АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН

ул.Ново-Песочная, д.40, г.Казань, Республика Татарстан, 420107

E-mail: info@tatarstan.arbitr.ru

http://www.tatarstan.arbitr.ru

тел. (843) 294-60-00

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. КазаньДело № А65-4763/2017 

Дата принятия решения –  23 июля 2021 года.

Дата объявления резолютивной части –  21 июля 2021 года.

Арбитражный суд Республики Татарстан в составе: судьи Салимзянова И.Ш., при ведении аудиопротоколирования и протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению Общества с ограниченной ответственностью «Роял Тайм Групп», г. Казань (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) (истец) к Публичному акционерному обществу «Тимер Банк», г. Казань (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) (ответчик) о признании обязательств истца по перечислению ответчику денежных средств в размере 518 161 326 руб. 23 коп. исполненными в полном объеме,

и по иску Публичного акционерного общества «Тимер Банк», г. Казань (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к Обществу с ограниченной ответственностью «Роял Тайм Групп», г. Казань (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) о взыскании 181 115 000 руб. долга по договору № КК 

<

***> от 15.12.2014 г., 5 267 017 руб. 81 коп. процентов по займу, 49 108 руб. 50 коп. неустойки по процентам, 81 500 000 руб. долга по договору № КК 1/15 от 20.02.2015 г., 2 370 107 руб. 12 коп. процентов по займу, 22 098 руб. 35 коп. неустойки по процентам, 50 000 000 руб. долга по договору № КК 07/15 от 28.04.2015 г., 1 370 217 руб. 83 коп. процентов по займу, 167 671 руб. 23 коп. неустойки по основному долгу, 13 557 руб. 27 коп. неустойки по процентам, 100 000 000 руб. долга по договору № КК 12/15 от 10.07.2015 г., 2 908 106 руб. 90 коп. процентов по займу, 28 620 руб. 90 коп. неустойки по процентам, 100 000 000 руб. долга по договору № КК 17/15 от 16.09.2015 г., 2 908 106 руб. 89 коп. процентов по займу, 27 114 руб. 54 коп. неустойки по процентам,

при участии третьего лица – Публичного акционерного общества «Татфондбанк», г. Казань (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>),

при участии представителей:

от истца – не явился, извещен

от ответчика – ФИО2, представитель по доверенности,

от третьего лица – не явился, извещен

у с т а н о в и л  :

Общество с ограниченной ответственностью «Роял Тайм Групп», г. Казань (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) обратилось в Арбитражный суд Республики Татарстан с иском к Публичному акционерному обществу «Тимер Банк», г. Казань (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) о признании обязательств истца по перечислению ответчику денежных средств в размере 518 161 326 руб. 23 коп. по кредитным договорам № КК 

<

***> от 15.12.2014 г., № КК 17/15 от 16.09.2015 г., № КК 12/15 от 10.07.2015 г., № КК 07/15 от 28.04.2015 г., № КК 01/15 от 20.02.2015 г. исполненными в полном объеме.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 10.03.2017 г. к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, было привлечено ПАО «Татфондбанк».

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 25.04.2017 г. по делу № А65-5275/2017 по иску ПАО «Тимер Банк», г. Казань (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к ООО «Роял Тайм Групп», г. Казань (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), при участии третьего лица – ПАО «Татфондбанк», г. Казань (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), о взыскании 181 115 000 руб. долга по договору № КК 

<

***> от 15.12.2014 г., 5 267 017 руб. 81 коп. процентов по займу, 49 108 руб. 50 коп. неустойки по процентам, 81 500 000 руб. долга по договору № КК 1/15 от 20.02.2015 г., 2 370 107 руб. 12 коп. процентов по займу, 22 098 руб. 35 коп. неустойки по процентам, 50 000 000 руб. долга по договору № КК 07/15 от 28.04.2015 г., 1 370 217 руб. 83 коп. процентов по займу, 167 671 руб. 23 коп. неустойки по основному долгу, 13 557 руб. 27 коп. неустойки по процентам, 100 000 000 руб. долга по договору № КК 12/15 от 10.07.2015 г., 2 908 106 руб. 90 коп. процентов по займу, 28 620 руб. 90 коп. неустойки по процентам, 100 000 000 руб. долга по договору № КК 17/15 от 16.09.2015 г., 2 908 106 руб. 89 коп. процентов по займу, 27 114 руб. 54 коп. неустойки по процентам данное дело было объединю с настоящим делом. Объединенному делу был присвоен № А65-4763/2017.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 10.03.2017 г. к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, была привлечена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», г. Москва.

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 02.06.2017, оставленным без изменения постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 09.02.2021, первоначальный иск удовлетворен, во встречном иске отказано.

Постановлением арбитражного суда кассационной инстанции от 09 июня 2021 года отменено решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 02 июня 2017 года и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 09 февраля 2021 года по делу №А65-4763/2017 по заявлению Общества с ограниченной ответственностью «Роял Тайм Групп», г. Казань (ОГРН 1081690007717, ИНН 1655152006) к Публичному акционерному обществу «Тимер Банк», г. Казань (ОГРН 1021600000146, ИНН 1653016689) о признании обязательств истца по перечислению ответчику денежных средств в размере 518 161 326 руб. 23 коп. исполненными в полном объеме, дело направлено на новое рассмотрение.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 16.06.2021г. дело принято к производству и назначено к судебному разбирательству.

Истец и третье лицо в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения требования извещены в порядке статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В порядке статьи 156 АПК РФ суд определил провести судебное заседание в их отсутствие.

Истец направил в суд письменные пояснения по делу, просит производство по иску прекратить.

Ответчик направил в суд письменный отзыв, просит в удовлетворении первоначального искового заявления отказать, встречное исковое заявление оставить без рассмотрения.

Исследовав материалы дела, заслушав доводы и пояснения лиц, участвующих в деле, арбитражный суд пришел к следующим выводам

Как следует из материалов дела, Общество с ограниченной ответственностью «Роял Тайм Групп» обратилось в Арбитражный суд Республики Татарстан с иском к публичному акционерному обществу «Тимер Банк» о признании обязательств истца по перечислению ответчику денежных средств в размере 518 161 326 руб. 23 коп. по кредитным договорам от 15.12.2014 № КК 

<

***>, от 16.09.2015 № КК 17/15, от 10.07.2015 № КК 12/15, от 28.04.2015 № КК 07/15, от 20.02.2015 № КК 01/15 исполненными в полном объеме.

ПАО «Тимер Банк» обратился в Арбитражный суд Республики Татарстан с иском к ООО «Роял Тайм Групп» о взыскании 181 115 000 руб. долга по договору от 15.12.2014 № КК 

<

***>, 5 267 017 руб. 81 коп. процентов по займу, 49 108 руб. 50 коп. неустойки по процентам, 81 500 000 руб. долга по договору от 20.02.2015 № КК 1/15, 2 370 107 руб. 12 коп. процентов по займу, 22 098 руб. 35 коп. неустойки по процентам, 50 000 000 руб. долга по договору от 28.04.2015 № КК 07/15, 1 370 217 руб. 83 коп. процентов по займу, 167 671 руб. 23 коп. неустойки по основному долгу, 13 557 руб. 27 коп. неустойки по процентам, 100 000 000 руб. долга по договору от 10.07.2015 № КК 12/15, 2 908 106 руб. 90 коп. процентов по займу, 28 620 руб. 90 коп. неустойки по процентам, 100 000 000 руб. долга по договору от 16.09.2015 № КК 17/15, 2 908 106 руб. 89 коп. процентов по займу, 27 114 руб. 54 коп. неустойки по процентам. 

Исковые заявления объединены для совместного рассмотрения, объединенному делу присвоен №А65-4763/2017.

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 02.06.2017 первоначальный иск удовлетворен, в иске ПАО «Тимер Банк» отказано.

В суде апелляционной инстанции определением от 05.04.2019 производство в суде апелляционной инстанции было приостановлено до даты признания общества с ограниченной ответственностью «Роял Тайм Групп» банкротом в рамках дела № А65-1704/2019 или прекращения производства по делу о банкротстве общества с ограниченной ответственностью «Роял Тайм Групп».

Указанное определение вынесено судом апелляционной инстанции в порядке пункта 28 Постановления Пленума ВАС РФ №35 от 22.06.2012 г.

После возобновления производства по делу, суд апелляционной инстанции Постановлением от 09.02.2021 года оставил решение суда первой инстанции без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 01.06.2021 г. Решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 02.06.2017 и Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 09.02.2021 отменены, дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Республики Татарстан.

Суд кассационной инстанции в судебном акте указал, что судами при принятии судебных актов не учтено следующее. 

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 02.09.2019г. по делу № А65-1704/2019 ООО «Роял Тайм Групп» признано несостоятельным (банкротом). В отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден ФИО3.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 16.05.2019 по делу № А65-1704/2019 было частично удовлетворено заявление АО «Тимер Банк»: в состав третьей очереди реестра требований кредиторов ООО «Роял Тайм Групп» включена следующая задолженность банка: 216 950 000 рублей (невозвращенные суммы кредитов), 10 037 490 рублей 43 копейки (проценты за пользование кредитами), 1 017 720 рублей 5 копеек (неустойка). В остальной части требований - во включении в реестр требований кредиторов задолженности в сумме 911 662 688 рублей 66 копеек банку было отказано во включении задолженности в реестр должника.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 25.07.2019 по делу № А65-1704/2019 определение суда первой инстанции оставлено без изменения.

Арбитражный суд Поволжского округа постановлением от 24.12.2019 по делу № А65-1704/2019 определение суда первой инстанции и постановление суда апелляционной инстанции оставил без изменения.

Определением Верховного Суда Российской Федерации №306-ЭС20-1077 от 08.06.2020 судебные акты по настоящему обособленному спору в части отказа во включении задолженности перед АО «Тимер Банк» в реестр требований кредиторов Должника отменены, в отмененной части спор направлен на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

В рамках дела №А65-5821/2017 рассматривалось заявление конкурсного управляющего ПАО «Татфондбанк» о признании недействительными сделок – банковских операций, совершенных по счету ООО «Роял Тайм Групп» в ПАО «Татфондбанк». Отказывая в удовлетворении заявления ПАО «Татфондбанк» в отношении платежей, осуществленных 12.12.2016 по погашению ООО «Роял Тайм Групп» кредитных обязательств, право требования по которым было уступлено ПАО «Тимер Банк», и о зачислении их на корреспондентский счет ПАО «Тимер Банк», суды указали, что данные платежи не затрагивают интересы конкурсной массы самого Татфондбанка, поскольку не изменили объем активов обслуживающей кредитной организации. Вследствие их совершения произошла лишь замена кредитора в обязательстве Татфондбанка по возврату остатка по счету (кредитором вместо ООО «Роял Тайм Групп» стало ПАО «Тимер Банк»), при этом размер названного обязательства остался прежним (постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 02.12.2020). Следовательно, в рамках указанного дела судами сделан вывод об отсутствии оснований для признания недействительными спорных платежей по доводам ПАО «Татфондбанк» о нарушении его прав. 

В определении Верховного Суда Российской Федерации от 08.06.2020 №306-ЭС20-1077 указано следующее. Операции, осуществленные 12.12.2016 обслуживающим банком (Татфондбанком) по счетам двух его клиентов (о списании денежных средств с расчетного счета общества и о зачислении их на корреспондентский счет Тимер банка), не затрагивают интересы конкурсной массы самого Татфондбанка. Они не изменили объем активов обслуживающей кредитной организации. Вследствие их совершения произошла лишь замена кредитора в обязательстве Татфондбанка по возврату остатка по счету (кредитором вместо общества стал Тимер банк), при этом размер названного обязательства остался прежним. Вопрос о том, была ли ими погашена задолженность общества перед Тимер банком по кредитным договорам 

<

***>, 1/15, 07/15, 12/15 и 17/15, представляет собой спор двух хозяйствующих субъектов, обслуживаемых 13 А65-4763/2017 одной кредитной организацией, возникший вследствие совершения внутренних операций по счетам этих субъектов обслуживающим банком в преддверии его банкротства. Правовые подходы к разрешению такого рода споров выработаны судебной арбитражной практикой (постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 03.06.2014 № 2953/14, определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 19.03.2018 № 306-ЭС17-17686). При отсутствии денежных средств на корреспондентском счете обслуживающего банка он не в состоянии реально исполнить поручения клиентов по причине неплатежеспособности. В такой ситуации безналичные деньги, являющиеся, по сути, записями по счетам клиентов, которые ведет обслуживающий банк, утрачивают свое назначение как средство платежа. Данный вывод согласуется с правовой позицией, изложенной в определении Конституционного Суда Российской Федерации от 25.07.2001 № 138-О, согласно которой исполнение банком распоряжения клиента, выданного на основании договора банковского счета, о перечислении средств со счета данного клиента может осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете обслуживающего банка необходимых денежных средств. 

Направляя спор в отмененной части на новое рассмотрение, Верховный Суд Российской Федерации указал на необходимость проверить довод ПАО «Тимер Банк» о том, что по состоянию на 08.12.2016 записи по счетам в ПАО «Татфондбанк» не обладали признаками денежных средств ввиду неспособности Банка реально исполнять платежные поручения клиентов, у него начала формироваться картотека неудовлетворенных требований в связи с недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах. Также Верховным Судом Российской Федерации указано, что если приведенные Тимер банком обстоятельства соответствовали действительности, технические внутрибанковские записи, проведенные 12.12.2016, не могли быть квалифицированы судами как действия общества по исполнению кредитных обязательств перед Тимер банком. 

При новом рассмотрении дела Арбитражный суд Республики Татарстан Определением от 28.08.2020 по делу № А65-1704/2019 включил требования ПАО «Тимер Банк» в реестр требований кредиторов, признав обоснованными доводы ПАО «Тимер Банк», указав при этом, что в рассматриваемом случае надлежащего исполнения денежного обязательства не произошло. Обязательство по кредиту не может считаться исполненным. Средства погашения кредита являются негодными. 

В определении Верховного Суда Российской Федерации от 08.06.2020 № 306-ЭС20-1077 высказана правовая позиция именно по платежам, рассматриваемым в рамках настоящего дела.

Таким образом, остаток денежных средств на расчетном счете ПАО «Татфондбанк» на момент проведения платежей утратил свойства безналичных денег и не мог рассматриваться как средство платежа.

На основании вышеизложенного суда пришел к следующему выводу, требование ООО «Роял Тайм Групп» к ПАО «Тимер Банк» о признании обязательства исполненным не подлежит удовлетворению, в связи с чем, суд отказывает в удовлетворении первоначального иска.

Исковое заявление, рассматриваемое в настоящем деле, было предъявлено АО «Тимер Банк» до возбуждения дела о банкротстве ООО «Роял Тайм Групп».

После возбуждения в отношении ООО «Роял Тайм Групп» дела о несостоятельности, Банк воспользовался своим правом и заявил ходатайство о приостановлении производства по настоящему делу для рассмотрения его требования, основанного на тех же кредитных договорах в деле о банкротстве ООО «Роял Тайм Групп».

Суд апелляционной инстанции определением от 05.04.2019 удовлетворил ходатайство Тимер Банка и приостановил производство по делу до даты признания общества с ограниченной ответственностью «Роял Тайм Групп» банкротом в рамках дела № А65-1704/2019 или прекращения производства по делу о банкротстве общества с ограниченной ответственностью «Роял Тайм Групп».

Указанное определение вынесено судом апелляционной инстанции в порядке пункта 28 Постановления Пленума ВАС РФ № 35 от 22.06.2012 г.

Следовательно, далее подлежит применению правовой механизм, описанный в этом же пункте 28 Постановления Пленума ВАС РФ № 35.

В соответствии с абз. 3 пункта 28 Проставления Пленума ВАС РФ №35 от 22.06.2012 «При наличии соответствующего ходатайства истца суд приостанавливает производство по делу до даты признания должника банкротом (абзац седьмой пункта 1 статьи 126 Закона о банкротстве) или прекращения производства по делу о банкротстве, на что указывается в определении о приостановлении производства по делу. Впоследствии, если должник будет признан банкротом, суд по своей инициативе или по ходатайству любого участвующего в деле лица возобновляет производство по делу и оставляет исковое заявление без рассмотрения на основании пункта 4 части 1 статьи 148 АПК РФ».

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 02.09.2019 по делу №А65-1704/2019 должник – ООО «Роял Тайм Групп» признан несостоятельным (банкротом).

Судебные акты по делу о банкротстве ООО «Роял Тайм Групп» которыми отказано во включении требований АО «Тимер Банк» в реестр должника – ООО «Роял Тайм Групп» (кредитные договоры те же самые, что и в настоящем деле) – отменены Верховным Судом Российской Федерации Определением от 08.06.2020 №А65-1704/2019.

При повторном рассмотрении (после отмены Верховным Судом РФ) Определением АС РТ от 28.08.2020 по делу А65-1704/2019 требование АО «Тимер Банк» включено в реестр должника, судом сделан вывод о том, что обязательства по спорным кредитным договорам не погашены надлежащим образом. Определение АС РТ от 28.08.2020 по делу №А65-1704/2019 вступило в законную силу.

Таким образом, по настоящему делу исковое заявление АО «Тимер Банк» подлежит оставлению без рассмотрения на основании п. 4 ч. 1 ст. 148 АПК РФ и абз. 3 пункта 28 Постановления Пленума ВАС РФ № 35 от 22.06.2012.

На основании вышеизложенного, руководствуясь статьями 148, 167 – 169, 176  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении первоначального иска отказать.

Встречное исковое заявление оставить без рассмотрения. 

Решение  может быть обжаловано в Одиннадцатый Арбитражный апелляционный суд в месячный срок.

СудьяИ.Ш.Салимзянов