АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

410002, г. Саратов, ул. Бабушкин взвоз, д. 1; тел/ факс: (8452) 98-39-39;

http://www.saratov.arbitr.ru; e-mail: info@saratov.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело №А57-9864/2022

13 октября 2022 года

город Саратов

 

Резолютивная часть решения оглашена 06.10.2022

Полный текст решения изготовлен 13.10.2022

 Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи Е.В. Михайловой при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании исковое заявление территориального фонда обязательного медицинского страхования Саратовской области, г.Саратов (ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>) к обществу с ограниченной ответственностью «Капитал Медицинское страхование», г.Саратов (ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>), о взыскании штрафных санкций,

при участии: 

от истца- ФИО2, представитель по доверенности №54 от 10.01.2022 года,

Иные лица, участвующие в деле- не явились, извещены,  

У С Т А Н О В И Л:

В Арбитражный суд Саратовской области обратился территориальный фонд обязательного медицинского страхования Саратовской области к обществу с ограниченной ответственностью «Капитал Медицинское страхование», о взыскании штрафных санкций в размере 855 000 руб.

Отводов нет.

Истец поддерживает исковые требования в полном объеме, Ответчик исковые требования не признал по основаниям, изложенным в отзыве на иск, а также просил на основании ст.333 Гражданского кодекса РФ снизить сумму штрафа в связи с его несоразмерностью последствиям нарушения обязательства.

Дело рассматривается в порядке статей 153-166 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Заявлений в соответствии со статьями 24, 47, 48, 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не имеется.  

В соответствии со статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается, как на основание своих требований и возражений.

Арбитражному суду представляются доказательства, отвечающие требованиям статей 67, 68, 75 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. 

Арбитражный суд рассматривает дело по имеющимся в деле доказательствам.   

Выслушав представителя истца, исследовав доказательства, следуя закрепленному статьей 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, а также статьей 123 Конституции Российской Федерации, принципу состязательности сторон, суд приходит к выводу о том, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям. 

Правоотношения, возникающие в связи с осуществлением обязательного медицинского страхования, регулируются Федеральным законом от 29.11.2010 N 326-ФЗ "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации".

 В соответствии с частями 7, 8 статьи 14 Федерального Закона N 326-ФЗ, страховые медицинские организации осуществляют свою деятельность в сфере обязательного медицинского страхования на основании договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, договора на оказание и оплату медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию, заключенного между страховой медицинской организацией и медицинской организацией.

Страховые медицинские организации отвечают по обязательствам, возникающим из договоров, заключенных в сфере обязательного медицинского страхования, в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями этих договоров.

В силу пункта 4 части 4 статьи 38 Закона № 326-ФЗ в договоре о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования предусмотрена обязанность Территориального фонда по осуществлению контроля за деятельностью страховой медицинской организации, осуществляемой в соответствии с Законом №. 326-ФЗ и договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования.

Между Территориальным фондом и страховой медицинской организацией Общество с ограниченной ответственностью «Капитал Медицинское страхование»    в    лице    Филиала    «Капитал    Медицинское    страхование»    в Саратовской области заключен договор о финансовом обеспечении от 01.02.2019 №2.

До 01.02.2019 действовал договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 10.04.2017 № 2.

До 10.04.2017 действовал договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от30.12.2011 №31.

Согласно пункту 9 вышеуказанных договоров (далее — Договоры) при выявлении нарушений договорных обязательств Территориальный фонд при возмещении страховой медицинской организации затрат на оплату медицинской помощи уменьшает платежи на сумму выявленных нарушений или неисполненных договорных обязательств и применяет штрафные санкции согласно приложению № 3 к Договору.

Пунктом 1 приложения № 3 к Договорам предусмотрено применение санкций за нарушение порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования, предусмотренного статьей 46 Закона № 326-ФЗ.

Пунктом 2.3 приложения № 3 к Договорам предусмотрено применение санкций за внесение в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц записей, содержащих недостоверные сведения.

Территориальный фонд осуществляет управление средствами обязательного медицинского страхования на территории субъекта Российской Федерации, предназначенными для обеспечения гарантий бесплатного оказания застрахованным лицам медицинской помощи в рамках программ обязательного медицинского страхования и в целях обеспечения финансовой устойчивости обязательного медицинского страхования на территории субъекта Российской Федерации, рассматривает дела и налагает штрафы, составляет акты о нарушении законодательства об обязательном медицинском страховании в соответствии с Федеральным законом "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации", осуществляет контроль за деятельностью страховой медицинской организации, осуществляемой в соответствии с Федеральным законом "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации", и выполнением договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (пункт 9 Приказа Минздравсоцразвития России от 21.01.2011 N 15н "Об утверждении Типового положения о территориальном фонде обязательного медицинского страхования").

В силу п. 111 Приказа Минздравсоцразвития России от 28.02.2011 N 158н "Об утверждении Правил обязательного медицинского страхования" взаимодействие территориального фонда со страховыми медицинскими организациями и страховых медицинских организаций с медицинскими организациями осуществляется в соответствии с договорами в сфере обязательного медицинского страхования.

Территориальный фонд в порядке, установленном Федеральным фондом, вправе осуществлять контроль за деятельностью страховых медицинских организаций путем организации контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, проводить медико-экономический контроль, медико-экономическую экспертизу, 9 экспертизу качества медицинской помощи, в том числе повторно, а также контроль за использованием средств обязательного медицинского страхования страховыми медицинскими организациями и медицинскими организациями (п. 11 ст. 40 Федерального Закона N 326).

В соответствии с указанными требованиями закона, между фондом и страховой медицинской организацией заключен договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, в рамках которого Фондом осуществлялся контроль за деятельностью страховой медицинской организации.

На основании приказов Территориального фонда от 26.10.2021 №378 «О проведении плановой комплексной проверки в Филиале Общества с ограниченной ответственностью «Капитал медицинское страхование» в Саратовской области», от 17.11.2021 №404 «О внесении изменений в приказ ТФОМС Саратовской области от 26.10.2021 № 378», от 26.11.2021 №423 «О внесении изменения в приказ ТФОМС Саратовской области от 26.10.2021 № 378», от 01.12.2021 №431 «О внесении изменения в приказ ТФОМС Саратовской области от 26.10.2021 № 378», от 06.12.2021 №439 «О продлении плановой комплексной проверки в Филиале ООО «Страховая компания «Капитал Медицинское       Страхование»       в       Саратовской       области»       комиссией Территориального фонда была проведена плановая комплексная проверка деятельности Филиала Акционерного общества «Медицинская акционерная страховая компания» в городе Саратове (далее - Филиал) за период деятельности с 01.11.2019 по 31.12.2020.

По результатам проверки в установленном порядке был составлен акт проверки от 17.12.2021 № 64, который был направлен директору Филиала.

Письмом от 23.12.2021 исх. № 987 Филиал направил в адрес Территориального фонда возражения к акту проверки от 17.12.2021 № 64, которые рассмотрены в установленном порядке. Согласно письму Территориального фонда от 30.12.2021 исх. № 03/6553 возражения признаны необоснованными. Требования по результатам проверки остались прежними.

По результатам проверки Филиала установлено следующее.

Статьей 46 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» определен порядок выдачи полиса обязательного медицинского страхования застрахованному лицу.

В соответствии с пунктом 5 Правил обязательного медицинского страхования, утвержденных приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 28.02.2011 № 158н (далее -Правила ОМС № 158н), обязательное медицинское страхование детей со дня рождения и до истечения тридцати дней со дня государственной регистрации рождения осуществляется страховой медицинской организацией, в которой застрахованы их матери или другие законные представители. По истечении тридцати дней со дня государственной регистрации рождения ребенка и до достижения им совершеннолетия либо до приобретения им дееспособности в полном объеме обязательное медицинское страхование осуществляется страховой медицинской организацией, выбранной одним из его родителей или другим законным представителем (далее - законные представители).

Пунктом 6 Правил № 158н установлено, что для выбора или замены страховой медицинской организации застрахованное лицо лично или через своего представителя (для ребенка до достижения им совершеннолетия либо до приобретения им дееспособности в полном объеме - законный представитель) обращается в выбранную им страховую медицинскую организацию или иные организации, уполномоченные субъектом Российской Федерации (далее - иные организации) с заявлением о выборе (замене) страховой медицинской организации, которое содержит следующие сведения:

1) о застрахованном по обязательному медицинскому страхованию в соответствии с Законом № 326-ФЗ лице:

фамилия, имя, отчество (при наличии);

пол;

дата рождения;

место рождения;

гражданство;

страховой номер индивидуального лицевого счета, принятый в соответствии с      законодательством      Российской      Федерации       об       индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования (для детей, являющихся гражданами Российской Федерации, в возрасте до четырнадцати лет, иностранных граждан и лиц без гражданства - при наличии) (далее - СНИЛС);

данные документа, удостоверяющего личность;

место жительства;

место регистрации;

дата регистрации;

контактная информация;

категория застрахованного лица в соответствии со статьей 10 Закона № 326-ФЗ;

2)    о представителе застрахованного лица (в том числе законном представителе):

фамилия, имя, отчество (при наличии); отношение к застрахованному лицу; данные документа, удостоверяющего личность; контактная информация;

3)     наименование страховой медицинской организации, выбранной застрахованным лицом (при подаче заявления в страховую медицинскую организацию);

3.1) наименование страховой медицинской организации, в которой лицо застраховано на дату подачи заявления (при подаче заявления в иную организацию);

4)   о полисе обязательного медицинского страхования (далее - полис) (бумажный, электронный, электронный в составе универсальной электронной карты гражданина, отказ от получения полиса).

Согласно пунктам 38, 39 Правил ОМС № 158н не позднее одного рабочего дня, следующего за днем обращения застрахованного лица с заявлением о выборе (замене) страховой медицинской организации страховая медицинская организация передает информацию о застрахованном лице, подавшем заявление, в территориальный фонд и в течение двух рабочих дней осуществляет проверку на наличие у застрахованного лица действующего полиса в региональном сегменте единого регистра застрахованных лиц.

В случае выявления действующего полиса в региональном сегменте единого регистра застрахованных лиц страховая медицинская организация в течение пяти рабочих дней со дня получения заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации уведомляет застрахованное лицо об отказе в выдаче ему полиса с указанием мотивов отказа,

Пунктом 14 Правил обязательного медицинского страхования, утвержденных приказом Министерства здравоохранения Российской Федерации от 28.02.2019 № 108н (далее - Правила ОМС № 108н), установлено в том числе, что сведения, указанные в заявлении о выборе (замене) страховой медицинской организации, подаваемом в письменной форме, подтверждаются предъявлением следующих документов, необходимых для регистрации в качестве застрахованного лица, или их заверенных копий:

для иностранных граждан, постоянно проживающих в Российской Федерации:

паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина;

вид на жительство;

СНИЛС (при наличии);

для иностранных граждан, временно проживающих в Российской Федерации:

паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина, с отметкой о разрешении на временное проживание в Российской Федерации;

СНИЛС (при наличии).

В соответствии с пунктом 32 Правил ОМС № 108н к электронному полису обязательного медицинского страхования предъявляется требование наличия фотографии застрахованного лица (для застрахованных лиц в возрасте четырнадцати лет и старше).

Согласно пунктам 38-43 Правил ОМС № 108н постоянно проживающим на территории Российской Федерации иностранным гражданам и лицам без гражданства выдается бумажный полис со сроком действия до конца календарного года.

Лицам, имеющим право на получение медицинской помощи в соответствии с Федеральным законом «О беженцах», выдается бумажный полис со сроком действия до конца календарного года, но не более срока пребывания, установленного в документах, указанных в подпункте 3 пункта 14 Правил ОМС № 108н.

Временно проживающим на территории Российской Федерации иностранным гражданам и лицам без гражданства выдается бумажный полис со сроком действия до конца календарного года, но не более срока действия разрешения на временное проживание.

Временно пребывающим в Российской Федерации трудящимся государств -членов ЕАЭС выдается бумажный полис со сроком действия до конца календарного года, но не более срока действия трудового договора, заключенного с трудящимся государства - члена ЕАЭС.

Временно пребывающим в Российской Федерации иностранным гражданам, относящимся к категории членов коллегии Комиссии, должностных лиц и сотрудников органов ЕАЭС, выдается бумажный полис со сроком действия до конца календарного года, но не более срока исполнения ими соответствующих полномочий.

При обращении граждан, указанных в пунктах 38-42 Правил ОМС № 108н, для оформления полиса в период с 1 ноября до 31 декабря текущего года, выдается бумажный полис со сроком действия до конца следующего календарного года, но не более срока пребывания, действия вида на жительство, действия разрешения на временное проживание, действия трудового договора или исполнения соответствующих полномочий.

Пунктом 54 Правил ОМС № 108н предусмотрено, что перечень сведений, включаемых в заявку на изготовление полисов (дубликатов полисов) должен соответствовать единым требованиям к полису, предусмотренным главой Ш Правил ОМС № Ю8н.

В соответствии с пунктом 12 Порядка ведения персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования, утвержденного приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 25.01.2011 № 29н (далее - Порядок ведения персонифицированного учета), при внесении сведений о застрахованном лице в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц страховая медицинская организация обеспечивает достоверность и корректность вносимых сведений и осуществляет проверки, позволяющие предотвратить появление в региональном сегменте единого регистра застрахованных лиц дублирующих записей:

1)  на наличие повторений по фамилии, имени, отчеству, дате и месту рождения;

2) на наличие повторений по данным документа, удостоверяющего личность;

3) корректности указания пола застрахованного лица;

4) на наличие повторений по дате рождения и адресу регистрации по месту жительства;

5)   на наличие повторений по фамилии, имени и отчеству и адресу регистрации по месту жительства;

6) на наличие повторений по страховому номеру индивидуального лицевого счета (СНИЛС).

На территории Саратовской области регистр застрахованных по обязательному медицинскому страхованию лиц (далее - ЕРЗ) ведется посредством Web-приложения «Единый регистр застрахованных в системе обязательного медицинского страхования Саратовской области», бесплатно предоставляемого Территориальным фондом страховым медицинским организациям. Территориальный фонд проводит проверки, направленные на предотвращение появления в ЕРЗ дублирующих записей согласно требованиям пункта 12 Порядка ведения персонифицированного учета и выдает предупреждения страховым медицинским организациям в режиме реального времени.

Таким образом, у Филиала имеется возможность в режиме реального времени проводить проверочные мероприятия, направленные на предотвращение появления в программном обеспечении «Единый регистр застрахованных в системе обязательного медицинского страхования Саратовской области» дублирующих записей.

Пунктом 13 Порядка ведения персонифицированного учета установлено, что в целях актуализации регионального сегмента единого регистра застрахованных лиц и внесения в него сведений о застрахованных лицах страховая медицинская организация формирует и передает информационные файлы с изменениями сведений о застрахованных лицах, предусмотренных подпунктами 1-13 пункта 3 Порядка ведения персонифицированного (далее - файлы с изменениями), в территориальный фонд по мере необходимости, но не реже 1 раза в день при наличии изменений в сведениях о застрахованных лицах, в соответствии с договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования.

В целях актуализации сведений о медицинской организации и медицинском работнике, выбранных застрахованным лицом в соответствии с законодательством Российской Федерации для получения первичной медико-санитарной помощи, медицинская организация формирует и передает информационные файлы с изменениями сведений о застрахованных лицах, предусмотренных подпунктами 1, 3, 11, 15 и 16 пункта 3 Порядка ведения персонифицированного, в страховые медицинские организации и территориальный фонд по мере необходимости, но не реже 1 раза в день при наличии изменений в сведениях о-застрахованных лицах.

В файлы с изменениями включаются все вновь введенные и измененные с момента последней отправки сведения о застрахованных лицах.

В ходе проверки Филиала комиссией были установлены следующие нарушения:

1. В нарушение статьи 46 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации», пунктов 5, 6 Правил ОМС № 158н, выявлены факты отсутствия представителя в заявлении о выборе (замене) страховой медицинской организации (заявлении о выдаче дубликата полиса или переоформлении полиса) застрахованных в возрасте до 18 лет - 12 случаев (за 2019 г. - 3 случая, за 2020 г. - 9 случаев).

 В соответствии с пунктом 1 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к договору с ТФОМС Саратовской области «О финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования» от 01.02.2019 № 2 за нарушение порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования установлен штраф в размере 3 000,00 руб. за каждый случай нарушения. Таким образом, штраф за счет собственных средств Филиала составляет 36 000,00 руб.

2. В нарушение статьи 46 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации», пунктов 32, 54 Правил ОМС № 108н, в заявлениях о выборе (замене) страховой медицинской организации (заявлениях о выдаче дубликата полиса или переоформлении полиса), в которых согласно выбору застрахованных лиц указана форма полиса «пластиковая карта с электронным носителем», отсутствуют фото (или применен пустой вкладыш) застрахованных лиц в возрасте 14 лет и старше - 35 случаев (2019 г. - 2 случая, за 2020 г. - 33 случая).

В соответствии с пунктом 1 приложения №. 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к договору с ТФОМС Саратовской области «О финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования» от 01.02.2019 № 2 за нарушение порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования установлен штраф в размере 3 000,00 руб. за каждый случай нарушения. Таким образом, штраф за счёт собственных средств Филиала составляет 105 000,00 руб.

3.  В нарушение пунктов 12, 13 Порядка ведения персонифицированного учета установлено 39 случаев (с 2012 г. по 2018 г.- 37 случаев, 2020 г. - 1 случай, 2021 г. - 1 случай) внесения Филиалом в ЕРЗ недостоверных сведений о документе, удостоверяющем личность, лиц, подавших заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации, заявления о выдаче дубликата полиса или переоформлении полиса (наличие повторений по данным документа, удостоверяющего личность, у лиц, застрахованных в одной страховой медицинской организации).

В нарушение пунктов 12, 13 Порядка ведения персонифицированного учета установлен 1 - случай (март 2019 года) внесения Филиалом в ЕРЗ недостоверных сведений о СНИЛС лиц, подавших заявление о выборе (замене) страховой медицинской организации, заявления о выдаче дубликата полиса или переоформлении полиса (наличие повторений по данным СНИЛС, у лиц, застрахованных в одной страховой медицинской организации).

Общее количество записей внесения Филиалом в ЕРЗ недостоверных сведений (о документе, удостоверяющем личность, СНИЛС) о лицах, подавших заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации, заявления о выдаче дубликата полиса или переоформлении полиса (наличие повторений по данным документа, удостоверяющего личность, СНИЛС у лиц, застрахованных в одной страховой медицинской организации) - 40 (с 2012 по 2018 г.п- 37 случаев, за март 2019 г. - 1 случай, 2020 г. -1 случай, 2021 год -1 случай).

В соответствии с пунктом 2.3 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к договору с ТФОМС Саратовской области «О финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования» от 01.02.2019 № 2 (ранее действовавшие договоры о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования: от 30.12.2011 № 30, от 10.04.2017 № 2) за внесение в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц записей, содержащих недостоверные сведения, предусмотрен штраф в размере 3 000,00 рублей за каждый случай нарушения. Таким образом, штраф за счёт собственных средств Филиала составляет 120 000,00 руб.

4.   В нарушение пунктов 12, 13 Порядка ведения персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования, утвержденного приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 25.01.2011 № 29н, установлен 81 случай (с 2012 по 2018 г.г. - 74 случаев, 2019 г. - 7 случаев) внесения Филиалом в ЕРЗ недостоверных сведений о документе, удостоверяющем личность, лиц, подавших заявления о выборе (замене) страховой медицинской    организации,    заявления    о    выдаче    дубликата    полиса    или переоформлении полиса (наличие повторений по данным документа, удостоверяющего личность у лиц, застрахованных в разных страховых медицинских организациях).

В нарушение пунктов 12, 13 Порядка ведения персонифицированного учета установлено 8 случаев (с 2013 по 2018 г.г. включительно) внесения Филиалом в ЕРЗ недостоверных сведений о данных СНИЛС лиц, подавших заявление о выборе (замене) страховой медицинской организации, заявление о выдаче дубликата полиса или переоформлении полиса (наличие повторений по данным СНИЛС у лиц, застрахованных в одной страховой медицинской организации).

Общее количество записей внесения Филиалом в ЕРЗ недостоверных сведений (о документе, удостоверяющем личность, СНИЛС) о лицах, подавших заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации, заявления о выдаче дубликата полиса или переоформлении полиса (наличие повторений по данным документа, удостоверяющего личность, данным СНИЛС у лиц, застрахованных в разных страховых медицинских организациях) - 89 (с 2012 по 2018 г.г.).

В соответствии с пунктом 2.3 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к договору с ТФОМС Саратовской области «О финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования» от 01.02.2019 № 2 (ранее действовавшие договоры о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования: от 30.12.2011 № 30, от 10.04.2017 № 2) за внесение в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц записей, содержащих недостоверные сведения, предусмотрен штраф в размере 3 000,00 руб. за каждый случай нарушения. Таким образом, штраф за счёт собственных средств Филиала составляет 267 000,00 руб.

5. В нарушение статьи 46 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерацию), пунктов 14, 38-43 Правил ОМС № 108н, пункта 12 Порядка ведения персонифицированного учета допускались нарушения порядка выдачи полисов обязательного медицинского страхования и внесения недостоверных и некорректных сведений по иностранным гражданам: сведения об основном документе, удостоверяющими личность иностранного гражданина (УДЛ 1) и документе, дающим право на получение полиса ОМС (УДЛ 2) полностью совпадают (дублируются) - 78 случаев (2020 г. - 13 случаев, 2021 г. - 65 случаев).

В соответствии с пунктом 2.3 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к договору с ТФОМС Саратовской области «О финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования» от 01.02.2019 № 2 (ранее действовавший договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 10.04.2017 № 2) за внесение в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц записей, содержащих недостоверные сведения, предусмотрен штраф в размере 3 000,00 руб. за каждый случай нарушения. Таким образом, штраф за счёт собственных средств Филиала составляет 234 000,00 руб.

6.  В нарушение статьи 46 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации», пунктов 38-43 Правил ОМС № 108н, допускались следующие нарушения порядка выдачи полисов обязательного медицинского страхования: полисы обязательного медицинского страхования были выданы иностранным гражданам без внесения сведений о сроке окончания (начала) действия полиса обязательного медицинского страхования и сроке окончания действия факта страхования - 5 случаев (2021 год).

В соответствии с пунктом 1 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к договору с ТФОМС Саратовской области «О финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования» от 01.02.2019 № 2 (ранее действовал договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 10.04.2017 № 2) за нарушение порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования установлен штраф в размере 3 000,00 руб. за каждый случай нарушения. Штраф за счет собственных средств Филиала составляет 3 000,00 руб. за каждый случай нарушения. Таким образом, штраф за счёт собственных средств Филиала составляет 15 000,00 руб.

7. В нарушение статьи 46 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации», пунктов 38, 39 Правил ОМС № 158н, пункта 12 Порядка ведения персонифицированного учета выявлено 26 случаев (за период с 2012 г. по апрель 2019 г.) наличия у застрахованного лица в едином реестре застрахованных более одного полиса обязательного медицинского страхования.

В соответствии с пунктом 1 приложения № 3 «Перечень санкций за нарушение договорных обязательств» к договору с ТФОМС Саратовской области «О финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования» от 01.02.2019 № 2 (ранее действовавшие договоры о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования: от 30.12.2011 № 30, от 10.04.2017 № 2) за нарушение порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования установлен штраф в размере 3 000,00 руб. за каждый случай нарушения. Таким образом, штраф за счёт собственных средств Филиала составляет 78 000,00 руб.

Общий размер штрафа составил 855 000,00 руб. (Восемьсот пятьдесят пять тысяч рублей 00 копеек). Согласно представленному истцом расчету, в связи с нарушением условий договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, а также норм действующего законодательства в сфере обязательного медицинского страхования, взысканию с ответчика подлежат штрафные санкции в общей сумме  855000 руб. Проверив представленный истцом расчет, арбитражный суд признает его верным. 

Доводы ответчика судом являются несостоятельными по следующим основаниям.

Порядок выдачи полиса обязательного медицинского страхования определен статьей 46 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» (далее - Закон № 326-ФЗ).

Порядок выдачи полиса обязательного медицинского страхования включает в себя регламентацию оформления полиса обязательного медицинского страхования с момента подачи заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации до момента выдачи полиса обязательного медицинского страхования застрахованному лицу.

В письме Федерального фонда обязательного медицинского страхования от 20.04.2012 № 2776/30-2/и «О порядке применения штрафных санкций к страховым медицинским организациям» разъясняется, что нарушением порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования, предусмотренного статьей 46 Закона № 326-ФЗ, следует считать несоблюдение страховой медицинской организацией порядка действий по выбору (замене) страховой медицинской организации, оформлению и выдачи временных свидетельств, полисов обязательного медицинского страхования, предусмотренных разделом IV Правил обязательного медицинского страхования, утвержденных приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 28.02.2011 № 158н (действовавших в спорный период).

В соответствии с частью 2 статьи 33, подпунктом 6 пункта 8 статьи 33 Закона № 326-ФЗ, подпунктом 8 пункта 21 Устава Федерального фонда обязательного медицинского страхования, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 29.07.1998 № 857, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования реализует государственную политику в сфере обязательного медицинского страхования, является регулятором правоотношений в данной области, утверждает нормативно-методические документы, обязательные для исполнения территориальными фондами обязательного медицинского страхования и страховыми медицинскими организациями, входящими в систему обязательного медицинского страхования.

Действующим законодательством Российской Федерации не предусмотрено наличия специального программного обеспечения, содержащего алгоритм осуществления проверок представителей застрахованного лица до 18 лет, алгоритма осуществления проверок наличия фотографии в заявлении о выборе (замене) страховой медицинской организации, застрахованных лиц, алгоритма осуществления проверок сроков действия полисов иностранных граждан.

Согласно пункту 12 Порядка ведения персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования, утвержденного приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 25.01.2011 № 29н, обеспечение достоверности и корректности вносимых сведений и осуществление проверки, позволяющей предотвратить появление в региональном сегменте единого регистра застрахованных лиц дублирующих записей, является обязанностью страховой медицинской организации.

Внеплановая проверка Филиала проводилась при помощи автоматизированной выборки записей различного написания, имеющих признаки соответствия одному реальному застрахованному лицу в базе данных «Единый регистр застрахованных лиц в системе ОМС Саратовской области», а также признаки ввода в базу данных «Единый регистр застрахованных лиц в системе ОМС Саратовской области» недостоверной информации по документу удостоверяющему личность.

Территориальным фондом к Филиалу применены штрафные санкции за случаи внесения в базу данных «Единый регистр застрахованных лиц в системе ОМС Саратовской области» дублирующих записей, свидетельствующих о наличии у одного застрахованного лица более одного полиса обязательного медицинского страхования, и случаи за факт внесения недостоверных сведений о застрахованном лице за периоды, в которые действовали Федеральный закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» (далее - Закон № 326-ФЗ), Правила обязательного медицинского страхования, утвержденных приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 28.02.2011 №' 158н, Правила обязательного медицинского страхования, утвержденные приказом Министерства здравоохранения Российской Федерации от 28.02.2019 № 108н, договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 10.04.2017 № 2, договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования 01.02.2019 № 2.

Нарушения порядка выдачи полисов обязательного медицинского страхования, допущенные Филиалом, были совершены в период действия вышеприведенных нормативных правовых актов и договоров о финансовом обеспечении и в пределах установленного приказом Территориального фонда проверяемого периода, что подтверждается материалами дела.

Доводы Филиала об истечении срока давности не основаны на нормах главы 12 Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности.

Согласно статье 195 Гражданского кодекса Российской Федерации исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено, а не срок в отношении проведения проверочных мероприятий. В силу части 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации течение срока исковой давности для взыскания суммы штрафа в судебном порядке начинается с момента установления нарушения и применения штрафных санкций, то есть с момента предъявления Территориальным фондом требований об уплате штрафа.

 Довод Общества с ограниченной ответственностью «Капитал Медицинское страхование» об отсутствии специального программного обеспечения для контроля наличия повторений по данным документа удостоверяющим личность также отклоняется как несоответствующий нормам действующего законодательства. На территории Саратовской области регистр застрахованных по обязательному медицинскому страхованию лиц ведется посредством Web-приложения «Единый регистр застрахованных в системе обязательного медицинского страхования Саратовской области», бесплатно предоставляемого Территориальным фондом страховым медицинским организациям. Территориальный фонд проводит проверки, направленные на предотвращение появления в программном обеспечении «Единый регистр застрахованных лиц в системе ОМС Саратовской области» дублирующих записей согласно требованиям пункта 12 Порядка ведения персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования, утвержденного приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 25.01.2011 № 29н и выдает предупреждения страховым медицинским организациям в режиме реального времени. Таким образом, у Филиала имеется возможность в режиме реального времени проводить проверочные мероприятия, направленные на предотвращение появления в программном обеспечении «Единый регистр застрахованных в системе обязательного медицинского страхования Саратовской области» дублирующих записей.

В свою очередь обществом с ограниченной ответственностью «Капитал медицинское страхование» заявлено о применении статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации и уменьшении размера подлежащего взысканию штрафа.

В соответствии с пунктом 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

 Оценивая материалы дела, принимая во внимание заявленное ответчиком ходатайство о снижении размера санкций по правилам статьи 333 ГК РФ, суд пришел к выводу о его явной несоразмерности последствиями нарушения обязательства ответчиком.

 Учитывая, что предъявленная к взысканию неустойка является мерой обеспечения обязательств и не должна являться средством получения прибыли, носит компенсационный характер, суд считает, что предъявленная к взысканию истцом сумма штрафа несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

 Согласно позиции Верховного Суда Российской Федерации изложенной в пункте 69 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 №7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

В соответствии с пунктом 78 указанного Постановления, правила о снижении размера неустойки на основании статьи 333 ГК РФ применяются также в случаях, когда неустойка определена законом, например, статьями 23, 23.1, пунктом 5 статьи 28, статьями 30 и 31 Закона Российской Федерации от 7 февраля 1992 года №2300-1 «О защите прав потребителей» (далее - Закон о защите прав потребителей), пунктом 21 статьи 12 Закона об ОСАГО, положениями Федерального закона от 10 января 2003 года №18-ФЗ «Устав железнодорожного транспорта Российской Федерации», статьей 16 Федерального закона от 29 декабря 1994 года №79-ФЗ «О государственном материальном резерве», пунктом 5 статьи 34 Федерального закона от 5 апреля 2013 года №44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд».

Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательства является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки.

При рассмотрении иска о взыскании неустойки суд не только вправе, но и обязан установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного размера ущерба, причиненного в результате нарушения договорных обязательств.

Суд считает, что взыскание столь значительной суммы санкций приведет фактически к изъятию денежных средств, направленных на финансирование страховой организации, которая, в свою очередь, за счет данных средств оказывает медицинскую помощь по обязательному медицинскому страхованию гражданам, что в конечном итоге может негативно отразиться на качестве медицинских услуг, предоставляемых гражданам.

Рассмотрев соответствующее ходатайство ответчика о применении статьи 333 ГК РФ, суд, с учетом обстоятельств дела, счел его подлежащим удовлетворению. 

На основании изложенного исковые требования подлежат удовлетворению в размере 427500  руб. 

Согласно статье 112 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при принятии решения арбитражным судом суд решает вопросы о распределении судебных расходов.

В соответствии со статьей 101 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации  судебные расходы состоят из государственной пошлины и судебных издержек, связанных с рассмотрением дела арбитражным судом. 

При распределении расходов по уплате государственной пошлины суд руководствуется правилами, установленными статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, и исходит из того, что расходы по оплате государственной пошлины следует возложить на ответчика.

Руководствуясь статьями 110, 167 – 170, 176, 177, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской  Федерации

Р Е Ш И Л:

Исковые требования территориального фонда обязательного медицинского страхования Саратовской области, г. Саратов – удовлетворить частично.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Капитал медицинское страхование» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), г. Москва в пользу территориального фонда обязательного медицинского страхования Саратовской области (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), г. Саратов штрафные санкции в размере 427500  руб.

В удовлетворении оставшейся части исковых требований территориального фонда обязательного медицинского страхования Саратовской области, г. Саратов – отказать.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Капитал медицинское страхование» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), г. Москва в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 20100 руб.

Исполнительные листы выдать взыскателям после вступления судебного акта в законную силу.

Решение арбитражного суда вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Решение арбитражного суда может быть обжаловано в апелляционную или кассационную инстанции через арбитражный суд первой инстанции в порядке, предусмотренном статьями 257 - 271, 273 - 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

 

Судья                                                                                                               Е.В.Михайлова