АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН

 

ул.Ново-Песочная, д.40, г.Казань, Республика Татарстан, 420107

E-mail: info@tatarstan.arbitr.ru

http://www.tatarstan.arbitr.ru

тел. (843) 294-60-00

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Казань                                                                       Дело № А65-22355/2024 

 

Дата принятия решения –  21 октября 2024 года.

Дата объявления резолютивной части – 10 октября 2024 года.

 

Арбитражный суд Республики Татарстан в составе председательствующего судьи Кириллова А.Е., при  ведении аудиопротоколирования и составлении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Котик К.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению 

Общества с ограниченной ответственностью "Бустра" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 

к Главному Управлению Федеральной службы судебных приставов по Республике Татарстан (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 

об отмене постановления по делу №60/24/16000 об административном правонарушении в отношении ООО "Бустра", вынесенное 03.06.2024 полностью, производство по делу прекратить,

с привлечением к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельного требования – ФИО1,

без участия представителей сторон, 

 

У С Т А Н О В И Л:

Общество с ограниченной ответственностью "Бустра" (далее-заявитель) 17.07.2024 обратилось в Арбитражный суд Республики Татарстан к Главному управлению Федеральной службы судебных приставов по Республике Татарстан, (далее – заинтересованное лицо) с соблюдением требований о подсудности и компетенции.

Определением от 19.07.2024 заявление заявителя было принято к производству.

Определением от 19.07.2024 к участию в деле был привлечен в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований в порядке ст. 51 АПК РФ – потерпевший – ФИО1 (далее – третье лицо).

Все стороны о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом в порядке ст. 123 АПК РФ, в том числе посредством их размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в разделе, доступ к которому предоставляется лицам, участвующим в деле, и иным участникам арбитражного процесса.

Стороны на судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены. Дело рассмотрено в порядке ст.156 АПК РФ.

Как усматривается из представленных по делу документов, постановлением по делу об административном правонарушении от 03.06.2024 № 60/24/16000 (Л.Д.9.1-9.4 Т.2), далее по тексту – постановление)  заявитель привлечен к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотрено ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ об административных правонарушениях.

Не согласившись с вынесенным постановлением, заявитель обжаловал его в Арбитражном суде Республики Татарстан.

В силу ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Общество не представило доказательств, свидетельствующих об отсутствии у него возможности для соблюдения правил и норм, за нарушение которых частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, и о принятии им всех зависящих от нее мер по соблюдению этих правил и норм. 

В соответствии с ч.5 ст.210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

Заявитель признан нарушившим часть 1 статьи 14.57 КоАП РФ за совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, в виде наложения административного штрафа на юридических лиц в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

В силу ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с ч.5 ст. 4 ФЗ № 230 от 03.07.2016 - направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или, лица, действующего от его имени и (или) в его интересах с любыми третьими лицами, по которым для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственнику иные проживающие с должником лица и любые физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществлении направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействие с третьим лицом;

2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

В соответствии с ч. 6 ст. 4 ФЗ № 230 от 03.07.2016 г. согласия должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов.

Изучив материалы дела, суд установил, что на рассмотрение в Управление поступили обращения третьего лица о нарушении обществом Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в части осуществления взаимодействия при взыскании просроченной задолженности.

В ходе изучения полученных материалов было установлено, что между Обществом и Потерпевшим 01.12.2023 заключен договор займа 

<

***> на сумму 21 000 руб. Обязательства Потерпевшим не были исполнены, с 25.02.2024 образовалась просроченная задолженность. 

26.02.2024 Общество и ООО «Правовая защита» заключили договор уступки прав требования по задолженности Потерпевшего по кредитному договору 

<

***> от 01.12.2023.

Таким образом, просроченная задолженность Потерпевшего перед Обществом отсутствует.

С целью взыскания просроченной задолженности Обществом было совершено непосредственное взаимодействие с абонентских номеров телефонов + 7846******6, + 7800******3, зарегистрированных за Обществом, на абонентский номер телефона + 7917******5, принадлежащий Потерпевшему, указанного в анкете при заключении договора займа:

- 25.02.2024 в 11 час. 58 мин. (длительность 00 мин. 07 сек.);

- 27.02.2024 в 13 час. 35 мин. (длительность 01 мин. 11 сек.);

- 28.02.2024 в 09 час. 05 мин. (длительность 01 мин. 47 сек.).

 

При указанных обстоятельствах наличие в действиях Общества события правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ является доказанным.

Местом совершения административного правонарушения является место нахождение Потерпевшего: Россия, Республика Татарстан, Елабужский район, г. Елабуга.

Временем совершения административного правонарушения является: 25.02.2024 в 11 час. 58 мин. (длительность 00 мин. 07 сек.), 27.02.2024 в 13 час. 35 мин. (длительность 01 мин. 11 сек.), 28.02.2024 в 09 час. 05 мин. (длительность 01 мин. 47 сек.).

Доказательством наличия состава правонарушения являются обращение потерпевшего, с приложенными документами; копии запросов Общества; ответов от Общества; выписки из ЕГРЮЛ, протоколом об административном правонарушении.

Личность и договорные отношения между Обществом и Потерпевшим подтверждены ответом на запрос.

Согласно ч. 1 ст. 22.2 КоАП РФ дела об административных правонарушениях, предусмотренных данным Кодексом, рассматривают в пределах своих полномочий должностные лица, указанные в главе 23 названного Кодекса.

Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, рассматривает дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 КоАП РФ (часть 1 статьи 23.92 КоАП РФ).

В соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

Из буквального толкования вышеприведенных правовых норм следует, что заинтересованное лицо, являющееся территориальных органом Федеральной службы судебных приставов, уполномочено на рассмотрение дел об административных правонарушениях, предусмотренных как ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ (субъектами по которым выступают юридические лица, не включенные в вышеназванный государственный реестр), так и иными частями названной статьи.

Таким образом, в рассматриваемом случае дело по ст. 14.57 КоАП РФ в отношении заявителя рассмотрено заинтересованным лицом в пределах установленных ч. 1 ст. 23.92 КоАП РФ полномочий.

Процессуальные нарушения, которые, в силу ст. 24.5 КоАП РФ, могли быть основанием для прекращения производства по делу, судом не установлены. 

В соответствии с положениями части 1 статьи 4.5 КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности за нарушение в сфере потребительского кредита (займа) и микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организаций составляет 1 год. 

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает административный штраф для юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток. 

Статья 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает возможность назначения административного наказания в пределах минимального и максимального размеров санкций с учетом характера совершенного правонарушения, данных о правонарушителе, а также обстоятельств, смягчающих административную ответственность. 

Судом, установлено, что заявитель неоднократно был привлечен к административной ответственности (постановления должностных лиц ФССП России обжалованы в суд, решениями судов оставлены в силе, что в силу положений п. 2 ч. 1 ст. 4.3 КоАП РФ является обстоятельством, отягчающим административную ответственность.

В силу ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Согласно сведениям, содержащемся в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства, заявитель отнесен к микропредприятиям.

В силу п. 2 ч. 1 ст. 4.3 КоАП РФ одним из обстоятельств, отягчающих административную ответственность, является повторное совершение однородного административного правонарушения.

Оснований для применении к банку положений о малозначительности, снижении наказания ниже низшего предела и замены его на предупреждение не имеется, поскольку действия банка причинили вред гражданину в виде необоснованного систематического нарушения его спокойствия и требований об оплате не существующего долга.

Таким образом, оспариваемое постановление является законным вынесено в пределах предусмотренных санкцией примененной статьи, срок для привлечения к ответственности не истек.

Исследовав и оценив в порядке, предусмотренном в статье 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, представленные в материалы дела доказательства в совокупности и взаимосвязи, суд приходит к выводу о том, что при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, Общество нарушило требования Закона № 230-ФЗ. 

В качестве довода в обосновании своей позиции, обществом указывается, что весь пакет документов, подтверждающих права требования нового кредитора был передан от цедента цессионарию 29.02.2024, а взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности по договору с третьими лицами не осуществлялось, разглашение информации о задолженности не происходило, ненадлежащего взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности заявителя не происходило.

С целью взыскания просроченной задолженности Обществом было совершено непосредственное взаимодействие с абонентских номеров телефонов + 7846******6, + 7800******3, зарегистрированных за Обществом, на абонентский номер телефона + 7917******5, принадлежащий Потерпевшему, указанного в анкете при заключении договора займа:

- 25.02.2024 в 11 час. 58 мин. (длительность 00 мин. 07 сек.);

- 27.02.2024 в 13 час. 35 мин. ( длительность 01 мин. 11 сек.);

- 28.02.2024 в 09 час. 05 мин. (длительность 01 мин. 47 сек.).

Факт осуществления взаимодействия подтверждается ответом на запрос от Общества и детализацией звонков абонентского номера телефона + 7917******5.

Однако, судом установлено, что 26.02.2024 Общество и ООО "Правовая защита" заключили договор уступки прав требования по задолженности Потерпевшего по кредитному договору 

<

***> от 01.12.2023.

Общество, являясь юридическим лицом, исключенным из государственного реестра микрофинансовых и микрокредитных организаций Центрального банка России, не направившее уведомление в уполномоченный орган о намерении включиться в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, не являясь профессиональной коллекторской организацией, осуществляло взаимодействие с Потерпевшим, направленное на возврат просроченной задолженности.

В соответствии со ст. 12 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для профессиональной коллекторской организации, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой. Таким образом, Общество не получило право осуществлять взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности.

В соответствии с ч.1 ст. 5 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только:

1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи);

2) представитель кредитора.

В соответствии с ч.1 ст. 17.1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ условием для осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями является направление уведомления в уполномоченный орган о намерении включиться в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Общество не направило уведомление в уполномоченный орган о намерении включиться в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц в связи с тем, что 30.01.2024 было исключено из государственного реестра микрофинансовых и микрокредитных организаций Центрального банка России. Таким образом, Общество не имеет права осуществлять взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности.

Факт совершенного лицом, действующего в интересах Общества, административного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 14.57 КоАП РФ, подтверждается совокупностью приставленных в деле доказательств.

Доказательств, свидетельствующих о принятии Обществом необходимых и достаточных мер по соблюдению законодательства, по недопущению правонарушения и невозможности его предотвращения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины Общества во вмененном ему правонарушении.

На основании вышеизложенного, лицом, действующего в интересах Общества, допущены нарушения положений ч. 1 ст. 5, ст. 12, ч. 1 ст. 17.1 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ.

Таким образом, Общество с ограниченной ответственностью "Бустра" в период осуществления взаимодействий не являлся кредитором, поскольку 26.02.2024 заявитель и ООО "Правовая защита" заключили договор уступки прав требования по задолженности потерпевшего по кредитному договору 

<

***> от 01.12.2023, просроченная задолженность Потерпевшего перед Обществом отсутствует.

Также, Обществом допущены нарушения положений п.п.а) п.5 ч.2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

В соответствии с п.п. а) п.5 ч.2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника (или) иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства.

Располагая сведениями об установленных запретах при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, заявитель имел возможность и обязан был действовать разумно и добросовестно с соблюдением требований ст. 4, ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Между тем, такие требования и условия не соблюдены.

В связи с заключенным договор уступки прав требования по задолженности потерпевшего по кредитному договору 

<

***> от 01.12.2023 и отсутствием просроченной задолженности Потерпевшего перед Обществом, взаимодействие по возврату просроченной задолженности осуществлялось с введением потерпевшего в заблуждение о наличии долга перед Обществом с ограниченной ответственностью "Бустра".

Таким образом, Общество допустило виновное действие — ввело в заблуждение Потерпевшего относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Характер совершенного административного правонарушения свидетельствует о том, что заявитель осуществляет действия направленные на возврат просроченной задолженности с нарушением требований законодательства и следовательно в соответствии с ч. 1 ст. 3.1 КоАП РФ административное наказание в виде штрафа применено в целях предупреждения совершения новых правонарушений.

Следовательно, в действиях общества имеется состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Контрольно-надзорные мероприятия предусмотренные ФЗ № 248 «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в РФ административным органом не осуществлялись. Правонарушение выявлено в ходе рассмотрения жалобы заявления третьего лица в порядке ФЗ № 59 «О порядке рассмотрения обращений граждан РФ». 

Оспариваемое постановление о привлечении к административной ответственности вынесено уполномоченным должностным лицом в соответствии с ч. 1 ст. 23.92, ч. 1,4, п. 12 ч. 5 ст. 28.3, ст. 28.7, ч. 5 ст. 32.2 КоАП РФ, п.п. 5 п. 2 Положения о Федеральной службе судебных приставов, утвержденного Указом Президента РФ, от 13.10.2004 № 1316. 

Протокол об административном правонарушении (Л.Д.9.13-9.15 Т.2) отвечает требованиям статьи 28.2 КоАП РФ, предъявляемым к их составлениям. Сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в протоколе отражены, описанные в нем фактические обстоятельства административного правонарушения достаточны для установления в действиях заявителя событий административных правонарушений, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, изложенные в протоколе сведения, подтверждаются совокупностью собранных по делу доказательств.

О времени и месте составления протокола заявитель был оповещен, что подтверждается уведомлением, почтовым реестром и детализацией с отслеживания почтовых сообщений (Л.Д.9.7-09.13, 9.16-9.19 Т.2).

Доказательства, подтверждающие наличие факта правонарушения со стороны заявителя были получены в соответствии с требованиями нормативно-правовых актов. 

Заявитель не представил доказательств, подтверждающих невозможность соблюдения требований законодательства, либо принятия каких-либо мер по соблюдению вышеуказанных положений Закона N 230-ФЗ.

В связи с изложенными обстоятельствами суд не находит оснований для применения статьи 3.4 КоАП РФ, а также ст.2.9 КоАП РФ. 

Располагая возможностью исполнения требований законодательства Общество не приняло мер для их  соблюдения.

Судом установлено, что при назначении наказания Управлением было учтено, что заявитель ранее был неоднократно привлечен к административной ответственности, состоит в реестре малого и среднего предпринимательства, исключено из государственного реестра микрофинансовых и микрокредитных организаций Центрального банка России - 30.01.2024, в связи с чем, штраф был применен в размере 200 000 руб.

Суд не усмотрел оснований для снижения суммы назначенного административным органом оспариваемым постановлением штрафа в размере 200 000 руб., поскольку неоднократно назначенные ранее меры ответственности в виде штрафов в меньшей сумме, не имеют должного эффекта и нарушитель пренебрежительно относится к своим обязанностям и к Закону не предпринимая ни каких мер для предотвращения нарушений. 

Исходя из изложенного, оспариваемое постановление управления является законным.

Приведенная обществом ссылка на судебную практику отклоняется судом, поскольку обстоятельства, установленные иными судебными актами, не имеют преюдициального значения для рассмотрения настоящего спора. Судебные акты по каждому делу принимаются с учетом конкретных обстоятельств, а также доводов и доказательств, представленных сторонами.

В соответствии с ч. 3 ст. 211 АПК РФ арбитражный суд, установив при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд Республики Татарстан

Р Е Ш И Л :

в удовлетворении заявленных требований отказать.

Решение  может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в десятидневный срок, а также в кассационном и надзорном порядке, предусмотренном Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

 

Судья                                                                                    А.Е. Кириллов