ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№ 09АП-19601/2019

Дело № А40-86173/18

г. Москва

22 мая 2019 года

Резолютивная часть постановления объявлена 20 мая 2019 года 

Постановление изготовлено в полном объеме 22 мая 2019 года 

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи:  Д.Г. Вигдорчика,

судей: Ю.Л. Головачевой, С.А. Назаровой,

при ведении протокола секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу КБ «Лайтбанк» (ООО) 

на определение Арбитражного суда города Москвы от 26.02.2019 

по делу № А40-86173/18, вынесенное судьей Л.А. Кравчуком, 

о признании обоснованными возражения кредитора гр. ФИО2 на результат рассмотрения конкурсным управляющим ООО КБ «Лайт» требования в размере 488 093 127 руб. 02 коп. – основного долга; о включении в Реестр требований кредиторов должника ООО КБ «Лайт» требования кредитора гр. ФИО2 в размере 488 093 127 руб. 02 коп. – основной долг в первую очередь удовлетворения,

при участии в судебном заседании:

от ГК АСВ – ФИО3 по доверенности от 08.10.2018,

от ФИО2 – ФИО4, дов от 15.11.2018, ФИО5, дов от 09.04.2018,

У С Т А Н О В И Л:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 22 мая 2018 года кредитная организация - Коммерческий банк «Лайтбанк» (Общество с ограниченной ответственностью) (сокращенное наименование - КБ «Лайтбанк» (ООО), ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, адрес местонахождения (регистрации): 107078, ул. Новая Басманная, д. 22/2, стр. 5,6,7; фактическое местонахождение: 129110, ул. Большая Переяславская, д. 46, стр. 2, дата регистрации 13.12.1994, регистрационный номер Банка России – 3177, дата присвоения ОГРН – 19.09.2002) признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». 

20.07.2018 г. (согласно штампу канцелярии суда, посредством почтового отправления) в Арбитражный суд города Москвы поступило возражение кредитора ФИО2 на результат рассмотрения конкурсным управляющим требований о включении в Реестр требований кредиторов задолженности в размере 488 093 127 руб. 02 коп. 

17.09.2018 года (согласно штампу канцелярии суда, посредством почтового отправления) в Арбитражный суд города Москвы поступило возражение кредитора ФИО2 на результат рассмотрения конкурсным управляющим 2 требований о включении в Реестр требований кредиторов задолженности в размере 448 093 127 руб. 02 коп. 

Протокольным определением в судебном заседании 26 ноября 2018 г. в порядке ст. 130 АПК РФ суд объединил указанные требования, поступившие 20.07.2018 г. (согласно штампу канцелярии суда, посредством почтового отправления), 17.09.2018 года (согласно штампу канцелярии суда, посредством почтового отправления) для совместного рассмотрения, поскольку данные требования являются идентичными. 

28.01.2019 подлежали рассмотрению, в порядке ст. 189.85 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) возражение кредитора ФИО2 на результат рассмотрения конкурсным управляющим ООО КБ «ЛайтБанк» требования о включении в Реестр требований кредиторов в размере 488 093 127 руб. 02 коп.

Определением Арбитрвжного суда г.Москвы от 26.02.2019 возражения кредитора гр. ФИО2 на результат рассмотрения конкурсным управляющим ООО КБ «Лайт» требования в размере 488 093 127 руб. 02 коп. – основного долга, – признать обоснованным. Включено в Реестр требований кредиторов должника ООО КБ «Лайт» требования кредитора гр. ФИО2 в размере 488 093 127 руб. 02 коп. – основной долг в первую очередь удовлетворения. Взыскано с ООО КБ «Лайт» в пользу ФИО2 судебные расходы на проведение экспертизы в размере 160 000 руб.

Не согласившись с указанным определением КБ «Лайтбанк» (ООО) подана апелляционная жалоба, в рамках которой податель жалобы просит определение отменить, принять новый судебный акт.

В судебном заседании представитель КБ «Лайтбанк» (ООО) доводы апелляционной жалобы поддержал, указал на незаконность определения от 26.02.2019.

В судебном заседании ФИО2 представил заявление о частичном отказе от требований на сумму в размере 190 616 015 руб., в остальной части поддержал определение суда от 26.02.2019.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате и времени ее рассмотрения, апелляционная жалоба рассматривалась в его отсутствие в соответствии с ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Законность и обоснованность обжалуемого определения суда первой инстанции проверены арбитражным апелляционным судом в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, между сторонами заключен договор об открытии кредитору счета, на дату отзыва лицензии банка, остаток по счету кредитора ФИО2 должен был составлять 488 093 127 руб. 02 коп. 30.05.2018 г. кредитор обратился к конкурсному управляющему ООО КБ «ЛайтБанк» с требованием о включении в Реестр требований кредиторов в размере 261 943 637 руб. 27 коп., результатом которого был отказ в связи с отсутствием обязательства в указанном размере (уведомление от 10.06.2018 г. № 62-05 ИСХ-163999). 

На обращение от 13.07.2018 г. к конкурсному управляющему ООО КБ «ЛайтБанк» с требованием о включении в Реестр требований кредиторов в размере 226 149 490 руб. 00 коп. (разница между 488 093 127 руб. 02 коп. и 261 943 637 руб. 27 коп.) кредитор получил отказ со ссылкой на то что ранее требование на указанную сумму было рассмотрено (уведомление от 22.08.2018 года № 62к/98701). 

В соответствии с выпиской по счету кредитора за период с 01.01.2012 по 18.03.2018, предоставленной конкурсным управляющим, остаток средств на счету равен 85 руб. 36 коп. До даты получения выписки кредитор информацией о выдаче денежных средств не обладал. 

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения кредитора в суд с рассматриваемыми возражениями. 

В ходе судебного заседания в суде апелляционной инстанции, ФИО2 ходатайствовал о частичном отказе от заявленных требований (в размере 190 616 015 руб.).

ФИО2 отказ от части требований основывает на поступлении от конкурсного управляющего письмо (№ б/н от 13.05.2019) с приложением приходных кассовых ордеров по счету № 40817810900000000224, согласно которым, сумма денежных средств по вышеуказанному счету составила – 190 616 015 руб.

В соответствии с ч. 2 ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, истец вправе при рассмотрении дела в арбитражном суде любой инстанции до принятия судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела в соответствующей инстанции, отказаться от иска полностью или частично.

Согласно п. 4 ч. 1 ст. 150 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд прекращает производство по делу, если установит, что истец отказался от иска и отказ принят арбитражным судом.

Отказ от заявленных требований истца не противоречит закону, не нарушает права других лиц и охраняемых законом интересов.

Таким образом, имеются основания для принятия отказа от заявленных требований и прекращения производства по делу в части 190 616 015 руб.

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.85 Закона о банкротстве кредиторы вправе предъявить свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства, а также в порядке, установленном статьей 189.32 настоящего Закона, в период деятельности в кредитной организации временной администрации по управлению кредитной организацией.

Указанные требования предъявляются конкурсному управляющему наряду с приложением вступивших в силу решений суда, арбитражного суда, определений о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение решений третейского суда или иных судебных актов, а также подлинных документов либо их надлежащим образом заверенных копий, подтверждающих обоснованность этих требований.

Вместе с тем, в соответствии с пунктом 2 статьи 189.85 Закона о банкротстве в целях конкурсного производства конкурсный управляющий устанавливает срок предъявления требований кредиторов, по истечении которого реестр требований кредиторов считается закрытым. Срок предъявления требований кредиторов не может быть менее шестидесяти дней со дня опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства. Для отнесения поступивших к конкурсному управляющему требований к числу тех, которые предъявлены в установленный срок, принимаются во внимание уведомления о вручении или иные документы, подтверждающие срок получения конкурсным управляющим указанных требований.

Согласно пункту 4 статьи 189.85 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий рассматривает заявленное в ходе конкурсного производства требование кредитора и по результатам его рассмотрения не позднее чем в течение тридцати рабочих дней со дня получения такого требования вносит его в реестр требований кредиторов в случае обоснованности предъявленного требования. В тот же срок конкурсный управляющий уведомляет соответствующего кредитора о включении его требования в реестр требований кредиторов, или об отказе в таком включении в указанный реестр, или о включении в этот реестр требования в неполном объеме.

Как усматривается из материалов дела, 16.10.2008 года между ООО КБ «ЛайтБанк» и ФИО2 был заключен договор банковского счета № 

<

***>, по условиям которого банк обязуется открыть клиенту счет № 40817810900000000224 и принимать от клиента и зачислять поступающие на счет денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Правоотношения Банка и ФИО2 регулируются нормами главы 45 ГК РФ.

Конкурсный управляющий, указывает, что денежные средства в размере 488 093 127 руб. 02 коп. были выданы ФИО2 путем получения наличных денежных средств через кассу банка, что подтверждают расходные кассовые ордера, которые подписаны кредитором. 

В соответствии с выпиской по счету кредитора от 19.03.2018 года, по выдаче наличных денежных средств совершено 52 операции.

В материалы дела конкурсный управляющий представил переписку должника с кредитором ФИО2 (ответы и запросы) за период с 27.01.2014 по 14.08.2014 года на 50 листах, а также оригиналы 49 расходных кассовых ордеров.

Судом первой инстанции в порядке ст. 64-66 АПК РФ приобщены к материалам дела: указанные оригиналы расходных кассовых ордеров – 49 штук и ответы на запросы о назначении денежных средств и запросы банка на 50 листах, представленные представителем конкурсного управляющего ООО КБ "Лайтбанк" ранее в судебном заседании. 

По остальным 3 расходным операциям расходные кассовые ордера, в том числе конкурсным управляющим в оригинале не представлены ввиду отсутствия в делах Банка.

ФИО2 заявлено о фальсификации доказательств, представлено письменное заявление о фальсификации доказательств в материалы дела, просил проверить достоверность расходных кассовых ордеров, представленных конкурсным управляющим - КБ «Лайтбанк» (ООО) и в случае установления факта фальсификации исключить их из числа доказательств, заявил письменное ходатайство о назначении судебной почерковедческой экспертизы.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 26.11.2018 года в деле № А40-86173/18-71-117 Б назначено проведение судебной почерковедческой экспертизы на предмет принадлежности подписей на расходных кассовых ордерах и ответах на запросы кредитору. П

В соответствии с Экспертным заключением АНО «Центр Проведения Независимых Судебных Экспертиз», эксперта - ФИО6 от 27.12.2018 года (поступило в суд 15.01.2019 года, согласно штампу канцелярии суда), вывод в части подлинности подписи на ордере № 898 от 30.04.2013 г. на сумму 22 000 000 руб. – не содержится признаков, необходимых для идентификации исполнителя, методами визуального исследования выявить не представляется возможным ввиду расплывчатости и размытости штрихов, нечеткому контуру подписи (стр. 31 заключения). 

В отношении остального перечня представленных оригиналов документов в соответствии с определением суда о назначении экспертизы, экспертом установлено, что подписи выполнены не ФИО2, а другим лицом (стр. 55 заключения). 

Таким образом, суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу, что подписи от имени ФИО2, расположенные в расходных кассовых ордерах и ответах на запросы из банка выполнены иным лицом, довод кредитора о фальсификации данного доказательства является обоснованным и признается судом.

Таким образом, конкурсным управляющим не представлены доказательства того, что денежные средства в размере 297 477 112 руб. 02 коп. со счета № 40817810900000000224 были получены сл счета кредитором гр. ФИО2 (без учета заявления в порядке ст. 49 АПК РФ).

Некорректно отраженные сведения в выписке не могут вменяться в вину кредитору. 

Приказом Банка России от 29.03.2018 № ОД-775 у ООО КБ «ЛайтБанк» отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 29.03.2018 № ОД-776 назначена временная администрация по управлению ООО КБ «ЛайтБанк». 

Из материалов дела следует, что 30.05.2018 года кредитор обратился к конкурсному управляющему ООО КБ «ЛайтБанк» с требованием о включении в Реестр требований кредиторов в размере 261 943 637 руб. 27 коп. 

Уведомлением от 10.06.2018 г. № 62-05 ИСХ-163999 конкурсный управляющий отказал в удовлетворении требования в связи с отсутствием обязательства в указанном размере. 

13.07.2018 г. кредитор обратился к конкурсному управляющему ООО КБ «ЛайтБанк» с требованием о включении в Реестр требований кредиторов в размере 226 149 490 руб. 00 коп. (разница между 488 093 127 руб. 02 коп. и 261 943 637 руб. 27 коп.). 

Уведомлением от 22.08.2018 года № 62к/98701 конкурсный управляющий отказал кредитору во включении в реестр со ссылкой на то что ранее требование на указанную сумму было рассмотрено. 

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.83 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее по тексту также - Закон о банкротстве) в целях настоящего Федерального закона размер денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей кредитной организации, за исключением текущих обязательств, предусмотренных статьей 189.84 настоящего Федерального закона, определяется на день отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом. 

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.83 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее по тексту также - Закон о банкротстве) в целях настоящего Федерального закона размер денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей кредитной организации, за исключением текущих обязательств, предусмотренных статьей 189.84 настоящего Федерального закона, определяется на день отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом. 

Поскольку доказательств того, что денежные средства были сняты со счета № 40817810900000000224 кредитором ФИО2 в материалы дела не представлены, материалы дела опровергают данный довод конкурсного управляющего, возражения кредитора на результат рассмотрения конкурсным управляющим ООО КБ «Лайт Банк» требования о включении в Реестр требований кредиторов в размере 297 477 112,02 руб. ( с учетом уточнения)  коллегия признает обоснованными, а требования подлежащими удовлетворению.

Доводы апелляционной жалобы сводятся к переоценке имеющихся в деле доказательств, которым судом первой инстанции дана правильная оценка, и для иной оценки апелляционный суд не усматривает.

Апелляционный суд также учитывает, что апеллянт в апелляционной жалобе указывает на отсутствие какого-либо исследования экспертом и в последствии судом обстоятельств, связанных наличием приходных ордеров. При этом указанный довод ГК АСВ в суде первой инстанции не заявлялся, что лишает апеллянта возможности ссылаться на указанные обстоятельства в суде апелляционной инстанции. В частности, из представленного ГК АСВ отзыва (т2. л.д.3) следует, что банком не оспаривается наличие денежных средств в общем размере 487 689 000 руб., при этом указывается на необходимость исследования обстоятельств снятия денежных средств. Кроме того, одновременно с отзывом ГК АСВ представлена выписка по спорному счету, где имеются сведения о поступлении денежных средств на счет, в том числе в безналичной форме. В свою очередь, факт поступления денежных средств на счет заявителя банком также не оспорен. 

При рассмотрении дела и принятии обжалуемого судебного акта судом первой инстанции были установлены все существенные для спора обстоятельства и дана надлежащая правовая оценка. Выводы основаны на всестороннем и полном исследовании доказательств по делу, нормы материального права применены правильно.

Нарушений норм процессуального права, которые могли бы явиться безусловным основанием для отмены обжалуемого судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

Руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

П О С Т А Н О В И Л:

Принять отказ от заявления ФИО2 в части требований 190 616 015 руб. 

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 26.02.2019 по делу № А40-86173/18  в указанной части отменить.

Производство по заявлению в указанной части прекратить

В остальной части определение Арбитражного суда г. Москвы от 26.02.2019 по делу № А40-86173/18 оставить без изменения. 

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа. 

Председательствующий судья:  Д.Г. Вигдорчик 

Судьи:  Ю.Л. Головачева 

 С.А. Назарова 

Телефон справочной службы суда – 8 (495) 987-28-00.