ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№ 09АП-17429/2020

Дело № А40-71362/17

г. Москва

09 июля 2020 года

Резолютивная часть постановления объявлена 02 июля 2020 года 

Постановление изготовлено в полном объеме 09 июля 2020 года 

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Д.Г.Вигдорчика,

судей А.А.Комарова, С.А. Назаровой,

при ведении протокола помощником судьи Рубцовым О.И.,

рассмотрев в открытом судебном  заседании апелляционную жалобу к/у КБ «РЭБ» (АО) – ГК АСВ 

на определение Арбитражного суда города Москвы от 14.02.2020 по делу № А40- 71362/17, вынесенное судьей Игнатовой Е.С., 

об отказе в удовлетворении заявления о признании недействительной сделки должника с ФИО1, 

по делу о несостоятельности (банкротстве) КБ «РЭБ» (АО),

при участии в судебном заседании:

от к/у КБ «РЭБ» (АО) – ГК АСВ – ФИО2 по дов. от 26.09.2019г.

Иные лица не явились, извещены.

У С Т А Н О В И Л:

приказами Банка России от 10.04.2017 № ОД-942 и ОД-943 у должника отозвана лицензия на осуществление банковских операций, назначена временная администрация по управлению банком. 

Решением Арбитражного суда города Москвы от 30.06.2017 должник признан банкротом, в отношении него открыта процедура конкурсного производства, функции конкурсного управляющего возложены на агентство.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 14.02.2020г. судом отказано в удовлетворении заявления государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» по признанию недействительной сделки должника с ФИО1

Не согласившись с указанным определением, к/у КБ «РЭБ» (АО) – ГК АСВ подана апелляционная жалоба, в рамках которой податель жалобы просит определение отменить, принять новый судебный акт. 

В обоснование требований апелляционной жалобы заявитель указывает, что отсутствие у к/у кредитного договора не может свидетельствовать о его не заключении.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего доводы апелляционной жалобы поддержал, указал на незаконность обжалуемого определения.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о дате и времени её рассмотрения, апелляционная жалоба рассматривалась в их отсутствие в соответствии с ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Законность и обоснованность обжалуемого определения суда первой инстанции проверены арбитражным апелляционным судом в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Повторно исследовав и оценив в совокупности все имеющиеся в материалах дела доказательства, арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены обжалуемого определения суда первой инстанции по следующим основаниям.

В силу части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации пункта 1 статьи 32 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными Законом о банкротстве.

Как следует из заявления, в результате проверки документации должника на предмет выявления подозрительных сделок, совершенных банком в предшествующий возбуждению дела о его банкротстве период, агентство установило, что 07.04.2017 со счета в банке, открытого на имя ФИО1, произведены списания денежных средств на суммы: 9 752 088 рублей 15 копеек и 93 790 рублей 57 копеек. Эти списания произведены в счет исполнения обязательств клиента банка, вытекающих из кредитного договора от 21.06.2016 № 154128.

Полагая, что эти операции подлежат признанию недействительными как повлекшие за собой оказание предпочтения одному из кредиторов должника перед другими в отношении удовлетворения требований, агентство обратилось в суд, ссылаясь на пункты 1 и 2 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве).

В ходе рассмотрения данного спора судом первой инстанции установлено следующее. 

В качестве подтверждения фактов совершения спорных операций агентство предоставило выписку, в которой содержится информация о списании денежных средств со счета ФИО1 

Приняв во внимание отсутствие каких-либо отметок банка на приложенной к заявлению агентства выписке и информации об официальном источнике ее происхождения, суд пришел к выводу о необходимости проверки допустимости и достаточности этого доказательства с целью вынесения обоснованного и законного судебного акта.

Так, определениями от 01.08.2018, 23.11.2018, 01.03.2019, 05.06.2019, 02.08.2019 и 20.11.2019 суд предлагал агентству доказать открытие ФИО1 счета в банке, предоставив соответствующий договор, а также документально подтвердить наличие у ФИО1 обязательств по возврату кредита на основании договора от 21.06.2016 № 154128, указанного в назначении спорных платежей.

Суд первой инстанции пришел к выводу о том, что приведенные заявителем доводы и предоставленные доказательства в достаточной степени не свидетельствуют о существовании тех отношений, на которые агентство ссылается, обосновывая свои требования к ФИО1, в связи с чем признать установленными факты наличия у ФИО1 обязательств по возврату кредита, заключения между ФИО1 и банком договора банковского счета, наличия на счете клиента денежных средств, а также совершения оспариваемых агентством операций не представляется возможным.

При указанных обстоятельствах, судом первой инстанции отказано в удовлетворении заявления конкурсного управляющего.

Апелляционная коллегия, изучив материалы дела, доводы апелляционной жалобы, выслушав лиц, явившихся в судебное заседание, не усматривает оснований для отмены судебного акта.

Материалами дела подтверждается, что приказом Центрального Банка Российской Федерации от 10.04.2017 № ОД-943 назначена временная администрация по управлению КБ «РЭБ» (АО).

В силу пунктов 1 и 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: - сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; - сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; - сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; - сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Сделка, указанная в пункте 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия такого заявления к производству.

В рассматриваемом случае с целью признания спорных операций недействительными конкурсный управляющий сослался на оказание предпочтения ответчику при списании денежных средств со счета, открытого в банке на его имя, в связи с наличием в день осуществления этих операций на корреспондентских счетах банка картотек неисполненных распоряжений других его клиентов. 

Судом первой инстанции указано на то, что для оспаривания действий должника по осуществлению платежа по основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве, конкурсному управляющему необходимо доказать наличие у должника гражданско-правового обязательства, на прекращение которого был направлен совершенный платеж.

Из материалов дела следует, что в качестве подтверждения фактов совершения спорных операций агентство предоставило выписку, в которой содержится информация о списании денежных средств со счета ответчика. 

В силу п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору, являющемуся по своей правовой природе разновидностью договора займа, банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. 

Согласно статье 820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме. 

Само по себе отсутствие оригиналов кредитных договоров не является доказательством их заключения с нарушением письменной формы и достаточным основанием для признания их в соответствии со ст. 820 Гражданского кодекса РФ ничтожной сделкой, а равно доказательством незаключенности договоров при наличии иных доказательств, свидетельствующих о согласовании существенных условий сделки. 

Оформление договорных отношений по выдаче кредита не ограничивается составлением сторонами только одного документа (кредитного договора), подписанного ими, а подтверждается и другими документами, из которых будет явствовать волеизъявление заемщика получить от банка определенную денежную сумму на оговоренных условиях (подачей клиентом заявления о выдаче денежных средств, внесением им платы за предоставление кредита и т.д.), и, в свою очередь, открытием банком ссудного счета клиенту и выдачей последнему денежных средств.

Вместе с тем, как указано судом первой инстанции, каких-либо документов, подтверждающих заключение между банком и ответчиком кредитного договора от 21.06.2016 № 154128, либо документов, свидетельствующих об оформлении договорных отношений по выдаче кредита, выдачу ответчику денежных средств, открытием банком ссудного счета в материалы дела не представлено.

Кроме того, судом  первой инстанции при разрешении спора учтено, что в ходе рассмотрения заявления представитель агентства подтвердил отсутствие каких-либо документов, подтверждающих кредитные правоотношения, за исключением выписки по счету.

Согласно пункту 2 статьи 9 и пункту 1 статьи 65 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий и должны доказать обстоятельства, на которые они ссылаются как на основание своих требований и возражений.

При рассмотрении апелляционной жалобы суд апелляционной инстанции учитывает правовые подходы, изложенные в определениях Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного суда Российской Федерации от 11.07.2019 № 305-ЭС18-19945(8) и в определении от 23.03.2017 № 307-ЭС16-3765(4,5).

Оставляя обжалуемый судебный акт без изменения по существу, апелляционный суд считает необходимым отметить следующее. 

Апелляционная коллегия соглашается с выводом суда первой инстанции о том, что приведенные заявителем доводы и предоставленные доказательства не свидетельствуют в достаточной степени о существовании тех отношений, на которые агентство ссылается, обосновывая свои требования к ответчику.

В частности из материалов дела следует, что  кредитный договор и иные доказательства, ГК АСВ не представлены, что исключает возможность определить действительные права и обязанности сторон при признании указанных сделок недействительными в порядке п. 35.1 Постановление Пленума ВАС РФ №63 от 23.12.2010г. 

Апелляционный суд в данном случае учитывает предмет рассмотрения настоящего заявления, в соответствии с которым конкурсным управляющим оспариваются сделки по сути перевода долга с ответчика на ИП ФИО3

Между тем каких-либо доказательств передачи долга, его объем в материалы дела не представлены. 

При данных выводах апелляционный суд учитывает определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 23.03.2017 по делу № 307-ЭС16-3765(4,5), в котором изложена правовая позиция о том, что при оспаривании  одной из взаимосвязанных сделок (даже при наличии условий для признания ее недействительной) при сложно структурированном характере отношений, не может приводить к полноценному восстановлению положения, существовавшего до совершения всех сделок, в связи с чем, такой способ защиты нельзя признать надлежащим. 

Апелляционный суд также принимает во внимание, что в предмет настоящего спора входит лишь вопрос о погашении кредита. Между тем, факт получения кредита, исполнение обязательств по кредитному договору предметом настоящего не является.

В силу изложенного, апелляционной суд лишен возможности исследовать обстоятельства получения кредита и исполнение обязательств по нему.

Необходимые доказательства, в том числе кредитное досье в отношении ответчика (заемщика) конкурсным управляющим в материалы дела не представлены.

Ввиду отсутствия указанных доказательств и соответствующих доводов апелляционный суд применительно к приведенной позиции Верховного суда РФ приходит к выводу о ненадлежащем избрании конкурным управляющим способом защиты права.

Апелляционный суд обращает внимание, что в качестве доказательства получения кредита и его последующее погашение представлена выписка по счету, в соответствии с которой ФИО1 по договору № 154128 от 21.06.2016 предоставлен кредит в размере 10 100 000 руб., и погашен заемщиком.

При этом из материалов дела следует, что оспариваемым операциям предшествовали сделки по выдаче банковских кредитов индивидуальным предпринимателям, которые в тот же день произвели в том числе оспариваемый   перевод денежных средств на счета физических лиц с целью погашения их задолженности по кредитным обязательствам.

В свою очередь, решениями Арбитражного суда города Москвы с индивидуальных предпринимателей ФИО3, ФИО4, ФИО5 взыскана задолженность по указанным кредитным договорам в пользу банка.

В частности, по идентичным по своей сути делам ГК АСВ КУ КБ «РЭБ» (АО) обратилось с исковыми заявлениями о расторжении кредитных договоров с ИП ФИО3, ИП ФИО4, ИП ФИО5 и о взыскании с последних задолженности и финансовых санкций, по результатам которых, приняты судебные акты по делам № А40-210476/17 (ИП ФИО3), № А40-210477/17 (ИП ФИО4) № А40-210472/17 (ИП ФИО5) об удовлетворении требований конкурсного управляющего в полном объеме. 

В качестве оснований для обращения в суд в рамках перечисленных производств, конкурсный управляющий указывал на нарушение обязательств, связанных с невозвратом денежных средств.

По указанным основаниям, исковые требования удовлетворены судом. Доводов о ничтожности (недействительности) данных сделок конкурсным управляющим суду не заявлялось.

Тогда как, сделки по выдаче денежных средств индивидуальным предпринимателям совершены также в день погашения задолженности по кредитам физических лиц, т.е. 07.04.2017, в день, когда банк не имел возможности исполнять расчетные операции.

Таким образом, из вступивших в законную силу судебных актов следует,  что конкурсным  управляющим не оспаривалась возможность получения денежных средств указанными индивидуальными предпринимателями, при этом, факт последующего погашения кредитов также в спорную дату, по мнению конкурсного управляющего,  носит признаки недействительной сделки. В апелляционной жалобе мотивированное обоснование, позволяющее устранить подобное противоречие, конкурсным управляющим не приведено, и в судебном заседании апелляционной инстанции объяснений не дано.

С учетом изложенного, апелляционный суд приходит к выводу о том, что  указанные в заявлении банковские проводки, в т.ч. оспариваемые, носили технический характер, соответственно не влекут правовых последствий, что согласуется с позицией Верховного суда Российской Федерации (определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 23.03.2017 по делу № 307-ЭС16-3765 (4, 5)).

Апелляционный суд считает, что оспариваемые банковские проводки и попытка придания им легального экономического смысла не может свидетельствовать о действительном (реальном) характере подобных операций. 

Сам же по себе факт составления платежных документов и их отражение в выписке банка, при доказанной неспособности  банка исполнять платежные поручения, свидетельствует о техническом характере подобной проводки для цели создания видимости перечисления, погашения кредиторской задолженности. Ввиду изложенного, такие действия  не могут быть оценены, как законные. 

В связи с тем, что банковские проводки не имели какого-либо фактического исполнения, соответственно не являются сделками, которые порождают возникновение, изменение, прекращение прав и обязанностей, а необходимость их обжалования в судебном порядке с учетом установленных  обстоятельств отсутствует. 

В силу изложенного, апелляционный суд не может считать правильной мотивировочную часть обжалуемого судебного акта. 

Между тем, вывод суда первой инстанции не противоречит выводу апелляционного суда о необходимости отказа в удовлетворении требований конкурсного управляющего.

Анализ данных обстоятельств в совокупности позволяет сделать вывод о том, что  оспариваемые сделки являлись частью совокупных действий банка, направленных либо на искусственное формирование оборотов с целью соответствия нормативов Банка России, либо в целях искусственного формирования 1-й очереди кредиторской задолженности и т.п.

Нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием для отмены судебного акта в соответствии со статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судом апелляционной инстанции не установлено. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 176, 266 - 269, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

П О С Т А Н О В И Л:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 14.02.2020 по делу № А40- 71362/17 оставить без изменения, а апелляционную жалобу к/у КБ «РЭБ» (АО) – ГК АСВ   – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа. 

Председательствующий судья:  Д.Г. Вигдорчик 

Судьи:  А.А. Комаров 

 С.А. Назарова 

Телефон справочной службы суда – 8 (495) 987-28-00.