ИМЕНЕМ  РОССИЙСКОЙ  ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-146427/22-45-1009

г. Москва

21 апреля 2023  г.

Резолютивная часть решения объявлена 23 марта 2023 года

Полный текст решения изготовлен 21 апреля 2023 года

Арбитражный суд в составе судьи Лаптев В. А., 

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1 

рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению  

ООО "ОБЪЕДИНЕННЫЕ КООПЕРАТОРЫ" (ИНН: 

<

***>)

к ответчику ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" (ИНН: 

<

***>)

третье лицо: ООО "ПРОМ-ТЕКС" ИНН: 

<

***>)

о взыскании неосновательного обогащения в размере 946 900 руб. 00 коп.   

при участии представителей: 

согласно протоколу су3дебного заседания от 23.03.2023 г. 

УСТАНОВИЛ:

ООО "ОБЪЕДИНЕННЫЕ КООПЕРАТОРЫ" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением к ответчику: ООО "ПРОМ-ТЕКС" о взыскании неосновательного обогащения в размере 946 900 руб. 00 коп.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 21.07.2022 г.  года дело назначено к рассмотрению в порядке упрощенного производства без вызова сторон в соответствии со ст. 228 АПК РФ.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 03.10.2022 года дело назначено к рассмотрению по общим правилам искового производства, с учетом необходимости исследования дополнительных обстоятельств и доказательств.

Протокольным определением от 28.10.2022 г. суд в порядке ст. 51 АПК РФ удовлетворил ходатайство истца и привлек к участию деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" (115114, 

<

...>, ИНН: 

<

***>), поскольку судебный акт по делу может повлиять на права и обязанности третьих лиц. 

Протокольным определением от 06.02.2023 г. судом на основании статей 47,51 АПК РФ удовлетворено ходатайство истца, произведена замена ненадлежащего ответчика с ООО "ПРОМТЕКС" (ИНН: 

<

***>) на надлежащего - ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» (ИНН: 

<

***>). Судом, ОО "ПРОМ-ТЕКС" (ИНН: 

<

***>) привлечено к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 18.04.2023 г. (резолютивная часть объявлена 23.03.2023 г.) возвращено встречное исковое заявление ООО "ПРОМ-ТЕКС" (ИНН: 

<

***>) о признании недействительными Договора поставки № 1631 от 17.05.2022, Спецификации № 1 от 17.05.2022 к Договору поставки № 1631 от 17.05.2022, счета № 1631 от 17.05.2022; о взыскании государственной пошлины в размере 6 000 (шесть тысяч) рублей 00 копеек, представительские расходы в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей 00 копеек.

В судебном заседании представитель истца требования по иску поддержал, просил требования удовлетворить.

Дело рассмотрено в соответствии со статьями 123, 156 АПК РФ в отсутствие представителей ответчика и третьего лица, извещенных надлежащим образом о дате, времени и месте судебного разбирательства, в том числе публично путем размещения информации о принятии искового заявления в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте Арбитражного суда города Москвы и на сайте Федеральных арбитражных судов РФ (www.arbitr.ru/) в соответствии с положениями части 6 статьи 121 АПК РФ.

Изучив материалы дела, оценив представленные по делу доказательства, выслушав лиц, участвующих в деле, суд считает, что требования по иску подлежат удовлетворению.

В соответствии с п. 1 и 9 постановления Пленума ВС РФ от 23.06.2015 № 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" положения ГК РФ, законов и иных актов, содержащих нормы гражданского права (статья 3 ГК РФ), подлежат истолкованию в системной взаимосвязи с основными началами гражданского законодательства, закрепленными в статье 1 ГК РФ.

Статьей 12 ГК РФ предусмотрен перечень способов защиты гражданских прав. Иные способы защиты гражданских прав могут быть установлены законом.

По смыслу части 1 статьи 168 АПК РФ суд определяет, какие нормы права следует применить к установленным обстоятельствам.

В соответствии с ч. 1 ст. 407 и ч. 1 ст. 408 ГК РФ обязательство прекращается полностью или частично по основаниям, предусмотренным настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором. Надлежащее исполнение прекращает обязательство.

В соответствии с п. 1 и 23 постановление Пленума Верховного Суда РФ от 22.11.2016 N 54 "О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении" в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие либо воздержаться от совершения определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности (пункт 1 статьи 307 ГК РФ).

При этом следует иметь в виду, что исчерпывающий перечень действий, совершение которых либо воздержание от совершения которых может быть предметом обязательства, статьей 307 ГК РФ не установлен.

ООО "ОБЪЕДИНЕННЫЕ КООПЕРАТОРЫ" на основании платежного поручения № 580 от 17.05.2022 г. осуществил платеж в пользу ООО "ПРОМ-ТЕКС" в размере 946 900 руб. 

Как указывает истец, обязательства Ответчика предусмотрены следующими документами: Договор поставки № 1631 от 17 мая 2022 г., счет 1631 от 17 мая 2022 г., Спецификация № 1 от 17 мая 2022 г. к Договору № 1631 от 17 мая 2022 г.

Первоначальный ответчик ООО "ПРОМ-ТЕКС" в ходе судебного разбирательства представил отзыв, согласно которому счет на основании которого был осуществлен платеж им не выставлялся, в договорные отношения с истцом тот не вступал, открытие счета на который произведена спорная оплата не было произведено по инициативе ООО "ПРОМ-ТЕКС", а в результате мошеннических действий неустановленных лиц.  

Так, Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.12.2022 г.  по делу № А40-189543/2022-22-1434 признаны недействительным договор банковского счета, на основании которого открыты расчетные счета: № 

<

***> – дата открытия 16.05.2022 г., № 40702810906970002948, № 40702810906970002951 – дата открытия 11.05.2022 г.

Вынося указанное решение суд указал, что расчетные счета № 

<

***>, № 40702810906970002948, № 40702810906970002951 открыты по документам, не соответствующим действительности. От имени ООО "ПРОМ-ТЕКС" вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным лицом.

Решение Арбитражного суда города Москвы от 16.12.2022 г.  по делу № А40-189543/2022-22-1434 обжаловано не было, вступило в законную силу. 

Обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица (ч. 2 ст. 69 АПК РФ).

В связи с вышеизложенным, как указано выше, судом произведена замена ненадлежащего ответчика с ООО "ПРОМТЕКС" (ИНН: 

<

***>) на надлежащего - ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» (ИНН: 

<

***>).

Согласно п.5 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.

В соответствии с Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вклада (депозитам), депозитных счетов» в редакции, действовавшей до 01.04.2022 года (далее - инструкция), открытие клиентам счетов производится банками при условии наличия у клиентов правоспособности (дееспособности), при этом, в соответствии с пунктом 5 статьи 7

Федерального закона № 115-ФЗ кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом № 115-Ф3(п. 1.1.).

Открытие банковских счетов, счетов по депозитам индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации (за исключением органов государственной власти и органов местного самоуправления), иностранным юридическим лицам для совершения операций их обособленными подразделениями (филиалами, представительствами) осуществляется при наличии сведений о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, о государственной регистрации юридических лиц, об аккредитации; филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, а также сведений об идентификационном номере налогоплательщика, коде причины постановки на учет в налоговом органе, дате постановки на учет в налоговом органе (далее - сведения о постановке на учет в налоговом органе), содержащихся соответственно в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, едином государственном реестре юридических лиц и государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц. Порядок документирования сведений, указанных в абзацах седьмом и восьмом настоящего пункта, определяется кредитной организацией в банковских правилах (п. 1.2. инструкции).

Открытие счета завершается, а счет является открытым с внесением записи об открытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов (п. 1.3. инструкции).

В целях организации работы по открытию и закрытию счетов кредитная организация принимает банковские правила в соответствии с главой 11 настоящей Инструкции. Из числа своих работников банк определяет должностных лиц, ответственных за работу с клиентами по открытию и закрытию счетов клиентам, установив им соответствующие должностные права и обязанности, с которыми они должны быть ознакомлены под роспись (п. 1.4. инструкции).

Должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей Инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию (п. 1.5. инструкции).

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи) (п. 1.7. инструкции).

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность) (п. 1. инструкции).

Перечень документов для открытия счета юридическому лицу определяется главой, 4 инструкции.

Согласно п. 10.1. инструкции, по каждому счету клиента банк формирует юридическое дело.

В силу ст. 393 ГК РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства. Убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными ст. 15 настоящего Кодекса. 

В соответствии со ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. 

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы. 

Для возникновения гражданско-правовой ответственности в форме возмещения убытков должны быть доказаны в совокупности: факт причинения убытков и их размер, факт неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств со стороны контрагента ответчика; наличие причинной связи между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств и причиненными убытками. 

В соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. 

Согласно п. 2 ст. 854 ГК РФ списание денежных средств со счета клиента может быть осуществлено банком без распоряжения клиента в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом, а также по решению суда. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (ч. 3 ст. 845 ГК РФ). 

При неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договору банковского счета с банка на основании общих норм Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности (глава 25) могут быть взысканы убытки (п. 7 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 № 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета").

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.12.2022 г.  по делу № А40-189543/2022-22-1434 установлен факт наличия в действиях банка противоправного характера, ненадлежащего исполнения обязательств по проверке представленных документов при открытии и заключении договора банковского счета. 

В соответствии со ст. 1102 и 1103 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Поскольку иное не установлено настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами и не вытекает из существа соответствующих отношений, правила, предусмотренные настоящей главой, подлежат применению также к требованиям:

1) о возврате исполненного по недействительной сделке;

2) об истребовании имущества собственником из чужого незаконного владения;

3) одной стороны в обязательстве к другой о возврате исполненного в связи с этим обязательством;

4) о возмещении вреда, в том числе причиненного недобросовестным поведением обогатившегося лица.

В соответствии с ч. 2 ст.65 АПК обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права.

В соответствии со ст. 68 АПК РФ обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами.

В силу принципов равноправия и состязательности сторон арбитражный суд не вправе принимать на себя выполнение процессуальных функций сторон спора, не вправе своими действиями ставить какую-либо из сторон в преимущественное положение, равно как и умалять права одной из сторон. Однако, сохраняя независимость, объективность и беспристрастность, суд осуществляет руководство процессом, оказывает содействие в реализации равных процессуальных прав лиц, участвующих в деле (статьи 8, 9 АПК РФ).

Отказ стороны от фактического участия в состязательном процессе, в том числе непредставление или несвоевременное представление отзыва на исковое заявление, доказательств, неявка в судебное заседание в силу части 2 статьи 9 АПК РФ может влечь для стороны неблагоприятные последствия, заключающиеся, например, в рассмотрении дела по имеющимся в деле доказательствам (часть 4 статьи 131 АПК РФ) (п. 2 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.12.2021 N 46 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в суде первой инстанции").

ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" в качестве ответчика, несмотря на надлежащее извещении, отзыв на иск не представил, явку уполномоченного представителя не обеспечил, доводы иска не опроверг. 

В соответствии со ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Учитывая вышеизложенное, оценив все имеющиеся доказательства по делу в их совокупности и взаимосвязи, как того требуют положения, содержащиеся в части 2 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и другие положения Кодекса, исковое требование подлежат удовлетворению в полном объеме.

Госпошлина распределяется между сторонами в порядке ст. 110 АПК РФ.

С учетом изложенного, суд на основании ст. ст. 65, 68, 156, 167 - 170, 176 АПК РФ

РЕШИЛ:

Взыскать с  ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" (ИНН: 

<

***>) в пользу ООО "ОБЪЕДИНЕННЫЕ КООПЕРАТОРЫ" (ИНН: 

<

***>) неосновательное обогащение в размере 946 900 руб. 00 коп., расходы по госпошлине в размере  21 938 руб. 00 коп. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                                 В. А. Лаптев