АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ 

115225, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17 http://www.msk.arbitr.ru 

РЕШЕНИЕ

 Именем Российской Федерации

Дело № А40-32980/24-69-240

г. Москва

22 мая 2024 года

Резолютивная часть решения изготовлена 21 мая 2024 года Полный текст решения изготовлен 22 мая 2024 года 

Арбитражный суд города Москвы в составе:  

Судьи Новикова В.В. 

при ведении протокола секретарем судебного заседания Романовой А.Д.  

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО  «ТРАНСАТЛАНТСЕРВИС» (117041, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г.  МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЮЖНОЕ БУТОВО, АДМИРАЛА ФИО1 УЛ., Д.  52, К. 3, ПОМЕЩ. 7/1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 05.12.2016,  ИНН: 

<

***>)  

к ответчику: КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЛОКО-БАНК» (АКЦИОНЕРНОЕ  ОБЩЕСТВО) (125167, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 23.11.2005, ИНН:  

<

***>)  

о признании недействительной сделку, заключенную между Истцом и Ответчиком, в  части заключения договоров расчетно-кассового обслуживания по счетам №  

<

***> и № 40702810701346571044  

с участием в судебном заседании: от истца: ФИО2, паспорт, диплом, дов. № 1408/23 от 14.08.2023 от ответчика: не явился, извещен 

У С Т А Н О В И Л:

ООО «ТРАНСАТЛАНТСЕРВИС» обратилось в Арбитражный суд города Москвы  к о КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЛОКО-БАНК» (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) о  признании недействительной сделку, заключенную между Истцом и Ответчиком, в  части заключения договоров расчетно-кассового обслуживания по счетам №  

<

***> и № 40702810701346571044.  

Истец исковые требования поддержал. Ответчик иск не оспорил. 

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив по правилам ст. 71 АПК РФ,  представленные доказательства, суд пришел к следующим выводам.  

Как следует из материалов дела и установлено судом, обращаясь с настоящим  иском истец сослался на то, что ООО «ТрансАтлантСервис» стало известно о  незаконно открытых расчетных счетах, по которым происходили операции по  пополнению и списанию денежных средств, в связи с чем 01 августа 2023 года  генеральный директор ООО «ТрансАтлантСервис» обратился в КБ «Локо-Банк» (АО) с  просьбой приостановить движение денежных средств по счетам в банке, заблокировать  расходные операции и отключить интернет-банк поскольку в данный банк Истец не  обращался и счета в КБ «Локо-Банк» (АО) не открывал.  

Со слов сотрудника КБ «Локо-Банк» (АО), Истцу стало известно, что 20.07.2023  неизвестный гражданин обратился с поддельным паспортом и открыл банковские счета   № 

<

***> и № 40702810701346571044.  

По факту вышеуказанных совершенных действий Истец 18.07.2023 обратился в  ГУ МВД России по г. Москве, которая в свою очередь письмом № 10\63737 от  19.07.2023 передало материалы Начальнику управления внутренних дел по Юго-Западному административному округу ГУ МВД России по г. Москве, в связи с чем  01.08.2023 оперуполномоченному ОУР ОМВД России по донскому району г. Москвы,  старшему лейтенанту полиции ФИО3 предоставлены Ответчиком  соответствующие пояснения.  

31 августа 2023 года Ответчиком получено постановление об отказе в  возбуждении уголовного дела по заявлению согласно которому оперуполномоченным  уголовного розыска ОМВД Росси по району Теплый Стан г. Москвы лейтенантом  полиции ФИО4 была проведена проверка по заявлению КУСП № 15592 от  22.08.2023 года, однако каких-либо действий сотрудник полиции не проводил, в связи с  чем Ответчик 22.12.2023 обратился с жалобой в Черемушкинскую межрайонную  прокуратуру г. Москвы, которая в свою очередь удовлетворила требования Ответчика и  28.12.2023 отменила постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.  

Документы, подтверждающие незаконное открытие расчетных счетов №  

<

***> и № 40702810701346571044 истребованы правоохранительными  органами у КБ «Локо-Банк» (АО).  

На основании вышеизложенного, заключение договора расчетно-кассового  обслуживания по счету № 

<

***> и № 40702810701346571044  содержит пороки, влекущие ее недействительность.  

Данная сделка нарушает права и законные интересы Истца, в том числе повлекла  неблагоприятные для него последствия.  

В соответствии с решением № 1 от 30 ноября 2016 года гр. ФИО5 создал общество с ограниченной ответственностью  «ТрансАтлантСервис» о чем Межрайонной инспекцией ФНС № 46 по г. Москве «05»  декабря 2016 года внесена соответствующая запись в ЕГРЮЛ за основным  государственным регистрационным номером: 

<

***>.  

В соответствии с решением № 1/2021 от 10 декабря 2021 года гр. ФИО5 назначил на должность генерального директора общества с  ограниченной ответственностью «ТрансАтлантСервис» ФИО6, а также утвердил Устав ООО «ТрансАтлантСервис» в новой редакции  о чем Межрайонной инспекцией ФНС № 46 по г. Москве 17 декабря 2021 года внесена  соответствующая запись в ЕГРЮЛ за государственным регистрационным номером:  2217711681295.  

Решение № 1/2021 от 10 декабря 2021 года нотариально удостоверено и  зарегистрировано в реестре: № 08/82-н/77-2021-12-5238.  

На основании решения № 1/2021 от 10 декабря 2021 года, составлен приказ № 2  от 10 декабря 2021 года о вступлении в должность генерального директора ООО  

«ТрансАтлантСервис» ФИО6. Срок полномочий, в  соответствии с Уставом составляет 5 лет.  

В соответствии с договором купли-продажи доли в уставном капитале общества  от 10 декабря 2021 года ФИО5 продал всю  принадлежащую ему долю в уставном капитале ООО «ТрансАтлантСервис» ФИО6 о чем Межрайонной инспекцией ФНС № 46 по г. Москве 17  декабря 2021 года внесена соответствующая запись в ЕГРЮЛ за государственным  регистрационным номером: 2217711660879, вышеуказанный договор нотариально  удостоверен и зарегистрировано в реестре: № 08/82-н/77-2021-12-5239.  

Вышеуказанные документы Истец не предоставлял Ответчику, заявление об  открытии расчетного счета № 

<

***> и № 40702810701346571044 не  подавал, договоров расчетно-кассового обслуживания с Ответчиком не заключал.  

Указанный договор Истец просит суд признать недействительным.  

Проверив доводы сторон, суд пришел к выводу, что спорный договор является  незаключенным, в силу ниже следующего.  

Судом установлено, что копия паспорта на имя генерального директора истца,  представленная ответчиком при рассмотрении дела и полученная им при открытий  счета, не соответствует паспорту действительного генерального директора истца:  различаются фотографии; различается подпись должностного лица, выдавшего  паспорт; различается так же личная подпись генерального директора.  

В соответствии со статьей 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические  лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем  интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора  и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.  Гражданские права могут быть ограничены на основании федерального закона и только  в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя,  нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения  обороны страны и безопасности государства. При установлении, осуществлении и  защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники  гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе  извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.  

Не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением  причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а  также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав  (злоупотребление правом). Не допускается использование гражданских прав в целях  ограничения конкуренции, а также злоупотребление доминирующим положением на  рынке. В случае несоблюдения требований, предусмотренных пунктом 1 настоящей  статьи, суд, арбитражный суд или третейский суд с учетом характера и последствий  допущенного злоупотребления отказывает лицу в защите принадлежащего ему права  полностью или частично, а также применяет иные меры, предусмотренные законом (ст.  10 ГК РФ).  

Деятельность банков регулируется нормами Гражданского кодекса Российской  Федерации и специальными банковскими нормами и правилами.  

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических  лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и  обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства  осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.  

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение  согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).  

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена  путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после  составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен  

быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие  волеизъявлений лица на совершение названной сделки, его намерение совершить  именно эту сделку.  

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает  права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в  соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том  числе путем заключения договора органами юридического лица.  

В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и  банковской деятельности» расчеты через кредитные организации осуществляются по  правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.  

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор  банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на  объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих  требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним  банковскими правилами.  

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И «Об открытии  и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»  (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета индивидуальному  предпринимателю в банк представляются: а) документ, удостоверяющий личность  физического лица; б) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом  1.12 настоящей Инструкции); в) документы, подтверждающие полномочия лиц.  указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на  счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором  предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами,  находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной  подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц. наделенных правом  использовать аналог собственноручной подписи; г) лицензии (патенты), выданные  индивидуальному предпринимателю в установленном законодательством Российской  Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей  лицензированию (регулированию путем выдачи патента). Если данные лицензии  (патенты) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать  договор, на основании которого открывается счет.  

Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно  формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются  документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.  

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских  счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными  средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N  395-1 «О банках и банковской деятельности».  

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и  идентификации лиц, обратившихся за открытием счета.  

Таким образом, банковский счет открывается конкретному лицу персонально,  идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским  правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.  

В соответствии с п. 1 ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям,  установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо  независимо от такого признания (ничтожная сделка).  

Требование о признании оспоримой сделки недействительной может быть  предъявлено стороной сделки или иным лицом, указанным в законе. Оспоримая сделка  может быть признана недействительной, если она нарушает права или охраняемые  

законом интересы лица, оспаривающего сделку, в том числе повлекла неблагоприятные  для него последствиям (п. 2 ст. 166 ГК РФ).  

В соответствии с п. ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет  юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее  недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.  

В соответствии с п. 2 ст. 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или  иного правого акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и  охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что  такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не  связанные с недействительностью сделки.  

Согласно п. 1 ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента  распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом  путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в  соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.  

В п. 6 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 1  (2019) (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 24.04.2019) разъяснено, что согласно ст.  8 ГК РФ гражданские права и обязанности могут порождаться как правомерными, так и  неправомерными действиями. Заключение договора в результате мошеннических  действий является неправомерным действием, посягающим на интересы лица, не  подписывавшего соответствующий договор и являющегося применительно к п. 2 ст.  168 ГК РФ третьим лицом, права которого нарушены заключением такого договора.  Договор, заключенный в результате мошеннических действий, является  недействительной (ничтожной) сделкой.  

В п. 84 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25  разъяснено, что согласно абзацу второму пункта 3 статьи 166 ГК РФ допустимо  предъявление исков о признании недействительной ничтожной сделки без заявления  требования о применении последствий ее недействительности, если истец имеет  законный интерес в признании такой сделки недействительной. В случае  удовлетворения иска в решении суда о признании сделки недействительной должно  быть указано, что сделка является ничтожной. В связи с тем, что ничтожная сделка не  порождает юридических последствий, она может быть признана недействительной  лишь с момента ее совершения.  

Так, сделка по заключению договора банковского счета от имени истца  совершена с нарушением требований действующего законодательства об открытии,  распоряжении и закрытии расчетного счета.  

Согласно п. 1.2 Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И «Об открытии,  ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» основанием  открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации  в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О  противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  финансированию терроризма».  

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских  счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными  средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма», а также статьей и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1  «О банках и банковской деятельности».  

Согласно 1.5-1.10 Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И «Об открытии,  ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» должностные  лица банка осуществляют сбор сведений и документов, необходимых в соответствии с  законодательством Российской Федерации и банковскими правилами для открытия  счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов,  

полноты предоставленных сведений и их достоверности, наличия у клиента  правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции,  предусмотренные настоящей Инструкцией и банковскими правилами. В указанных  целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами, их представителями,  бенефициарами, иными лицами, запрашивают и получают необходимую информацию.  В случаях, предусмотренных банковскими правилами, банк вправе уполномочить на  совершение указанных действий иных лиц, в том числе не являющихся работниками  банка.  

Должностные лица банка могут быть одновременно лицами, уполномоченными  проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя,  принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по  идентификации бенефициарного владельца.  

Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять карточку с  образцами подписей и оттиска печати (далее - карточка).  

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для  открытия счета, от своего имени, по поручению и (или) от имени другого лица, которое  будет являться клиентом.  

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем  клиента, банк обязан установить личность представителя клиента и наличие у него  соответствующих полномочий.  

Банк также должен установить личность представителя клиента - лица,  уполномоченного распоряжаться денежными средствами (драгоценным металлом),  находящимися на счете, с использованием документов, содержащих распоряжение  клиента, на бумажном носителе (далее - лицо, наделенное правом подписи), а также  лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами (драгоценным  металлом), находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи,  коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий  (далее - аналог собственноручной подписи).  

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность  клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета,  либо сведениями о следующих реквизитах указанных документов: серия и номер  документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, а также  код подразделения (регистрационный номер органа, выдавшего документ) (если  имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).  

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается  копирование отдельных страниц, содержащих его реквизиты.  

Документы (их копии) и сведения, собранные банком для открытия и при ведении  счета, должны быть помещены в юридическое дело, формируемое в соответствии с  требованиями, установленными главой 7 настоящей Инструкции.  

Документы (их копии) и сведения, собранные банком для открытия и при ведении  счета в электронном виде, должны храниться в порядке, установленном банковскими  правилами.  

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу  персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по  банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих  документов.  

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации  кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей  и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию)  доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная  организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о  юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и  

наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма;  идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о  государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа,  место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на  право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата  выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой  деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций- резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав  органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и  оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда,  имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения  юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или  лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без  доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления  и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также  сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения  (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности  (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо  квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и  (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором  подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие  порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и  (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым  агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым  органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о  несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о  признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по  состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или)  сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по  причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге  клиента, размещенные в сети «Интернет» на сайтах российских национальных  рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой  репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов  данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в  произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент  ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об  оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения  денежных средств и (или) иного имущества клиента.  

Оспариваемый счет от имени истца в банке не был открыт по документам истца,  соответствующим действительности и на основании действий уполномоченного лица,  что в свою очередь не влечет в соответствии со статьей 167 ГК РФ наступление  юридических последствий для истца.  

При таких обстоятельствах оспариваемый договор банковского счета об открытии  расчетного счета является незаключённым, по причине отсутствия волеизъявления  истца на его заключение.  

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма», организации, осуществляющие операции с денежными средствами или  иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента,  представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев,  установленных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1, 1.4 - 2, 1.4 - 4-1.4 - 6 настоящей статьи,  установив следующие сведения:  

в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не  вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения,  реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты,  документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без  гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места  жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер  налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и  1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из  закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего  личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения;  

в отношении юридических лиц - наименование, организационно-правовую форму,  идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, для  юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством  Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и  адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с  законодательством иностранного государства, также регистрационный номер, место  регистрации и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно  зарегистрировано.  

Кроме того, во исполнение требований п. 2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ Банком России  было принято Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П «Об идентификации  кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей  и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию)  доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».  

В Банк обратилось физическое лицо, представив комплект документов в  соответствии с Инструкцией ЦБ. Неустановленное лицо по представленному паспорту  было идентифицировано, как генеральный директор Общества.  

Истец в силу существующих, в том числе и на законодательном уровне, правил  обязан представлять свои данные в различные органы и организации, в том числе и в  банки, при открытии счетов, получении кредитов, в налоговые органы и т.п.  

Факт такого распространения не придает легитимности незаконному открытию  счета на имя истца и не делает такую сделку действительной, не порождает для истца  прав и обязанностей.  

Материалами дела подтверждается, что ООО «ТРАНСАТЛАНТСЕРВИС» в лице  генерального директора, не обращалось к ответчику с заявлением об открытии  расчетного счета, генеральный директор не подписывал и не подавал, равно как и  документы для открытия счета, а также поручения на совершение по нему операций в  банк не предоставляло, карточку подписей и иные документы, необходимые для  открытия счета не подписывал, документы общества банку не передавал.  

Таким образом, при открытии спорного счета, работники банка не проявили  должной осмотрительности при открытии счета, в нарушение вышеназванной  Инструкции и действующего законодательства.  

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ. 

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 10, 11, 12, 167, 168, 183, 420 ГК  РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 51, 64, 65, 71, 101, 102, 110, 158, 167 - 171, 180 - 182 АПК  РФ, суд  

РЕШИЛ:

Признать договор расчетно-кассового обслуживания по счетам №  

<

***> и № 40702810701346571044, между ООО  «ТРАНСАТЛАНТСЕРВИС» и КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЛОКО-БАНК»  (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) – незаключенным.  

Взыскать с КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЛОКО-БАНК» (АКЦИОНЕРНОЕ  ОБЩЕСТВО) (125167, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 23.11.2005, ИНН:  

<

***>) в пользу ООО «ТРАНСАТЛАНТСЕРВИС» (117041, РОССИЯ, Г.  МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЮЖНОЕ БУТОВО, АДМИРАЛА  ФИО1 УЛ., Д. 52, К. 3, ПОМЕЩ. 7/1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения  ОГРН: 05.12.2016, ИНН: 

<

***>) 6.000 руб. расходов по госпошлине  

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в  месячный срок со дня изготовления в полном объеме.  

Судья В.В.Новиков