АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

410002, г. Саратов, ул. Бабушкин взвоз, д. 1; тел/ факс: (8452) 98-39-39;

http://www.saratov.arbitr.ru; e-mail: info@saratov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело №А57-12399/2018

26 октября 2018 года

город Саратов

 

Резолютивная часть решения оглашена 22 октября 2018 года

Полный текст решения изготовлен 26 октября 2018 года

 

Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи А.И. Михайловой, при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании в помещении арбитражного суда по адресу: 

<

...> материалы дела по заявлению УФССП России по Саратовской области, г. Саратов

заинтересованное лицо: ООО «Эверест», г. Москва

ООО МФО «Мани Мен»

ФИО2,

о привлечении к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, ООО «Эверест», 

при участии: 

от заявителя – ФИО3, по доверенности от 12.12.2017 года, ФИО4, по доверенности,

иные лица участвующие в деле не явились, извещены надлежащим образом.   

У С Т А Н О В И Л:

В Арбитражный суд Саратовской области обратилось УФССП России по Саратовской области с заявлением о привлечении к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, ООО «Эверест».

Представители заявителя в судебном заседании поддержали заявленные требования в полном объеме.

Как следует из материалов дела, 12.03.2018 и 17.04.2018 в адрес Управления Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области поступили обращения ФИО5, проживающей по адресу: 

<

...> «б», кв. 73 (далее - Заявитель), о нарушении в отношении нее Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230-ФЗ).

В ходе проверки было установлено, что ООО «Эверест» осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности ФИО5 в пользу ООО МФК «Мани Мен» на основании агентского договора б/н от 01.05.2016 посредством направления текстовых и голосовых сообщений па абонентский номер телефона ФИО5 

УФССП по Саратовской области, посчитав, что действия ООО «Эверест» нарушают требования ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее закон № 230-ФЗ), в порядке статьи 203 АПК РФ, административный орган обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО «Эверест» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Оценив представленные в материалы дела доказательства, суд приходит к следующему выводу.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В силу части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (часть 2 статьи 4 Закона № 230-ФЗ).

Судом установлено, что в ходе осуществления своей деятельности по возврату просроченной задолженности ООО «Эверест» в адрес ФИО5 на ее абонентский номер телефона с 15 февраля по 12 апреля 2018 года было направлено 21 сообщение: 7 (Семь) голосовых 14 (Четырнадцать) текстовых. 

Данное обстоятельство подтверждается материалами дела, в том числе детализацией вызовов клиента и ответом ООО «Эверест».

Так, 15.02.2018 в 09:47 на абонентский номер ФИО5 направлено текстовое сообщение следующего содержания: «Вы систематически не выходите с нами на связь и не оплачиваете задолженность перед ООО МФК «Мани Мен» 88007755576. По адресам Вашего проживания и работы может быть отправлена инспекционная комиссия для проведения розыскных мероприятий и составления акта неоплаты долга. ООО Эверест 

<

***>».

17.02.2018   в   08:48   на   абонентский   номер   ФИО5   направлено   голосовое сообщение следующего содержания: «При обнаружении в ваших действиях признаков состава преступления, а также отсутствия вас по месту прописки (проживания), материалы Вашего дела могут быть перенаправлены в правоохранительные органы и прокуратуру для осуществления оперативно-розыскных мероприятии и рассмотрения вопроса о возбуждении уголовного дела на основании статьи 158 УК РФ (мошенничество). Департамент противодействия мошенничеству компании Эверест. Телефон 

<

***>».

19.02.2018 в 09:30 на абонентский номер ФИО5 направлено текстовое сообщение следующего содержания: «Вас информировали о задолженности перед ООО МФК «Мани Мен» 88007755576, но оплаты не поступило. Подготавливается исковое заявление о взыскании долга с требованием наложения ареста на Ваше имущество до судебного решения (cт. 139. 140 ГПК РФ). ООО Эверест 

<

***>».

19.02.2018 в 19:58 на абонентский номер ФИО5 направлено голосовое сообщение следующего содержания: «В связи с тем, что Вы неоднократно были проинформированы о наличии просроченной задолженности по договору займа, но оплата от Вас так и не поступила, мы будем вынуждены ходатайствовать в ООО МФК «Мани Мен» 88007755576 для рассмотрения вопроса о подаче заявления в суд и в соответствии со ст. 139 ГПК РФ ходатайствовать перед судом о наложении ареста на Ваше имущество до вынесения решения по делу для принятия мер по обеспечению иска. Департамент противодействия мошенничеству компании Эверест. Телефон 

<

***>».

22.02.2018 в 10:01 на абонентский номер ФИО5 направлено текстовое сообщение следующего содержания: «В отношении Вас может быть подготовлено исковое заявление о взыскании долга с требованием наложения ареста на Ваше имущество до судебного решения. Это последний шанс оплатить долг до суда. Срочно свяжитесь с нами или исковое заявление может быть передано в суд. ООО Эверест 

<

***> ООО МФК «Мани Мен» 88007755576».

25.02.2018 в 08:29 на абонентский номер ФИО5 направлено голосовое сообщение следующего содержания: «Уведомляем Вас о повторном выезде инспекционной комиссии по адресу Вашего проживания и прописки, а также но месту Вашей работы для составления акта неоплаты долга и проверки факта нарушения долговых обязательств перед ООО МФК «Мани Мен» 88007755576. При обнаружении в Ваших действиях признаков состава преступления, а также отсутствия вас по месту прописки (проживания) материалы Вашего дела могут  быть перенаправлены в правоохранительные органы и прокуратуру для осуществления оперативно-розыскных мероприятий и рассмотрения вопроса о возбуждении уголовного дела на основании статьи 159 УК РФ (мошенничество) Департамент противодействия мошенничеству компании Эверест. Телефон 

<

***>».

26.02.2018 в 09:31 па абонентский номер ФИО5 направлено текстовое сообщение следующего содержания: «В связи с игнорированием требований по оплате долга перед ООО МФК «Мани Мен» 88007755576 мы вынуждены рассматривать Вас в качестве злостного неплательщика, что не оставляет иного выбора, кроме подготовки документов для судебного разбирательства. ООО Эверест 

<

***>».

26.02.2018 в 19:46 на абонентский номер ФИО5 направлено голосовое сообщение следующего содержания: «У вас есть последний шанс оплатить долг перед ООО МФК «Мани Мен» 88007755576 в течение трех рабочих дней. Заимодавец оставляет за собой право в порядке и сроки, предусмотренные статьей 121 ГПК РФ, обратиться к судье за вынесением судебного приказа о взыскании задолженности. Судебный приказ выносится судьей единолично без судебного разбирательства и без участия должника. Во избежание негативных последствий и увеличения суммы задолженности, свяжитесь с нашим специалистом по телефону 

<

***>. Юридический отдел компании Эверест».

01.03.2018 в 09:13 на абонентский номер ФИО5 направлено текстовое сообщение следующего содержания: «В момент посещения Вас не было по адресу проживания. В сложившейся ситуации нам не остается ничего иного, как направить Ваше дело в юридический отдел для подготовки документов к судебному разбирательству по факту наличия у Вас задолженности перед ООО МФК «Мани Мен» 88007755576. ООО Эверест 

<

***>»

02.03.2018   в   16:29   на   абонентский   номер   ФИО5   направлено   голосовое сообщение следующего содержания: «Напоминаем Вам о том, что долг по договору займа образовался вследствие несоблюдения Вами всех пунктов, прописанных в договоре с ООО МФК «Мани Мен» 88007755576, это  значит, что при возбуждении уголовного дела ( ст. 159. 165 УК РФ), суд будет учитывать нарушения именно с вашей стороны, так как банк свои обязательства по договору выполнил и понес ущерб, в связи с Вашей неоплатой. Непонимание Вами отдельных пунктов договора суд во внимание принимать будет. Передача дела в суд повлечет также увеличение суммы долга. Для урегулирования вопроса вы можете связаться со специалистом по телефону. Юридический отдел компании Эверест».

05.03.2018 в 04:27 на абонентский номер ФИО5 направлено текстовое сообщение следующего содержания: «Если Вы не погасите задолженность перед ООО МФК «Мани Мен» 88007755576 в течение 3 дней, то в отношении Вас в порядке и сроки, согласно ст. 121 ГПК, может быть вынесен судебный приказ о взыскании долга. Судебный приказ выносится судьей единолично без судебного разбирательства и без участия должника. Подробная информация по тел. 

<

***> ООО Эверест».

12.03.2018 в 09:09 па абонентский номер ФИО5 направлено текстовое сообщение следующего содержания: «Предупреждаем о возможных последствиях суда: привлечение к административной ответственности за невыполнение требований пристава, включая административный арест; розыск банковских счетов, списание с них денежных средств; арест и реализация имущества; ежемесячные удержания з/п в счет погашения долга ООО Эверест 

<

***>. ООО МФК «Мани Мен» 88007755576».

15.03.2018 в 09:27 на абонентский номер ФИО5 направлено текстовое сообщение следующего содержания: «Несмотря на неоднократные попытки решить вопрос Вашей задолженности перед ООО МФК «Мани Мен» 88007755576 в досудебном порядке, Вы не проявили заинтересованность. Дело будет передано в Отдел судебного производства и противодействия мошенничеству для судебного разбирательства. ООО Эверест 

<

***>».

15.03.2018 в 10:57 на абонентский номер ФИО5 направлено голосовое сообщение следующего содержания: «Несмотря на неоднократные попытки решить вопрос Вашей задолженности перед ООО МФК «Мани Мен» 88007755576 заинтересованности в урегулировании данного вопроса. В сложившейся ситуации нам не остается ничего иного, как направить Ваше дело в Департамент противодействия мошенничеству для инициирования в отношении Вас судебного разбирательства на основании наличия у Вас долга. Для уточнения информации свяжитесь с нашим специалистом по телефону 

<

***>. Департамент противодействия мошенничеству компании Эверест».

22.03.2018 в 10:03 на абонентский номер ФИО5 направлено голосовое сообщение следующего содержания:  «Если вы не погасите задолженность перед ООО МФК «Мани Мен» в течение 3 дней, то в отношении Вас в порядке и сроки, согласно ст. 121 ГПК, может быть вынесен судебный приказ о взыскании долга. Судебный приказ выносится судьей единолично без судебного разбирательства и без участия должника. Подробная информация по тел. 

<

***> ООО «Эверест».

26.03.2018 в 09:19 на абонентский номер ФИО5 направлено текстовое сообщение следующего содержания: «У вас есть последний шанс оплатить долг перед ООО МФК «Мани Мен» 88007755576 до суда. Мы предоставим возможность рассрочки, если у Вас трудное финансовое положение. Свяжитесь с нами, иначе дело может быть передано в суд, а сумма увеличится за счет судебных издержек. ООО Эверест 

<

***>».

29.03.2018 в 10:40 на абонентский номер ФИО5 направлено текстовое сообщение следующего содержания: «В отношении Вас может быть подготовлено исковое заявление о взыскании долга е требованием наложения ареста на Ваше имущество до судебного решения. Это последний шанс оплатить долг до суда. Срочно свяжитесь с нами или исковое заявление может быть передано в суд. ООО Эверест 

<

***> ООО МФК «Майи Мен» 88007755576».

02.04.2018 в 09:24 на абонентский номер ФИО5 направлено текстовое сообщение следующего содержания: «Так как Вы систематически не выходите с нами па связь и не оплачиваете задолженность по договору с ООО МФК «Мани Мен» 88007755576, мы вынуждены передать Ваше дело юристу и ходатайствовать перед кредитором о передаче в суд. ООО Эверест 

<

***>». 

04.04.2018 в 12:51 на абонентский номер ФИО5 направлено голосовое сообщение следующего содержания: «В связи с тем, что Вы неоднократно были проинформированы о наличии просроченной задолженности по договору займа, но оплаты от Вас так и не поступило, мы вынуждены обращаться в ООО МФК «Мани Мен» 88007755576 с рекомендацией о подаче заявления в суд в соответствии со ст. 139 ГПК РФ, в целях обеспечения иска, ходатайствовать перед судом о наложении ареста на Ваше имущество, как движимое, так и недвижимое (включая автотранспорт), до вынесения решения по делу. Для урегулирования вопроса в досудебном порядке незамедлительно свяжитесь с нашим специалистом по телефону 

<

***>. Юридический отдел компании Эверест».

05.04.2018 в 09:22 на абонентский номер ФИО5 направлено текстовое сообщение следующего содержания: «Вас информировали о задолженности перед ООО МФК «Мани Мен» 88007755576, но оплаты не поступило. Подготавливается исковое заявление о взыскании долга с требованием наложения ареста на Ваше имущество до судебного решения (ст. 139. 140 ГПК РФ) ООО Эверест 

<

***>».

12.04.2018 в 09:07 на абонентский номер ФИО5 направлено текстовое сообщение следующего содержания: «В момент посещения Вас не было по адресу проживания. В сложившейся ситуации нам не остается ничего иного, как направить Ваше дело в юридический отдел для подготовки документов к судебному разбирательству по факту наличия у Вас задолженности перед ООО МФК «Мани Мен» 88007755576 ООО Эверест 

<

***>». 

Таким образом, суд приходит к выводу, что направляя указанные сообщения в адрес ФИО5, ООО «Эверест» целенаправленно оказывало психологическое давление на ФИО5 вводя ее в заблуждение и внушая неотвратимость наступления негативных последствий, в том числе в результате передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, тем самым побуждая должника совершить действия по оплате просроченной задолженности.

Кроме того, сообщение от 02.03.2018 содержит информацию об увеличении суммы долга ФИО5 в случае обращения кредитора с исковым заявлением в суд о взыскании просроченной задолженности по договору займа, тем самым ООО «Эверест» вводит должника в заблуждение относительно размера неисполненного обязательства, так как предъявление иска, судебное разбирательство и принятие судебного акта само по себе не влияет на увеличение размера просроченной задолженности, образовавшейся по договору потребительского займа. Также, направленное сообщение оказывает на должника психологическое воздействие, сообщая о наступлении для него неблагоприятных последствий в виде увеличения размера просроченной задолженности.

Направленные обществом сообщения содержат информацию, вводящую должника в заблуждение относительно принадлежности ООО «Эверест» к органам, уполномоченным осуществлять розыскные мероприятия, а также относительно последствий применения мер принудительного исполнения, отнесенных к полномочиям судебных приставов-исполнителей, при отсутствии возбужденного в отношении заемщика исполнительного производства, о взыскании задолженности по кредитному договору, что также нарушает обязательные требования, установленные законодательством.

Таким образом, суд приходит к выводу о доказанности совершения обществом правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Согласно части 1 статьи 4.5 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении за нарушение законодательства о потребительском кредите (займе), а также о микрофинансовой деятельности и микрофинансировании организаций, которым регулируются спорные правоотношения между обществом и третьим лицом, не может быть вынесено по истечении одного года со дня административного правонарушения.

Исходя из вышеизложенного, суд приходит к выводу, что срок давности привлечения к административной ответственности за такое правонарушение составляет один год, таким образом, предусмотренный статьей 4.5 КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности на момент рассмотрения заявления не истек.

Следовательно, довод общества о пропуске Управлением службы судебных приставов срока привлечения к административной ответственности является несосттоятельным.

Судом рассмотрен вопрос о возможном применении статьи 2.9 КоАП РФ. 

В соответствии со статьей 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решать дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Согласно пунктам 18, 18.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" при квалификации правонарушения в качестве малозначительного необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

Малозначительность является оценочной категорией, которая определяется судом по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Оценив представленные в дело доказательства, характер совершенного правонарушения, суд не усмотрел в действиях общества малозначительности вмененного деяния. Материалы дела не свидетельствуют об исключительности рассматриваемого случая.

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении общества к исполнению своих публично-правовых обязанностей.

При указанных обстоятельствах суд считает, что вменяемое обществу административное правонарушение не может быть квалифицировано как малозначительное.

Арбитражный  суд приходит к выводу, что в действиях общества имеется состав вменяемого ему административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 2 статьи 14.57  КоАП РФ. 

Согласно частям 1, 3 статьи 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с названным Кодексом. Учитывая положения статьи 4.1 КоАП РФ, суд считает возможным применить наказание в виде штрафа в размере, предусмотренном частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ – 50 000 руб. 

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

                                                                      РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью "Эверест" (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей. 

Решение о привлечении к административной ответственности вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления судебного акта о наложении административного штрафа в законную силу.

Исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Решение арбитражного суда может быть обжаловано в порядке и сроки, установленные статьями 181, 206, 257, 260, 273-277 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации путем подачи жалобы через Арбитражный суд Саратовской области.

Административный штраф подлежит уплате по следующим реквизитам: 

Получатель платежа УФК по Саратовской области (УФССП по Саратовской области л/с 

<

***>)

Банк получателя – Отделение Саратов г. Саратов

ИНН 

<

***>, КПП 645501001 ОКАТО 63401000000

Счет получателя 40101810300000010010, БИК 046311001, ОКТМО 63701000 

КБК 32211617000016017140, УИН 32264000180000161015

назначение платежа: административный штраф.

Судья Арбитражного суда

Саратовской областиА.И. Михайлова