Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-79387/24-2-287

г. Москва

16 мая 2024 года

Полный текст решения изготовлен 16 мая 2024 года          

Резолютивная часть решения объявлена 16 мая 2024 года                                               

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Махлаевой Т.И.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Фроловым И.М.,

Рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Банк России

к ответчику: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЭКОФИНАНС"  (ИНН 

<

***>)

о привлечении к административной ответственности по ч. 3 ст. 14.1 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении  от 05.04.2024 г.

при участии:

От заявителя: ФИО1 (удостоверение, доверенность от 31.03.2021, диплом)

От ответчика: не явка, извещен

УСТАНОВИЛ:

Банк России обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЭКОФИНАНС"  (ИНН 

<

***>) к административной ответственности, предусмотренной ч. 3 ст. 14.1 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении №ТУ-45-ЮЛ-24-3324/1020-1 от 05.04.2024 г.

Заявление мотивировано тем, что ООО МФК «Экофинанс» совершено административное правонарушение, выразившееся в осуществлении предпринимательской деятельности с нарушением требований, предусмотренных лицензией. 

Ответчик в судебное заседание не явился. В материалах дела имеются доказательства надлежащего извещения указанного лица о времени и месте рассмотрения дела.

Отзыв на заявление ответчиком не представлен.

Исследовав материалы дела, выслушав объяснения представителя лица, привлекаемого к административной ответственности, оценив представленные доказательства, суд признал заявление подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 6 ст. 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Согласно статье 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами, в том числе за микрофинансовыми организациями.

В соответствии с частями 2, 3 статьи 14 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 151-ФЗ) Банк России получает от микрофинансовых организаций необходимую информацию об их деятельности, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность, осуществляет регулирование деятельности микрофинансовых организаций и надзор за соблюдением микрофинансовыми организациями требований Закона № 151-ФЗ, других федеральных законов и иных нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России.

Статья 1 Закона № 151-ФЗ устанавливает правовые основы осуществления микрофинансовой деятельности, порядок регулирования деятельности и надзора за деятельностью микрофинансовых организаций, а также порядок приобретения статуса и осуществления деятельности микрофинансовых организаций.

В силу ч. 1 ст. 2, ст. 4 Закона № 151-ФЗ микрофинансовая организация это - юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены Банком России в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном данным Федеральным законом.

Согласно ст. 3 Закона №151-ФЗ правовые основы микрофинансовых организаций деятельности определяются Гражданским кодексом Российской Федерации, Законом № 151-ФЗ и другими федеральными законами, а также принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами.

Согласно ст. 5 Закона №151-ФЗ юридическое лицо приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения Банком России сведений о нем в государственный реестр микрофинансовых организаций и утрачивает статус микрофинансовой организации со дня исключения указанных сведений из этого реестра. При этом Банк России выдает микрофинансовой организации свидетельство о внесении сведений о юридическом лице в реестр микрофинансовых организаций.

Следовательно, включение Банком России сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций носит разрешительный характер, и по существу представляет собой специальное разрешение на осуществление микрофинансовой деятельности.

Судом установлено, ООО МФК «Экофинанс»  является действующей микрофинансовой компанией, сведения о которой внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций 13.05.2015 за рег.№ 65_15_030_45_006452.

Статья 7 Закона № 151-ФЗ устанавливает основания, по которым Банк России исключает сведения о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций, то есть лишает ее статуса микрофинансовой организации и соответствующего специального разрешения.

В соответствии с п. 8 ч. 1.1 ст. 7 Закона № 151-ФЗ Банк России исключает сведения о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций, в том числе в случае несоответствия лиц, указанных в ч. 1 ст. 4.1 -1 Закона № 151 -ФЗ, в частности, единоличного исполнительного органа микрофинансовой компании, требованиям, установленным Законом № 151-ФЗ.

Таким образом, условием, предусмотренным специальным разрешением на осуществление микрофинансовой деятельности, является ведение указанной деятельности без нарушений, указанных в ст. 7 Закона № 151-ФЗ в качестве оснований для исключения Банком России сведений о микрофинансовой организации из государственного реестра.

Согласно положениям ч. 4 ст. 4.1-1 Закона № 151-ФЗ назначение (избрание) лица на должность единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера микрофинансовой компании, руководителя или главного бухгалтера филиала микрофинансовой компании допускается с предварительного согласия Банка России.

Пунктом 2.1 Положения № 625-П  предусмотрено, что назначение (избрание) единоличного исполнительного органа некредитной финансовой организации, должно быть согласовано финансовой организацией с Банком России, за исключением случаев, указанных в п. 2.3 и 2.4 Положения № 625-П.

В соответствии с ч. 3 ст. 4.1-1 Закона № 151-ФЗ лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа микрофинансовой компании, при согласовании его кандидатуры с Банком России, назначении (избрании) на должность, а также в течение всего периода осуществления функций по указанной должности, включая временное исполнение должностных обязанностей, должно соответствовать квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным ст. 4.1-1 Закона № 151-ФЗ.

Таким образом, осуществление функций единоличного исполнительного органа микрофинансовой компании лицом, не соответствующим установленным ст. 4.1-1 Закона № 151-ФЗ требованиям к деловой репутации, квалификационным требованиям, и не согласованным Банком России для осуществления таких функций, включая временное исполнение должностных обязанностей, является нарушением требований и условий, предусмотренных специальным разрешением.

Решением заседания Совета директоров Общества (протокол от 11.03.2024 б/н) ФИО2 избран единоличным исполнительным органом Общества. В силу приказа от 11.03.2024 № 11-03/2024-ОП ФИО2 приступил к исполнению обязанностей генерального директора Общества с 11.03.2024.

Обществом, в нарушение ст. 4.1-1 Закона № 151 -ФЗ, п. 2.1 Положения № 625-П, 11.03.2024 избран и приступил к исполнению должностных обязанностей единоличный исполнительный орган в отсутствие согласия Банка России на его назначение (избрание).

Документы для согласования ФИО2 на должность генерального директора Общества были представлены в Банк России 12.03.2024 (per. № от 12.03.2024 вх. №5-29627, номер исх. пакета Ж 17_001_001_00866024 от 11.03.2024).

Учитывая изложенное, имеются достаточные данные, указывающие на наличие в действиях (бездействии) ООО МФК «ЭКОФИНАНС» события административного правонарушения, выразившегося в осуществлении микрофинансовой организацией предпринимательской деятельности с нарушением требований и условий, предусмотренных специальным разрешением, ответственность за совершение которого установлена частью 3 статьи 14.1 КоАП РФ.

Правонарушение выразилось в неисполнении ООО МФК «Экофинанс» требований законодательства, регулирующих назначение (избрание) на должность единоличного исполнительного органа микрофинансовой компании, предусмотренных с. 4.1-1, Закона Х0151-Ф3 , п. 2.1 Положения №625-П.

Объективные обстоятельства, которые не позволили ООО МФК «ЭКОФИНАНС» соблюсти требования законодательства, не установлены.

Ответственность за осуществление предпринимательской деятельности с нарушением требований и условий, предусмотренных специальным разрешением (лицензией) предусмотрена частью 3 статьи 14.1 КоАП РФ.

Уполномоченным должностным лицом Банка России - ведущим юрисконсультом отдела административного производства 1 Юридического управления ГУ Банка России по Центральному федеральному округу ФИО3 был составлен протокол об административном правонарушении от 05.04.2024 № ТУ-45-ЮЛ-24-3324/1020-1 в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Экофинанс» (далее - ООО МФК «Экофинанс»).

Протокол об административном правонарушении составлен с соблюдением требований статей 25.1, 25.2, 28.2 КоАП РФ.

Нарушений процедуры составления протокола об административном правонарушении, которые могут являться основанием для отказа в привлечении к административной ответственности в соответствии с п.10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 №10, судом не установлено. 

Суд считает установленным событие административного правонарушения, за совершение которого законом предусмотрена административная ответственность; факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении; наличие оснований для составления протокола об административном правонарушении; наличие полномочий административного органа, составившего протокол.

Суд также считает установленной вину ответчика в совершении вменяемого административного правонарушения в соответствии со ст. 2.1. КоАП РФ.

Факт совершения Обществом правонарушения выявлен заявителем, о чем прямо указано в протоколе об административном правонарушении. 

Суд также отмечает, что в ходе исследования представленных в материалы дела доказательств судом рассмотрены все доводы ответчика, однако, они не могут служить основанием для освобождения Общества от административной ответственности.

На день принятия судебного решения срок давности привлечения ООО МФК «Экофинанс»  к административной ответственности, установленный ст. 4.5 КоАП РФ, не истёк. 

В связи с изложенным, суд считает возможным назначить административный штраф в размере 30 000 руб. 

Согласно ч.1 ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

В силу положений ч. 2 ст. 211 АПК РФ, цель административного наказания состоит в виде предупреждения совершения новых правонарушений. С учетом чего, административное наказание должно быть соразмерно последствиям допущенного нарушения.

В соответствии с ч.2 ст.204 АПК РФ заявление о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 2.1., 4.1, 4.5, ч.3 ст.14.1. КоАП РФ, ст.ст. 64-67, 71, 75, 123, 156, 167-170, 176, 205, 206 АПК РФ, суд  

РЕШИЛ:

Привлечь ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЭКОФИНАНС" (127051, Г.МОСКВА, УЛ. САДОВАЯ-САМОТЁЧНАЯ, Д. 24/27, ЭТАЖ 4, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 19.03.2015, ИНН: 

<

***>)  к административной ответственности по ч. 3 ст. 14.1 КоАП РФ.

Назначить  ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЭКОФИНАНС"   административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 руб. (тридцать тысяч рублей).

Реквизиты для зачисления суммы штрафа в бюджет Российской Федерации: Банк   получателя:   Операционный   департамент   Банка   России// Межрегиональное операционное УФК г. Москва; БИК банка получателя: 024501901;

Получатель: Межрегиональное операционное УФК (Банк России);

Единый казначейский счет: 40102810045370000002;

Казначейский счет: 03100643000000019500;

ИНН: 

<

***>;

КПП: 770201001;

ОКТМО: 45379000;

КБК 99911601141010001140

УИН 0346231204518050424033243

ИП 2007715450868770701001

В соответствии с ч. 4.2 ст.206 АПК РФ исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

В случае непредставления документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, до истечения шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения, экземпляр настоящего решения для его принудительного исполнения будет направлен в Федеральную службу судебных приставов.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в Арбитражный суд апелляционной инстанции.

Судья:                                                                                              Т.И. Махлаева