ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной Сторожки, 12

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№ 09АП-57470/2023

Дело № А40-151923/23

г. Москва

23 ноября 2023 года

Резолютивная часть постановления объявлена 16 ноября 2023 года 

Постановление изготовлено в полном объеме 23 ноября 2023 года 

 

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Г.М. Никифоровой,

судей: В.И. Попова, И.А. Чеботаревой,

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале № 3 апелляционную жалобу ФИО2 на решение Арбитражного суда г. Москвы от 25.07.2023 по делу № А40-151923/23, по заявлению Центрального банка Российской Федерации (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: 

<

***>) к техническому директору Департамента информационных технологий СПАО «Ингосстах» ФИО2 о привлечении к административной ответственности по части               3 статьи 14.1 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении от 28.06.2023 № СЗ-59-ДЛ-23-4461/1020-1ДСП, 

 

при участии в судебном заседании: 

от заявителя: ФИО3 дов. от 30.11.2021;

от заинтересованного лица: ФИО4 дов. от 17.08.2023. 

 

У С Т А Н О В И Л:

Банк России (далее - заявитель) обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о привлечении технического директора Департамента информационных технологий СПАО «Ингосстах» ФИО2 к административной ответственности по части 3 статьи 14.1 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении от 28.06.2023 № СЗ-59-ДЛ-23-4461/1020- 1ДСП.

Решением арбитражного суда первой инстанции от 25.07.2023 требования  заявления удовлетворены.

Не согласившись с указанным судебным актом, привлеченное к ответственности лицо ФИО2 обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просил решение суда первой инстанции отменить, производство по делу прекратить.

В обоснование апелляционной жалобы ФИО2 указал на несоответствие выводов суда, изложенных в решении, обстоятельствам дела; отсутствие оснований привлечения ФИО2 к ответтсвености.

Информация о принятии апелляционной жалобы вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте Девятого арбитражного апелляционного суда (www.9aas.arbitr.ru) и Картотеке арбитражных дел по веб-адресу: (www.kad.arbitr.ru) в соответствии положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

В судебном заседании представитель сторон изложили свои позиции.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены в апелляционном порядке.

Повторно рассмотрев дело по правилам статей 266, 268 АПК РФ, изучив доводы жалобы, исследовав и оценив представленные доказательства, заслушав представителей сторон, Девятый арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены или изменения решения Арбитражного суда города Москвы от 25.07.2023.

Как следует из материалов дела и установлено апелляционным судом, ФИО2 совершены правонарушения.

Дата совершения правонарушения: 26.04.2023. 

По факту указанных нарушения законодательства Российской Федерации 28.06.2023 в отношении должностного лица Страховщика ФИО2 составлен протокол об административном правонарушении № СЗ-59-ДЛ-23-4461/1020-1ДСП (далее - Протокол).

С учётом изложенных обстоятельств банк обратился с заявлением о привлечении ФИО2 к административной ответственности по части 3 статьи 14.1 КоАП РФ.

Удовлетворяя требования, суд первой инстанции правомерно исходил из следующего.

Согласно п.6 ст.205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности. 

28.06.2023 на основании статей 28.2, 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) и подпункта 1.3 пункта 1 Указания Банка России от 29.07.2022 № 6210-У «О перечне должностных лиц Банка России, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях» консультантом отдела превентивного поведенческого надзора № 1 Управления поведенческого надзора в сфере страховых услуг Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг (далее - Служба) ФИО5 составлен протокол об административном правонарушении № СЗ-59-ДЛ-23- 4461/1020-1 ДСП в отношении должностного лица - технического директора Департамента информационных технологий СПАО «Ингосстрах» ФИО2 (далее - должностное лицо Страховщика ФИО2, Ответчик). 

Сведения о юридическом лице: Страховое публичное акционерное общество «Ингосстрах» (сокращенное наименование - СПАО «Ингосстрах», далее - Страховщик, Общество); адрес местонахождения: 115035, 

<

...>; ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>; КПП: 770501001; лицензия на обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств ОС № 0928-03 выдана 23.09.2015. В Службу поступил акт о проведении контрольного мероприятия от 26.04.2023 № АКМЗ/3 (далее - Акт КМ), составленный Отделением - Национальным банком по Республике Дагестан Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации, на основании решения о проведении контрольного мероприятия (далее - КМ) от 06.04.2023 № РБ-59/319 и поручения на проведение КМ от 11.04.2023               № ПКМЗ/5, содержащий сведения о нарушении Страховщиком законодательства Российской Федерации. 

Согласно пункту 18.4 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон № 86-ФЗ) Банк России осуществляет защиту прав и законных интересов, в том числе страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством. 

В соответствии со статьей 76.1 Закона № 86-ФЗ некредитными финансовыми организациями в соответствии с Законом № 86-ФЗ признаются лица, осуществляющие, в том числе, деятельность субъектов страхового дела. 

В соответствии со статьей 76.5 Закона № 86-ФЗ Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры. 

Абзацем четвертым статьи 76.5 Закона № 86-ФЗ Банк России наделен полномочиями по проведению контрольных мероприятий в отношении некредитных финансовых организаций, в том числе осуществляемых дистанционно с использованием информационно-коммуникационных технологий), в ходе которых уполномоченными представителями (служащими) Банка России осуществляются действия по совершению сделки либо созданию условий для совершения сделки в рамках обычной хозяйственной деятельности некредитной финансовой организации, в целях проверки соблюдения некредитной финансовой организацией требований, предъявляемых к ее деятельности. 

В соответствии с решением Банка России о проведении КМ от 06.04.2023                     № РБ59/319 и поручением на проведение КМ от 11.04;2023 № ПКМЗ/5 проверка была осуществлена дистанционно с использованием информационно-коммуникационных технологий, в ходе которой были созданы условия для приобретения полиса обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (далее - ОСАГО) в виде электронного документа (далее - Е-ОСАГО) на сайте Страховщика (без совершения сделки), результаты проверки зафиксированы Актом КМ и снимками с экрана сайта Страховщика, являющимися неотъемлемой частью Акта КМ. 

Согласно снимкам с экрана сайта Страховщика (страницы снимков экрана 10, 17, 24), являющихся неотъемлемой частью Акта КМ от 26.04.2023 № АКМЗ/3 Страховщик не разместил на своем сайте информацию, содержащуюся в сообщении об отказе в подтверждении сведений от автоматизированной информационной системы обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, направленном на адрес электронной почты владельца транспортного средства (страницы снимков экрана 12, 18, 25). 

В соответствии с пунктом 10 Указания Банка России от 14.11.2016 № 4190-У «О требованиях к использованию электронных документов и порядке обмена информацией в электронной форме при осуществлении обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» в случае если страховщиком в соответствии с абзацем вторым пункта 8 Указания № 4190-У от АИС ОСАГО получен отказ в подтверждении сведений, содержащихся в заявлении, который не основан на информации, предоставленной федеральными органами исполнительной власти и организациями (кроме профессионального объединения страховщиков и страховщиков, являющихся его членами), указанными в пункте 2 постановления Правительства Российской Федерации от 14.09.2005 № 567 «Об обмене информацией при осуществлении обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств», страховщик должен направить на указанный владельцем транспортного средства адрес электронной почты сообщение в виде электронного документа, которое должно содержать: указание на сведения, которые не соответствуют информации, содержащейся в АИС ОСАГО, либо отсутствуют в АИС ОСАГО; информацию о возможности взыскания со страхователя в порядке регресса суммы страховой выплаты в случае предоставления страхователем страховщику недостоверных сведений, приведших к необоснованному уменьшению размера страховой премии. 

Страховщик одновременно с направлением указанного сообщения должен разместить на сайте страховщика (на сайте (в мобильном приложении) страхового агента (страхового брокера), финансовой платформе или сайте профессионального объединения) информацию, содержащуюся в сообщении, а также информацию о необходимости представления владельцем транспортного средства в виде электронных копий Или электронных документов через личный кабинет страхователя ОСАГО документов, указанных в подпунктах «б» - «д» пункта 3 статьи 15 Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ, подтверждающих сведения, указанные владельцем транспортного средства в заявлении и содержащие информацию, в отношении которой поступил отказ в подтверждении. 

Служба письмом от 02.05.2023 № 59-2-1/27158 направила в адрес Страховщика Акт КМ от 26.04.2023 № АКМЗ/3 с приложением снимков с экрана сайта Страховщика. 

Страховщиком не представлены возражения на Акт КМ. Согласно пояснениям Страховщика от 25.05.2023 б/н на момент проведения контрольных мероприятий ФИО6. только вступил в занимаемую им должность, то есть объективно только принимал дела. 

Фактически, должностным лицом, ответственным за функционирование официального сайта Страховщика в рамках онлайн-продаж ОСАГО являлся ФИО2 

Должностным лицом Страховщика, ответственным за техническое сопровождение работы сайта Страховщика при заключении договоров ОСАГО, является технический директор Департамента информационных технологий ФИО2, что подтверждается трудовым договором от 07.07.1997, дополнительными соглашениями от 30.06.2008, от 01.06.2021 к нему, должностной инструкцией, распоряжениями Страховщика от 20.12.2022 № 166-р йот 03.05.2023 № 216. 

Распоряжением от 20.12.2022 № 166-Р технический директор Департамента информационных технологий ФИО2 назначен ответственным за техническое сопровождение (корректность) работы официального сайта Страховщика при заключении договоров ОСАГО, в том числе за соблюдением положений Указания № 4190-У. 

Указанное Распоряжение от 20.12.2022 № 166-Р было отменено Страховщиком, в связи с изданием 03.05.2023 Распоряжения № 216 , которым технический директор Департамента информационных технологий ФИО2 назначен ответственным за техническое сопровождение (корректность) работы официального сайта Страховщика при заключении договоров ОСАГО, за соблюдением положений Указания № 4190-У. 

В соответствии с пунктом 3.8 должностной инструкции, утвержденной 20.12.2022, в должностные обязанности технического директора Департамента информационных технологий Страховщика ФИО2 входит контроль обеспечения заключения договоров ОСАГО в электронном виде с использованием официального сайта СПАО «Ингосстрах», в том числе за соблюдение положений Указания № 4190-У. Аналогичные должностные обязанности прописаны в пункте; 3.8 должностной инструкции технического директора Департамента информационных технологий Страховщика ФИО2, утвержденной 03.05.2023. Согласно письменным пояснениям должностного лица Страховщика ФИО2 в рамках исполнения пункта 10 Указания № 4190-У создана задача на доработку № 401834. 

Таким образом, должностным лицом - техническим директором Департамента информационных технологий Страховщика ФИО2 нарушен пункт 10 Указания № 4190-У в части неразмещения на сайте Страховщика информации, содержащейся в сообщении, направляемом на адрес электронной почты, а также информации о необходимости представления владельцем транспортного средства в виде электронных копий или электронных документов через личный кабинет страхователя ОСАГО документов, указанных в подпунктах «б» - «д» пункта 3 статьи 15 Закона № 40-ФЗ, подтверждающих сведения, указанные владельцем транспортного средства в заявлении и содержащие информацию, в отношении которой поступил отказ в подтверждении. 

Согласно подпункту 1 пункта 5 статьи 30 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (далее - Закон № 4015-1) субъекты страхового дела обязаны соблюдать страховое законодательство. Отношения в сфере страховой деятельности регулируются Законом №4015-1, который в том числе устанавливает порядок лицензирования страховой деятельности. 

Согласно пунктам 1 и 4 статьи 30 Закона № 4015-1 лицензирование деятельности субъектов страхового дела является частью надзора за деятельностью субъектов страхового дела, осуществляемого в целях соблюдения ими страхового законодательства. 

Пунктом 1 статьи 32 Закона № 4015-1 установлено, что лицензия на осуществление страхования представляет собой специальное разрешение на право осуществления страховой деятельности, предоставленное органом страхового надзора субъекту страхового дела; право на осуществление деятельности в сфере страхового дела предоставляется только субъекту страхового дела, получившему лицензию. 

Соответственно, соблюдение лицензионных требований, прежде всего, означает соблюдение норм Закона № 4015-1. Таким образом, порядок надзора за деятельностью субъектов страхового дела и лицензирования данной деятельности, установленный Законом № 4015-1, предусматривает, что разрешение на право осуществления страховой деятельности обусловлено фактором соблюдения субъектами страхового дела требований страхового законодательства, из чего следует вывод о том, что соблюдение субъектами страхового дела положений страхового законодательства является условием, предусмотренным лицензией на страховую деятельность. Аналогичный вывод содержится в Постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 04.02.2014 № ВАС-13004/13. Дата совершения правонарушения: 26.04.2023. 

По факту указанных нарушения законодательства Российской Федерации 28.06.2023 в отношении должностного лица Страховщика ФИО2 составлен протокол об административном правонарушении № СЗ-59-ДЛ-23-4461/1020-1ДСП (далее - Протокол). Права Ответчика при составлении протокола об административном правонарушении в соответствии с требованиями КоАП РФ соблюдены. 

Телеграммами от 22.06.2023 и 21.06.2023 (исх. №№59-2-1/38594, 59-2-1/38692, 59-2-1/38369, 59-2-1/38370) должностное лицо Страховщика ФИО2 вызывался для составления протокола об административном правонарушении. Телеграмма №№59-2-1/38370 получена, о чем свидетельствует уведомление Центрального телеграфа о ее вручении. Протокол составлен в присутствии защитника ФИО2 по доверенности. Копия протокола вручена защитнику ФИО2, о чем свидетельствует соответствующая запись в протоколе. 

Процессуальных нарушений, не позволивших административному органу всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело о привлечении заявителя к административной ответственности, судами не установлено. 

Согласно ч.1 ст.23.1 КоАП РФ судьи арбитражных судов рассматривают дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьями, в том числе, ст.14.1 КоАП РФ. 

Событие административного правонарушения, выразившегося в несоблюдении заинтересованным лицом требований страхового законодательства, подтверждается материалами административного дела и по существу не оспорены обществом.

В соответствии с ч.1 ст.4.5 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении двух месяцев (по делу об административном правонарушении, рассматриваемому судьей, - по истечении трех месяцев) со дня совершения административного правонарушения. Таким образом, срок привлечения заинтересованного лица к административной ответственности на дату принятия судом решения по настоящему делу не пропущен. 

В силу ст.1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. 

В соответствии с ч.1 ст.2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность. 

Согласно ч.2 ст.2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. 

В настоящем случае имеющиеся в материалах дела доказательства, собранные заявителем при рассмотрении дела об административном правонарушении, свидетельствуют о том, что у общества имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых ч.3 ст.14.1 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. 

Доказательств, свидетельствующих о невозможности исполнить установленную законодательством обязанность по исполнению требований страхового законодательства, заинтересованным лицом суду не представлено. 

На основании изложенного, в действиях заинтересованного лица события вменяемого административного правонарушения и вины общества в его совершении. 

В силу п. 1 ст. 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом. 

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ). 

В соответствии с ч. ч. 1, 2 ст. 3.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях за совершение административных правонарушений в отношении юридического лица могут применяться административные наказания, перечисленные в п. п. 1 - 4, 9 ч. 1 указанной статьи, в том числе предупреждение и административный штраф. 

В соответствии с п. 3 ст. 14.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает меру административного наказания за совершение предусмотренного данной статьей правонарушения, в том числе в виде предупреждения. Предупреждение - это мера административного наказания, выраженная в официальном порицании юридического лица, которое выносится в письменной форме (ст. 3.4 КоАП РФ). 

Согласно п. 16 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 2 от 27.01.2003, по результатам рассмотрения заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности суд при наличии соответствующих оснований вправе принять решение об изменении оспариваемого решения административного органа. 

Исходя из правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в определениях от 09.04.2003 № 116-О и от 05.11.2003 № 349-О, установленная законодателем в Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях административная ответственность не препятствует судам арбитражным судам избирать в отношении правонарушителя меру наказания с учетом характера правонарушения, размера причиненного вреда, степени вины и других смягчающих или отягчающих обстоятельств. 

В соответствии со ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, суд апелляционной инстанции, признает, что цель административного наказания в виде предупреждения совершения правонарушения в данном конкретном случае, не может быть достигнута путем вынесения предупреждения. 

Согласно ст. 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием. 

Как разъяснил Высший Арбитражный Суд Российской Федерации в пункте 18 Постановления Пленума от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», а также в пункте 18.1 Постановления Пленума от 20.11.2008 № 60 «О внесении дополнений в некоторые Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, касающиеся рассмотрения арбитражными судами дел об административных правонарушениях», при квалификации правонарушения в качестве малозначительного, судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. 

При этом применение судом положений о малозначительности должно быть мотивировано.

Кроме того, в п. 18 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 указано, что такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. 

Данные обстоятельства в силу ч. ч. 2 и 3 ст. 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания. 

Судами учтено, что состав административного правонарушения, предусмотренный ст. 14.1 КоАП РФ, является формальным, и для квалификации действий по названной норме не требуется обязательного наступления неблагоприятных последствий. Существенная угроза охраняемым общественным отношениям в настоящем случае заключается в пренебрежительном отношении к исполнении своих публично-правовых обязанностей.

Исходя из конкретных обстоятельств дела, не усматривается предусмотренных статьёй 2.9 КоАП РФ оснований для освобождения общества от административной ответственности ввиду малозначительности совершенного административного правонарушения.

Доводы привлекаемого лица об обратном основаны на неверном толковании положений законодательства, направлены исключительно от уклонения от несения административного наказания, следовательно, не могут быть приняты во внимание. 

При рассмотрении дела и принятии обжалуемого решения судом первой инстанции были установлены все существенные для дела обстоятельства и им дана надлежащая правовая оценка. Выводы суда первой инстанции основаны на всестороннем и полном исследовании доказательств по делу. Нормы материального права применены правильно. 

Нарушений норм процессуального права, влекущих безусловную отмену судебного акта (часть 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), при принятии решения судом первой инстанции не допущено.

Руководствуясь статьями 176, 266 - 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд, 

 

П О С Т А Н О В И Л:

Решение Арбитражного суда города Москвы от 25.07.2023 по делу № А40-151923/23 оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа. 

 

Председательствующий судья:                                                                        Г.М. Никифорова 

Судьи:                                                                                                                 В.И. Попов

 

                                                                                                                             И.А. Чеботарева