Арбитражный суд Краснодарского края

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

№ А32-20860/2023

г. Краснодар

12 декабря 2023 г.

Арбитражный суд Краснодарского края в составе судьи Суханова Р.Ю.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Королевской Е.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску 

ТСЖ «40 ЛЕТ ПОБЕДЫ 56» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) 

к ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) 

о взыскании причиненного материального вреда в размере 3 522 267 рублей 74 копеек, судебных расходов по оплате государственной пошлины в размере 38 149 рублей

3-е лицо: Некоммерческая унитарная организация «Краснодарский краевой фонд капитального ремонта многоквартирных домов»

при участии:

от истца: ФИО1 – по доверенности; 

от ответчика: ФИО2 – по доверенности

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в Арбитражный суд Краснодарского края с исковым заявлением к ответчику о взыскании причиненного материального вреда в размере 3 522 267 рублей 74 копеек, судебных расходов по оплате государственной пошлины в размере 38 149 рублей (уточненные требования).

В судебном заседании представитель истца настаивал на удовлетворении исковых требований в полном объеме.

Представитель ответчика возражал против удовлетворения иска, заявил о пропуске истцом срока исковой давности.

От третьего лица поступил отзыв на иск, просит исковые требования удовлетворить в полном объеме.

05.12.2023 в судебном заседании был объявлен перерыв до 17-30 час. 12.12.2023. В назначенное время судебное заседание продолжено в отсутствии представителей сторон. 

Исследовав документы и оценив в совокупности все представленные доказательства, суд считает исковые требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, собственники многоквартирного дома по адресу 

<

...> приняли решение об изменении способа формировании фонда капитального ремонта на специальном счете и определили владельца специального счета в лице ТСЖ «40 Лет Победы 56» (ИНН 

<

***>).

Ранее владельцем специального счёта вышеуказанного МКД являлось ТСЖ «40 лет Победы 56» (ИНН 

<

***>), руководитель ФИО3, специальный счет был открыт ОАО «БАНК УРАЛСИБ».

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ дата прекращения деятельности ТСЖ «40 лет Победы 56» (ИНН 

<

***>) - 21.03.2022.

В соответствии с ч. 3 ст. 176 ЖК РФ в случае замены владельца специального счета, предусмотренных ЖК РФ договор специального счета сохраняется в силе, при этом права и обязанности по указанному договору переходят к новому владельцу специального счета.

Специальный счет может быть открыт в российских кредитных организациях, соответствующих требованиям, установленным Правительством Российской Федерации. Центральный банк Российской Федерации (далее – ЦБ РФ) ежеквартально размещает информацию о кредитных организациях, которые соответствуют требованиям, установленным ч. 2 ст. 176 ЖК РФ. 

Денежные средства капитального ремонта должны были перечислены на специальный счет № 40604810606080000007, открытый в Филиале «Центральный» Банка ВТБ (ПАО) г. Москва, владельцем которого является Некоммерческая унитарная организация «Краснодарский краевой фонд капитального ремонта многоквартирных домов». 

После принятия решения собственниками многоквартирного дома, оформленного протоколом №3/2022 от 15.12.2022, денежные средства должны быть перечислены на специальный банковский счет, владельцем которого является ТСЖ «40 Лет Победы 56» (ИНН 

<

***>). 

После поступления денежных средств с Некоммерческая унитарная организация «Краснодарский краевой фонд капитального ремонта многоквартирных домов» и оставшихся средств со счета открытого в ОАО «БАНК УРАЛСИБ», владельцем которого являлось ликвидированное ТСЖ «40 лет Победы 56», истец обнаружил о недостачу денежных средств. 

Как было установлено ГЖИ Краснодарского края, со специального счета капитального ремонта было неправомерно списано 3 029 802 рубля 74 копейки. 

Вместе с тем, данный счет был предназначен исключительно для проведения операций, предусмотренных ЖК РФ. Операции по Счету, не предусмотренные ЖК РФ не допускаются. 

Согласно ч. 3 ст. 177 Жилищного кодекса РФ банк в порядке, установленном настоящей статьей, банковскими правилами и договором специального счета, обязан обеспечивать соответствие осуществляемых операций по специальному счету требованиям ЖК РФ.

В соответствии с ч. 4. ст. 177 ЖК РФ операции по перечислению со специального счета денежных средств могут осуществляться банком по указанию владельца специального счета в адрес лиц, оказывающих услуги и (или) выполняющих работы по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме, при предоставлении следующих документов: 

1) протокол общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме, содержащий решение такого собрания об оказании услуг и (или) о выполнении работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме; 

2) договор об оказании услуг и (или) о выполнении работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме, предусматривающий в том числе установление гарантийного срока на оказанные услуги и (или) выполненные работы продолжительностью не менее пяти лет с момента подписания соответствующего акта приемки оказанных услуг и (или) выполненных работ, а также обязательства подрядных организаций по устранению выявленных нарушений в разумный срок, за свой счет и своими силами; 

3) акт приемки оказанных услуг и (или) выполненных работ по договору, указанному в пункте 2 настоящей части. Такой акт приемки не предоставляется в случае осуществления операции по выплате аванса на оказание услуг и (или) выполнение работ в размере не более чем тридцать процентов от стоимости таких услуг и (или) работ по договору, указанному в пункте 2 настоящей части. 

По мнению истца, денежные средства на специальном счете № 40703810047410000402 и №40705810747410000739 имели целевой характер, были предназначены для оплаты работ по капитальному ремонту многоквартирного дома, право должника по распоряжению данными средствами ограничено законом, таким образом, у банка не было законных оснований для списания указанных денежных средств в счет выполнения обязательств ТСЖ «40 лет Победы 56» (ИНН 

<

***>), такое списание противоречит положениям Жилищного кодекса и условиям договора банковского счета. 

В силу ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков. 

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (п. 2 ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Истец считает, что поскольку банк списал денежные средства со специального счета капитального ремонта в нарушение закона и договора банковского счета, денежные средства подлежат возврату на специальный счет собственников многоквартирного дома, открытый отделения №8619 ПАО Сбербанк (номер счета: 40705810130000000951) согласно следующему расчету:

Денежные средства, полученные Ответчиком от собственников

Период расчетов

3 910 317,58

09.06.2015-03.03.2022

442 729,70

11.06.2014-09.06.2015

4 353 047,28

Итого:

Денежные средства, полученные от Ответчика в пользу истца

1 079 497,18

17.01.2023

1 079 497,18

Итого:

Денежные средства, проведенные Ответчиком в пользу третьих лиц без решения общего собрания собственников

3 248 041

09.06.2015-25.03.2022

225 510

11.06.2014-09.06.2015

3 473 551

Итого

Комиссия банка

46 461,64

09.06.2015-25.03.2022

2 255,10

11.06.2014-09.06.2015

48 716,74

Итого

Проценты банка на остаток средств

39 118,69

09.06.2015-15.10.2022

11.06.2014-09.06.2015

39 118,69

Итого

ИТОГО:

3 522 267,74

Итого сумма долга

В соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. 

Как разъяснено в абзаце первом пункта 12 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 №25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Для наступления гражданско-правовой ответственности суду необходимо установить наличие состава правонарушения, включающего в себя наличие убытков и их размер, противоправность поведения субъекта ответственности, причинную связь между убытками и действиями (бездействием) указанного лица, а также его вину. Требование о привлечении к гражданско-правовой ответственности может быть удовлетворено судом только при доказанности всех названных элементов в совокупности.

Как следует из Выписки по операциям на счете (специальном банковском счете) №40705810747410000739 с февраля 2020 со счета были получены по кассовым чекам денежные средства в сумме 508 183 руб. представителем ТСЖ 40 лет Победы 56 (ИНН 

<

***>).

Снятие с расчетного счета денежных средств в наличной форме не является расходной операцией по передаче денежных средств третьим лицам, денежные средства остались в собственности ТСЖ 40 лет Победы 56, то есть отсутствуют убытки по смыслу ст. 15 ГК РФ.

Следовательно, требования в отношении полученных 12.03.2020 средств в сумме 101 551 руб., 20.04.2020 в сумме 101 551 руб., 03.06.2020 в сумме 75 030 руб., 30.09.2020 в сумме 115 000 руб. и 28.10.2020 в сумме 115 051 руб. а всего 508 183 руб. не подлежат удовлетворению, так как не являются убытками истца.

Так как частью 1 статьи 174 Жилищного кодекса Российской Федерации предусмотрено, что за счет средств фонда капитального ремонта в пределах суммы, сформированной исходя из минимального размера взноса на капитальный ремонт, установленного нормативным правовым актом субъекта Российской Федерации, может осуществляться финансирование только работ, предусмотренных частью 1 статьи 166 Жилищного кодекса Российской Федерации, и работ, предусмотренных законом субъекта Российской Федерации, а также погашение кредитов, займов, полученных и использованных для оплаты данных работ, и уплата процентов за пользование этими кредитами, займами, то уплата комиссионного вознаграждения Банку не может производиться за счет средств фонда капитального ремонта в пределах суммы, сформированной исходя из минимального размера взноса на капитальный ремонт.

Вместе с тем объективно существуют иные источники уплаты комиссионного вознаграждения Банку, например, средства фонда капитального ремонта, сформированного исходя из размера взноса, превышающего минимальный, штрафы, пени, поступившие на специальный счет организации, а также начисленные Банком проценты на остаток денежных средств на счете. Кроме того, договором банковского счета может быть предусмотрена оплата услуг банка с другого счета клиента.

14.10.2021 между банком и ТСЖ 40 лет Победы 56 (ИНН 

<

***>) было заключено дополнительное соглашение о начислении процентов на среднемесячный остаток/фактический остаток.

Следовательно, списание комиссионного вознаграждения Банком осуществлялось не из суммы, сформированной исходя из минимального размера взноса на капитальный ремонт, а из денежных средств, начисленных Банком, процентов на остаток денежных средств на счете, что соответствует требованиям закона и является основанием к отказу в удовлетворении заявленных требований.

Пунктом 1 статьи 848 Кодекса предусмотрено, что банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента (пункт 1 статьи 854 Кодекса). При этом банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (пункт 3 статьи 845 Кодекса).

Из статьи 174 ЖК РФ следует, что средства фонда капитального ремонта могут использоваться для оплаты услуг или работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме, разработки проектной документации, оплаты услуг по строительному контролю, погашения кредитов, займов, полученных и использованных в целях оплаты указанных услуг, работ, а также для уплаты процентов за пользование такими кредитами, займами, оплаты расходов на получение гарантий и поручительств по таким кредитам, займам.

В соответствии с частью 1 статьи 177 ЖК РФ по специальному счету допускается осуществление только тех операций по списанию и зачислению средств, которые связаны с формированием и использованием средств фонда капитального ремонта в соответствии с ЖК РФ.

В рассматриваемом случае банк осуществил операцию по перечислению денежных средств на основании поручения клиента.

25.03.2022  на основании платежного поручения №78 от 25.03.2022, оформленного ТСЖ 40 лет Победы 56, банком была проведена расходная операция по перечислению на расчетный счет 

<

***>, принадлежащий ИП ФИО4 (ИНН 

<

***>) денежных средств в сумме 210 000 руб. за оказание услуг по ремонту фасада МКЖД согласно сч. № 52 от 24 марта 2022 Без НДС.

Следовательно, списание денежных средств со счета осуществлялось банком на основании распоряжения клиента, в соответствии с частью 1 статьи 177 ЖК РФ. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом (пункты 1 и 2 статьи 854 ГК РФ).

Таким образом, действия банка по списанию комиссии в размере 210 000 рублей соответствуют условиям сложившихся между сторонами договорных обязательств, в том числе требованиям ЖК РФ.

Более того, согласно пункту 5 части 2 статьи 145 ЖК РФ к компетенции общего собрания членов товарищества собственников жилья относится утверждение порядка образования резервного фонда товарищества, иных специальных фондов товарищества (в том числе фондов на проведение текущего и капитального ремонта общего имущества в МКД) и их использования, а также утверждение отчетов об использовании таких фондов.

Ответчиком также заявлено о пропуске истцом срока исковой давности.

Согласно статье 195 ГК РФ исковой давностью признается срок для защиты права по иску право которого нарушено.

В соответствии с пунктом 1 статьи 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

В силу пункта 1 статьи 200 ГК РФ если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

По обязательствам с определенным сроком исполнения течение исковой давности начинается по окончании срока исполнения. По обязательствам, срок исполнения которых не определен либо определен моментом востребования, течение срока исковой давности начинается с момента, когда у кредитора возникает право предъявить требование об исполнении обязательства.

Относительно утверждения Истца о том, что срок исковой давности не пропущен, так как узнать о совершенных операциях по специальному счету члены ТСЖ не имели возможности, судом установлено следующее.

В силу ч. 7 ст. 177 ЖК РФ владелец специального счета или банк, в котором открыт специальный счет, предоставляет по требованию любого собственника помещения в МКД информацию о сумме зачисленных на счет платежей собственников всех помещений в МКД, об остатке средств и обо всех операциях по данному специальному счету.

В этой связи, собственники помещений имели возможность в соответствии с частью 7 статьи 177 ЖК РФ запросить необходимую информацию в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в котором Истцом открыт специальный счет, и на основании полученных данных принять решение о необходимом реагировании в соответствии с нормами жилищного законодательства.

Дата подачи настоящего искового заявления в суд - 21.04.2023 (через систему «Мой Арбитр»).

В этой связи, требования истца относительно совершенных операций за период с 11.06.2014 по 22.03.2020 (с учетом 30-дневного претензионного срока) признаются судом не обоснованными по причине пропуска срока исковой давности.

В соответствии с ч. 1 ст. 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны. В случае, если иск удовлетворен частично, судебные расходы относятся на лиц, участвующих в деле, пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований.

Руководствуясь ст. ст. 9, 65, 70, 71, 110, 167-171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных требований - отказать.

Возвратить ТСЖ «40 ЛЕТ ПОБЕДЫ 56» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) из Федерального бюджета, уплаченную по платежному поручению от 30.10.2023 №450 государственную пошлину в размере 10 387 рублей. 

Решение суда может быть обжаловано в течение месяца со дня изготовления полного текста судебного акта в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд.

Судья            Р.Ю. Суханов