ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-139961/22-162-1034

г. Москва

14 декабря 2022 г.

Резолютивная часть решения оглашена 15 ноября 2022 г.

Полный текст решения изготовлен 14 декабря 2022 г.

Арбитражный суд города Москвы в составе: 

Судья – Гусенков М.О. (единолично)

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з Сергеевой А.О.

рассмотрев в судебном заседании дело по иску (заявлению) 

ИП ДАНИЛОВОЙ ТАТЬЯНЫ ПЕТРОВНЫ

ОГРНИП: 309774610500260, ИНН: 771702979664, Дата присвоения ОГРНИП: 15.04.2009

к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СТАНДАРТ МАКСИМУМ"

600000, ВЛАДИМИРСКАЯ ОБЛАСТЬ, ВЛАДИМИР ГОРОД, ДЕВИЧЕСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 17, ОФИС 25, ОГРН: 1163328070223, Дата присвоения ОГРН: 23.12.2016, ИНН: 3329088780

о взыскании денежных средств в размере 17 125 287 руб. 82 коп.

при участии:

От истца – Абдюков Р.Б., доверенность от 23.12.2021г.

От ответчика – Шуинов И.В., доверенность от 11.01.2022г.

УСТАНОВИЛ:

ИП ДАНИЛОВА Т.П. обратился в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ООО "СТАНДАРТ МАКСИМУМ" о взыскании долга в размере 10 000 000 руб., проценты на сумму займа по состоянию на 15.06.2022г. в размере 3 792 152 руб. 11 коп., неустойки в размере 3 333 135 руб. 71 коп., процентов за пользование суммой займа по ставке 16% годовых за период с 16.06.2022г. по день фактического исполнения обязательства, неустойки на сумму долга по ставке 16% годовых за период с 01.10.2022г. по день фактического исполнения обязательства

Истец заявленные требования поддерживает, представил письменные пояснения по делу.

Ответчик в удовлетворении исковых требований возражал по доводам, изложенным в письменном отзыве, также просит суд учесть положения о моратории и применить ст. 333 ГК РФ.

Исследовав материалы дела, заслушав представителей сторон, оценив представленные в материалы дела доказательства, арбитражный суд установил следующее.

Как следует из представленных в материалы дела документов, решением Арбитражного суда Ярославской области от 09.01.2020 по делу № А82-22945/2019 в   отношении кредитной организации Ярославский акционерный «Кредпромбанк» Акционерное общество введена процедура ликвидации. Полномочия ликвидатора Банка были возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Определением Арбитражного суда Ярославской области от 29.03.2021 по делу № А82-22945/2019 утвержден отчет ликвидатора банка - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о результатах ликвидации. Завершена процедура ликвидации кредитной организации АО «Кредпромбанк».

Указанным судебным актом установлено, что 13.10.2020 Агентством было получено заявление Даниловой Татьяны Петровны, владеющей 44,33% акций АО «Кредпромбанк», о намерении в порядке статьи 189.93 Закона о банкротстве предоставить денежные средства, достаточные для исполнения обязательств кредитной организации.

В соответствии с п. 1 статьи 189.93 Закона о банкротстве учредители (участники) кредитной организации или третье лицо (третьи лица) в любое время с даты признания кредитной организации банкротом до завершения конкурсного производства вправе предоставить денежные средства, достаточные для исполнения обязательств кредитной организации, в порядке и на условиях, которые предусмотрены настоящей статьей.

09.11.2020 на субсчет № 76/11-0700-1, открытый в Агентстве для Банка, от Даниловой Т.П. поступили денежные средства в размере 45 754 381 руб. 17 коп.

В соответствии с требованиями пункта 10 статьи 189.93 Закона о банкротстве Агентство исполнило в полном объеме обязательства перед кредиторами Банка за счет средств, предоставленных Даниловой Т.П. Расчеты с кредиторами Банка осуществлены 24.11.2020 в размере 100% суммы установленных требований.

Арбитражный суд Ярославской области указал в определении от 29.03.2021 по делу № А82-22945/2019, что после завершения процедуры ликвидации к Даниловой Т.П. переходят права, принадлежавшие кредитной организации на дату вынесения настоящего определения, а также обязательства, указанные в подпунктах 2, 4, 5, 6 пункта 17 статьи 189.93 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

Согласно акту приема-передачи № 4 от 07.04.2021, подписанного представителями Даниловой Т.П. и ликвидатора АО «Кредпромбанк» с даты принятия определения Арбитражного суда Ярославской области о завершении принудительной ликвидации Банка, к Даниловой Татьяне Петровне в полном объеме перешли все права требования Банка к заемщикам, поручителям и залогодателям по заключенным Банком с указанными лицами кредитным договорам, договорам поручительства, договорам залога (ипотеки), а также передачу на бумажном носителе документов подтверждающих возникновение и изменение прав требования Банка по указанным обязательствам, в частности, согласно данному акту Даниловой Т.П. переданы кредитный договор № 72-СМ от 01.08.2018, договоры поручительства, договор залога № 1-СМ от 01.08.2018, дополнительные соглашения к ним в отношении заемщика - Общества с ограниченной ответственностью «Стандарт Максимум» (п. 14 акта № 4 от 07.04.2021), а также к поручителям Баннову Игорю Вячеславовичу и Баннову Андрею Вячеславовичу.

Таким образом к ИП Даниловой Т.П. на основании закона в полном объеме перешло право требование АО «Кредпромбанк» к ООО «Стандарт Максимум» по обязательствам, основанным на кредитном договоре № 72-СМ от 01.08.2018.

В обоснование исковых требований Истец указал на то, что 30.05.2018 ООО «Стандарт Максимум» обратилось к АО «Кредпромбанк» с заявлением о предоставлении кредита в сумме 20 000 000 руб. на закупку стройматериалов сроком на 24 месяца под залог строительной техники.

01.08.2018 между АО «Кредпромбанк» (Банк) и ООО «Стандарт Максимум» (Заемщик) был заключен кредитный договор № 72-СМ . Согласно указанного договора, с учетом Дополнительного соглашения № 1 от 31.07.2019, Банк обязался предоставить Заемщику денежные средства в форме кредитной линии с условием установления лимита задолженности в размере 20 000 000 руб. с прекращением выдачей траншей (кредитов) в рамках кредитной линии с 01 августа 2019 года, а Заемщик обязался возвратить полученную денежную сумму в срок до 31 июля 2020 г. согласно графика и уплатить на нее проценты за пользование кредитом. Проценты за пользование кредитом в соответствии с п. 1.4 кредитного договора № 72-СМ от 01.08.2018 начисляются Банком за время фактического пользования кредитом исходя из ставок, установленных указанным пунктом, и подлежат уплате не позднее последнего рабочего дня расчетного месяца.

В обеспечение исполнения обязательств ООО «Стандарт Максимум» по кредитному договору № 72-СМ от 01.08.2018 были заключены следующие договоры поручительства:

-между Банком, ООО «Стандарт Максимум» и Банновым Игорем Вячеславовичем -договор поручительства № 1-БИВ от 01.08.2018 (приложение 10), а также дополнительное соглашение № 1 от 31.07.2021 к договору поручительства № 1-БИВ от 01.08.2021 (приложение 11);

-между Банком, ООО «Стандарт Максимум» и Банновым Андреем Вячеславовичем -договор поручительства № 1-БАВ от 01.08.2018 (приложение 12).

01.01.2018 распоряжением управляющего Московским операционным офисом АО «Кредпромбанк» ООО «Стандарт Максимум» была открыта кредитная линия с лимитом задолженности в сумме 20 000 000 руб. 

07.08.2018 ООО «Стандарт Максимум» на имя управляющего Московским операционным офисом АО «Кредпромбанк» была подана заявка на предоставление в рамках кредитного договора № 72-СМ от 01.08.2018 транша в сумме 15 000 000 руб. на приобретение гравийного и гранитного щебня с зачислением денежных средств 08.08.2018 на расчетный счет № 40702810800300000398 в Московском операционном офисе АО «Кредпромбанк».

08.08.2018 распоряжением Управляющего Московского операционного офиса АО «Кредпромбанк» заемщику ООО «Стандарт Максимум» был предоставлен денежный транш в рамках открытой кредитной линии по кредитному договору № 72-СМ от 01.08.2018 в сумме 15 000 000 руб. путем зачисления денежных средств на расчетный счет ООО «Стандарт Максимум» № 40702810800300000398 в АО «Кредпромбанк» с открытием специального счета учета ссудной задолженности № 45207810300300000398 ООО «Стандарт Максимум» по договору № 72-СМ от 01.08.2018, что подтверждается кредитной историей ООО «Стандарт Максимум» от 20.08.2018.

28.06.2019 ООО «Стандарт Максимум» была погашена часть задолженности по кредитному договору № 72-СМ от 01.08.2018 в размере 5 000 000 руб. 

Заемщик свои обязательства по кредитному договору надлежащим образом не исполнил: в нарушение пункта 1.1, 1.2.,1.3, 1.4 кредитного договора № 72-СМ от 01.08.2018 (с учетом дополнительного соглашения № 1 от 31.07.2019) не произвел погашение суммы основного долга в соответствии с установленными сроками возврата кредита: не позднее 28.02.2020 - 5 000 000,00 рублей и не позднее 31.07.2020 - еще 5 000 000,00 рублей, а с 01.02.2020 перестал уплачивать проценты за пользование кредитом.

В соответствии с пунктом 3.2.7 кредитного договора № 72-СМ от 01.08.2018 в случае несвоевременного погашения кредита (части кредита) Заемщик обязуется уплачивать Банку проценты, включающие в себя: проценты за пользование кредитом в соответствии с пунктом 1.4. Договора; проценты за просрочку возврата кредита в размере ставки процентов за пользование кредитом.

В связи с неисполнением ООО «Стандарт Максимум» обязанности по погашению задолженности по кредитному договору в срок до 31.07.2020 АО «Кредпромбанк» в лице ликвидатора Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» 19.02.2021 было направлено ООО «Стандарт Максимум», Баннову И.В., Баннову А.В. требование о погашении задолженности, которое было получено ООО «Стандарт Максимум» 02.03.2021.

На момент перехода к Даниловой Т.П. прав Банка, в том числе по отношению к ООО «Стандарт Максимум», задолженность указанной организации по кредитному договору № 72-СМ от 01.08.2018 в части основного долга составляла 10 000 000 руб., что подтверждается ведомостью остатков АО «Кредпромбанк» за 31.03.2021.

О состоявшемся на основе закона переходе прав требования по кредитному договору № 72-СМ от 01.08.2018 от АО «Кредпромбанк» к Даниловой Т.П. ООО «Стандарт Максимум» было уведомлено письмом от 14.04.2021 № 66 (67,68).

Согласно представленного расчета задолженность Заемщика по кредитному договору № 72-СМ от 01.08.2018 составила 17 125 287 руб. 82 коп., из которых: 10 000 000 руб. - основной долг; 3 792 152 руб. 11 коп. - проценты за пользование кредитом за период с 01.02.2020 по 15.06.2022 включительно; 3 333 135 руб. 71 коп. - проценты за просрочку возврата кредита за период с 29.02.2020 по 15.06.2022 включительно.

В целях соблюдения досудебного порядка урегулирования спора истцом была направлена претензия. Однако ответ на претензию от Ответчика не поступил.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в арбитражный суд с настоящими требованиями.

В соответствии с ч. 1 ст. 382 Гражданского кодекса РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

В соответствии с ч. 1 ст. 384 Гражданского кодекса РФ если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

В соответствии с пунктами 1, 2 статьи 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 («Заем»), если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 указанной главы («Кредит») и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно статье 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с пунктами 1 и 3 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

Кроме того, в кредитном договоре может быть предусмотрена неустойка за неисполнение (ненадлежащее исполнение) заемщиком принятых на себя обязательств, в том числе обязательства по возврату суммы кредита (части кредита) в установленные договором сроки (статья 330, пункт 1 статьи 811 ГК РФ).

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. 

В силу п. 1 ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются. 

Согласно пункту 1 статьи 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором. 

Согласно ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В отношении возражений ответчика о том, что отсутствуют доказательства передачи прав требования истцу отклоняются, так как согласно определению суда от 29.03.2021по делу №А82-22945/19 истцу переданы все права должника, существующие на дату вынесения определения. 

Иные доводы Ответчика, изложенные в посменном отзыве судом изучены и отклонены как необоснованные и опровергнутые материалами настоящего дела.

Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений (статья 65 АПК РФ). 

Согласно статье 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1). 

Также судом установлено, что Истец правомерно требует взыскания процентов за пользование суммой займа и неустойку, начисленные по дату фактического исполнения обязательств, вместе с тем, рассмотрев данное требование суд присуждает проценты и неустойку с учетом  действия моратория. 

Постановлением Правительства РФ от 28.03.2022 N 497 "О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами" в соответствии с пунктом 1 статьи 9.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" постановлено:

1. Ввести мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами, в отношении юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей.

2. Положения пункта 1 настоящего постановления не применяются в отношении должников, являющихся застройщиками многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, включенных в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" в единый реестр проблемных объектов на дату вступления в силу настоящего постановления.

3. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования и действует в течение 6 месяцев.

Постановление вступило в силу с 01.04.2022.

Согласно п.3 ч.3 ст. 9.1 Федерального закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ  "О несостоятельности (банкротстве)" на срок действия моратория в отношении должников, на которых он распространяется, наступают последствия, предусмотренные абзацами пятым и седьмым - десятым пункта 1 статьи 63 настоящего Федерального закона.

Согласно абзацу десятому пункта 1 статьи 63 указанного  Федерального закона не начисляются неустойки (штрафы, пени) и иные финансовые санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей, за исключением текущих платежей.

В пунктах 2, 3 Постановления  Пленума Верховного Суда РФ от 24.12.2020 N 44 "О некоторых вопросах применения положений статьи 9.1 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что в соответствии с пунктом 1 статьи 9.1 Закона о банкротстве на лицо, которое отвечает требованиям, установленным актом Правительства Российской Федерации о введении в действие моратория, распространяются правила о моратории независимо от того, обладает оно признаками неплатежеспособности и (или) недостаточности имущества либо нет.  Мораторий вводится со дня вступления в силу соответствующего акта Правительства Российской Федерации, если Правительством Российской Федерации не установлено иное (пункт 1 статьи 9.1 Закона о банкротстве, часть 7 статьи 5 Федерального конституционного закона от 6 ноября 2020 года N 4-ФКЗ "О Правительстве Российской Федерации", часть 8 статьи 23 действовавшего ранее Федерального конституционного закона от 17 декабря 1997 года N 2-ФКЗ "О Правительстве Российской Федерации"). В случае принятия Правительством Российской Федерации в период действия моратория решения о расширении перечня лиц, на которых он распространяется, следует исходить из того, что в отношении таких лиц мораторий действует со дня изменения названного перечня, если иное не установлено Правительством Российской Федерации.

В данном случае, Постановлением Правительства № 497 перечень лиц расширен, мораторий распространяется на всех лиц, за исключением указанных в п.2 постановления Правительства РФ №497. 

Как указано в п. 7 названного постановления Пленума №44 в период действия моратория проценты за пользование чужими денежными средствами (статья 395 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), неустойка (статья 330 ГК РФ), пени за просрочку уплаты налога или сбора (статья 75 Налогового кодекса Российской Федерации), а также иные финансовые санкции не начисляются на требования, возникшие до введения моратория, к лицу, подпадающему под его действие (подпункт 2 пункта 3 статьи 9.1, абзац десятый пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве). В частности, это означает, что не подлежит удовлетворению предъявленное в общеисковом порядке заявление кредитора о взыскании с такого лица финансовых санкций, начисленных за период действия моратория. Лицо, на которое распространяется действие моратория, вправе заявить возражения об освобождении от уплаты неустойки (подпункт 2 пункта 3 статьи 9.1, абзац десятый пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве) и в том случае, если в суд не подавалось заявление о его банкротстве.

Таким образом, не могут быть начислены и взысканы финансовые (штрафные) санкции с должников, на которых распространяется действие моратория, введенного Постановлением N 497 за период с 1 апреля до 1 октября 2022 года.

Учитывая данное обстоятельство, требование истца о взыскании с ответчика процентов за пользование суммой займа по ставке 16% годовых подлежит удовлетворению за период, начиная с 16.06.2022г. по день фактического исполнения обязательства, неустойки на сумму долга по ставке 16% годовых подлежит удовлетворению за период, начиная с 01.10.2022г. по день фактического исполнения обязательства за исключением периода действия моратория, установленного Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.03.2022 N 497 "О введении моратория на возбуждения дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами".

Расходы по оплате государственной пошлины подлежат отнесению на ответчика в соответствии с нормами статьи 110 АПК РФ пропорционально удовлетворенным требованиям.

На основании изложенного, ст.ст. 12, 307-310, 330, 807, 813 ГК РФ, Руководствуясь 137, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Иск удовлетворить частично.

Взыскать с ООО «СТАНДАРТ МАКСИМУМ» (ИНН: 3329088780) в пользу ИП ДАНИЛОВОЙ Т.П. (ИНН: 771702979664) долг в размере 10 000 000 руб., проценты на сумму займа по состоянию на 15.06.2022г. в размере 3 792 152 руб. 11 коп., неустойку по состоянию на 31.03.2022г. в размере 2 999 985 руб. 02 коп., проценты за пользование суммой займа по ставке 16% годовых за период с 16.06.2022г. по день фактического исполнения обязательства, неустойку на сумму долга по ставке 16% годовых за период с 01.10.2022г. по день фактического исполнения обязательства, а также 104 992 руб. в возмещение расходов по уплате государственной пошлины.

В удовлетворении остальной части требований отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

М.О. Гусенков