АРБИТРАЖНЫЙ СУД

НИЖЕГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ

 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

 

Дело № А43-20050/2020

 

Нижний Новгород                                                                                                    21 мая 2021 года

 

Резолютивная часть решения объявлена 19.05.2021

Полный текст решения изготовлен 21.05.2021

 

Арбитражный суд Нижегородской области в составе:

судьи (шифр 41-342) Олисова Романа Юрьевича (протокол судебного заседания ведет секретарь судебного заседания Султанова Ю.Э.),

 

при участии представителя

ответчика: ФИО1 по доверенности от 21.11.2020 № 01-397/Д,

 

рассмотрел в судебном заседании иск

общества с ограниченной ответственностью «АЛЬМА» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

к филиалу «Поволжский» акционерному обществу «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

о признании недействительным договора банковского счета,

третьи лица: общество с ограниченной ответственностью «Связь Сервис телекоммуникации» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), закрытое акционерное общество «Уралбиовет» (ИНН 

<

***>, 1026604936071), открытое акционерное общество «Трехгорная мануфактура» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) и общество с ограниченной ответственностью «Сердце Брянска»

и установил:

общество с ограниченной ответственностью «АЛЬМА» (далее - ООО «АЛЬМА», Общество) обратилось в Арбитражный суд Нижегородской области с иском к филиалу «Поволжский» акционерного общества «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (далее - АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», Банк) о признании договора банковского счета от 21.11.2019 № 

<

***> недействительным.

Заявленное требование основано на статьях 53, 153, 154, 160, 166, 167, 167, 182, 309 Гражданского кодекса Российской Федерации и мотивированы тем, что упомянутая сделка заключена от имени истца неуполномоченным лицом.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены общество с ограниченной ответственностью «Связь Сервис телекоммуникации», закрытое акционерное общество «Уралбиовет» (далее - ЗАО «Уралбиовет») , открытое акционерное общество «Трехгорная

 

мануфактура» (далее - ОАО «Трехгорная мануфактура») и общество с ограниченной ответственностью «Сердце Брянска».

Ответчик против удовлетворения заявленного требования по основаниям, изложенным в отзыве.

ОАО «Трехгорная мануфактура» и ЗАО «Уралбиовет» считают иск обоснованным.

При надлежащем извещении о времени и месте судебного разбирательства истец и третьи лица не обеспечил явку представителей в суд.

Изучив материалы дела и заслушав представителя ответчика, суд удовлетворяет иск, исходя из следующего.

Из документов видно, что решением учредителя от 07.09.2018 № 01 учреждено ООО «АЛЬМА», которое зарегистрировано в качестве юридического лица 12.09.2018, генеральным директором избран ФИО2 (приказ от 12.09.2018 № 1). 

Истец указал, что начиная с 27.03.2020 в адрес Общества поступают звонки, а также претензии от третьих лиц с требованием исполнить обязательства по поставке товара, оплата которого произведена, а также о возврате денежных средств, перечисленных на расчетный счет ООО «АЛЬМА», открытый в АО «Райфайзенбанк» Поволжский филиал АО «Райфайзенбанк» (региональное подразделение в г. Нижний Новгород), адрес: 603000, 

<

...>. Общество в лице генерального директора ФИО2 не производило каких-либо действий, направленных на открытие расчетного счета в Банк. Расчетный счет 

<

***> был открыт без ведома генерального директора ООО «АЛЬМА» - ФИО2

ООО «АЛЬМА» письмом от 14.04.2020 обращалось в адрес Банка с требованием заблокировать все операции по упомянутому счету и проинформировало ответчика о том, что Общество не совершало действий по открытию счета 

<

***>.

Согласно статьям 153, 154 (пункту 3), 160 (пункту 1), 166 (пункту 1), 168 (пункту 2), 845 (пункту 1), 846 (пункту 1) Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. При заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. Для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка) либо трех или более сторон (многосторонняя сделка). Сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, либо должным образом уполномоченными ими лицами. Сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка). Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Порядок открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов регулируется инструкцией Центрального Банка Российской Федерации от 30.05.2014 №153-И (далее - Инструкция). Пунктом 1.5 Инструкции устанавливлено, что должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей Инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию. Пунктом 1.7 Инструкции определено, что до открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом. Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи). Пункт 1.8 Инструкции предусматривает обязанность банка  располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность). При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения. Сведения, устанавливаемые банком до открытия счета, в том числе сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.

Таким образом, договор банковского счёта заключается только после предоставления в Банк полного комплекта документов и проведения кредитной организацией обязательной процедуры идентификации клиента.

Судебная экспертиза установила, что подписи в документах, представленных в Банк, при заключении оспариваемой сделки, выполнены не самим ФИО2, а другим лицом.

Оценив по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заключение судебного эксперта от 24.02.2021 № 1608/02-3, суд признает его соответствующим законодательству и считает необходимым при рассмотрении настоящего дела руководствоваться именно этой экспертизой.

Поскольку договор банковского счёта заключен в отсутствие воли одной сторон (ООО «АЛЬМА»), а другим лицом от имени Общества, договор банковского счета от 21.11.2019 № 

<

***> является ничтожным.

При таких обстоятельствах по делу суд удовлетворяет иск.

На основании статей 110 и 112 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по иску относятся на ответчика.

Руководствуясь статьями 167-171, 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

 

Р Е Ш И Л:

признать договор банковского счета от 21.11.2019 № 

<

***> недействительным, заключенный между обществом с ограниченной ответственностью «АЛЬМА» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) и филиалом «Поволжский» акционерного общества «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>).

Взыскать с филиала «Поволжский» акционерного общества «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью «АЛЬМА» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) 6 000 рублей государственной пошлины и 36 860 рублей расходов по экспертизе.

Выдать исполнительный лист по заявлению взыскателя после вступления решения в законную силу.

Решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Нижегородской области в течение месяца с момента принятия решения. В таком же порядке решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу обжалуемого судебного акта при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

 

Судья                                                                                                                                Р.Ю. Олисов