АРБИТРАЖНЫЙ  СУД

НИЖЕГОРОДСКОЙ  ОБЛАСТИ

 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело №А43-36165/2023

 

г. Нижний Новгород                                                                                                  15 февраля 2024 года

 

Резолютивная часть решения объявлена 07 февраля 2024 года

Решение в полном объеме изготовлено 15 февраля 2024 года

 

Арбитражный суд Нижегородской области в составе:

судьи Леонова Андрея Владимировича,

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1,

в отсутствие надлежащим образом извещенных представителей лиц участвующих в деле, 

рассмотрев в открытом судебном заседании заявление

начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления ФССП России по Нижегородской области ФИО2 о привлечении к административной ответственности ООО "Сибирское коллекторское агентство" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) за нарушение требований законодательства при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ,

при привлечении к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, ФИО3, г.Н.Новгород, 

установил:

в Арбитражный суд Нижегородской области обратился начальник отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления ФССП России по Нижегородской области ФИО2 (далее – заявитель, административный орган) с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Сибирское коллекторское агентство" (далее – ответчик, общество, ООО «СКА») к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях по основаниям, подробно изложенным в заявлении.

Стороны, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явились. 

Позиция заявителя подробно изложена в заявлении.

Общество мотивированного отзыва не представило.

ФИО3 мотивированной позиции так же не представила.

Проверив обстоятельства возбуждения дела об административном правонарушении в отношении общества, полномочия лица, составившего протокол об административном правонарушении, порядок фиксации признаков административного правонарушения, срок давности привлечения к административной ответственности, изучив материалы дела, арбитражный суд установил следующие обстоятельства.

Как следует из материалов дела, 21.09.2023 в ГУ ФССП России по Нижегородской области от ФИО3 поступило обращение о совершении неправомерных действий, связанных с возвратом просроченной задолженности. 

Определением от 18.10.2023 №83/23/32/52-АР возбуждено дело об административном правонарушении.

В результате анализа полученных в ходе административного расследования материалов Управлением установлено, что ООО «СКА» осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности в пользу ИП ФИО4 по договору займа № 2ipib6 от 02.03.2017. Между ИП ФИО4 и ООО «СКА» заключен агентский договор СКА-5 от 27.12.2021, в соответствии с которым ООО «СКА» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности ФИО3 с 07.09.2022 по 01.09.2023

ООО «СКА», являясь лицом, действующим в интересах кредиторов, с целью возврата просроченной задолженности, по своей инициативе осуществило взаимодействие с должником посредством голосовых сообщений по абонентскому номеру 8990****93, 21.01.2023 в 21 часов 38 мин., 01.02.2023 в 15 часов 18 мин., 20.02.2023 в 15 часов 32 мин., 17.03.2023 в 15 часов 07 мин., 25.03.2023 в 12 часов 56 мин., 23.06.2023 в 17 часов 37 мин., 24.06.2023 в 13 часов 12 мин., 09.08.2023 в 16 часов 01 мин., 09.08.2023 в 17 часов 20 мин., 22.08.2023 в 14 часов 28 мин., 23.08.2023 в 17 часов 28 мин., 25.08.2023 в 14 часов 14 мин.

ООО «СКА» ввело должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, сообщив о подготовке заявления в суд. 

В нарушение правил совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности ООО «СКА» по своей инициативе осуществило непосредственное взаимодействие с ФИО3, с использованием робота-коллектора, то есть способом, не предусмотренным письменным соглашением, непосредственное взаимодействие по абонентскому номеру 8990******83, 17.08.2023 в 13 часов 37 мин., 24.08.2023 в 20 часов 17 мин. При этом, в ходе взаимодействия (диалоги записаны на диске) не сообщались фамилия, имя, отчество физического лица, осуществляющего непосредственное взаимодействие, а так же о применении робота. После возникновения просроченной задолженности должником ФИО3 не заключалось письменное соглашение об ином способе взаимодействия, отличным от установленного законом.

Кроме того, в нарушение действующего законодательства ООО «СКА», являясь лицом, действующим в интересах кредиторов, в целью возврата просроченной задолженности 14.12.2022 в 21 часов 38 мин., 24.08.2023 в  20 часов 17 мин., должнику не были сообщены наименование кредитора, в чьих интересах осуществляет взаимодействие ООО «СКА» (диалоги записаны на диске).

Усматривая в действиях общества признаки состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, уполномоченным должностным лицом Управления в отсутствие надлежащим образом извещенного законного представителя общества 22.11.2023 составлен протокол об административном правонарушении №141/23/19/52-АП. 

Процессуальных нарушений в ходе проведения проверки и составления протокола об административном правонарушении Управлением не допущено. 

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Санкция названной статьи предусматривает наложение административного штрафа в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектами административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, могут являться юридические лица, включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, а также их должностные лица. 

В силу положений части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон №230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно подпункту «б» пункта 5 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда.

В соответствии с частью 6 статьи 7 Закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно части 2 статьи 4 Закона № 230-ФЗ иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

Однако в данном случае при осуществлении взаимодействия с физическим лицом вышеуказанные требования Закона №230-ФЗ обществом не соблюдены.

В рассматриваемом случае общество с ограниченной ответственностью «СКА», являясь кредитором, действующим в своих интересах, а также юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, осуществляло взаимодействие с должником без сообщения фамилии, имени и отчества, либо наименования кредитора, а также данных лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведений о наличии просроченной задолженности.

ООО «СКА» ввело должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, сообщив о подготовке заявления в суд, а также при осуществлении взаимодействия использовало робот-коллектор, что не предусмотрено письменным соглашением, заключенным с должником.

Сведения об ООО «СКА» включены в Государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, на основании соответствующего решения ФССП России от 25.08.2021 №54922/21/142766-ФП (запись рег.№ 2/21/54000-КЛ).

Факт допущенных обществом нарушений указанных требований Закона №230-ФЗ подтверждается материалами рассматриваемого дела.

Оценив указанные доказательства в совокупности в соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд признает их допустимыми, поскольку нарушений при их получении Управлением не допущено.

Таким образом, материалы дела подтверждают, что рассматриваемые действия общества нарушают требования, установленные частью 1 статьи 6, подпункта «б» пункта 5 частью 2 статьи 6, частью 2 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В рассматриваемом случае обществом не представлено доказательств невозможности соблюдения требований Закона №230-ФЗ.

При таких обстоятельствах в действиях общества имеется состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

По части выявленных нарушений срок привлечения к административной ответственности истек, а именно, по нарушения совершенным: 14.12.2022, 21.01.2023 и 01.02.2023. 

По остальным нарушения срок привлечения общества к административной ответственности не истек.

Возможности применения в рассматриваемом случае статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях судом не усматривается в силу следующих обстоятельств.

В соответствии со статьей 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при малозначительности совершенного административного правонарушения суд может освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться вынесением устного замечания.

В пункте 18 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 №10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» (далее – Постановление №10) указано, что малозначительность административного правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях учитываются при назначении административного наказания.

Состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, является формальным и для привлечения лица к административной ответственности достаточно самого факта нарушения вне зависимости от наступивших в результате совершения такого правонарушения последствий.

По смыслу статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству.

Согласно пункту 18.1 Постановления №10 квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 данного Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

Между тем суд, оценив обстоятельства рассматриваемого дела, не находит исключительности в характере совершенного административного правонарушения. Доказательств наличия в рассматриваемом случае исключительных обстоятельств ответчиком суду не представлено.

При таких условиях суд приходит к выводу об отсутствии оснований для признания названного правонарушения малозначительным.

В соответствии с частью 3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Оснований для замены наказания в виде административного штрафа на предупреждение в рассматриваемом случае не имеется ввиду отсутствия в материалах дела доказательств наличия совокупности условий, предусмотренных статьями 3.4, 4.1.1 КоАП РФ.

Вмененное обществу административное правонарушение содержит угрозу причинения вреда здоровью должника в связи с оказанием на него психологического давления посредством направления голосовых сообщений и осуществления звонков с целью возврата просроченной задолженности, причинение абоненту беспокойства неоднократными голосовыми сообщениями и звонками приводит к нарушению неприкосновенности частной жизни, в связи с чем гражданин вынужден был обратиться за защитой в административный орган.

Суд также принимает во внимание повторность и неоднократность совершения ответчиком вмененного правонарушения. Решением Арбитражного суда Нижегородской области от 18.01.2023 по делу №А43-29470/2022 ООО «СКА» привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виде административного штрафа в размере 50000 рублей, решением от 13.06.2023 по делу №А43-9804/2023 - в виде административного штрафа в размере 25000 рублей. Однако общество, неоднократно в течение 2023 года привлекавшееся к административной ответственности за совершение административных правонарушений, ответственность за которые предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, должных выводов для себя не сделало и вновь совершило аналогичное правонарушение.

Таким образом, в соответствии с п.п. 2 п. 1 ст. 4.3 КоАП РФ вмененное обществу правонарушение совершено им неоднократно, что признаётся обстоятельством, отягчающим административную ответственность.

При назначении наказания суд учитывает характер административного правонарушения и совершение вменяемого правонарушения ответчиком повторно.

На основании изложенного, принимая во внимание указанные обстоятельства по делу, суд считает необходимым назначить обществу наказание в виде административного штрафа в размере 70 000рублей.

Административный штраф в указанном размере в рассматриваемом случае отвечает принципам разумности и справедливости, соответствует тяжести совершенного правонарушения и обеспечивает достижение целей административного наказания, предусмотренных частью 1 статьи 3.1 КоАП РФ.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 180-182, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

Р  Е  Ш  И  Л  :

привлечь общество с ограниченной ответственностью "Сибирское коллекторское агентство" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата государственной регистрации: 15.05.2012, налоговый орган: межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 18 по Новосибирской области, адрес регистрации: 630082, 

<

...>, помещ.202, помещ.12) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде штрафа в размере 70000рублей.     Административный штраф лицом, привлеченным к административной ответственности, должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения о наложении штрафа в законную силу по реквизитам: 

Получатель штрафа: УФК по Нижегородской области (Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области)

л/с: 

<

***>

ИНН: 

<

***>

КПП: 526301001

к/с: 40102810745370000024

р/с: 

<

***> в Волго-Вятское ГУ Банка России по г.Н.Новгороду

БИК: 012202102

КБК: 32211601141019002140

«Административный штраф по ст.14.57 КоАП РФ»

ОКТМО: 22701000

УИН: 32252000230000136010.

Надлежащим образом заверенную копию квитанции или платежного поручения, подтверждающего уплату штрафа, необходимо представить в Арбитражный суд Нижегородской области.

По истечении шестидесяти дней со дня вступления настоящего решения в законную силу, в случае если арбитражному суду не будет представлено доказательство добровольной уплаты штрафа, в отношении лица, привлеченного к административной ответственности, подлежит применению принудительное исполнение решения суда.

Настоящее решение вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его принятия, если не будет подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступит в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Настоящее решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Нижегородской области.

 

Судья                                                                                                                                       А.В.Леонов