АРБИТРАЖНЫЙ  СУД

НИЖЕГОРОДСКОЙ  ОБЛАСТИ

 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А43-10994/2018

 

г. Нижний Новгород                                                                                            01 октября 2018 года

 

Резолютивная часть решения объявлена 24 сентября 2018 года

Решение в полном объеме изготовлено 01 октября 2018 года

 

Арбитражный суд Нижегородской области в составе:

судьи Леонова Андрея Владимировича (шифр дела 51-266),

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1,

при участии представителей заявителя – ФИО2, удостоверение ТО №572853 (по окончании перерыва не явился), ФИО3, доверенность от 02.03.2018 (явился по окончании перерыва), лица, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, - ФИО4, доверенность от 29.08.2017, (по окончании перерыва не явился) и в отсутствие надлежащим образом извещенного третьего лица, его представителей, 

рассмотрев в открытом судебном заседании заявление

начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, управления Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области ФИО2

о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Агентство ликвидации долгов" (ОГРН145262008980, ИНН5262304647), г.Н.Новгород, к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

при привлечении к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора, ФИО5, ФИО6, 

установил:

заявитель просит привлечь общество с ограниченной ответственностью «Агентство ликвидации долгов» (далее – Общество, ООО «Агентство ликвидации долгов», ООО «АЛД») к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. 

В ходе судебного заседания представитель управления Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области (далее – заявитель, Управление) поддержал заявленное требование.

Общество возражает против удовлетворения заявленных требований, полагает, что за данное правонарушение Общество уже было привлечено в рамках дела №А43-10993/2018.

Третье лицо о дате судебного заседания извещено надлежащим образом, не явилось, мотивированной позиции по заявлению не представило.

Проверив обстоятельства возбуждения дела об административном правонарушении, полномочия лица, составившего протокол об административном правонарушении, порядок фиксации признаков административного правонарушения, сроки давности привлечения к административной ответственности, изучив материалы дела, арбитражный суд установил следующее.

Как следует из материалов административного дела, ООО «Агентство ликвидации долгов» является юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области (далее по тексту – Управление) поступило заявление ФИО5 в связи с неправомерными действиями Общества связанными с возвратом просроченной задолженности.

Между ООО МФК «Срочноденьги» и ФИО6 заключен договор микрозайма №99999/1898974 от 27.09.2017, в результате чего у ФИО6 образовалась просроченная задолженность.

При заключении указанного договора ФИО6 в анкету заёмщика № 2436267 внес сведения о номере телефона в качестве контактного – 8930******1, а также номер 8910******9 — в качестве дополнительного контактного.

Работа по возврату просроченной задолженности ФИО6 ООО МФК «Срочноденьги» 29.10.2017 поручена ООО «Агентство ликвидации долгов» (далее — ООО «АЛД») в соответствии с агентским договором от 01.12.2014, заключенным между указанными юридическими лицами.

Так, 12.08.2017 в 12 ч. 57 мин.; 14.11.2017 в 17 ч. 04 мин., 17 ч. 06 мин., 17 ч. 08 мин.; 17.11.2017 в 13 ч. 23 мин., 23.11.2017 в 17 ч. 02 мин. и 17 ч. 04. мин. осуществлено непосредственное взаимодействие с должником ФИО6 посредством телефонных переговоров, в том числе более одного раза в сутки, по номеру 8930*******1, в ходе которого должнику не сообщались фамилия, имя и отчество физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; должник не предупреждался о ведении аудиозаписи телефонного разговора; использовались выражения, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Тем самым, указанными действиями ООО «Агентство ликвидации долгов», являясь юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, при взаимодействии с должником ФИО6 посредством телефонных переговоров нарушило требования пп. «а», п. 3 ч. 3, п.п. 1, 2 ч. 4 ст. 7, п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 3 ст. 17 Закона № 230-ФЗ.

Усматривая в действиях ООО «Агентство ликвидации долгов» признаки состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления ФССП России по Нижегородской области в пределах полномочий, предоставленных статьей 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях 29.03.2018, в отсутствие законного представителя Общества извещенного надлежащим образом (уведомлением от 20.03.2018) составило протокол об административном правонарушении №28/18/19/52. 

В соответствии с частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ вышеназванный протокол об административном правонарушении и другие материалы административного дела переданы для рассмотрения в Арбитражный суд Нижегородской области.

Согласно статье 1.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

В части 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективная сторона правонарушения выражается в действиях, совершенных в интересах кредитора, в виде непосредственного взаимодействия посредством телефонных переговоров в месте нахождения должника (в том числе жительства) в установленное время с превышением ограничений.

Субъектами административного правонарушения являются юридические лица, включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющие деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон №230-ФЗ).

В соответствии с п.4 ч.2 ст.6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Согласно пп. «а» п.3 ч.3 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки.

В соответствии с ч.4 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно п.3 ст.17 Федерального закона №230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

В рассматриваемом случае объективная сторона правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, заключается в совершении Обществом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий в интересах кредитора в виде непосредственного взаимодействия 12.08.2017 в 12 ч. 57 мин.; 14.11.2017 в 17 ч. 04 мин., 17 ч. 06 мин., 17 ч. 08 мин.; 17.11.2017 в 13 ч. 23 мин., 23.11.2017 в 17 ч. 02 мин. и 17 ч. 04. мин. с третьим лицом ФИО6 посредством телефонных переговоров с нарушением запретов, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ,  по вопросу возврата его задолженности.

Кроме того, вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Нижегородской области от 07.06.2018 по делу № А43-10993/2018 Общество привлечено административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ за совершение действий в интересах кредитора, а именно, за взаимодействие сотрудником Общества 29.10.2017 в 11ч. 49 мин.; 30.10.2018 в 18 ч. 28 мин.; 07.11.2017 в 08 ч. 17 мин. и 08 ч. 21 мин. с третьим лицом ФИО5 посредством телефонных переговоров с нарушением запретов, установленных Федеральным законом № 230-ФЗ,  по вопросу возврата задолженности ФИО6

При этом, противоправные действия, совершенные 12.08.2017 в 12 ч. 57 мин.; 14.11.2017 в 17 ч. 04 мин., 17 ч. 06 мин., 17 ч. 08 мин.; 17.11.2017 в 13 ч. 23 мин., 23.11.2017 в 17 ч. 02 мин. и 17 ч. 04. мин. (в отношении ФИО6) и 29.10.2017 в 11ч. 49 мин.; 30.10.2018 в 18 ч. 28 мин.; 07.11.2017 в 08 ч. 17 мин. и 08 ч. 21 мин. (в отношении ФИО5) установлены в ходе одной проверки, по результатам которой составлен единый акт проверки от 20.03.2018 № 3.

Кроме того, противоправные действия производились по возврату задолженности по одному и тому же договору микрозайма №99999/1898974 от 27.09.2017

Совершение Обществом противоправных действий путем взаимодействия с указанными третьими лицами направленные на возврат просроченной задолженности в отношении одного заемщика, по одному договору, образует объективную сторону одного нарушения.

Согласно части 5 статьи 4.1 КоАП РФ никто не может нести административную ответственность дважды за одно и то же административное правонарушение.

При таких обстоятельствах и приняв во внимание, что Общество привлечено к административной ответственности вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Нижегородской области по делу № А43-10993/2018 за совершение того же правонарушения, суд отказывает в удовлетворении заявленного требования.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 180-182, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

Р  Е  Ш  И  Л  :

требования, заявленные начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, управления Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области ФИО2, оставить без удовлетворения.

Настоящее решение вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его принятия, если не будет подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступит в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Настоящее решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Нижегородской области.

 

Судья                                                                                                                                        А.В.Леонов