующих в судебном заседании представителей лиц, участвующих в деле, суд признал дело подготовленным к судебному разбирательству,  суд установил, что в деле имеются все необходимые для рассмотрения спора документы. 

Учитывая, что фактические обстоятельства, подлежащие доказыванию, круг необходимых доказательств, подлежащих исследованию при судебном разбирательстве, нормы материального права, регулирующие правоотношения, установлены, определен круг лиц, участвующих в деле, тем самым рассмотрение всех вынесенных в предварительное судебное заседание вопросов завершено, арбитражный суд, учитывая отсутствие возражений истца и ответчика, руководствуясь правилами части 4 статьи 137 АПК РФ, счел возможным завершить предварительное судебное заседание и продолжить рассмотрение дела в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции.

Дело рассмотрено в отсутствие представителей ответчика в порядке ст. ст. 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по имеющимся в материалах дела доказательствам.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд

УСТАНОВИЛ:

ООО МКК «СИМПЛФИНАНС» обратилось в суд с исковым заявлением к ООО «СТАТИКА МСК» о взыскании задолженности по Договору займа                      № Z/19/0444-05 от 20.10.2019 в размере 2 109 222 руб. 36 коп., проценты за пользование займом в размере 51 107 руб. 43 коп. (по состоянию на 16.06.2020) продолжить начисление процентов, начиная с 17.06.2020 по день фактической оплаты; неустойку по договору в размере 1 400 708 руб. 69 коп. (по состоянию на 16.06.2020), продолжить начисление неустойки, начиная с 17.06.2020 по день фактической оплаты.

Исследовав в полном объеме все представленные в дело письменные доказательства, арбитражный суд считает заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, Общество с ограниченной ответственностью «СимплиФай» (платформа «SimplyFi», Агент) осуществляет посредническую деятельность в соответствии с Правилами работы Программы «SimplyFi».

P2P-платформа «SimplyFi» является платформой, посредствам которой инвесторы предоставляют займы юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, зарегистрированным в установленном порядке в соответствии с законодательством РФ.

В соответствии с указанными выше Правилами работы Программы, любой Пользователь должен пройти регистрация для того, чтобы иметь возможность выступать в качестве Инвестора и Заемщика на Платформе «SimplyFi». При регистрации Пользователь должен определить, в каком статусе будет произведена регистрация - в статусе Инвестора или Заёмщика. Порядок регистрации разных видов Пользователей проводится путем оформления документов, указанных в п. 2.8. Правил работы Программы. Согласно п. 2.9. Правил работы Программы подписание, указанных выше документов при регистрации, производится Пользователем следующими способами:

- личное подписание указанных документов в бумажной форме;

- посредством проставления усиленной квалифицированной ЭП (УКЭП) в случае её наличия;

- проставления согласия с текстом указанных документов при регистрации, посредством ЭП (для Пользователей – физических лиц). 

Согласно п. 2.9.4. Правил работы Программы Агент вправе по своему усмотрению в отдельных случаях определить очный порядок подписания указанных документов.

В соответствии с Разделом 4 Правил работы Программы, Инвестором может быть:

- физическое лицо, в том числе индивидуальные предприниматель; 

- юридическое лицо в форме общества с ограниченной ответственностью.

Порядок выполнения поручений Инвестора Агентом установлен Правилами работы Программы и агентским договором, заключенным между Инвестором и Агентом.

Согласно п. 4.1.4. Правил работы Программы для регистрации на Платформе «SimplyFi» в качестве Инвестора Пользователь обязан заключить агентский договор с Агентом, вследствие чего последний приобретает возможность выступать посредником при проведении расчётов между Инвестором и Заёмщиком.

Согласно п. 4.1.6. Правил работы Программы агент распоряжается денежным средствами Инвестора, перечисляемыми на расчётный счёт Агента во исполнение договоров займа, строго на основании соответствующих поручений.

В соответствии с Разделом 4 Правил работы Программы, Заёмщиком может стать либо индивидуальный предприниматель, либо общество с ограниченной ответственностью, зарегистрированные в установленном порядке в соответствии с законодательством РФ.

Платформой предъявляются следующие требования к Заёмщику:

- Осуществляет предпринимательскую деятельность не менее 1 года;

- Бизнес приносит прибыль, которой достаточно для погашения ежемесячных взносов по рассматриваемому займу;

- Заёмщик не занимается запрещёнными в России видами бизнеса;

- Заёмщик не работает в финансовой и страховой сферах;

- Заёмщик имеет положительную оценку кредитоспособности.

После регистрации Заёмщик размещает заявку на получение займа. Торги на сайте проходят в режиме реального времени. Заявка размещается на 7 (семь) календарных дней. Если за это время она не набирает минимальной суммы финансирования, то она аннулируется, а все предложения инвесторов теряют свою силу. Минимальная сумма займа – 80 % (восемьдесят процентов) от запрошенной Заёмщиком суммы.

После получения Предложения Инвестора Заёмщик в течение 48 часов должен согласиться или отказаться от предложения Инвестора. Если этого не произошло, Платформа «SimplyFi» автоматически отклоняет предложение Инвестора по истечении 48 (сорока восьми) часов. 

Платформа ограничивает Инвестора в сумме финансирования в одну заявку – не более 20% от запрошенной суммы займа в целях снижения рисков Инвестора.

Если заявка набрала достаточный объём финансирования Торги считаются состоявшимися, участвующие Пользователи заключают договор/договоры займа, подписывают Информационный График платежей, формируемые платформой «SimplyFi».

Далее, соответственно, Платформа «SimplyFi» осуществляет перечисление денежных средств, поступивших от Инвесторов на расчетный счет Заемщика на основании реестра Договоров займа, заключенных между Инвесторами и Заемщиком. 

Далее, денежные средства, поступающие от Заёмщика в соответствии с Графиком платежей во исполнение договоров займа на расчётный счёт Агента, Платформа «SimplyFi» распределяет между Инвесторами и перечисляет средства на их расчётные счета на основании ранее подписанного Графика платежей, имеющего силу поручения Инвестора по агентскому договору. В случае если Заёмщиком внесена неполная сумма платежа, она распределяется между Инвесторами пропорционально сумме предоставленного каждым Инвестором займа.

Также, в соответствии с Тарифами для пользователей платформы «SimplyFi», являющимися неотъемлемой частью Правил работы Программы (п. 7.4.) Заемщик уплачивает Агенту Комиссию за поиск инвесторов. 

В полном соответствии с перечисленными выше нормами между ООО МКК «СимплФинанс» (Займодавец) и ООО «СТАТИКА МСК» (Заемщик), в рамках платформы «SimplyFi» был заключен Договор займа № Z/19/0444-05 от 20.10.2019.

Договор подписан представителями истца и ответчика, а именно: от имени и по поручению ООО МКК «СимплФинанс» на основании Доверенности № 0014d и Агентского договора № 0014а - ООО «СимплиФай», в лице Генерального директора ФИО2; от ООО «СТАТИКА МСК» - Генеральным директором ФИО3

Согласно п. 1.1. Договора, сумма займа составляет 2 810 000 руб. ответчик принял на себя обязательство вернуть данную сумму и уплатить проценты за пользование указанными денежными средствами.

Цель получения займа – пополнение оборотных средств.

Согласно п. 1.4. Договора сумма займа выдается на срок 8 (восемь) месяцев.

Согласно п. 3.1. Договора займа № Z/19/0444-05 от 20.10.2019, возврат суммы займа, уплата процентов и комиссий осуществляется в сроки и размерах, указанных в Графике платежей (Приложение № 1 к Договору займа № Z/19/0444-05 от 20.10.2019 г.).

Пунктом 1.3. Договора предусмотрен процент за пользование суммой займа, который составляет 16, 9 % годовых. 

Истец надлежащим образом исполнил свои обязанности по перечислению суммы займа на счет ООО «СимплиФай», данный факт подтверждается платежным поручением № 20410 от 25.10.2019.

ООО «СимплиФай» в соответствии с указанными выше договорами и применимыми нормами права перечислил сумму займа на расчетный счет ответчика, что подтверждается платежным поручением № 4145 от 25.10.2019.

Ответчик, в свою очередь, в соответствии с условиями Правил работы Программы, перечислил на счет Платформы «SimplyFi» комиссию за поиск Инвесторов, что подтверждается платежным поручением № 100 от 25.10.2019.

Исполнение обязательств Заемщиком по договору осуществлялось несвоевременно и не в полном объеме, что подтверждается следующими платежным поручениями: № 122 от 25.11.2019 на сумму 398 798 руб. 91 коп.; № 138 от 09.01.2020 на сумму 398 849 руб.  91 коп.; № 45 от 17.03.2020 на сумму 52 300 руб.; № 37 от 18.03.2020 на сумму 43 000 руб.

ООО «СимплиФай», в соответствии с условиями Агентского договора, осуществил перечисление указанных денежных средств, пропорционально предоставленным денежным средствам, в пользу истца, что подтверждается следующими платежными поручениями: № 4548 от 09.12.2019 на сумму 373 873 руб.  22 коп.; № 137 от 14.01.2020 на сумму 373 873 руб. 22 коп.; № 1627 от 24.04.2020 на сумму 89 470 руб. 40 коп.

Вместе с тем, ответчиком по договору обязательства не исполнялись, в связи с чем, в полном соответствии с требованиями действующего законодательства, а именно в соответствии со ст. 810, ст. 811 ГК РФ и пп. а п. 5.2.2. Договора, 13.04.2020 ответчику было направлено требование о полном досрочном возврате заемных средств исх. № 1787 от 08/04/2020. 

Однако до настоящего момента требования о погашении образовавшейся задолженности ответчиком не исполнены.

На сегодняшний день представленная сумма займа в размере 2 810 000 руб. не возвращена. 

По состоянию на 16 июня 2020 года сумма задолженности ООО «СТАТИКА МСК» по Договору займа № Z/19/0444-05 от 20.10.2019 составляет 3 561 037 руб. 48коп., в том числе: сумма основного долга – 2 109 222 руб. 36 коп.; проценты за пользование займом – 51 107 руб. 43 коп.; неустойка – 1 400 708 руб. 69 коп. 

Истцом в адрес ответчика направлялось требование о досудебном урегулировании спора.

Однако до настоящего времени заемщик не исполнил обязательства по погашению суммы займа.

Согласно статье 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В силу положений статьи 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или-договором (пункт 1 статьи 329 ГК РФ).

Согласно статье 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии со статьей 809 ГК РФ заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Как предусмотрено пунктом 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила о договоре займа, если иное не вытекает из существа кредитного договора (пункт 2 ст.819 ГК РФ).

Представленные в материалы дела расчеты взыскиваемых сумм судом проверены и признаны арифметически верными и документально обоснованными. 

Доказательств исполнения обязательств по возврату кредита, выплаты процентов и неустоек ответчиком не представлено.

Таким образом, факт наличия у ответчика заложенности в заявленной сумме подтвержден материалами дела. 

Принимая во внимание отсутствие документов, опровергающих представленные истцом доказательства, суд руководствуется позицией ВАС РФ изложенной в Постановлении № 8127/13 от 15.10.2013г. по делу А46-12382/2012, согласно которой суд не вправе исполнять обязанность ответчика по опровержению доказательств, представленных другой стороной, поскольку это нарушает фундаментальные принципы арбитражного процесса, как состязательность и равноправие сторон (ч. 1 ст.9, ч. 1 ст. 65 , ч. 3.1 и ч. 5 ст. 70 АПК РФ). 

Согласно ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Поскольку ответчиком доказательств исполнения обязательств по выплате денежных средств не представлено, требования истца признаются судом обоснованными и подлежащими удовлетворению в заявленном размере.

Согласно пункту 3.1 статьи 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

В связи с этим в силу ч. 4 ст. 131 и ч. 1 ст. 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд рассматривает дело по имеющимся в деле доказательствам без каких-либо возражений ответчика.

В соответствии с ч. 1 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются со стороны. 

Руководствуясь ст. ст. 9,  65, 66, 70, 71, 110, 123, 137, 156, 167-171, 180, 181  АПК РФ, арбитражный суд  

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать с ООО «СТАТИКА МСК» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в пользу ООО МКК «СИМПЛФИНАНС» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) задолженность по Договору займа № Z/19/0444-05 от 20.10.2019 г. в размере 2 109 222 (один миллион сто девять тысяч двести двадцать два) руб. 36 коп., проценты за пользование займом в размере 51 107 (пятьдесят одна тысяча сто семь) руб. 43 коп. (по состоянию на 16.06.2020) продолжить начисление процентов, начиная с 17.06.2020 г. по день фактической оплаты; неустойку по договору в размере 1 400 708 (один миллион четыреста тысяч семьсот восемь) руб. 69 коп. (по состоянию на 16.06.2020), продолжить начисление неустойки, начиная с 17.06.2020 г. по день фактической оплаты; расходов по оплате государственной пошлины по иску в размере 40 805 (сорок тысяч восемьсот пять) руб. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                В.С. Каленюк