Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-118063/19-172-695

г. Москва

12 июля 2019 года

Резолютивная часть решения объявлена  04 июля 2019 года

Полный текст решения изготовлен 12 июля 2019 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: 

председательствующего судьи Паньковой Н.М., (единолично)

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Абдуллаевой С.А.,

рассмотрев в открытом  судебном заседании дело 

по иску ДПК "ЗАГОРЬЕ" (143033, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, РАЙОН ОДИНЦОВСКИЙ, ПОСЕЛОК ГОРКИ-2, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 08.04.2003, ИНН: 

<

***>)

к БАНК "ВОЗРОЖДЕНИЕ" (ПАО) (101000, МОСКВА ГОРОД, ПЕРЕУЛОК ЛУЧНИКОВ, 7/4, 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 17.12.2002, ИНН: 

<

***>)

 об обязании  перечислить остаток денежных средств

при участии:

от истца – не явился, извещен;

от ответчика  – ФИО1 доверенность 14.11.2018;

УСТАНОВИЛ:

ДПК "ЗАГОРЬЕ" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к БАНК "ВОЗРОЖДЕНИЕ" (ПАО) о понуждении перечислить остаток денежных средств находящиеся на счете истца на день рассмотрения  дела в  суде на расчетный счет кооператива 40703810940000003736 в Сбербанке России (ПАО).

Как следует из материалов дела, в обоснование заявленного требования истец ссылается на то, что 27.03.2003 г. Дачный потребительский кооператив «Загорье» и ПАО Банк «Возрождение» заключили договор № 

<

***> банковского счёта, в соответствии с условиями которого банк открыл кооперативу расчётный счёт 

<

***>.

По условиям пункта 7.2. договора договор банковского счёта расторгается по заявлению клиента.

Пунктом 7.4. договора установлено, что расторжение договора банковского счёта является основанием для закрытия расчётного счета клиента.

26.03.2019 г. кооператив направил в банк заявление с требованием в порядке статьи 859 ГК РФ расторгнуть договор банковского счета и закрыть расчётный счёт 

<

***>.

В соответствии с пунктом 5 статьи 859 ГК РФ кооператив предложил банку выполнить свою обязанность и остаток денежных средств на расчётном счёте кооператива на 20.03.19 г. в сумме 222 963 рубля 41 копейку в установленные законом сроки перечислить на расчётный счёт кооператива 40703810940000003736 в Сбербанке России (ПАО), БИК:044525225, корреспондентский счёт: 30101810400000000225, ИНН:7707083893; КПП:775001001; ОГРН:102770132195.

Требование кооператива до сих пор не исполнено.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Истец, в судебное заседание  своих представителей не направил, о времени и месте извещен надлежащим образом.

От истца поступило ходатайство из которого следует, что  только 17.05.2019 банк исполнил свое обязательство, перечислив остаток денежных средств в сумме 399 096 руб. 74 коп. на указанный кооперативом расчетный счет. Поскольку  банк незаконно удерживал спорные денежные средства на его стороне возникла обязанность по уплате процентов за период с 14.12.2018 по 17.06.2019 в сумме 3 612 руб. В связи с чем, что истец на основании положений ст. 41 и 49 АПК РФ просит взыскать с ответчика указанную денежную сумм.

Представитель ответчика в судебном заседании возражал против принятия уточнения иска, так как истцом заявляется новое самостоятельное  требование, которое ранее не заявлялось. По существу спора ответчик возражал против удовлетворения искового требования в целом и о взыскании судебных расходов по оплате услуг представителя; дал устные пояснения, просил в иске отказать. 

Рассмотрев заявленное истцом в порядке ст. 41 и 49 АПК РФ ходатайство, суд не находит оснований для его принятия, так как согласно части 1 статье 49 АПК РФ истец вправе при рассмотрении дела в арбитражном суде первой инстанции до принятия судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела по существу, изменить основание или предмет иска, увеличить или уменьшить размер исковых требований.

По смыслу указанной нормы, предметом иска является материально-правовое требование истца к ответчику о совершении определенных действий, воздержании от них, признании наличия или отсутствия правоотношения, изменения или прекращения его. Изменение предмета иска - это изменение материально-правового требования истца к ответчику.

Основание иска - это обстоятельства, на которые ссылается истец в подтверждение исковых требований к ответчику. Изменение основания иска - изменение обстоятельств, на которых истец основывает свое требование к ответчику.

В пункте 3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 31.10.1996 N 13 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в суде первой инстанции" разъяснено, что изменение предмета иска означает изменение материально-правового требования истца к ответчику. Изменение основания иска означает изменение обстоятельств, на которых истец основывает свое требование к ответчику. Одновременное изменение предмета и основания иска не допускается.

Так, первоначально требование заявлено о понуждении ответчика перечислить остаток удерживаемых денежных средств, при не исполнении требований истца о таком перечислении. 

С учетом уточнения, истец уже заявляет материальное требование о взыскании с ответчика денежных средств в виде процентов, начисленных за период незаконного удержания.

В данном случае суд пришел к выводу, что истцом заявляется новое самостоятельное требование, которое ранее не заявлялось, при этом и предмет и основание уточненного требования, а также обстоятельства, подлежащие доказыванию различны.  Кроме того, заявляя материальное требование к ответчику истцу необходимо соблюсти обязательный претензионный порядок урегулирования спора, что в данном случае не сделано.

При  таких обстоятельствах суд не находит оснований  для  принятия заявленного в порядке ст. 41 и 49 АПК РФ ходатайства.

Рассмотрев материалы дела, суд не находит оснований для удовлетворения исковых требований в силу следующего.

В соответствии со ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Как следует из представленных в материалы дела доказательств, 27.03.2003 между Банком и ДПК «Загорье» заключен договор банковского счета № 

<

***> в рамках которого истцу открыт расчетный счет № 

<

***>.

01.11.2012 между Банком и ДПК «Загорье» заключено дополнительное соглашение к Договору, в соответствии с п. 4.4. которого клиент обязуется представлять в Банк при окончании срока полномочий, установленных учредительными или иными документами, замене или дополнении лиц, имеющих право распоряжаться счетом, надлежаще удостоверенные копии документов, подтверждающие полномочия по распоряжению счетом и право подписи расчетных документов.

В соответствии с п. 4.5. Дополнительного соглашения клиент обязуется, в случае внесения изменений или дополнений в документы, имеющиеся в юридическом деле (в т.ч. Устав,

Положение, учредительный договор, Свидетельство о регистрации, карточка с образцами подписей и др.), предоставлять их в Банк в течение 5 рабочих дней с момента внесения таких изменений.

В соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон) организации, осуществляющие операции с денежными средствами, должны обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течении семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.

Так 31.01.2019 Банком было направлено письмо о необходимости обновления анкет, на которое документы для обновления данных предоставлены не были.

14.03.2019 и 27.03.2019 Банком были направлены повторные запросы о срочном предоставлении сведений для обновления анкет, на которое документы не были предоставлены.

В соответствии с п. 8.2. Дополнительного соглашения, Договор может быть расторгнут по заявлению клиента в любое время.

26.03.2019 в Банк поступило заявление на расторжение Договора и закрытие Счета ДПК «Загорье» с указанием суммы и реквизитов перевода остатка денежных средств (далее -Заявление), оформленное в свободной форме.

Как следует из пояснений ответчика, в предоставленном Заявлении Клиентом была некорректно указана сумма остатка денежных средств, в связи с чем, Банк не смог его исполнить.

В настоящее время Банком закрыт счет истца и остаток денежных средств перечислен по реквизитам, указанным в заявлении Клиента. 

В связи с закрытием Банком счета Истца и отсутствием предмета спора основания для удовлетворения иска отсутствуют.

При таких обстоятельствах исковое требование удовлетворению не подлежит.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 167-171, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Ходатайство истца, заявленное в порядке ст. 41. И 49 АПК РФ, оставить без удовлетворения.

В удовлетворении иска отказать полностью.

Решение может быть обжаловано в течение месяца в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                           Н.М. Панькова