АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН

450057, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Октябрьской революции, 63а, тел. (347) 272-13-89, 

факс (347) 272-27-40, сервис для подачи документов в электронном виде: http://my.arbitr.ru

сайт http://ufa.arbitr.ru/

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А07-24707/19

г. Уфа

24 декабря 2019 года

Резолютивная часть решения объявлена 19.12.2019

Полный текст решения изготовлен 24.12.2019

Арбитражный суд Республики Башкортостан в составе судьи                      Ганцева И.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем                ФИО1, рассмотрел в судебном заседании дело по исковому заявлению 

ООО "ПРОФИ ГРУПП" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

к ПАО "АКИБАНК" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

об обязании ПАО «АКИБАНК» в лице филиала в г. Уфа, в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня вступления в законную силу решения суда предоставить ООО «Профи Групп» все доверенности (в том числе разовые), выданные ООО «Профи Групп» на лиц, имеющих право вносить денежные средства на расчетный счет 

<

***>, открытый в АКИБ «АКИБАНК» (ПАО) за период с 18.11.2011 по 31.03.2016, о взыскании расходов по уплате госпошлины в размере 6 000 руб. (согласно уточнению).

при участии:

от истца – ФИО2, директор, протокол от 25.12.2017,

от ответчика – не явились, извещены. 

слушатель ФИО3, удостоверение.

На рассмотрение Арбитражного суда Республики Башкортостан исковое заявление ООО "ПРОФИ ГРУПП" к ПАО "АКИБАНК" об обязании АКИБ «АКИБАНК» (ПАО) в лице руководителя филиала в г. Уфа, расположенного по адресу: 450077, РБ, 

<

...>, в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня вступления в законную силу решения суда по настоящему делу предоставить ООО «Профи Групп» все доверенности (в том числе разовые), выданные ООО «Профи Групп» на лиц, имеющих право вносить денежные средства на расчетный счет 

<

***>, открытый в АКИБ «АКИБАНК» (ПАО) за период с 18.11.2011 по 31.03.2016 о присуждении в порядке п. 4 ст. 174 АПК РФ в пользу Истца денежной суммы, подлежащей взысканию с ответчика в случае неисполнения судебного акта, в размере 700 (семьсот) рублей за каждый непредставленный документ за каждый день просрочки исполнения, расходов по уплате госпошлины в размере 6 000 руб.

Истец в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации уточнил исковые требования, согласно которым просит обязать ПАО «АКИБАНК» в лице филиала в г. Уфа, в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня вступления в законную силу решения суда предоставить ООО «Профи Групп» все доверенности (в том числе разовые), выданные ООО «Профи Групп» на лиц, имеющих право вносить денежные средства на расчетный счет 

<

***>, открытый в АКИБ «АКИБАНК» (ПАО) за период с 18.11.2011 по 31.03.2016, о взыскании расходов по уплате госпошлины в размере 6 000 руб.

Согласно ч.1 ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации истец вправе при рассмотрении дела в арбитражном суде первой инстанции до принятия судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела по существу, изменить основание или предмет иска, увеличить или уменьшить размер исковых требований.

Судом уточнение исковых требований принято в порядке ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Представитель истца уточненные исковые требования поддержал.

Исследовав представленные доказательства,  заслушав представителя истца, суд

УСТАНОВИЛ:

Как следует из материалов дела, между истцом ООО «Профи Групп» (далее - клиент) и ответчиком ПАО "АКИБАНК" (далее - Банк) был заключен договор банковского счета от 18.11.2011 № 52/11, согласно которого Банк открывает Клиенту расчетный (текущий) счет 

<

***> после проведения Банком идентификации Клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации и осуществляет его расчетно-кассовое обслуживание на условиях, предусмотренных законом, банковскими правилами и данным договором (т. 1 л.д. 10-12).

31.03.2016 года договор банковского счета от 18.11.2011 № 52/11 был расторгнут между сторонами по заявлению истца (т.  л.д. 13)

Истец 29.03.2018 обратился в банк с заявлением о предоставлении копий документов, подтверждающих полномочия лиц указанных в карточке образцов подписей ООО «Профи Групп», а именно всех доверенностей, выданных ООО «Профи Групп» на лиц, имеющих право вносить денежные средства на расчетный счет организации за период с 18.11.2011 по 31.03.2016 годы (т. 1 л.д. 19).

ПАО "АКИБАНК"  06.04.2018 был предоставлен ответ, согласно которому Банк просил уточнить реквизиты (дату, номер, название) запрашиваемых документов (т. 1 л.д. 18).

Истцом 16.04.2019 повторно подано обращение, содержащее требование о предоставлении ранее запрошенных документов (т. 1 л.д. 15). 

Истцом повторно 25.04.2018 подан запрос о предоставлении документов (т. 1 л.д. 17). 

Рассмотрев заявления, 26.04.2019 Ответчик пояснил, что предоставил вышеуказанные заверенные копии документов на основании судебного запроса Советского районного суда г. Уфы РБ, в рамках гражданского дела № 2-30/2018, для ознакомления и получения копии документов истцу необходимо обратиться в Советский районный суд г. Уфы (т. 1 л.д. 14).

Повторно  письмом от 11.05.2018 ответчик отказал в предоставлении документов, пояснил, что для ознакомления с вышеуказанными документами ООО «Профи Групп» может обратиться в Советский районный суд г. Уфы                    (т. 1 л.д. 16).

Считая, что отказ в выдаче запрошенных документов нарушает его права, истец обратился в суд с данным иском.

В отзыве на иск ответчик указал, что при получении от истца  запроса на предоставлении документов из юридического досье не имел возможности идентифицировать лицо, подписавшее данный запрос, кроме того данные документы уже ранее предоставлялись истцу, а также указал на пропуск срока давности  по заявленным требованиям. 

Изучив материалы дела, суд полагает заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с п. 1 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Судом договор исследован, установлено, что он содержит все существенные условия договора банковского счета, подписан сторонами, признаков незаключённости и недействительности не содержит.

В соответствии со ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитные организации обязаны идентифицировать клиента (представителя) клиента, в противном случае у Банка возникает право отказа в совершении расчетных и кассовых операций (п. 3.12. договора).

В силу п. 1 ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Согласно п. 10.2 Инструкции Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» (действовавшей в спорный период) и п. 10.2 Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» в юридическое дело клиента помещаются документы, касающиеся отношений между клиентом и банком по вопросам открытия, ведения и закрытия банковского счета.

Пунктом 3.8. договора банковского счета от 18.11.2011                         № 52/11 установлено, что Банк гарантирует тайну банковского счета, операций по счету Клиента и сведений о Клиенте. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случае и в порядке предусмотренных законом.

В силу ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных ГК РФ, другими законами или иными правовыми актами.

Судом было предложено истцу дать пояснение о необходимости получения копий доверенностей, находящихся в юридическом деле клиента.

Из пояснений истца следует, что в отношении ООО Профи Групп»  в период с 06.08.2018 года по 29.03.2019 года за период с 01.01.2015 по 31.12.2017 года была проведена выездная налоговая проверка, по результатам которой был составлен Акт № 19 от 29.05.2019 года                                  (т. 2 л.д. 4-9). 

Из Акта № 19 от 29.05.2019 года следует, что истцом допущено занижение внереализационных доходов по налогу на прибыль организаций за 2016-2017 годы.

В качестве одного из оснований в акте указано на внесение денежных средств на расчётной счет истца в ПАО «АКИБАНК» физическими лицами по договорам займа.

Истцом представлены возражения на акт налоговой проверки, в которых он возражает по фактам внесения денежных средств на свой счет в банке.

В связи с обжалованием акта налоговой проверки истцу необходимо получить из своего юридического дела доверенности, которые им были  выданы в период действия договора банковского счета.

Учитывая данные обстоятельства, а также нормы права, регламентирующие правоотношения по договору банковского счета (ст. 847 ГК РФ), а также условия договора (п. 3.8), суд считает заявленные требование подлежащими удовлетворению в полном объеме. 

Довод ответчик о пропуске срока давности отклоняется судом.

В силу статье 200 ГК РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

Истец 29.03.2018 обратился в банк с заявлением о предоставлении копий документов, отказы ответчика в предоставлении  документов датированы  26.04.2019 и 11.05.2019 года, иск подан в суд 23.07.2019 года, следовательно, трехгодичный срок исковой давности не пропущен. 

При этом, суд учитывает, что документы в юридическом деле хранятся не менее 5 лет, а также то, что факт нахождения запрашиваемых документов в юридическом деле истца ответчиком не оспаривается.

Довод ответчик о том, что ранее в январе 2018 года истец уже запрашивал документы из юридического дела,  не имеет правово значения для рассмотрения данного спора, так как законодательством не регламентировано сколько раз клиент может запрашивать данные документы.

Кром того,  суд учитывает, что Акт налоговой  проверки  в отношении истца был составлен 19.05.2019 года, при этом необходимостью обжалования данного акта и обусловлен запрос документов у банка.

Обстоятельств, свидетельствующих о злоупотреблении правом со стороны истца, судом не установлено.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ООО "ПРОФИ ГРУПП" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) удовлетворить.

Обязать ПАО «АКИБАНК» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)  в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня вступления в законную силу решения суда предоставить ООО «Профи Групп» все доверенности (в том числе разовые), выданные ООО «Профи Групп» на лиц, имеющих право вносить денежные средства на расчетный счет 

<

***>, открытый ООО «Профи Групп» в ПАО «АКИБАНК» за период с 18.11.2011 по 31.03.2016.

Взыскать с ПАО "АКИБАНК" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу ООО "ПРОФИ ГРУПП" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) расходы по уплате госпошлины в размере 6 000 руб.

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу. 

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) через Арбитражный суд Республики Башкортостан.

Если иное не предусмотрено Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Уральского округа при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной или кассационной жалобы можно получить соответственно на Интернет-сайтах Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aas.arbitr.ru или Арбитражного суда Уральского округа www.fasuo.arbitr.ru.

Судья                                                                                          И.В. Ганцев