Именем Российской Федерации

МОТИВИРОВАННОЕ 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-214529/24-26-2177

г. Москва

07 ноября 2024 года

Резолютивная часть решения (в порядке ч. 1 ст. 229 АПК РФ) изготовлена 25.10.2024

Полный текст решения (в порядке ч. 2 ст. 229 АПК РФ) изготовлен 07.11.2024

 

Арбитражный суд города Москвы в составе:

судьи Нечипоренко Н.В. (единолично),

рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по иску

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОСПЕЦ" (115088, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ПЕЧАТНИКИ, УЛ ЮЖНОПОРТОВАЯ, Д. 38, СТР. 5, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.02.2019, ИНН: 

<

***>)

к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "МОДУЛЬБАНК" (156005, КОСТРОМСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г.О. ГОРОД КОСТРОМА, Г КОСТРОМА, ПЛ ОКТЯБРЬСКАЯ, Д. 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 11.09.2002, ИНН: 

<

***>)

Третье лицо: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ОМЕГА-ТРЕЙД" (127238, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТИМИРЯЗЕВСКИЙ, ПРОЕЗД ЛОКОМОТИВНЫЙ, Д. 21, ЭТАЖ 3, ПОМЕЩ./ОФИС I/8, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 02.10.2007, ИНН: 

<

***>)

о взыскании денежных средств в размере 1 052 700 руб.,

без вызова сторон

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью "Проспец" обратилось в суд с иском к акционерному обществу коммерческий банк "Модульбанк" при участии третьего лица общества с ограниченной ответственностью "Омега-Трейд" о взыскании денежных средств в размере 1 052 700 руб.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 11.09.2024г. исковое заявление принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства, по правилам главы 29 АПК РФ.

Участвующие в деле лица извещены надлежащим образом о рассмотрении дела в порядке упрощенного производства.

АО КБ "Модульбанк" обратилось в арбитражный суд с ходатайством о рассмотрении дела по общим правилам искового производства.

Суд, рассмотрев заявленное ходатайство, не находит оснований для его удовлетворения ввиду следующего.

По смыслу ч. 1, 2 ст. 227 АПК РФ, с учетом п. 1.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 08.10.2012 № 62 «О некоторых вопросах рассмотрения арбитражными судами дел в порядке упрощенного производства»2 , если по формальным признакам (например, цена иска, сумма требований, размер штрафа и др.) дело относится к перечню дел, подлежащих рассмотрению в порядке упрощенного производства, арбитражный суд на основании ч. 2 ст. 228 АПК РФ в определении о принятии искового заявления, заявления к производству указывает на рассмотрение дела в порядке упрощенного производства. Согласие сторон на рассмотрение этого дела в порядке упрощенного производства не требуется.

При отсутствии обстоятельств, указанных в ч. 5 ст. 227 АПК РФ, арбитражный суд отклоняет ходатайство стороны о рассмотрении дела по общим правилам искового производства, о чем выносит соответствующее определение. Если такое ходатайство подано одновременно с исковым заявлением, заявлением, на результат его рассмотрения указывается в определении о принятии искового заявления, заявления к производству.

Дело рассмотрено в порядке упрощенного производства, в соответствии с ч. 1, 2 ст. 227 и ст. 228 АПК РФ, без вызова сторон, по материалам, представленным участвующими в деле лицами, вынесена резолютивная часть решения.

В соответствии с ч.2 ст. 229 АПК РФ по заявлению лица, участвующего в деле, или в случае подачи апелляционной жалобы по делу, рассматриваемому в порядке упрощенного производства, арбитражный суд составляет мотивированное решение.

Заявление о составлении мотивированного решения арбитражного суда может быть подано в течение пяти дней со дня размещения решения, принятого в порядке упрощенного производства, на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". В этом случае арбитражным судом решение принимается по правилам, установленным главой 20 настоящего Кодекса, если иное не вытекает из особенностей, установленных настоящей главой.

Мотивированное решение арбитражного суда изготавливается в течение пяти дней со дня поступления от лица, участвующего в деле, соответствующего заявления.

АО КБ "Модульбанк" 31.10.2024г. обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о составлении мотивированного решения арбитражного суда.

Поскольку  заявление о составлении мотивированного решения поступило в сроки установленные ч. 2 ст. 229 АПК РФ, заявление подлежит удовлетворению.

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив по правилам ст. 71 АПК РФ, представленные доказательства, суд полагает, что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Из материалов дела усматривается, что 10 декабря 2021 года между ООО «ПРОСПЕЦ» (Покупатель) и ООО «ОМЕГА-ТРЕЙД (Продавец) в лице генерального директора ФИО1 был заключен Договор купли - продажи №244. В соответствии с п. 1.1 Договора Продавец за плату передает в собственность Покупателя, а Покупатель принимает товары, согласно Спецификациям.

Наименование, цена и количество товара соответствующей партии, сроки поставки и оплаты товара согласовываются сторонами и указываются в соответствующей спецификации.

Покупатель оплачивает стоимость Товара согласно выставленного счета не позднее 3 банковских дней на расчетный счет Продавца.

Согласно поставочной спецификации №1 от 09 декабря 2021 года к договору №244 от 10.12.2021 года продавец обязуется поставить, а Покупатель принять и оплатить стационарный металлодетектор Профи-Моно в количестве 20 штук на общую сумму 1 052 700 руб.

Срок поставки-45 календарный дней с момента поступления денежных средств на расчетный счет продавца. Условия оплаты в течении 3 дней с момента подписания спецификации и выставлении счета.

На стадии заключения договора Продавец ООО «Омега-Трейд» предоставил ООО «Проспец» реквизиты банковского счета для перечисления денежных средств, а именно: р/сч 

<

***>, к/сч 30101810645250000092 МОСКОВСКИЙ ФИЛИАЛ АО «МОДУЛЬБАНК», БИК 044525092, ИНН 

<

***>, КПП 771543001, ОГРН 

<

***>, Генеральный директор ФИО1.

В соответствии с заключенным договором и спецификациями к нему ООО «Проспец» платежным поручением №824 от 10.12.2021 года перевело на расчетный счет ООО «Омега-Трейд», банк получателя МОСКОВСКИЙ ФИЛИАЛ АО «МОДУЛЬБАНК» г. Москва, ИНН 

<

***>, КПП 771543001, денежные средства в размере 1 052 700 руб. за товар по договору. Срок исполнения обязательств по Договору по 24 января 2022 года включительно.

Однако, ООО «Омега-Трейд» товар не был поставлен, денежные средства ООО «Омега-Трейд» не возвращены, в связи с чем ООО «Проспец» обратилось с исковым заявлением в Арбитражный суд г. Москвы.

В соответствии с решением суда по делу №А40-43701/2022 от 25 апреля 2022 года с ООО «Омега-Трейд» взыскана задолженность по договору купли-продажи от 10.12.2021 No244 в размере 1 052 700 руб., неустойка за период с 25.01.2022 по 05.03.2022 в размере 42 108 руб. и расходы по оплате государственной пошлины.

В свою очередь, ООО «Омега-Трейд» обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой на решение суда по делу №А40-43701/2022 от 25 апреля 2022 года.

В соответствий с определением суда от 13 июля 2022 года, судебное заседание было отложено в связи с рассмотрением Арбитражным судом г. Москвы дела №A40-108552/22 о признании незаконными действий АО КБ «МОДУЛЬБАНК» по открытию расчетных счетов №

<

***> и №40702810270014393808, a также действия по совершению всех операций, совершенных по расчетным счета № 

<

***> и №40702810270014393808 за период с даты открытия до даты фактического закрытия расчетного счета; признании незаконным договора банковского счета между АО КБ «МОДУЛЬБАНК» и ООО «Омега-Трейд», на основании которого были открыты расчетные счета №

<

***> и №40702810270014393808, так как обстоятельства, установленные по делу №А40-108552/22 могут иметь преюдициальное значение при рассмотрении апелляционной жалобы.

В соответствии с Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 06.10.2022 года решение Арбитражного суда города Москвы от 25 апреля 2022г. по делу №А40-43701/2022, отменено на основании вынесенного решения Арбитражным судом г. Москвы от 30.09.2022 по делу №A40-108552/2022, в соответствии с которым Договор комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank между ООО «Омега-Трейд» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) и КБ «Модульбанк» (АО) (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), на основании которого открыты расчетные счета №

<

***> и №40702810270014393808, признан незаключенным.

Как указано в решении суда от 30.09.2022 года по делу №А40-108552/22-22-811 «между ООО «ПРОСПЕЦ» и ООО «Омега-Трейд» 10.12.2021 заключен договор купли-продажи от N 244 в рамках которого ООО «ПРОСПЕЦ» перечислило на расчетный счет 

<

***> открытый в Московском филиале АО КБ «МОДУЛЬБАНК» денежные средства в размере 1 052 700,00 руб. Товар не поставлен. При ознакомлении с названными документами, установлено, что в каждом договоре подпись генерального директора ФИО1 имеет признаки фальсификации, так же, как и другие подписи»…. Согласно ответу ИФНС России №13 по г. Москве 13.12.2021 г. Московским филиалом АО КБ «МОДУЛЬБАНК» открыт расчетный счет №

<

***>, КПП 771301001, а 20.01.2022 г. счет был закрыт. Вместе с тем, ООО «Омега-Трейд» с заявлением об открытии расчетного счета не обращалось, договор на открытие и ведение расчетного счета, а также иные документы, необходимые для открытия расчетного счета не подписывало и не подавало, какие-либо операции по указанному расчетному счету истцом не осуществлялись. Надлежащих доказательств того, что спорный договор заключен ООО «Омега-Трейд» в материалы дела не представлено, в частности, при открытии счета представлен паспорт, не являющийся паспортом генерального директора истца ФИО1. Исходя из изложенных выше обстоятельств, суд признает спорный договор комплексного обслуживания юридических лиц индивидуальных предпринимателей в системе Modvibank, на основании которого открыты расчетные счета №

<

***> и  №40702810270014393808 незаключенным….».

Решение суда от 30.09.2022г. по делу No А40-108552/22-22-811 вступило в законную силу.

Таким образом, заявление на присоединение к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц от имени ООО «Омега-трейд» от 20.12.2021 года подписано не ФИО1, а иным лицом.

Расчетный счет №

<

***> был открыт МОСКОВСКИМ ФИЛИАЛОМ АО «МОДУЛЬБАНК» по подложным документам, вследствие чего ООО «ПРОСПЕЦ» и понес убытки, так как банк не проверил надлежащим образом документы клиента, желающего открыть счет, и открыл счет по подложным документам.

Вследствие чего имеется прямая причинно-следственная связь между действиями Банка и наступившими для истца последствиями: противоправный характер поведения лица, причинившего убытки, наличие убытков и их размер, причинно-следственная связь между противоправным поведением правонарушителя наступившими последствиями; отсутствие обоснованности и доказательств, что сотрудники банка при открытии спорного счета действовали в соответствии с требованиями, установленными законодательством, в том числе пунктом 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», Инструкцией Банка России от 30.05.2014 №153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", включая пункты 1.7, 18, 1.11, 4.1 и подпунктами соответствующих пунктов, в том числе, и отсутствие доказательств, что сотрудниками Банка выполнены требования пункта 1.11.1

Инструкция Банка России от 30.05.2014 №153-И, согласно которой копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, принимаются банком при условии установления должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) их соответствия оригиналам документов, а также иные требования Инструкции, направленные на идентификацию клиента при открытии счета.

Основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, в том числе при условии, что в целях исполнения Федерального закона №115-Ф3 проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя.

Согласно пунктам 1.5-1.8 Инструкции должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей Инструкцией, на оснований полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию.

Должностные лица банка уполномочены проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры ПО идентификации бенефициарного владельца.

Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять в порядке, установленном пунктом 7.10 настоящей Инструкции, карточку с образцами подписей и оттиска печати (далее - карточка).

Кредитная организация обязана обновлять информацию, получаемую при идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий. Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.

Сведения, устанавливаемые банком до открытия счета, в том числе сведения клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.

Ответчиком при открытии счета и проверке клиента не были соблюдены требования по идентификации клиента согласно Инструкции.

Также сотрудниками Банка не были соблюдены требования пункта 1.11.1 Инструкции, согласно которым копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, принимаются банком при условии установления должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом их соответствия оригиналам документов, а также иные требования Инструкции, направленные на идентификацию клиента при открытии счета.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. №499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии, кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код – для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

В соответствии с положениями п. 1, 2 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Согласно пункту 1.1. Инструкции Банка России от 30.05.2014 №153-И "06открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", в соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона №115-Ф3, кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению з полном объеме лицом, причинившим вред.

Согласно пункту 2 статьи 15 ГК РФ под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено.

Таким образом, расчетный счет р/счет 

<

***> МОСКОВСКИЙ ФИЛИАЛ АО «МОДУЛЬБАНК» открыт по документам, не соответствующим действительности (имеющим следы фальсификации, что было установлено в рамках рассмотрения дела N° А40-108552/22-22-811), вследствие виновных, преступных действий сотрудника банка, а ущерб, причинённый ООО «Проспец» вследствие неправомерных действий сотрудников МОСКОВСКОГО ФИЛИАЛА АО «МОДУЛЬБАНК» подлежит возмещению, поскольку, при предоставлении банковской услуги, Банк, как профессиональный участник спорных правоотношений, обязан разработать и применить механизмы взаимодействия с клиентами, в том числе по идентификаций заявителей, исключающие возможность совершения мошеннических действий, в том числе по открытию счета от имени клиента иными неуполномоченными лицами; обеспечить безопасность пользования клиентами банковскими услугами.

Соответствующая правовая позиция изложена в постановлениях Арбитражного суда Московского округа от 21.07.2020 по делу №А40-160188/2019, решении Арбитражного суда г. Москвы от 17.12.2021 года по делу №А40-166331/21-22-1139, решении Арбитражного суда г. Москвы от 26.03.2021 года по делу №A40-160188/19-22-1337.

Статьей 65 АПК РФ предусмотрена обязанность стороны доказывать обстоятельства своих требований или возражений.

Обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих  представленные возражения относительно существа заявленных требований (ч. 3.1 ст. 70 АПК РФ).

Доводы отзыва ответчика признаны судом необоснованными и не состоятельными и отклонены ввиду противоречия фактическим обстоятельствам дела, представленным в дело доказательствам и неправильным применением норм материального права.

На основании вышеизложенного, суд, руководствуясь ч. 1 ст. 71 АПК РФ оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Суд, рассмотрев обстоятельства, на которые указывал истец и ответчик в рамках рассмотрения настоящего дела, находит основания для удовлетворения заявленных требований в полном объеме.

В связи с удовлетворением исковых требований расходы по уплате государственной пошлине относятся на ответчика и в порядке статьи 110 АПК РФ подлежат взысканию в пользу истца.

На основании статей 4, 65, 110, 123, 156, 159,167, 170-176, 226-229 АПК РФ,

РЕШИЛ:

в удовлетворении ходатайства ответчика о рассмотрении дела по общим правилам искового производства - отказать.

Взыскать с АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "МОДУЛЬБАНК" в пользу ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОСПЕЦ" убытки в размере 1 052 700 руб., а также расходы по оплате государственный пошлины в размере 24 432 руб.

Решение подлежит немедленному исполнению.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия, а в случае составления мотивированного решения арбитражного суда - со дня принятия решения в полном объеме.

Судья:                                                                                             Н.В. Нечипоренко